Eden najučinkovitejših ključev za optimizacijo naložb je v pravilni rotaciji vrednostnih papirjev, ki sestavljajo naš naložbeni portfelj na borzi. To ne bi smelo biti nikoli statično, ampak nasprotno, urejati bi ga bilo treba pod velikim fleksibilnost v izvedenih operacijah. Dodajanje in odstranjevanje vrednosti iz portfelja, kot to počnejo banke s svojimi portfelji modelov. V tem smislu lahko to strategijo uporabite za izboljšanje stanja svojega osebnega premoženja.
Ker boste kot vlagatelj dobro vedeli, kdo ste, so vrednosti delnic skozi leto v različnih trendih, zato se morate nagniti k tistim, ki imajo ves čas najboljši tehnični vidik. Ta ukrep zahteva višjo raven spremljanja zanje, da se naložbeni portfelj obnovi na podlagi trenutnega stanja kotacije. To operacijo je treba izvesti občasno in to to bo odvisno od profila, ki ga predstavite kot majhen in srednji vlagatelj: agresiven, vmesni ali konzervativni.
Če izvedete ta gibanja, ne boste le dosegli boljše donosnosti poslovanja, temveč boste lahko tudi bolje izkoristili najboljše poslovne priložnosti, ki se ustvarjajo na delniških trgih. Tudi rotacija pozicij na borzi je pravilna strategija izogibajte se zelo neželenim situacijam s strani vlagateljev. To pomeni, da se izognemo večjim izgubam denarja pri opravljenih gibanjih.
Naložbeni portfelj: obnovite ga
Na splošno je vedno priporočljivo, da to gibanje izvajate vsaj enkrat na leto. Pomagal vam bo, da se znebite najbolj problematičnih vrednot in jih nadomestite z drugimi, ki imajo v naslednjih nekaj letih večji potencial za razumevanje. To je zelo preprosta strategija, ki je ne bo bo zahtevalo več znanja tistih, ki jih imate zdaj. Z edino izjemo, da vam ne bo preostalo drugega, kot da se dobro zavedate razvoja delniških trgov in zlasti njihovih vrednosti.
Po drugi strani pa bo vsak dan potrebna predanost, da se pokaže, kaj je to najbolj koristne in oškodovane vrednote sedanjega gospodarskega okvira. Tako lahko na ta način ustavite izgube, ki bi lahko nastale v vašem trenutnem naložbenem portfelju. V tem smislu nič hujšega kot biti iz leta v leto zelo statičen, saj boste na neki točki spoznali, da ste storili zelo resno napako, ki vas lahko drago stane. Na tovrstnih dejanjih na finančnih trgih morate biti zelo občutljivi. Na to nikakor ne pozabite.
Prednosti tega delovanja na borzi
Po drugi strani pa je tudi zelo pomembno, da upoštevate te trenutke a pravilno vrtenje vaš trenutni naložbeni portfelj vam lahko v veliko pomoč pri doseganju začetnih ciljev. Se pravi s tako preprosto strategijo, kot je zapustiti najslabše vrednosti, ki jih imate na borzi, torej tiste, ki ustvarjajo nižji donos, za katerega so pokazale bolj pozitiven položaj. S to naložbeno strategijo je lahko razlika zelo pomembna z vseh vidikov. Toliko, kot da povečate svoj kapital za nekaj odstotnih točk.
Po drugi strani pa ne morete pozabiti, da lahko razlike med najboljšo in najslabšo vrednostjo delnic dosežejo razlike več kot 50% celo v nekaterih primerih pod višjimi odstotki. To je preizkus, kaj lahko odslej dosežete in da se bo v vsakem primeru splačalo. Ni presenetljivo, da gre za operacijo, ki vas bo stala zelo malo in jo bodo predstavljale provizije za nakup in prodajo delnic na borzi. Lahko dosežejo povprečno stopnjo med 0,10% in 0,20% glede na vloženo vrednost in odvisno od banke, v kateri ste izvedli operacijo.
Kdaj bi morali obnoviti portfelj?
Prva zahteva za uporabo tega gibanja je, da občasno obnovite svoj naložbeni portfelj. Kateri parameter naj izberete? No v tem smislu ni določenih pravil, nasprotno pa bo odvisno od dveh jasno dopolnjujočih se vidikov. Na eni strani profil, ki ga predstavljate kot majhen in srednji vlagatelj, na drugi strani pa razmere, ki jih v tem trenutku predstavljajo finančni trgi. Tako na ta način ne samo, da lahko zmanjšate tveganje poslovanja, temveč tudi naložbeni portfelj vsakega od vlagateljev z večjo intenzivnostjo postane donosen.
