Možno mnoho investorov nevie, že investičné fondy ich môžu formalizovať v iných menách ako euro. Tieto operácie sa uskutočňujú predovšetkým v Americký dolár, ale nielen. Pretože v skutočnosti sú akceptované vo švajčiarskych frankoch, nórskych korunách alebo dokonca v japonských jenoch. Je však veľmi rozumné analyzovať, či tieto druhy pohybov na finančných trhoch môžu byť vo svojich výsledkoch ziskové. S cieľom zvýšiť ziskovosť tohto finančného produktu bez ohľadu na to, na akom finančnom aktíve sú založené.
Investičné fondy založené na iných menách ako euro sú alternatívou dostupnou pre malých a stredných investorov. Podľa toho, ako vývoj týchto finančných aktív kedykoľvek počas roka. Aj keď ide o investičnú stratégiu s väčšími rizikami pri nábore. Až do tej miery, že sa môže stať, že budú menej výnosné ako tie, ktoré sú spojené s eurom. V každom prípade je to rozhodnutie, ktoré musia urobiť samotní investori. Aby ste nakoniec mohli vidieť vážne rozdiely medzi niektorými modelmi a inými.
Na druhej strane sú prítomné vo všetkých modalitách v investičných fondoch. Od tých, ktoré sú založené na akciových trhoch, cez fixný príjem alebo dokonca od peňažných opcií alebo dokonca alternatív. V tomto zmysle je potrebné zdôrazniť skutočnosť, že tieto veľmi špeciálne investičné fondy nie sú spočiatku penalizované náročnejšie provízie než z tradičných alebo konvenčných modelov. Pretože je to aspekt, ktorý neovplyvňuje štruktúru tejto triedy investičných produktov. V čom je charakteristický znak tejto triedy veľmi zvláštnych fondov.
Menové fondy: ich výhody
Najskôr analyzujeme niektoré výhody, ktoré prináša uzatvorenie zmluvy s týmito investičnými fondmi. Tam, kde môže umožniť vyššiu ziskovosť prijatú jej držiteľmi v dôsledku lepšej výkonnosti v súvislosti s jednotnou európskou menou. Týmto spôsobom je k dispozícii pre zlepšiť sprostredkovateľské marže dajú sa zväčšiť, aj keď v žiadnom prípade nie okázale. Ak nie, naopak, môže sa dosiahnuť až do jedného alebo dvoch percentuálnych bodov. Ďalším aspektom, ktorý je potrebné vziať do úvahy, je, že tento vývoj nie je vždy trvalý, ale na konkrétnom základe.
Na druhej strane sa investičné fondy založené na iných menách ako euro vyznačujú predovšetkým väčšou dostupnosťou pre speňažiť úspory z týchto presných okamihov. V tom, čo sa skladá zo sporiacej burzy v strednodobom a najmä dlhodobom horizonte a na rozdiel od nákupu a predaja akcií na akciovom trhu, sa riadi výrazne odlišným mechanizmom. V rámci stratégie, ktorú si odteraz môžu vyberať malí a strední investori.
Riziká v týchto operáciách
Táto investičná stratégia na druhej strane zostáva zachovaná konštantná menej priaznivá pre záujmy držiteľov tohto finančného produktu. Je potrebné poznamenať, že v tomto zmysle sa fondy týchto charakteristík vyznačujú väčším rizikom pri uskutočňovaných operáciách. Pretože z rovnakých dôvodov môžu stratiť marže zo svojej počiatočnej ziskovosti, čo môže viesť k tomu, že odteraz budú tieto investičné fondy menej zaujímavé. S rovnicou medzi ziskovosťou a rizikom väčšou ako vo fondoch považovaných v ich štruktúre za tradičné. Rovnako bude všetko závisieť od meny, v ktorej sú upísané, pretože to môže ovplyvniť ich budúce odmeňovanie. Pretože jeden z týchto produktov zazmluvnený v amerických dolároch nie je rovnaký ako v nórskych korunách.
Aj keď na druhej strane nie sú veľmi pravdepodobné dlhodobo prihlásený pretože môžete viesť k viac ako jednému negatívnemu prekvapeniu, ktoré vás môže viesť k zníženiu ich skutočnej hodnoty. Rovnako je potrebné zdôrazniť skutočnosť, že operácie musia byť dokončené v čo najkratšom čase. Aby sa zabránilo veľmi nežiaducim situáciám zo strany malých a stredných sporiteľov, ktoré môžu nastať v nepriaznivých scenároch pre finančné trhy, a to ako z akcií, tak z fixného príjmu. S veľmi dôležitým poklesom ocenenia cenných papierov a to vám nakoniec môže spôsobiť ďalší problém s likviditou.
