Prihodnost naložb v kriptovalute v sektorju DeFi

Medvedji trg naložba v kriptovalute To leto bi lahko pomenilo konec številnih projektov v sektorju DeFi. Toda Aave in Uniswap sta v tem videla takšno, kot je bilo, opozorilo, da okrepita svoje temelje. In zdi se, da se njihovo trdo delo obrestuje, saj se je vrednost njihovih žetonov (AAVE in UNI) od junija podvojila. Poglejmo si torej informacije o vsakem od njih in zakaj bi jim njihovo bistroumno pozicioniranje še vedno lahko omogočilo dolgoročne priložnosti za naložbe v kriptovalute.

Zakaj investirati v kriptovalute na UNI?🦄​

Uniswap je bila prva decentralizirana borza (DEX), ki je uporabljala avtomatizirano ustvarjanje trga (AMM). AMM omogoča vsakomur, da položi svoje lastne žetone v likvidnostne sklade Uniswap in ustvari dohodek s provizijami kogar koli drugega, ki z njimi trguje. To je v nasprotju s centraliziranimi borzami, kot sta Binance in Coinbase, kjer obstaja peščica institucionalnih vzdrževalcev trga in borza prevzame levji delež provizij. Po podatkih DeFiLlame ima protokol trenutno likvidnost v vrednosti 5.680 milijarde USD, ki jo sestavljajo vse vrste žetonov. Glede na to, da je cena večine teh sredstev letos padla za več kot 80 %, je mogoče pričakovati, da bo številka TVL doživela prav tako velik udarec. Vendar ni bilo tako, saj se je njegov TVL letos znižal le za 30 %, če ga merimo v dolarjih, in se je dejansko povečal za 120 %, če ga merimo v ETH. Z drugimi besedami, Uniswap še naprej pridobiva zagon, kljub strahu medvedjega trga.

Enako velja za obseg trgovanja. Na začetku tega leta je Uniswap obdelal približno tretjino količine, ki jo je obdelal Coinbase. Toda trenutno sta tako rekoč izenačena, saj decentralizirani prvi vztrajno pridobiva tržni delež od centraliziranega drugega.

Upoštevati je treba, da je skupni obseg trgovanja z DEX še vedno manj kot 10 % skupnega obsega trgovanja Binance, FTX in Coinbase. Ker Uniswap predstavlja skoraj 90 % celotnega obsega trgovanja z DEX, bi lahko bila dobra naložbena priložnost za kriptovalute. Uniswap naj bi svoji platformi dodal tudi trgovanje z NFT, potem ko je junija objavil, da je kupil Genie (agregator trga NFT). To nam nakazuje, da bi nam lahko UNI dolgoročno ponudil vrednost. Še posebej zato, ker je do zdaj letos upadel za več kot 60 % in za 85 % od najvišje vrednosti maja 2021. UNI nam daje tudi pravico glasovanja o kakršnih koli spremembah načina delovanja borze, podobno kot način glasovanja delničarjev na skupščinah delničarjev.

Zakaj investirati v kriptovalute v AAVE?👻​

Aave je velikan na področju posojanja DeFi. Na Aave lahko naročimo in posodimo številna digitalna sredstva, ne da bi šli prek centraliziranega posrednika. Posojilodajalci ustvarjajo obresti z vnaprejšnjim kapitalom, ki ga lahko platforma posodi svojim strankam. Medtem pa posojilojemalci plačujejo obresti in dajejo več zavarovanja, kot si ga izposodijo. To preprečuje prekinitev posojilnega cikla in odpravlja tveganje nasprotne stranke zaradi nezaupanja vrednih posojilojemalcev. To je pomembno, ker na sredini ni finančne institucije, ki bi obvladovala to tveganje. Aave ima trenutno v svojih pametnih pogodbah shranjenih nekaj več kot 6.000 milijard dolarjev TVL. Njegova pot TVL letos ni bila tako uspešna kot Uniswap. Padel je za približno 57 %, merjeno v dolarjih, in 43 %, merjeno v ETH. Vendar to ni tisto, zaradi česar je Aave v vsakem primeru vredno podrobnejšega pogleda.

Za razliko od drugih platform DeFi, kjer vlada anonimnost, ima Aave Arc za vse svoje nasprotne stranke preverjanja poznavanja svoje stranke in preverjanja proti pranju denarja (KYC). In glede na Aavejeve dobre dosežke na področju inovacij DeFi, bi lahko bil to prvi projekt, ki si ga bodo institucije ogledale, ko se bodo začele resno ukvarjati s posojanjem in kreditiranjem DeFi.Poleg gradnje niza projektov za sprejetje DeFi s strani Aave ima dva enako ambiciozna projekta v teku. Februarja letos je predstavil lastno decentralizirano platformo družbenih medijev, Protokol objektiva, v poskusu izpodbijanja centraliziranih platform družbenih medijev, kot sta Twitter ali Facebook, z argumentom, da uporabniki niso izdelki in lastniki lastnih podatkov.

Aave je v začetku tega meseca napovedal načrte za lansiranje lastnega algoritemskega stabilnega kovanca, imenovanega GHO. In kljub temu, kar se je zgodilo z nedavnim propadom stabilnega kovanca Terra, so vlagatelji novico sprejeli ugodno, saj je cena AAVE poskočila za okoli 25%. To pomeni, da se je žeton letos letos znižal za približno 65 % in za 86 % glede na najvišjo vrednost vseh časov maja lani.

Kako izkoristimo to naložbeno priložnost v kriptovalute?🤑​

Ko je celoten trg naložb v kriptovalute na vrvi, je smiselno ostati pri najmočnejših projektih v vsakem sektorju. potem, Odklopite(UNI) in Aave (AAVE) zagotovo prevladujejo na posojilnih trgih DEX oziroma DeFi. Upoštevati morate MakerDAO (MKR, posojanje kriptovalut) in Krivulje financ (CRV, DEX) kot druge možne naložbene stave v kriptovalute v sektorju DeFi.

Vendar se moramo zavedati, da smo pri vlaganju v kriptovalute še vedno na medvedjem trgu, dokler se ne dokaže nasprotno. Čeprav so torej osnove videti prepričljive za Aave in Uniswap, lahko cene še vedno upadejo, če se trg odloči za še eno nogo nižje. Kot pri vseh nestanovitnih sredstvih je povprečje stroškov v dolarjih običajno najboljši način, da izkoristite to naložbeno priložnost v kriptovalute.

Naložbe v kriptovalute v sektorju DeFi bi se lahko na neki točki soočile tudi z zaletom z regulatorji. Toda letos so se naložbe v kriptovalute v sektorju DeFi držale veliko bolje kot velike centralizirane platforme za posojanje in kreditiranje (CeFi), kot je Celzija in Voyagerja, ki so razglasili stečaj. Navsezadnje je pri vlaganju v kriptovaluto DeFi vse v verigi blokov, da ga vsi vidijo. S CeFi nihče ne vidi ničesar, dokler ni prepozno, da bi ga obžalovali.