Zelo pomembno je tudi to opozoriti vam ni treba obnoviti ali spremeniti vseh vrednosti, če ne le tistih z najslabšimi rezultati na delniških trgih. Ker je dejansko priporočljivo, da ta postopek izvajate zmerno, brez nasilnih gibanj, ki bi lahko ogrozila pravi smisel naložbe. Poleg drugih tehničnih vidikov in morda celo s temeljnega vidika. V tem smislu morate predhodno analizirati vse spremembe, ki jih želite narediti od tega trenutka. Ne pozabite, da ne boste presenetili čudno, ki vas ne bo čakalo z nobenega vidika.
Na katero sredstvo ciljati
Od prvega trenutka morate načrtovati, katero naložbeno strategijo ste pripravljeni izvesti. Dokler vam tega dejavnika ni jasno, ne boste mogli učinkovito in uravnoteženo spreminjati portfelja. V primeru, da imate precej agresiven profil vlagateljev, bi morali biti na trgu del svojih pogledov usmerjeni v vrednostne papirje, sektorje ali delniške indekse s večjo projekcijo njene rasti. Čeprav gre za enake, ki lahko ustvarijo večje tveganje pri zavzemanju položajev. Se pravi, da je njihov potencial za prevrednotenje vedno večji, hkrati pa lahko razvijejo pomemben padec pri vrednotenju, če scenarij, v katerem se gibljejo, ni najboljši od zaželenih.
Po drugi strani pa ne pozabite, da bi morali biti na vrhu njene evolucije, če se odločite za to posebno strategijo. Med drugim tudi zato, ker lahko pride čas, ko vam ne preostane drugega, kot da tesne položaje. Bodisi zato, ker ste izpolnili svoje cilje bodisi preprosto zato, ker njegov razvoj ni potekal po pričakovanjih z vaše strani in izgubljate denar z odprtimi pozicijami v prej omenjenih finančnih sredstvih. To je nedvomno veliko bolj zapletena strategija kot preostala in ji bo odslej treba posvetiti več pozornosti.
Zaščitite se pred groznimi scenariji
Druga situacija, ki se lahko pojavi v tem trenutku, je, da želite dati svojim naložbam bolj obramben ali konzervativen pečat. Če jo želite izvesti, boste morali v svoj naslednji naložbeni portfelj vključiti vrednostne papirje v Ljubljani bolj stabilne vrečke in seveda obrambno. V tem smislu mora vaše ukrepanje iti skozi odločitev za tako imenovane zavetniške vrednote. So tisti, ki v neugodnih razmerah za delnice kažejo boljše rezultate kot splošni trg. Med drugim lahko izberete podjetja iz elektroenergetskega, avtocestnega in živilskega sektorja. Nedvomno so oni tisti, ki se najbolje odrežejo v tovrstnem scenariju, ki vam ga predlagamo v teh informacijah.
Po drugi strani pa gre za vrsto vrednot, ki sovpadajo s tistimi, ki jih delijo med svoje delničarje z a visoka donosnost dividende ki niha z mejami med 4% in 7%. Na ta način lahko s spremenjenim in zajamčenim plačilom vsako leto v spremenljivki tvorimo fiksni dohodek. Zelo zanimiv dejavnik, ki seveda prenaša obdobja največje nestabilnosti delniških trgov. Nad drugimi tehničnimi premisleki in morda celo s temeljnega vidika.
Preusmerite ga na druge izdelke
Končno, vedno obstaja možnost, da izberemo druge finančne produkte, ki izboljšajo donosnost ali, če tega ne omogočijo, zagotavljajo večjo varnost, odvisno od scenarijev, ki se lahko pojavijo odslej. S konservativne strani strategije bi lahko spremembo portfelja usmerili v bančne vloge apkravato ali denarne modele. Nasprotno, če želite večjo agresivnost naložb, lahko možnost predstavljajo investicijski skladi ali novi naložbeni formati. Odvisno od spodbude, ki jo želite dati naložbi.
V tej zadnji skupini so tveganja bistveno večja kot v drugih oblikah, vendar s to prednostjo, da imajo večje možnosti, da bodo prihranki donosni. Namenjeni so precej krajšim rokom od ostalih, za nekatere pa je značilna visoka stopnja vzvoda, zaradi česar so zelo nevarni za interese številnih malih in srednje velikih vlagateljev. Zaradi posebnosti, ki jih ta vrsta poslovanja predstavlja na delniških trgih in zaradi katerih vsi ne znajo ravnati s temi modeli.