Je striebro dobrá investícia? Prečo by si to mal niekto kúpiť? Je prirodzené a dokonca prezieravé, aby sa investor pýtal, či je konkrétne aktívum dobrá investícia alebo nie. To platí najmä pre striebro, pretože je to taký malý trh a nemá rovnakú gravitáciu ako zlato.
Existuje možnosť, že ak máte fyzické striebro, nie je okamžite tekuté. Pri bežných nákupoch, ako sú potraviny, nemôžete používať strieborné pruty alebo strieborné mince, takže ich najskôr budete musieť previesť na obeživo, a preto môže byť problém so schopnosťou rýchleho predaja.
Ale v tomto historickom okamihu existujú presvedčivé dôvody, prečo do svojho investičného portfólia pridať fyzické striebro (a to len preto, že cena stúpne). Tu je 10 najdôležitejších dôvodov, prečo by mal každý investor kupovať strieborné pruty ...
Striebro sú skutočné peniaze
Striebro nemusí byť súčasťou našej meny, ale stále sú to peniaze. Striebro je v skutočnosti spolu so zlatom konečnou formou peňazí, pretože ich nemožno vytvárať na vzduchu (a teda odpisovať) ako papier alebo digitálne formy. A skutočnými peniazmi máme na mysli fyzické striebro, nie ETF alebo certifikáty alebo futures kontrakty. Jedná sa o papierové investície, ktoré neprinášajú rovnaké výhody, aké nájdete v tejto správe.
Fyzické striebro je uchovávateľom hodnoty, rovnako ako zlato. Tu je dôvod.
- Neexistuje žiadne riziko protistrany. Ak máte fyzické peniaze, na splnenie zmluvy alebo prísľub nepotrebujete inú stranu. To nie je prípad akcií alebo dlhopisov alebo prakticky akejkoľvek inej investície.
- Nikdy to nebolo porušené. Ak vlastníte fyzické striebro, nemáte žiadne riziko zlyhania. To neplatí pre takmer každú ďalšiu investíciu, ktorú urobíte.
- Dlhodobé použitie ako peniaze. Prieskum peňažnej histórie ukazuje, že striebro sa pri razení mincí používalo častejšie ako zlato!
Ako hovorí Mike Maloney vo svojom bestselleri A Guide to Investing in Gold and Silver (Sprievodca investovaním do zlata a striebra), „zlato a striebro sa v priebehu storočí zhodnocovali a požadovali, aby sa za zodpovednosť niesla zodpovednosť fiduciára“.
Vlastníctvo nejakého fyzického striebra vám poskytuje skutočné aktívum, ktoré slúžilo ako peniaze doslova tisíce rokov.
2 Fyzické striebro je ťažký majetok
Koľko zo všetkých investícií, ktoré vlastníte, môžete mať po ruke?
Vo svete výnosov z papiera, digitálneho obchodu a tvorby mien je fyzické striebro v ostrom kontraste s jedným z mála aktív, ktoré môžete nosiť kdekoľvek vo vrecku, dokonca aj v inej krajine. Môže to byť také súkromné a dôverné, ako chcete. Fyzické striebro je tiež hmatateľnou ochranou pred všetkými formami hackerstva a počítačovej kriminality. Nemôžete napríklad „vymazať“ striebornú mincu Eagle, ale to sa môže stať v prípade digitálneho majetku:
Striebro je lacné
Čo keby som vám povedal, že môžete kúpiť tvrdé aktíva za 1/70 ceny zlata a že by vás rovnako dobre ochránilo pred krízou?
To je to, čo získate so striebrom! Pre priemerného investora je oveľa dostupnejšia, a napriek tomu ako drahý kov pomôže udržať vašu životnú úroveň rovnako dobrú ako zlato. Ak si nemôžete dovoliť kúpiť celú uncu zlata, môže byť vstupenkou na niektoré drahé kovy striebro. To platí aj pre darčeky. Nechcete minúť viac ako 1.000 XNUMX dolárov na darček, ale chceli by ste dať neľahký majetok? Striebro je len cenovo dostupnejšie.
Striebro je praktickejšie pre malé každodenné nákupy. Nielenže je striebro lacnejšie na nákup, ale môže to byť aj praktickejšie, keď potrebujete predať. Možno jedného dňa nechcete predať celú uncu zlata, aby ste uspokojili malú finančnú potrebu. Zadajte striebro. Pretože sa zvyčajne dodáva v menších nominálnych hodnotách ako zlato, môžete predať iba to, čo v danom čase chcete alebo potrebujete.
