Jedna z najpriaznivejších operácií pre záujmy malých a stredných investorov sa uskutočnila prevodom medzi investičnými fondmi. Môže to byť nielen veľmi výnosný krok, ale nestojí to ani euro účastníkom tohto finančného produktu. Pokiaľ sú vykonávané z tej istej finančnej inštitúcie, nech už je akákoľvek. Na druhej strane sa touto špeciálnou stratégiou sporitelia vyhnú plateniu daní za výhody nazhromaždené počas všetkých úspor. Samozrejme v prípade, že by boli. Kým nebudú skutočne vykonané príslušné záchranné opatrenia, čiastočne alebo úplne.
Transfery medzi investičnými fondmi sú operácie, ktoré sú otvorené pre všetkých investorov bez vylúčenia akéhokoľvek druhu. Skutočne nezáleží na tom, či ide o fixné príjmy, variabilné, zmiešané, alternatívne alebo iné fondy. Nie nadarmo môžete priamo na akékoľvek finančné aktívum na ktorom je založený investičný fond. Do tej miery, že je to jasná výhoda oproti iným finančným produktom, dokonca niektorým veľmi podobným samotným investičným fondom. Dôležité je, že výmenou finančných prostriedkov zlepšujete ziskovosť svojich investičných návrhov.
Ak chcete tento cieľ dosiahnuť v operáciách, mali by ste sa v každom prípade riadiť viac alebo menej objektívnymi kritériami. Je veľmi dôležité, aby ste ho použili s určitou disciplínou aby ste sa nedostali do možných chýb, kvôli ktorým by ste mohli prísť o viac peňazí, ako sa očakávalo v prípade tohto finančného produktu. Pretože na konci dňa je to, čo s touto operáciou súvisí, to, že máte oveľa výkonnejšie investičné portfólio na niekoľko nasledujúcich rokov alebo tam, kde si budete chcieť pozície uzavrieť sami. Pretože ako viete v investičných fondoch, pozície môžete kedykoľvek vrátiť späť, a to bez akýchkoľvek obmedzení. Na rozdiel od warrantov alebo fondov obchodovaných na burze, pri ktorých vám nezostane nič iné, ako počkať na dátumy spotreby.
Požiadavky na vykonanie prevodov
Akýkoľvek prevod medzi investičnými fondmi musí spĺňajú minimálne požiadavky správne vyplnené. V prvom rade bude úplne nevyhnutné, aby boli finančné prostriedky uložené v tej istej finančnej inštitúcii. Potom sa operácie vykonávajú s rovnakým finančným produktom, v tomto prípade s investičnými fondmi. A na treťom a poslednom mieste, že na nich nie sú čiastočné alebo úplné tržby. Ak splníte tieto požiadavky, budete v perfektnom stave na uskutočnenie prevodu medzi svojimi investičnými fondmi.
V každom prípade môžete zvoliť dvojitú stratégiu. Preorientujte svoje investície čiastočne alebo úplne. To znamená, že môžete previesť časť svojich investičných fondov alebo naopak upraviť celé svoje investičné portfólio. Toto rozhodnutie bude v zásade závisieť od toho, aké sú vaše ciele, ale predovšetkým od profilu, ktorý prezentujete ako malý a stredný investor. Teda podľa toho, či ste agresívny, stredný alebo konzervatívny šetrič. Podľa tohto dôležitého parametra by som si vybral jeden alebo druhé investičné fondy. Nie je prekvapením, že máte na výber zo širokej ponuky, pretože ide o jeden z najplodnejších finančných produktov na trhoch.
Prvý kľúč: diverzifikácia
Prvým zlatým pravidlom, aby sa prevod medzi investičnými fondmi uskutočnil správnym a efektívnym spôsobom, je prevod do jedného investičného fondu. Nemusíte to robiť za žiadnych okolností, pretože je chybou, že odteraz môžete platiť draho. Musíte ho vytvoriť vo viacerých investičných fondoch, ale čo je dôležitejšie, musia obsahovať rôzne finančné aktíva. Medzi akciové, fixné, alternatívne alebo peňažné fondy. Nie je prekvapením, že si máte z čoho vyberať a svoje peniaze by ste mali spravodlivo rozdeliť, aby ste sa chránili pred najnepriaznivejšími scenármi na finančných trhoch.
V inom duchu musí byť tento výber nevyhnutný formalizovať pod a kritérium spravodlivosti. Inými slovami, nejde o prílišnú propagáciu jedného finančného aktíva pred iným. Toto je jeden z kľúčov k úspechu vašich aktivít v investičnom sektore. Nad ďalšie technické úvahy a možno aj zo základného hľadiska. Nezabudnite na to, ak odteraz nechcete mať negatívne prekvapenie. Pretože je to jedna z najčastejších chýb, ktoré investori robia.
