Kaj so investicijski skladi

Vzajemni skladi so dober način, da naš denar deluje

Marsikomu je med pandemijo uspelo prihraniti več kot običajno in se zdaj sprašujejo, kaj lahko storijo, da zaslužijo več denarja s tem, kar že imajo. Ena najlažjih možnosti je, da poiščete banko, ki vam plača, če imate denar na računu. V tem primeru, Ena izmed najbolj donosnih možnosti je, da del svojih prihrankov dodamo v investicijski sklad. Kaj pa so vzajemni skladi? Kako delujejo?

Pojasniti želimo koncept vzajemnega sklada in dobro razložiti, kako deluje. Prav tako je priporočljivo poznati različne vrste, ki obstajajo, da bi vedeli, katera je lahko boljša za nas. Če vas tema zanima, nadaljujte z branjem.

Kaj je investicijski sklad in kako deluje?

V investicijskem skladu se več udeležencev zbere, da bi vložilo svoj denar

Ko govorimo o vzajemnem skladu ali investicijskem skladu, se sklicujemo na IIC (institucijo za kolektivne naložbe). Temelji na zbiranju različnih investicijskih skladov za njihovo vlaganje v različne finančne instrumente. Odgovornost za to dejanje je prenesena na družbo za upravljanje. To je lahko investicijsko podjetje ali banka. Z drugimi besedami: Vzajemni skladi so raznolika alternativna naložba, saj vlagajo v različne finančne instrumente in s tem zmanjšujejo tveganje (odvisno od vrste izbranega investicijskega sklada).

Ljudje, ki prispevajo del v sklad, se imenujejo udeleženci sklada. Prispevek vseh njih tvori dediščino, ki jo upravlja in upravlja družba za upravljanje in depozitar, katerih naloga je varovanje denarja in vrednostnih papirjev. Opravlja tudi druge funkcije, kot sta spremljanje in zagotavljanje naložb.

Po vlaganju v enega od teh skladov udeleženec pridobi določeno število delnic. Vsak dan imajo drugačno vrednost ali ceno čistega premoženja, saj je to posledica delitve med takrat ocenjenim lastniškim kapitalom in številom obstoječih delnic. Če želite dobiti donosnost investicijskega sklada, morate delnice prodati. Na splošno se prodaja lahko izvede kadar koli, razen v tistih skladih, v katerih je likvidnost omejena na določena obdobja ali datume.

operacija

Več ljudi se združi in ustanovi skupni sklad v depozitarju, kot je banka, katere edini namen je varovanje denarja ali premoženja. Investicijski sklad upravlja družba za upravljanje, specializirana za naložbe. Udeleženci, torej ljudje, ki so vložili denar v sklad, dobijo odstotek vlaganja tisti dan, ko želijo denar odnesti od tam. Donosnost bo odvisna od rezultatov družbe za upravljanje ki je ta denar vlagal v različne finančne instrumente.

Povezani članek:
Kako kupiti zaloge

Družba za upravljanje običajno vlaga v denar (tujo ali lokalno valuto), v nepremičnine ali sredstva, dodeljena operaciji (to bi bili hipotekarni zapisi), in v vrednostne papirje, ki kotirajo na borzi (obveznice, delnice itd.). Poleg tega, da vlaga kapital, je zadolžen tudi za vodenje računovodskih izkazov, nadzor depozitarne družbe in objavljanje zakonsko zahtevanih publikacij. Po drugi strani je edina naloga depozitarja varovanje instrumentov in vrednostnih papirjev, ki predstavljajo naložbe. Obe družbi morata nadzorovati, da so upoštevane vse smernice poslovodnih predpisov.

Skratka, vzajemni skladi ali investicijski skladi ponujajo srednjim in malim varčevalcem možnost povečanja svojih prihrankov z udeležbo na kapitalskem trgu. To počnejo z enako profesionalnostjo in merili kot veliki vlagatelji.

Vrste investicijskih skladov glede na njihovo uspešnost

Obstajajo različne vrste investicijskih skladov, odvisno od njihove uspešnosti

Obstajata dva različna razreda skladov, odvisno od njihove uspešnosti. Na prvem mestu je relativni, katerega uspešnost je povezana z indeksom, imenovanim tudi Benchmark, in je dosežena v določenem času. To so najbolj tradicionalni investicijski skladi katerih naložbe so manj tvegane, imajo pa tudi manj provizij.