Ochrana meny
V každom prípade existuje stratégia na nápravu týchto možných problémov s fondmi a investíciami týchto charakteristík, ktorá nie je iná ako ich upísanie doložka o ochrane meny. Takže takto sa môžete chrániť pred výkyvmi tak častými na menových trhoch. Na druhej strane je tiež potrebné vziať do úvahy, že je nevyhnutné, aby tieto pohyby boli kontrolované od ich formalizácie, aby sa zabránilo situáciám, ktoré môžu mať za následok rôzne problémy vo výkaze ziskov a strát vašich investícií.
Na druhej strane a pokiaľ ide o zaobchádzanie s menovými trhmi, je potrebné poznamenať, že zaobchádzanie s menovými pokynmi zadanými prostredníctvom služieb, ktoré pracujú s týmito finančnými aktívami, sa nelíši od zaobchádzania s akýmikoľvek inými pokynmi, ktoré sa uplatňujú pri výpočte. kapitálových ziskov z predaja je takzvaná metóda „FIFO“, to znamená, že sa považuje za menu, ktorej dátum nadobudnutia Je starší bez ohľadu na bežný účet a subjekt, v ktorom má klient vloženú menu. Táto metóda je v zásade založená na skutočnosti, že prvá vec je prvá vec, takže jej hodnotenie je viac prispôsobené realite trhu, pretože používa ocenenie založené na novších nákladoch.
Na druhej strane povedú k zhromaždeniu osobitných provízií za riadenie v konkrétnom prípade, keď je finančná inštitúcia nútená konať v mene klienta s cieľom uzavrieť pozície, ktoré zostávajú otvorené na konci každého zasadnutia, čo je zvyčajne od približne 20 do 40 eur plus určité percento z investovanej sumy. Rovnako ich možno dočasne pozastaviť, ak to situácia na trhu alebo otvorená globálna pozícia odporúčajú finančnými sprostredkovateľmi. Rovnako ako neustále sledovanie svojej otvorenej pozície a dôsledné kroky pri zhromažďovaní ziskov alebo prípadne obmedzovaní strát zatváraním pozície.
Ako rozvíjať pohyby?
V závislosti od očakávaného kolísania určitej meny je možné ju kúpiť alebo predať na neskoršie vykonanie reverznej operácie za nižšiu alebo vyššiu cenu, vďaka čomu je možné prostredníctvom tejto operácie dosiahnuť veľké výhody, hoci nepriaznivý vývoj môže tiež priniesť veľké straty. S rizikom, že rovnomerne stratiť peniaze v operáciách uskutočňovaných v rámci tejto stratégie pri investíciách tak charakteristických.
Niektoré subjekty umožňujú pôsobiť na tomto trhu v reálnom čase a vkladajú medzi 1% a 5% záruky, čo dodáva investícii ešte väčšiu flexibilitu a rýchlosť. Rovnako ako na trhu s akciami, aj tu je možné aplikovať pokyny prestať zastaviť straty alebo zbierať zisky, čo je vynikajúci nástroj pre záujmy malého investora.
Ziskovosť fondu
Optimizmus na finančných trhoch umožnil na rôznych svetových trhoch všeobecne udržať vzostupný trend z predchádzajúcich mesiacov. Kozorožec rástol o 1,0% a zvyšok európskych trhov zaznamenal vyššie prírastky. Vynikal americký akciový trh, ktorého benchmarkový index S & P500 zhodnotil 3,4%. Na trhoch s pevným príjmom sa IRR dlhodobého verejného dlhu zotavujú na úrovni júna, a teda napríklad IRR španielskeho 10-ročného dlhopisu dosahuje 0,39% z 0,23% v predchádzajúcom mesiaci, zatiaľ čo ziskovosť Nemecký Bund na rovnaké obdobie uzatvára na -0,37% v porovnaní s -0,40%, podľa Asociácie inštitúcií kolektívneho investovania a dôchodkových fondov (Inverco).
Riziková prirážka v Španielsku stúpa na 78 b / s (64 b / s v septembri). Výmenný kurz eura k doláru sa uzavrel na hodnote 1,10, čo predstavuje zhodnotenie dolára voči euru o viac ako 1%. V tejto súvislosti investičné fondy zaznamenali v novembri 2019 pozitívnu ziskovosť 0,77%, za čo v prvých jedenástich mesiacoch roka akumulujú ziskovosť 6,5%, čo je historické maximum v akumulovanej doterajšej hodnote. Kategórie investičných fondov, ktoré vykazujú väčšiu expozíciu voči akciám, opäť zaznamenali pozitívne výnosy menšej alebo väčšej veľkosti, aj keď v novembri vynikli americké medzinárodné akcie s výnosmi okolo 4%, s ktorými sa akumulujú už po celý rok 2019 a ziskovosť viac ako 24% za pouhých jedenásť mesiacov. Rovnako ako vyžadujú neustále sledovanie svojej otvorenej pozície a dôsledné kroky pri zhromažďovaní ziskov alebo prípadne obmedzovaní strát zatváraním pozície.