Investičné fondy sú jedným z preferovaných produktov pre finančných používateľov. K ich jednoduchosti prihlásiť sa na odber ich pri tejto príležitosti pripojil veľké množstvo finančných prostriedkov správcovské spoločnosti. Medzi najvýznamnejšie patria tie s variabilným, fixným, peňažným, garantovaným alebo alternatívnym príjmom, medzi tie najdôležitejšie. Vo všetkých je spoločný menovateľ, a to, že je súčasťou niekoľkých finančných aktív, ktoré tvoria vaše investičné portfólio.
Investičné fondy, a to aj napriek vysokej volatilite, ktorá charakterizovala finančné trhy v októbri, vykazovali a ploché alebo mierne negatívne správanie z hľadiska tokov a sotva zažil čisté splátky vo výške 493 miliónov EUR v tomto analyzovanom období. Vysoká volatilita na akciových trhoch poznačila v októbri správanie svetových akciových trhov s medzimesačným poklesom vo vyspelých aj rozvíjajúcich sa ekonomikách. Teda napríklad referenčné indexy ako IBEX 35, S&P 500 alebo Nikkei uzatvárajú mesiac úpravami o 5%, 7% a 9%.
Správanie sa na svetových akciových trhoch podmienilo vývoj aktív rôznych kategórií investičných fondov. V skutočnosti kategória s najvyššou pokles objemu aktív bol majetok medzinárodného variabilného príjmu, ktorý napriek vysokému čistému úpisu v danom mesiaci znížil svoj kapitál o niečo viac ako 1.252 2018 miliónov eur. V každom prípade táto kategória naďalej zaznamenáva jeden z najväčších nárastov vlastného imania v roku 9,7 ako celok (o XNUMX% viac ako na konci roka).
Fondy: kľúče na ich poznanie
Táto trieda populárnych finančných produktov mnohokrát viedla k tomu, že neviete v celej svojej intenzite o tom, čo podpisujete. Toto by ste v žiadnom prípade nemali robiť, pretože podiel je vysoký a akákoľvek chyba vo voľbách vás odteraz môže stáť veľa peňazí. Ak nemáte veľkú predstavu o tom, ktorý je to investičný fond čo ešte máte záujem investovať Bude lepšie zveriť sa do rúk profesionálneho poradcu, ktorý určí túto akciu. Nie je prekvapením, že jednou z chýb veľkej časti investorov je, že nepoznajú tento druh špeciálnych produktov.
V tejto súvislosti bude čítanie brožúry o fonde, do ktorého investujete svoje peniaze, tým najvhodnejším krokom, ktorý v súčasnosti podnikáte na nápravu tohto dôležitého nedostatku. Takto to budete vedieť vždy finančné aktíva investujete a akú investičnú stratégiu ich manažéri na konci uskutočňujú. Pretože musíte mať na pamäti, že každý investičný fond je iný. Nie sú si navzájom rovní a vďaka tomu je váš výber oveľa zložitejší. Rovnako ako v províziách, ktoré sa na vás vzťahujú od presného okamihu ich prijatia.
Poznať jeho pôvod a dizajn
Toto je ďalší z parametrov, ktorý by ste mali posúdiť pri prenájme investičného fondu. Poznáte výhody tohto typu investovania? Viete, do ktorého fondu ste investovali najviac peňazí? sú niektoré z otázok, ktoré by ste si odteraz mali klásť pre svoje dokonalé znalosti a nad ďalšie technické úvahy. A stále existuje veľké množstvo investorov, ktorí nepoznajú časť informácií pri investovaní do tohto typu sporiaceho prostriedku nevyhnutné. Odteraz už nemusíte byť súčasťou tohto profilu v používateľoch.
Kto spravuje váš majetok? Je to ďalší prístup, ktorý musíte vykonať pred prijatím do zamestnania. Nie nadarmo vám dá zvláštnu predstavu o investičnom fonde, ktorý sa chystáte upísať, a to aj v prípade, že je to vhodné podľa vašich skutočných vlastností ako investor, ktorý ste. Naopak, ak bude väčšina odpovedí na tieto otázky kladná, bude to najlepším znamením toho, že všetko, čo ste práve vyvinuli, vedie k dobrému výsledku. Budete si tiež viac istí, aké služby vám tento finančný produkt môže ponúknuť v každom okamihu vášho života.
Realita finančných prostriedkov
Z iného hľadiska nemôžete zabudnúť, že počet účtov zúčastnených v investičných fondoch sa uzavrel v auguste na 11.318.000 200.000 23 jednotiek. Sú to takmer o 2018 XNUMX účtov menej ako historické maximum dosiahnuté vlani v júni. Poradie akumulovaných prírastkov v tomto analyzovanom období stále vedú globálne fondy, ktoré aj napriek októbrovému zníženiu akumulovali za rok XNUMX ako celok rast o viac ako XNUMX%. zaručené a peňažné Boli to tie, ktoré v októbri rástli najviac, so 120 respektíve 52 miliónmi eur.