V primeru absolutnega razreda ni merila uspešnosti in vrednost naložbe se meri z njeno denarno vrednostjo. Tovrstni investicijski skladi so precej dragi in udeleženec ne ve, v kaj bo vlagal. Običajno uporabljajo vse vrste naložbenih tehnik, kot so izvedeni finančni instrumenti, kratke pozicije itd. ki povečujejo tveganje naložbe.

Relativna uspešnost

Ko govorimo o investicijskih skladih z relativno uspešnostjo, udeleženci poznajo tako geografsko območje, kamor bodo vlagali, kot tudi finančni instrument, kot so surovine, zaloge, delniški indeks, obveznice itd. Prav tako so obveščeni, ko se odločijo, da se bodo osredotočili na določen sektor trga, kot so tehnologija, farmacevtski izdelki itd. Kaj je več, nastavite vrednost s primerjalnim preizkusom ki je običajno povezano z določenim delniškim indeksom. Relativno uspešnost lahko glede na vodstvo razdelimo v dve skupini:

  • Aktivno upravljanje: Tradicionalni investicijski skladi, katerih stroški so običajno 2% provizij od vloženega.
  • Pasivno upravljanje: Indeksni skladi, ki posnemajo indeks in katerih stroški znašajo približno 1% naložbe, in sklad, s katerim se trguje na borzi (ETF), ki prav tako uporabljajo napredne naložbene tehnike, njegov strošek pa znaša 0,5% naložbe.
Povezani članek:
Kako vlagati denar

Absolutna uspešnost

Na splošno absolutni donos upravljajo posredniki. V teh primerih vlagatelji ne vedo natančno, v kaj nameravajo vlagati. Kaj je več, naložbene tehnike, ki jih uporabljajo, so bolj špekulativne, s tem poveča tveganje. V teh primerih obstajajo naslednja sredstva:

  • Hedge Fund ali Hedge Fund: So sredstva za institucije, kot so velika posestva ali drugi investicijski skladi. Provizije so visoke, tveganje pa zelo veliko, saj se lahko zadolžijo za visoko tvegane naložbe, kot so kratke pozicije.
  • Skladi alternativnega upravljanja: Imajo visoko donosnost, a tudi tveganje je veliko.

Kateri je najboljši investicijski sklad?

Vzajemni skladi nosijo tudi tveganja

Zelo težko je reči, kateri je najboljši investicijski sklad, saj bo odvisno od položaja vsake osebe. Zato obstaja veliko število različnih vrst. Razvrstimo jih lahko glede na tveganje, naložbeno poklicanost, geografsko območje ali vrsto donosa. Vendar najbolj priljubljena je tista za naložbeno poklicanost. V tej kategoriji izstopajo te vrste:

  • Investicijski skladi s stalnim dohodkom
  • Delniški investicijski skladi
  • Globalni investicijski skladi
  • Mešani investicijski skladi
  • Sredstva skladov
  • Zajamčena sredstva
  • Hedge skladi (hedge skladi ali alternativni skladi upravljanja)
  • Indeksni skladi ali indeksni skladi
  • Denarni investicijski sklad

Upam, da vam je ta članek pomagal razumeti, kaj so vzajemni skladi. So dobra alternativa za tiste, ki trga ne razumejo najbolje ali ki preprosto nimajo časa, da bi mu sledili, a želijo svoj denar vseeno dati na delo.

 


Vsebina članka je v skladu z našimi načeli uredniška etika. Če želite prijaviti napako, kliknite tukaj.

Bodite prvi komentar

Pustite svoj komentar

Vaš e-naslov ne bo objavljen. Obvezna polja so označena z *

*

*

  1. Za podatke odgovoren: Miguel Ángel Gatón
  2. Namen podatkov: Nadzor neželene pošte, upravljanje komentarjev.
  3. Legitimacija: Vaše soglasje
  4. Sporočanje podatkov: Podatki se ne bodo posredovali tretjim osebam, razen po zakonski obveznosti.
  5. Shranjevanje podatkov: Zbirka podatkov, ki jo gosti Occentus Networks (EU)
  6. Pravice: Kadar koli lahko omejite, obnovite in izbrišete svoje podatke.