Ali zakladnica nadzoruje denarna nakazila?

Poštna nakazila

Da je zakladnica v vsem, je skoraj dejstvo. Kdo in kdo nas vsako leto najmanj obišče in je pozoren na možne transakcije, ki se izvajajo iz dneva v dan. Toda pogosto vprašanje mnogih je o dohodku, ki ga nadzoruje, ali veste, da zakladnica nadzoruje denarna nakazila? In katere druge vrste dohodka morda prejemate?

Če niste vedeli, da zakladnica nadzoruje denarna nakazila, pa tudi druge transakcije, potem bomo govorili o vsakem od njih.

Kaj je denarna nakaznica

Predstavništvo zakladnice

Po navedbah RAE (kraljeve španske akademije) je denarna nakaznica:

«Prenos poteka po pošti".

Toda kaj je zasuk? Govorimo o nizu operacij (ali samo eno) ki je sestavljen iz pošiljanja denarja z ene osebe na drugo, za to pa uporabi podjetje Correos.

Po nakaznici bi lahko rekli tako To je eden od načinov pošiljanja denarja, ki ima uradno veljavnost. In se lahko obravnava kot potrdilo, s katerim upravičenec izjavi, da je prejel ta denar; in plačnik jasno pove, da je bil denar tej osebi poslan.

Lahko bi rekli, da deluje kot ček, saj ga lahko oseba, ki prejme nakazilo, sprejme ali zavrne.

Denarna nakazila se običajno uporabljajo med ljudmi, ki nimajo tekočega računa, vendar včasih tudi kot način, da "zakladnica ne izve" čeprav je to res?

Zakaj zakladnica nadzoruje denarna nakazila

Žal vam moramo povedati, da se motite, če s to metodo prejemate plačilo, ne da bi opravili bančni račun, tako da ga zakladnica ne zazna in da bi lahko "bremenili v B". In to je to Zakladnica ALI nadzira denarna nakazila, saj gre za premike denarja iz enega kraja v drugega, včasih precej visoko, in to pritegne pozornost na zakladnico. Še posebej, če so velike količine in/ali se ponavljajo skozi čas.

To je eden od načinov, kako morajo nadzorovati pranje denarja. In tudi, da bi "ulovili" tiste, ki želijo prihraniti davke ali ne prijavijo te vsote denarja.

Z drugimi besedami, To je instrument, ki ga pregledajo, ko vidijo, da prihaja do "čudnih" ali ponavljajočih se izmenjav. ki sprožijo alarme in začnejo preiskovati to osebo (tako tistega, ki ga pošlje, kot tistega, ki ga prejme).

Kako oddati denarno nakaznico

Nakazilo ni problem. Pravzaprav, vse kar morate storiti je, da greste na pošto in zahtevate nakazilo. Storitev bodo obdelali sami, vendar jim morate zagotoviti določene podatke, kot so:

  • Vaše ime, priimek, osebna izkaznica, naslov...
  • Ime, priimek, naslov in po možnosti tudi osebna izkaznica prejemnika denarja, ki ga boste poslali.
  • Vaš DNI (najvarneje je, da ga skenirajo, da obdržijo kopijo, ker morajo dokazati to položnico).
  • Denar, ki ga boste poslali.
  • Denar za plačilo nakaznice (ker ja, to je storitev in kot taka morate plačati njihovo pristojbino).

Ko mu daste vse to, bo nadaljeval z obdelavo, pri čemer bo lahko izbral, ali gre za običajno položnico (ki lahko prispe v 1-2 dneh bolj ali manj) ali nujno, kar poskušajo narediti kot čim prej (ponekod tudi na isti dan). ).

Ko oddaš denarno nakaznico ti imeli boste kopijo, da ste jo dali in plačali, in lahko celo zahtevate, da vas obvestijo, ko jo je druga oseba sprejela, da ve, ali je bila uveljavljena ali ne (to je lahko položnica s potrdilom o prejemu, ki je, čeprav je dražja, v določenih situacijah je vredno narediti).

Katere druge prihodke nadzoruje zakladnica?

Poleg denarnih nakaznic, ki jih ima, kot ste videli, zakladnica na vidiku, obstajajo tudi druge transakcije, ki jih spremlja. Ne pomeni, da so nezakoniti, daleč od tega, so pa problem, in to resen, če pritegnejo pozornost blagajne, saj vas lahko zaprosijo za pojasnila o teh prihodkih, sploh če so mesečni oz. količine, ki se občasno ponavljajo.

Res Tisti, ki obveščajo zakladnico, so banke same, pa ne zato, ker bi tega želeli, ampak ker so dolžni (in v primeru, da jih ne obvestijo, bi to lahko bil zanje hud prekršek).

Tako so transakcije, ki jih zakladnica spremlja poleg denarnih nakazil:

bankovci za 500 evrov

Bankovci za 500 evrov

Ali kar je isto, "Bin Laden", kot so ga poimenovali, ker jih je bilo za milevrista zelo težko videti. Leta 2019 so jih nehali izdelovati, vendar to ne pomeni, da ne morejo še naprej krožiti ali da vam za to plačajo.

Kar se zgodi, je to Zakladnica zelo natančno preuči tiste transakcije, ki se izvajajo s temi menicami.

Zaslužek nad 3000 eur

Za državno blagajno, ko presežejo 3000 evrov, ugasnejo vsi alarmi in treba pojasniti razlog za katerega vam je podjetje ali posameznik izročilo tisti denar, ki domnevno visok znesek.

Transakcije za več kot 10.000 evrov

Velika količina denarja

Enako se zgodi z kakršna koli vrsta transakcije, ki vključuje premik v zvezi z več kot 10.000 evri, znesek, ki ga vsi nimajo (ali se premaknejo).

Posojila ali krediti nad 6000 evrov

Nič ni narobe s tem, da vam dajo posojilo ali kredit v vrednosti več kot 6000 evrov. Ampak Zakladnica nadzoruje, za kaj ga boste porabili ker želi vedeti, kakšne premike izvajate s to vsoto denarja.

Ponavljajoči se gotovinski prejemki

Mislim, pojdite na banko in jih prosite, da nakažejo določen znesek denarja na vaš račun ali na račun. Enkrat se nič ne zgodi. Tudi dva ne. Pet niti ne. Toda pet, dvajset ali petsto pa sproži alarm za blagajno in ta začne raziskati, od kod prihaja ta znesek denarja.

Zdaj, ko veste, da zakladnica nadzoruje denarna nakazila in da obstajajo tudi druge transakcije, pri katerih ima na njem oko, veste, da se pred zakladnico ne boste mogli skriti.


Vsebina članka je v skladu z našimi načeli uredniška etika. Če želite prijaviti napako, kliknite tukaj.

Bodite prvi komentar

Pustite svoj komentar

Vaš e-naslov ne bo objavljen.

*

*

  1. Za podatke odgovoren: Miguel Ángel Gatón
  2. Namen podatkov: Nadzor neželene pošte, upravljanje komentarjev.
  3. Legitimacija: Vaše soglasje
  4. Sporočanje podatkov: Podatki se ne bodo posredovali tretjim osebam, razen po zakonski obveznosti.
  5. Shranjevanje podatkov: Zbirka podatkov, ki jo gosti Occentus Networks (EU)
  6. Pravice: Kadar koli lahko omejite, obnovite in izbrišete svoje podatke.