Večina naložbenih kategorij je novembra imela neto odliv. To klasifikacijo vodijo mešani skladi, ki so v tem obdobju izplačali 451 milijonov evrov neto odplačil, v celoti zaradi mešanega fiksnega dohodka. V nabranem letu mešani skladi predstavljajo nekaj neto prilivi v vrednosti 2.162 milijonov evrov
Nasprotno, Zajamčena sredstva vodili so lestvico neto naročnin za mesec november s 252 milijoni evrov in v letu nabrali 266 milijonov evrov. Euro variabilni dohodek (brez Španije) je v mesecu mesecu zabeležil neto vpisov v vrednosti 83 milijonov evrov, ki so po podatkih Združenja kolektivnih investicijskih institucij in pokojninskih skladov (Inverco) v letu ustvarili 1.075 milijonov evrov pozitivnih tokov.
Znotraj tega, kar dejansko predstavlja naložba v finančna sredstva, bodo investicijski skladi vložili svoja sredstva na podlagi različnih parametrov, ki jih izpostavimo spodaj:
- Likvidnost: še posebej pomembno bo, da imajo to lastnost v sredstvih, ki se vlagajo s tem finančnim produktom.
- Diverzifikacija tveganja: To bo strategija, ki se uporablja za omejevanje izpostavljenosti različnim trgom ali finančnim sredstvom.
- Preglednost: Odražati jih je treba v brošurah, ki jih izdajo upravitelji investicijskih skladov.
Investicijski sklad: provizije
Ker gre za izdelek, namenjen naložbam, bo zelo pomembno analizirati stroške njegovega najema. Zastopa provizije tega izdelka, za katere je značilno, da so številne in raznolike narave, čeprav je treba pojasniti, da ne velja v vseh primerih. Ti stroški pomenijo različne izdatke od 0,50% do 2% približno odvisno od številnih dejavnikov, kot so vrsta investicijskega sklada, ki je sklenjen, in politika upravitelja. Vsekakor so to glavne provizije, ki jih lahko zaračunamo za ta finančni produkt.
- Provizije za upravljanje in vloge: so tiste, ki jih zaračuna upravitelj oziroma depozitar. Zanje je značilno, da so že odšteti od likvidacijske vrednosti sklada. Zato njihovih stroškov ne boste opazili toliko kot pri drugih provizijah.
- Članarine in odkupnine: v tem primeru so lahko naklonjeni upravitelju ali samemu skladu. V nasprotju s prejšnjimi provizijami so te izrecne ali kar je enako, bremenijo vaš varčevalni račun v času, ko formalizirate naročnino ali povračilo. Niso tako pogosti, da bi jih uporabili, v vsakem primeru pa so zahtevnejši od tistih iz prve skupine. Doseganje do 2% v nekaterih investicijskih skladih.
Po drugi strani pa obstaja tudi možnost, da vam zaračunajo nekatere stroške sprememba naložbe iz enega predela v drugega. Se pravi znotraj istega sklada, čeprav odstotki niso zelo pomembni.
Aktivno in pasivno upravljanje skladov
Drug vidik, ki ga morate upoštevati pri najemu izdelka s temi lastnostmi, je vrsta upravljanja kar se na njem naredi. Lahko je aktiven ali nasprotno pasiven, njegova razlika pa je v osnovi v upravljanju, ki ga opravljajo njegovi izdajatelji. Z bistvenimi razlikami med modeli. Glede aktivnega upravljanja investicijskih skladov je najpomembneje, da je portfelj finančnih sredstev mogoče prilagoditi vsakemu gospodarskemu scenariju, tudi najbolj neugodnemu za finančne trge. To pomeni, da lahko v vsakem primeru izkoristite donosnost poslovanja.
Po drugi strani pa lahko rečemo, da so to pasivni skladi upravljanja bolj statična. Ali kar je enako, ne trpijo sprememb glede novih spremenljivk, ki se pojavljajo v gospodarstvu in zlasti na finančnih trgih. Tako v fiksnem dohodku kot v spremenljivki ali celo iz alternativnih modelov. Če gre vse v skladu s pričakovanji, je bolje, da najamete pasivna sredstva. Dobiček morate pustiti teči, dokler se ta trend ne izčrpa. Prav tako se bodo razlikovale glede na profil malega in srednjega vlagatelja.
Fiksni ali variabilni dohodek?
To je večno vprašanje, ki si ga zastavijo vlagatelji pri formalizaciji enega od teh finančnih produktov. Ves čas bomo morali slediti trendu, ki ga določajo trgi, in ne bo vedno enako. Kakor koli že, tisti, ki temeljijo na delnicah, bodo bolj verjetno ustvarili dobiček v portfelju. Čeprav iz istih razlogov izgublja veliko denarja na ustvarjenih pozicijah. To pomeni, da ustvarjajo a povečano tveganje ker z bolj nestanovitnimi v vseh pogledih. V vsakem primeru je to odvisno tudi od profila njenih imetnikov in celo od pogojev trajnosti, ki jih boste označili pri naložbi.
