Ena od možnosti, ki jih imajo investitorji letos, je sklepanje pogodb z investicijskimi skladi. Imajo pa težave, da je vrsta teh finančnih produktov številna in raznolike narave. Od izvedenih finančnih instrumentov do lastniškega dohodka ali celo od alternativnih možnosti. V katerem koli primeru in v tem okviru so investicijski skladi registrirali a pozitivna donosnost 0,77%, za katero v zadnjih enajstih mesecih leta ustvarijo donosnost 6,5%, kar je zgodovinski maksimum v nakopičenem do novembra lani.
Eden od ključev, da se pri tovrstnih naložbah ne bomo zmotili, je diverzifikacija poslovanja. Za male in srednje vlagatelje je to eden najboljših načinov, da vloženi kapital ohranijo v nezaželenih scenarijih, ki se lahko pojavijo v tem tekočem letu. To pomeni, da naš denar ni deponiran v eno samo košarico, ampak nasprotno, je formaliziran skozi različne košare izdelali menedžerji.
Poleg tega je lahko zelo učinkovita naložbena strategija za izboljšanje posredniških marž, ki jih ponujajo ti finančni produkti. Pod nekaterimi odstotki, ki bodo šli odvisno od profila ki jih predstavljajo mali vlagatelji: agresivni, vmesni ali konzervativni. Tako je mogoče ustvariti bistveno različne portfelje modelov, ki lahko med seboj ustvarjajo zelo različne rezultate. V vsakem primeru jim ni treba proizvajati na istem področju izbranih finančnih sredstev. Prihajati bi morali iz naložbenih sektorjev, ki se zelo jasno razlikujejo od njihove zasnove.
Raznolikost po geografskih območjih
Najprej je zaželeno, da ista geografska območja niso izbrana za vsak investicijski sklad ali finančno premoženje, ki odslej tvori portfelj. Izbrati morate tiste, ki predstavljajo boljši trend, da se lahko denar prevrednoti od natančnega trenutka naročnine na njihove naslove. Po drugi strani pa je zelo pomembno vplivati na ta vidik, kar je zelo koristno izvesti za izvedbo naložbene strategije, ki je veliko varnejša kot prej in zaradi katere lahko prihranimo prihranke pred drugimi vrstami tehničnih vidikov.
Znotraj te metode dela na borzi nič manj ne drži dejstvo, da odslej na finančnih trgih Evrope in ZDA ne morejo manjkati položaji. Kot os os v naši naložbi, ki jo bo dopolnil majhen prispevek v skladih z najboljšim razvojem na nastajajočih finančnih trgih. Kot se na primer lahko zgodi pri tistih, ki prihajajo iz Indija, Kitajska ali celo za najbolj tvegane v Rusiji. Imajo potencial za prevrednotenje, ki je veliko večji kot na bolj tradicionalnih borzah, čeprav bodo zaradi svoje velike intenzivnosti imeli določene popravke.
Kombinirajte fiksni dohodek s spremenljivim dohodkom
Eden od ključev za uspeh naših naložb v izdelke teh značilnosti je zelo preudarna mešanica obeh finančnih sredstev. V razmerju, ki ustreza profilu, ki ga predstavljamo kot majhni in srednji vlagatelji in ki bo seveda določil končni rezultat operacije, v enem ali drugem smislu. Toda v nobenem od primerov ne bi smeli biti odsotni pri našem gibanju investicijskih skladov v naslednjih mesecih, ki so pred nami. Do te mere, da jih je treba zelo dobro analizirati, da bodo pri izbiri investicijskih skladov naredili čim manj napak.
Vendar se vam ni treba omejiti na ta glavna finančna sredstva. Če ne, se lahko, nasprotno, odločite tudi za druge denarne produkte ali celo alternativne naložbene modele. Pod sorazmerji, ki jih že določijo menedžerji, pristojni za trženje teh finančnih produktov. Od zdaj naprej ne samo, da so lahko bolj donosni, temveč se lahko bolje prilagodijo najslabšim scenarijem na delniških trgih. Z rezultati, ki vas lahko presenetijo z veliko pozornosti.