Získate tak lepšiu predstavu o finančnom produkte, ktorý bude na stole. Na druhej strane vás bude tiež informovať o provízie a ďalšie výdavky v správe čomu budete musieť čeliť. Pamätajte, že na rozdiel od iných investičných modelov, vo fondoch nájdete veľa provízií rôzneho druhu. Niečo, s čím budete musieť žiť, ak ste pravidelným investorom do tohto druhu finančných produktov. Nie je prekvapením, že ide o jednu z najcennejších vlastností, ktorú budete môcť odteraz overovať.
Aký je váš finančný majetok?
Investičný fond si samozrejme nemusíte najímať len preto, že budete naopak potrebovať poznať jeho zloženie. Najmä finančné aktíva, ktoré obsahuje, a v akom percente, aby ste takýmto spôsobom tiež mohli pravidelne sledovať ich vývoj na finančných trhoch. Ak je to možné, musia byť aktívni v tých, s ktorými sa dobre oboznámite, pretože odteraz je najlepšou stratégiou vyhnúť sa občasnej nespokojnosti. Na druhej strane, ak budete mať akékoľvek otázky, nebudete mať iné riešenie, ako sa obrátiť na subjekt, u ktorého ste upísali investičný fond, aby ste si ho úplne uspokojili.
Ďalším prvkom, ktorý je potrebné zohľadniť v tomto finančnom produkte, je ten, ktorý súvisí s investičnými fondmi, ktoré sú zložitejšie a preto vyžadujú a viac informácií z tvojej strany. V tomto zmysle nie je vhodné, aby ste si najímali výrobky, ktoré nevedia, ako fungujú, tým menej, že môžu mať veľmi negatívne účinky, ak sa koniec koncov nebude správať tak, ako ste od začiatku očakávali. Nebojte sa požiadať o ďalšie informácie od svojej banky alebo subjektu, v ktorom ste formalizovali operáciu.
Nie sú to indexované produkty
Jedným z aspektov, na ktorý by ste odteraz mali pamätať, je, že investičné fondy sa vo všeobecnosti neindexujú. Toto robí, ak sú spojené s akciovým indexomnapríklad ho nereplikujú presne a to vás pri sledovaní trochu dezorientuje. Kontrola, či nie je uvedená rovnakým spôsobom ako index, s ktorým je investičný fond prepojený. Ak nechcete mať tento problém, nebudete mať inú možnosť, ako si upísať investičný fond, ktorý má indexovanú povahu.
Toto je jedna z veľkých chýb, ktorej sa malí a strední investori zvyčajne dopúšťajú, a stáva sa, že keď uvidia ocenenie svojho investičného fondu, nie je to rovnaké, ako plánovali. Z tohto presného dôvodu sa to veľmi odporúča nikdy sa nepozeraj na ich väzbuNamiesto toho choďte na priamy zdroj, ktorým v tomto prípade nie je nikto iný ako samotný investičný fond. Aby ste takto nemali opäť problémy tohto druhu a ktoré vám môžu brániť vedieť, aký kapitál ste za každých okolností investovali.
Obmedzené províziami
Na druhej strane by ste si mali uvedomiť, že v niektorých investičných fondoch môžu byť možné zisky, ktoré máte v investičnom fonde, ktorý ste uzavreli, podmienené províziami, ktoré tento druh finančných produktov prináša. V tomto zmysle musíte vedieť, aké sú provízie, ktoré začleňuje, a ich percentuálne zastúpenie odpočítané od ziskov tohto produktu. Nie je prekvapením, že existujú provízie, ktoré môžu dokonca dosiahnuť úroveň okolo 2%. Až do tej miery, že môžu „zjesť“ veľkú časť kapitálových ziskov nahromadených do tej chvíle.
Provízií môže byť veľa a môže mať rôznu povahu. Nie všetky sa uplatňujú rovnakým spôsobom, ako už možno viete. To znamená, že s týmto aspektom musíte byť veľmi opatrní, že na druhej strane sa nikdy nestretnete s nákupom a predajom akcií na akciovom trhu. V tejto súvislosti nie je možné, aby investičné fondy boli oveľa zložitejším finančným produktom, ale trváme iba na tomto aspekte. Vo zvyšných neponúka nadmerné komplikácie pracovať s nimi, pretože sú vyrobené podľa veľmi jasnej stratégie v oblasti mechaniky a štruktúry.
Ale vo všetkých prípadoch s nimi musíte byť veľmi ostražití, aby sa nakoniec celý proces vyvinul podľa toho, čo očakávate od týchto finančných produktov tak populárnych medzi investormi.