Každý investor by mal mať nejaké striebro práve z tohto dôvodu.
Majte na pamäti, že strieborné mince a prútiky zo zlata sa dajú predať prakticky kdekoľvek na svete.
Striebro prekonáva zlato na býčích trhoch
Striebro je veľmi malý trh, v skutočnosti taký malý, že málo peňazí vstupujúcich do odvetvia alebo z nich odchádzajúcich môže mať na cenu vplyv v oveľa väčšej miere ako iné aktíva (vrátane zlata). Táto zvýšená volatilita znamená, že na medvedích trhoch klesá striebro viac ako zlato. Ale na býčích trhoch bude striebro stúpať oveľa ďalej a rýchlejšie ako zlato.
Tu je niekoľko dobrých príkladov ... pozrite sa, o koľko viac striebra sa vyrobilo ako zlato na dvoch najväčších býčích trhoch s drahými kovmi modernej doby:
Striebro sa používa vo veľkom množstve priemyselných odvetví a výrobkov a mnoho z týchto použití rastie. Tu je niekoľko príkladov ...
- Mobilný telefón obsahuje asi tretinu gramu striebra a jeho používanie po celom svete neustále rastie. Gartner, popredná spoločnosť v oblasti výskumu a poradenstva v oblasti informačných technológií, odhaduje, že v rokoch 5.750 až 2017 sa zakúpi celkovo 2019 miliárd mobilných telefónov. To znamená, že iba na toto použitie bude potrebných 1.916 milióna gramov striebra, čo je v prepočte 57,49 milióna uncí.
- Samohrievacie čelné sklo vášho nového Volkswagenu bude mať namiesto tých drobných drôtov ultratenkú neviditeľnú vrstvu striebra. Na spodnej časti čelného skla budú mať dokonca vlákna, ktoré zahrejú stierače, aby nezmrzli na skle.
- Instituto de la Plata odhaduje, že použitie striebra vo fotovoltaických článkoch (hlavných zložkách solárnych panelov) bude v roku 75 až o 2018% vyššie ako pred iba 3 rokmi.
- Ďalším bežným priemyselným využitím striebra je katalyzátor výroby etylénoxidu (dôležitý predchodca výroby plastov a chemikálií). Instituto de la Plata predpokladá, že v dôsledku rastu tohto odvetvia bude do roku 2018 potrebných o 32% viac striebra, ako bolo použitých v roku 2015.
Existuje mnoho ďalších príkladov, ako je tento, ale najdôležitejšie je, že vďaka jeho jedinečným vlastnostiam sa priemyselné využitie striebra naďalej rozširuje, čo znamená, že môžeme rozumne očakávať, že tento zdroj dopytu zostane silný. Ale to nie je celý príbeh ... na rozdiel od zlata sa väčšina priemyselného striebra spotrebuje alebo zničí počas výrobného procesu. Obnova každej drobnej striebornej vločky z miliónov vyradených výrobkov nie je ekonomická. Výsledkom je, že toto striebro je navždy preč, čo obmedzuje množstvo dodávok, ktoré je možné vrátiť na trh prostredníctvom recyklácie.
Priemyselné použitie
Takže nielen pokračujúci rast priemyselného využitia udrží dopyt po striebre silný, ale milióny uncí nemožno znova použiť. To by mohol byť problém, pretože ...
Ako možno viete, cena striebra klesla po kulminácii v roku 2011. Počas nasledujúcich piatich rokov poklesla o 72,1%. Výsledkom bolo, že baníci museli zápasiť so znižovaním nákladov, aby dosiahli zisk. Jednou z oblastí, ktorá sa dramaticky zmenšila, bol prieskum a vývoj nových baní na striebro.
Raketovému vedcovi nestačí pochopiť, že ak sa hľadaním striebra strávi menej času a peňazí, nájde sa ho menej. To sucho pri výskume a vývoji si začína vyberať svoju daň.
Rovnako ako všetko na trhu, aj investovanie do strieborných prútov má klady aj zápory a to, čo je atraktívne pre jedného investora, nemusí byť pre iného dobrou voľbou.
