Spomin na različne padce na delniških trgih je še vedno prisoten v mislih mnogih vlagateljev, zlasti starejših. Še vedno imajo v spominu vse prihranke, ki so jih ti vzeli gibanje delnic tako nasilen in amortizira vse mednarodne delniške trge. Do te mere, da že prihaja več gurujev finančnih trgov napovedovanje dogodka teh značilnosti naslednjih nekaj mesecev ali morda let.
Če se bo zgodil dogodek tega pomembnega pomena, bodite hitro na preži, ker bo to najslabši možni scenarij. Lahko izgubite veliko več denarja, kot si sprva lahko predstavljate. Čeprav lahko zaradi velike količine finančnih sredstev ustvari poslovne priložnosti, kamor lahko trenutno vlagate denar. Z novimi finančnimi produkti, ki razmišljajo o vseh možnih scenarijih.
Nesreča na borzi je nekaj zelo resnega, česar ne morete sprejeti lahkotno, še manj pa s spontanimi nastopi, ki ne vodijo nikamor. Potrebno bo imeti programiran akcijski načrt v primeru, da se to gibanje razvije v naslednjih nekaj mesecih. Predvsem za zaščito svojih denarnih prispevkov z močnejšimi in hitrejšimi dejanji. Samo koza, ki izvaja izjemno naložbeno strategijo.
Zgodovinsko ozadje propada borze
Če je prišlo do trka na delniških trgih par excellence, ni drugega kot 29. Posledice so v knjigah o zgodovini in ekonomiji, zakaj pa ne, v nekaterih filmih, ki odražajo ta zgodovinski dogodek. Pa tudi, razpoka 29 Zgodil se je 24. oktobra 1929 in je bil znan kot črni četrtek, ki je bil sprožilec velike depresije.
Delniški trgi so strmo padli do takrat neznanih ravni. Ni malo investitorjev, ki so bili v tistih usodnih dneh za vse popolnoma uničeni. Kjer so špekulanti prodali vse vrednostne papirje, ki so jih imeli v svojih naložbenih portfeljih. Na finančnih trgih je bila takšna panika, da je rast prodaje znižala vrednost delnic.
Vsi vlagatelji, veliki in majhni, so začeli razbijati svoja stališča z zelo jasnim ciljem: izgubiti čim manj denarja. Njegovi učinki so bili izjemni zaradi njegove posebne teže. Številni varčevalci so izgubili več kot 80% vloženega kapitala v vrečki. In drugi še huje, preprosto so bankrotirali. Revščina je bila nameščena v večini ameriške družbe z učinki, ki jih vsi poznamo.
Druge razpoke skozi zgodovino
Ta finančni zlom je zabeležen v številnih zgodovinskih knjigah. To ni bil edini zlom na borzi, kasneje pa so se razvili drugi, čeprav z veliko manjšo intenzivnostjo. Posebej velja omeniti razpoko 87 let, popularno znan kot črni ponedeljek. To je bilo eno najhujših zasedanj v zgodovini za severnoameriški delniški trg, ki se je strmoglavil za več kot 500 točk, njegov selektivni referenčni indeks pa je oslabel za več kot 22%. Takrat nekaj nezaslišanega, kar bi se lahko zgodilo na finančnih trgih. Ni zaman otresel interesov tisočih in tisočih vlagateljev. Vzroki za to so zelo visok trgovinski primanjkljaj, visoka inflacija, vojne razmere v Perzijskem zalivu s težavami pri oskrbi z nafto in končno številne napetosti na nepremičninskem trgu.
Ta popolna nevihta se je razvila na borzi je imel leta 2008 še en popotresni udar, s katerimi se zdaj soočamo z njegovimi posledicami. Čeprav bolj kot kar koli drugega, bolj kot kar koli drugega omenjamo svetovno borzno krizo oktobra letos. Z zgodovinskim padcem tečajev delnic skoraj vseh svetovnih borz, tako rekoč brez izjem. Padec je predstavljal brutalen upad, več kot 10% v istem trgovalnem zasedanju ali v več.
Kaj se lahko zgodi zdaj?
Zaenkrat majhen pregled tega, kar so bila ta gibanja v zadnjih sto letih. Kaj pa, če se razpoka razvije zdaj ali zelo kmalu? No, tudi jaz bi uničujoče učinke na interese vlagateljev, in med njimi vaš. Zaenkrat bi lahko padec tečaja delnice presegel 20-odstotno mejo. To pomeni veliko, a veliko denarja na vaših pozicijah v delnicah.
Vplivalo bi na vse delniške trge in brez izjeme. V tem primeru spodbujena z večjo globalizacijo gospodarstva in razširitvijo delniških trgov. Premirje ne bi bilo mogoče in z vso gotovostjo, da bi izgubili več kot kadar koli. Tudi za prikaz vseh svojih prispevkov. Res je, da zdaj obstajajo večji obrambni mehanizmi, toda v tem scenariju bi lahko storili malo, tako malo pa bi si želeli vsi agenti, ki delujejo na borzi.