Razvit pod aktivnim upravljanjem
Nobenega dvoma ni, da lahko aktivno upravljanje postane ena najboljših naložbenih strategij, ki jih potrebujete za diverzifikacijo vloženega kapitala. Ker vam lahko pomaga razrešiti najneugodnejše scenarije za finančne trge in kjer lahko z odprto gibanjem investicijskih skladov denar celo zaslužite z donosnostjo. Po drugi strani pa ni nič manj res, da je ta naložbeni sistem trenutno oblikovan kot pot do njega
V sistemu aktivnega upravljanja imate veliko prednost, da se lahko prilagodite vsem scenarijem, ki jih je mogoče ustvariti ali ustvariti. Na ta način se portfelj finančnih sredstev prilagodi ekonomskim spremenljivkam, ki se razvijajo skozi leta. Ne da bi vam bilo treba kaj storiti sami, saj bo za spreminjanje naložbenega portfelja zadolžena sama upraviteljica. Ta postopek se izvaja občasno in s spremembami, ki lahko vplivajo na skoraj polovico investicijskih skladov. Ne glede na finančna sredstva, iz katerih so sestavljeni ti finančni produkti.
Sestava portfelja
V nekaterih primerih ti portfelji običajno vključujejo denarna sredstva kot element za ohranjanje prihrankov v najbolj občutljivih trenutkih za delniške trge. Kot majhna nadomestna komponenta, da izkoristite ugoden trend nekaterih finančnih sredstev. Čeprav na manjšinski način, ker je to bolj tvegana možnost kot ostali in zato njihov položaj ni preveč izpostavljen. Po drugi strani pa je drugo finančno sredstvo, ki ga ti naložbeni produkti običajno vključujejo, javni dolg na podlagi določenih geografskih področij, ki lahko dodajo vrednost naložbam teh skladov.
Prav tako je treba poudariti, da v te modele ni nobenih omejitev, ampak le tiste, ki jih družbe za upravljanje menijo, da so ugodne, tako nacionalne kot zunaj naših meja. Kjer je lahko v vsakem trenutku drugačen, kot ste videli v zadnjih oblikah, na katere ste naročeni v zadnjih letih. S tega vidika je res, da lahko izbirate med številnimi modeli in jih usmerite v obdobje trajanja, ki je priporočljivo približno med 3 in 7 leti. Tako lahko na ta način oblikujete naložbeno strategijo, ki je uspešna in lahko ustvarite bolj ali manj stabilno varčevalno borzo za naslednjih nekaj let. Odvisno od značilnosti, ki jih prispevate od začetka, saj gre na koncu za kaj gre.
Razvoj sredstev
Investicijski skladi so zabeležili rast za 2.105 milijonov EUR in obseg premoženja postavljajo na 273.429 milijonov EUR, 6,2%, so sporočili iz Združenja institucij za kolektivno vlaganje in pokojninskih skladov (Inverco). Pri tem se investicijski skladi povečujejo za 15.915 milijonov evrov. Tudi v tem obdobju so trgi zelo aktivno sodelovali pri rasti investicijskih skladov in ohranili pozitiven trend prejšnjega meseca.
Dejansko je pozitiven razvoj delniških trgov povzročil zmanjšanje averzije do udeležencev, ki so v mesecu zahtevali sklade z veliko izpostavljenostjo na borzi. To je skupaj z rastjo vrednosti portfeljev zaradi tržnega učinka omogočilo, da so kategorije z izpostavljenostjo do delnic v nekaterih primerih pokazale veliko rast.
Po kategoriji skladov
Tako mednarodni delniški skladi v mesecu kažejo rast v odstotkih nad 5% in absolutno več kot 1.839 milijonov. Mednarodni delniški skladi so v prvih enajstih mesecih leta v vseh odstotnih razredih dosegli najvišjo rast (25-odstotno povečanje). To pomeni, da je za 7.400 milijonov evrov več izpostavljenosti do mednarodnih delnic (v nekaterih njegovih različicah). Mešani skladi z določenim dohodkom so prav tako zabeležili neto tokove v višini pozitiven vložek, ki skupaj s prevrednotenjem po trgih tej kategoriji omogoča povečanje obsega sredstev za 2,5% v primerjavi s prejšnjim mesecem (948 milijonov več kot oktobra).
Prav tako mešani lastniški skladi, to je z visoko izpostavljenostjo delnicam v svojem portfelju (med 30% in 75% celotne vrednosti), v mesecu beležijo visoko rast in po odstotni rasti zaostajajo le za mednarodnimi delniškimi skladi v letu (19,8% več kot decembra 2018). Nasprotno, skladi z omejenim dohodkom, zajamčeni skladi in tisti z namenom negarantirane donosnosti so novembra zmanjšali neto vrednost, ki je skupaj presegla 1.600 milijonov EUR.