Striebro práve vyšlo z prosperujúcejšieho roku, ako za chvíľu videl, a keď cena striebra stúpa, mnoho investorov zaujímajúcich sa o trh so striebrom sa pýta, či je ten správny čas na nákup fyzického striebra. investičné portfólio.
Aj keď striebro môže byť nestabilné, drahý kov sa tiež považuje za ochrannú sieť, podobne ako zlato zo sesterského kovu - ako aktíva bezpečného prístavu, ktoré môžu chrániť investorov v časoch neistoty. S rastúcim napätím by mohli byť dobrou voľbou pre tých, ktorí si chcú v týchto ťažkých časoch uchovať svoje bohatstvo.
Ak vezmeme do úvahy tieto faktory, pozrime sa na výhody a nevýhody nákupu fyzických zlatých tehál v podobe striebra.
Výhody investovania do strieborných prútov
- Ako už bolo spomenuté, investori sa v čase krízy často hrnú k drahým kovom. Ak je politická a ekonomická neistota veľmi veľká, zákonné platidlo sa obvykle posúva do úzadia pred aktívami, ako je zlato a striebro. Zatiaľ čo zlato aj striebro môžu byť pre investorov atraktívne, biely kov má tendenciu byť prehliadaný v prospech jednotlivcov, ktorí investujú do zlata, aj keď má rovnakú úlohu.
- Sú to hmotné peniaze - hoci hotovosť, zásoby ťažby, dlhopisy a ďalšie finančné produkty sú akceptovanými formami bohatstva, v podstate sú to stále digitálne zmenky. Z tohto dôvodu sú všetky náchylné na amortizáciu v dôsledku akcií, ako je tlač peňazí. Na druhej strane strieborné tehly sú konečným hmotným majetkom. To znamená, že aj keď je fyzicky striebro citlivé na výkyvy trhu ako iné komodity, je nepravdepodobné, že by sa kvôli svojej inherentnej a skutočnej hodnote úplne zrútilo. Účastníci trhu si môžu kúpiť zlaté prútie v rôznych formách, napríklad striebornú mincu alebo strieborné šperky, alebo si môžu kúpiť strieborné prútiky.
Chris Duane, investor a postava z YouTube, uviedol, že svoj kov dáva do úst, keď zlikviduje svoje aktíva a peniaze dá do striebra, keď ceny klesnú. Verí, že náš menový systém a vlastne celý náš životný štýl je postavený na neudržateľnom dlhu a účelom investícií do strieborných prútov a na trhu so striebrom je zdvihnúť sa z matematicky nevyhnutného kolapsu tohto systému.
- Je to lacnejšie ako zlato - Spomedzi zlatých a strieborných tehličiek je biely kov nielen lacnejší, a teda aj dostupnejší na kúpu, ale tiež je všestrannejší. To znamená, že ak hľadáte kúpiť striebro vo forme mince, ktoré chcete použiť ako menu, bude to ľahšie prelomiteľné ako zlaté mince, pretože má menšiu hodnotu. Rovnako ako výzva preniknúť do obchodu môže byť účet vo výške 100 dolárov, môže byť výzvou aj rozdanie unce zlatých tehličiek. Výsledkom je, že strieborné pruty sú praktickejšie a všestrannejšie ako fyzické zlato, vďaka čomu je tento typ striebra atraktívnejší.
- Pretože biely kov má hodnotu asi 1/79 ceny zlata, je nákup strieborných drahých kovov cenovo dostupný a oveľa vyššie percento zisku je možné zistiť, ak cena striebra stúpne. Podľa GoldSilver v skutočnosti striebro v minulosti prekonalo cenu zlata na býčích trhoch. Spoločnosť GoldSilver tvrdí, že od roku 2008 do roku 2011 získalo striebro 448 percent, zatiaľ čo cena zlata v rovnakom období iba 166 percent. Je možné, že investor zaistí svoje stávky striebornými prútmi vo svojom investičnom portfóliu.
- História je na strane striebra - striebro a zlato sa ako zákonné platidlo používajú stovky a tisíce rokov a táto rodová línia dodáva kovu pocit stability. Mnohí nájdu útechu pri vedomí, že tento drahý kov bol uznávaný pre svoju hodnotu počas väčšiny dejín ľudstva, a preto sa dá očakávať, že vydrží tak dlho, kým na jeho ceste padne fiat mena. Keď jednotlivci investujú do fyzického striebra, či už kúpou striebornej tehličky, rýdzeho striebra, mince alebo inými prostriedkami, existuje záruka, že jeho hodnota pretrvala a bude pretrvávať.