Druhý kľúč: rôzne aktíva
Samozrejme, nasmerovať všetky svoje úspory napríklad do fondov s pevným príjmom, nie je dobrý nápad. Nie oveľa menej. Je vhodné rozdeliť ich medzi výrobky rôzneho charakteru, aby sa dali správne doplniť. Najmä v najhorších chvíľach na finančných trhoch. V primeranom pomere, ktorý určí investičný model, ktorý v danom čase máte. V tomto zmysle nie je pochýb o tom, že ich máte k dispozícii veľa stratégie zamestnávania a všetky sú z každého hľadiska veľmi platné.
Na druhej strane môžete vylepšiť určité finančné aktíva na základe svojich rastové očakávania v prevádzkach. Inými slovami, ak ste agresívnejší, mali by ste sa ponoriť trochu hlbšie do investičných fondov založených na akciách. Naopak, ak chcete svoje peniaze chrániť pred inými dôvodmi, riešením môže byť ďalšie vylepšenie fixných alebo peňažných fondov. V tomto zmysle vám navyše banky môžu pomôcť pri rozhodovaní začlenením modelových investičných portfólií, ktoré môžete replikovať v celej ich intenzite.
Tretí kľúč: bezpečné polohy
Ak predovšetkým chcete chrániť svoje pozície prostredníctvom tohto investičného média, nemôžete zabudnúť na výber a menový fond. Jeho ziskovosť samozrejme nebude veľmi vzrušujúca, ale aspoň budete mať záruku, že nedôjde k veľkým rozdielom vo výške vašich úspor. Je to veľmi praktický nápad vo veľmi nepriaznivých scenároch pre finančné trhy a pre prípady, keď môžete prísť o viac peňazí, ako ste si pôvodne mysleli. V tomto zmysle, ak ste defenzívnym investorom, je nepochybné, že vo vašom investičnom portfóliu by nemal chýbať peňažný fond.
Malo by sa tiež pamätať na to, že je veľmi efektívne, že svoje investície podporujete prostredníctvom spoľahlivých investičných fondov, ktoré sú kryté prestíž dobrého manažéra. Tento faktor je dôležitejší, ako si myslíte, pretože ide o stratégiu, ktorá vám môže priniesť oveľa väčšie príjmy, ako si myslíte. Nie je prekvapením, že existujú niektorí medzinárodní správcovia fondov, ktorí majú veľmi konkurenčné fondy a každý rok ponúkajú veľmi zaujímavé výnosy. To je miesto, kam by ste odteraz mali smerovať svoje peniaze, ak chcete, aby sa vaše investičné portfólio rozvíjalo hladko alebo aspoň aby bolo o niečo viac kontrolované.
Štvrtý kľúč: investičné podmienky
Je tiež veľmi dôležité vziať do úvahy to, čo expiračná doba vašich investičných fondov. Pretože v závislosti od tejto dôležitej premennej si budete musieť zvoliť niektoré alebo iné produkty. Neostane vám nič iné, ako sa rozhodnúť pre túto jedinečnú investičnú stratégiu, pretože budú oveľa efektívnejšie a budete môcť svoje peniaze zarábať optimálnejším spôsobom ako doteraz. Pretože vám to v skutočnosti pomôže vylepšiť pozíciu na finančných trhoch a v iných konvenčných alebo tradičných stratégiách.
V tomto zmysle je veľmi praktický systém rozhodnúť sa pre prechodné obdobia trvalosti, aby ste mohli prispôsobiť sa všetkým druhom scenárov, aj tie najnepriaznivejšie. Mali by ste tiež vedieť o tom, že ste sa rozhodli pre investičný fond s rýchlejším rozlíšením. V prípade, že potrebujete peniaze na akúkoľvek finančnú potrebu a môžete uskutočniť nejaký čiastočný alebo celkový predaj, aby ste získali späť časť svojich peňazí. Nie je prekvapením, že musíte mať na pamäti, že existujú produkty, ktoré majú tieto vlastnosti.
Piaty kľúč: aktívne riadenie
Bude veľmi dôležité, aby sa značná časť správy vašich investičných fondov uskutočňovala podľa tejto charakteristiky. Bude to samozrejme jedna z najlepších stratégií na prispôsobenie sa všetkým druhom scenárov bez toho, aby ste museli niečo robiť. Samotný manažér bude mať na starosti vyberte najlepšie finančné aktíva v každom okamihu. Na úkor pasívneho riadenia, ktoré je vhodnejšie v býčích obdobiach na finančných trhoch. Môžete sa tiež rozhodnúť pre tieto dva investičné modely vo svojom portfóliu fondov.
Na druhej strane, aktívne riadenie vám umožňuje byť oveľa flexibilnejší vo svojich investičných prístupoch. Aj keď naopak, zvyčajne majú provízie, ktoré majú tendenciu byť expanzívnejšie kvôli vlastnostiam samotného produktu. Okrem toho môže mať dlhšiu trasu, pokiaľ ide o jej trvanie, pretože je nezreteľne uvedená pre medvedie aj vzostupné obdobie. Až do takej miery, že ich výkonnosť môže byť vyššia vo všetkých smeroch, ku ktorým smerujú. Ak naimportujete túto myšlienku, samozrejme od tohto momentu môže ísť všetko lepšie. Nech už predstavíte akýkoľvek profil.