Od vseh nekaj le malo orodij, ki jih lahko uporabite, če ta nasilni scenarij pristane na cene podjetij po vsem svetu. Le z nekaj preprečevanja boste lahko ublažili njegove učinke. In v tem smislu so usmerjene dejavnosti, ki jih morate upoštevati, da zaščitite prihranke v življenju.
Njeni glavni učinki na denar
Če se zgodi zrušitev, kot prejšnje, vam bo šlo slabo, če imate odprte pozicije v delnicah. Ne zaman se boste na poti pustili bolj kot ob kateri koli drugi priložnosti. Tudi s tveganjem, da vas resnično uniči. Zaradi teh nenadnih gibanj vam ne bo preostalo drugega, kot da veliko prodate na finančnih trgih. In vedno po tržni ceni, ki bo zelo nizka, skorajda današnja z vidika.
Zaradi njih boste izgubili velik del vloženega kapitala, z amortizacijo, ki se lahko nevarno približa 50%. Vendar pa ga lahko zmanjšate, če ravnate z nekaj skrbnosti, ko se razvije zlom borze. Toda resnica je, da so trgi samoobrambe, ki jih boste imeli v teh trenutkih, minimalni. Na finančnih trgih bo ustvarjenih toliko naročil za prodajo, da jih bo zelo težko izvršiti, še manj pa po cenah, ki jih želite formalizirati na delniških trgih.
Če v prejšnjih dneh niste prodali, boste imeli od teh izjemnih trenutkov veliko več težav. Ni presenetljivo, da se morate postaviti v najslabši možni scenarij in domnevati, da vam bo na borzi šlo zelo slabo. Brez izključitev, ker razpoke vplivajo na vse vrste vrednosti, indekse in sektorje delniškega trga. Nič vam ne uide, če se ena od teh situacij razvije tako nezaželeno za vaše interese.
Kaj bi morali storiti?
V natančnem trenutku, v katerem nastane razpoka, ne glede na njeno naravo, bo najbolj nujno, da se čim prej znebite svojih odprtih položajev, brez odlašanja. Le tako boste prihranili del prihrankov. Glede na to vam ne bo preostalo drugega, kot da uporabite vrsto ukrepov, ki bodo v teh primerih potrebni. Ti so naslednji.
- Poskusite vsekakor udarni val vas ne doseže v celoti. To pomeni, da boste morali prvi dan zmanjšati padce. In na ta način se izognite temu, da bi se zmanjšanja še bolj osredotočila na naslednje seje delnic.
- Ne obsedaj prodajte svoje delnice po ceni, ki ste jo določili vi. Nasprotno, to morate formalizirati po tržni ceni. To je edina možnost, da se izvrši nalog za prodajo delnic.
- Ne poskušajte čakati, da vidite, kako finančni trgi se razvijajo. Resna napaka bo, da boste po nekaj dneh lahko obžalovali zaradi nizke likvidnosti delniških trgov.
- Kot rešitev za zapiranje pozicij na finančnih trgih lahko uporabite majhen trik, če imate vloženega veliko denarja. Nič drugega kot nastopati delna prodaja da prihranite vsaj del svojega vloženega premoženja.
- V teh posebnih situacijah nobena možna strategija ni vredna, vendar morate to storiti sprejemajo zelo radikalne odločitve in v kratkem času. Ni presenetljivo, da minute igrajo proti vam.
- Tudi sami si ne morete postaviti ciljev saj ste na račun lastniških trgov in imate malo možnosti za poslovanje pri svojih naložbah.
- Kljub nizkim cenam, s katerimi se je trgovalo z vrednostnimi papirji ne poskušajte kupiti njihovih delnic. Vsaj kratkoročno. Z vso gotovostjo bi lahko poslabšali svoj položaj in dosegli ravni, ki so z vaše strani praktično nesprejemljive.
Ali vidite razpoko?
Zelo težko je predvideti dogodke. Niti velikim strokovnjakom ni uspelo. Lahko si samo razlagate, da se v delnicah dogaja nekaj resnega. Zato se ne splača biti umeščen v njihove vrednote. Edini namig izhaja iz razvoja gospodarstva, zlasti kadar ustvarja resnih neravnovesij v nekaterih glavnih kazalcih ali parametrov.
Pred razpoko je običajno nekaj intenzivnih premikov navzdol. Lahko opozorijo, kaj se lahko zgodi v prihodnjih mesecih ali celo tednih.
V vsakem primeru lahko vrednosti in indeksi pri nastanku teh izjemnih gibanj pustijo polovico svoje vrednosti. Dokler nikoli ne videl ravni V zadnjih letih. Skratka, to je najhujše, kar se vam lahko zgodi na borzi. Ne boste imeli veliko mehanizmov za zaščito svojih prihrankov. In vedno na omejen način. Ne pozabite končno, da boste vedno izpostavljeni finančnim trgom, ne da bi lahko veliko storili.