- Silver ponúka anonymitu - Či už si svoje súkromie vážite alebo nie, striebro má rovnaké výhody ako hotovosť, pretože používateľom ponúka určitú mieru anonymity, pokiaľ ide o výdavky. Nie každý chce, aby všetky ich transakcie boli súčasťou verejného záznamu, a súkromie je nevyhnutnou súčasťou demokracie, uvádza sa v diskusii TED Talk Glenna Greenwalda. To je ďalšia výhoda pre investorov, ktorí si chcú kúpiť strieborné pruty.
Nevýhody investovania do strieborných prútov
- Nedostatok likvidity - Existuje možnosť, že ak máte fyzické peniaze, nemusia byť okamžite likvidné. Pri bežných nákupoch, ako sú potraviny, nemôžete používať strieborné pruty alebo strieborné mince, takže ich najskôr budete musieť previesť na obeživo, a preto môže byť problém so schopnosťou rýchleho predaja. V dopravnej zápche sú možnosťou záložne a klenotníctvo, ale nie nevyhnutne najlepšie platiace.
- Nebezpečenstvo krádeže - Na rozdiel od väčšiny ostatných investícií, ako sú napríklad akcie, držba strieborných prútov môže investorov vystaviť riziku krádeže. Zaistenie majetku proti rabovaniu pomocou trezoru v banke alebo trezoru u vás doma bude mať za následok ďalšie náklady. Čím viac fyzického majetku, vrátane strieborných šperkov, sa nachádza vo vašej domácnosti, tým väčšie je riziko krádeže.
- Slabá návratnosť investícií - Aj keď môžu byť strieborné tehly dobrým majetkom v bezpečnom útočisku, nemusia dosahovať také dobré výsledky ako iné investície - napríklad nehnuteľnosti alebo dokonca iné kovy.
Ťažba zásob môže byť pre niektorých investorov tiež lepšou voľbou ako striebro. Ako uviedol Randy Smallwood, prezident a generálny riaditeľ streamovacej spoločnosti Wheaton Precious Metals (TSX: WPM, NYSE: WPM), „streamovacie spoločnosti vždy prekonajú drahé kovy samy.“ Pripisuje to organickému rastu a výplatám dividend, ktoré zlaté tehly neposkytujú. Medzi ďalšie možnosti pre investorov, ktorí sa zaujímajú o striebro, patrí aj investovanie do fondu obchodovaného na burze alebo do futures striebra.
- Keď sa investori pokúsia kúpiť akýkoľvek drahý produkt, napríklad americkú striebornú mincu známu ako „Silver Eagle“, rýchlo zistia, že fyzická cena striebra je zvyčajne vyššia ako hotovostná cena striebra vďaka prémiám stanoveným predajcami. Navyše, ak je dopyt vysoký, poistné môže rýchlo stúpať, čím sa nákup fyzických strieborných prútov predraží a stane sa menej atraktívnou investíciou.
Nákup pravého striebra
Najjasnejším spôsobom, ako investovať do striebra, je ísť nakupovať fyzický kov. Strieborné tyčinky sú k dispozícii vo forme mincí aj tehličiek a väčšina predajcov mincí a drahých kovov ponúka strieborné tehličky v rôznych veľkostiach a formátoch. Spravidla nájdete mince a tehly malé ako jedna unca alebo veľké tehly vysoké ako 1.000 XNUMX uncí.
Vlastníctvo strieborných prútov má výhodu v tom, že ich hodnota priamo nadväzuje na trhovú cenu striebra. Existuje však niekoľko negatívnych stránok. Najprv budete zvyčajne platiť malú prémiu za nákup striebra od obchodníkov a často budete musieť prijať malú zľavu, keď sa rozhodnete predať ho späť svojmu obchodníkovi. Ak očakávate, že si svoje striebro ponecháte dlho, potom tieto náklady nie sú monumentálne, ale pre tých, ktorí chcú obchodovať často, sú zvyčajne príliš drahé na to, aby ich znášali viackrát za sebou. Skladovanie zlatých tehál navyše zahŕňa určité logistické výzvy a ďalšie náklady.