Vsekakor je ena od prednosti tega finančnega produkta ta, da omogoča združitev teh finančnih sredstev, ne da bi pustil isti produkt. Ta možnost se uresniči s pomočjo ti mešani investicijski skladi. Kjer se fiksni, spremenljivi dohodek, denarna sredstva in druga finančna sredstva katere koli narave mešajo. Ta naložbena strategija dosega večjo raznolikost naložb. Dejavnik, ki se ne pojavlja pri drugih finančnih produktih, niti pri najbolj agresivnih.
Spremljanje sredstev
Skladnost investicijskih skladov z vsemi zgoraj navedenimi predpisi nadzoruje Nacionalna komisija za trg vrednostnih papirjev (CNMV), da mesečno prejemajte informacije. CNMV nadzoruje investicijske sklade, SGIIC in depozitarje, tako na daljavo (s pomočjo prejetih informacij) kot na kraju samem (izvajanje inšpekcijskih pregledov z obiski nadzorovanih subjektov).
Poleg tega morajo SGIIC in depozitarji delovati v korist udeležencev investicijskih skladov in morajo odgovarjati drug drugemu. Poleg tega depozitar opravlja naloge nadzora in nadzora upravljanja SGIIC in mora o vseh odkritih incidentih obvestiti CNMV.
Izberite druge investicijske sklade
Ne morete samo vpisati teh sredstev, ki smo jih omenili zgoraj. Nasprotno pa obstajajo tudi drugi, ki so lahko zelo zanimivi glede na gospodarske cikle. Med katerimi izstopajo:
- Denarni skladi. V osnovi temeljijo na nihanjih glavnih svetovnih. Od dolarja do norveške krone, preko švicarskega franka. To so skladi, ki ne povzročajo veliko razlik pri vrednotenju, seveda pa niso izvzeti iz tveganj, kot se je pokazalo v zadnjih letih. V vsakem primeru služijo kot dopolnilo k ustvarjanju močnega in raznolikega portfelja investicijskih skladov.
- Mešani skladi. So tiste, v katerih je kombiniranih več finančnih sredstev, na primer izvedeni finančni instrumenti in stalni dohodki. V razmerjih, ki se lahko razlikujejo glede na stopnjo tveganja, s katero se želijo soočiti vlagatelji sami. So odličen izdelek za zmanjšanje tveganja in prisotnost na najpomembnejših finančnih trgih. S formati vseh vrst in narave. Jasno je, da povpraševanje finančnih uporabnikov po enostavnosti njihovih pogodbenih modelov.
- Alternativni skladi. So bolj neznana oblika malih in srednje velikih vlagateljev in v katero so vključene druge vrste naložb. Ena izmed njih temelji na surovinah in ima lahko večji prevrednotovalni potencial kot v drugih investicijskih skladih.
V vseh primerih so ti naložbeni modeli odprti za vsa geografska območja sveta, vključno z najbolj eksotičnimi finančnimi trgi. Na njeni lokaciji ni omejitev in to je ena od prednosti, ki jih imajo investicijski skladi pred drugimi finančnimi produkti. Izdelano s strani številnih družb za upravljanje, ki te izdelke tržijo španskim finančnim institucijam. Z različnimi pogoji pri najemanju ter tudi provizijami in drugimi stroški pri njegovem upravljanju ali vzdrževanju.
Kako najti najprimernejša sredstva za moj profil?
Glede na vse zgoraj omenjeno, raznolikost investicijskih skladov je zelo široka da se lahko prilagodijo vsem vrstam profilov. Nekatera sredstva ali druga najbolj ustrezajo mojemu profilu vlagatelja, odvisno od moje starosti, dohodka, zmožnosti varčevanja in tveganja, ki sem ga pripravljena sprejeti. Da bi se lahko v tem smislu orientirali, je dobra alternativa s klikom tukaj opravite test primernosti, kakršnega ponuja Finanbest. Način uporabe je zelo preprost, postopoma morate odgovoriti na vsa vprašanja (vaša starost, denar za vlaganje, dohodek, prihranki, sprejemljivo tveganje itd.), Da bo platforma sposobna ustvari načrt investicijskih skladov, primeren za vsakega uporabnika z odstotki naložb v majhnih kapicah, ameriškimi delnicami, evropskimi delnicami, delnicami v državah v vzponu, fiksnim dohodkom. Kot lahko vidite, je zelo preprost in za dokončanje boste potrebovali le nekaj minut.