Existuje veľa špičkových investorov, ktorí porazili výnosnosť generujúcu Nifty v rozmedzí od 35% do 60%. Za dlhoročné skúsenosti na akciových trhoch dosiahli obrovský zisk. Museli mať nízku návratnosť alebo mohli stratiť peniaze na akciách.
V mojich začiatkoch investovania som nemal žiadny zisk, pretože som investoval do akcií po tom, ako som si vypočul rady od maklérskych spoločností (a takzvaných odborníkov na televízne kanály).
Je to vaša vec. Každý, od sprostredkovateľskej firmy cez finančné weby až po odborníkov na televízne kanály, by vám veril, že investovanie do akcií je rovnako zložité ako raketová veda. Nakoniec, ak viete, ako si sami vybrať akcie, ako na tom budete zarábať?
Bullish India Stock Exchange
Ale čo keby som vám povedal, že existuje jednoduchý a jednoduchý spôsob, ako identifikovať veľké zásoby?
Zrieknutie sa zodpovednosti: Neodporúčam žiadne konkrétne kroky. Názvy akcií uvedených v tomto článku slúžia iba na ukážku vykonania analýzy. Pred investovaním sa rozhodnite sami.
Z vlastnej burzy profitujete z vlastnej analýzy ...
... A v tomto článku vás prevediem postupným prístupom k výberu skvelých akcií a spôsobu investovania na indickom akciovom trhu v roku 2020.
7 krokov pre investovanie na akciovom trhu v Indii pre začiatočníkov
Pozrime sa na podrobného sprievodcu, ako investovať na akciovom trhu v Indii.
Výber a filtrovanie správnych krokov pomocou financií
Vyberte iba spoločnosti, ktorým rozumiete
Hľadajte spoločnosti s udržateľnou jamou (konkurenčná výhoda)
Nájdite spoločnosti s nízkou úrovňou dlhu
Na identifikáciu vhodných akcií použite finančné pomery RoE a RoCE
Čestné, transparentné a kompetentné vedenie
Nájdenie správnej ceny na kúpu akcií
Môžete sa dozvedieť o investovaní do akcií s investíciou len 10.000 XNUMX Rs.
Naučte sa prístup a použite ho pri investícii 10.000 5000, ak v prvom roku dosiahnete zisk 10.00.000 5.00.000, potom môžete rovnaký prístup uplatniť pri investícii XNUMX XNUMX XNUMX Rs. aby ste dostali XNUMX XNUMX Rs. príjmy v budúcnosti.
Učenie je dôležitejšie ako víťazstvo
Zrieknutie sa zodpovednosti: Činnosti uvedené v článku nie sú odporúčaním na nákup alebo predaj. Berieme si ich ako príklad. Investujte do akcií po vlastnej starostlivosti.
Môžu nasledovať môj prístup aj pri minimálnych alebo žiadnych znalostiach finančných výkazov. Verte mi, že môžete nájsť vynikajúce akcie s nízkou inteligenciou a základnými obchodnými znalosťami.
Druhy investícií
Predtým, ako vysvetlím môj postupný prístup k výberu akcií, najskôr pochopíme dve rôzne metódy ziskovosti na trhoch a ktorú z týchto metód praktizuje väčšina popredných investorov na celom svete, aby si vytvorili bohatstvo pre seba.
Obchodu
Hodnotová investícia
Mýlite sa, ak si myslíte, že obchodovanie a hodnotové investovanie sú to isté.
Obchodovanie je zamerané na dosahovanie častých ziskov v kratšom časovom rámci, bez ohľadu na býčie alebo medvedie trhy.
Počas býčích trhov obchodovanie zahŕňa nákup za nižšiu cenu a predaj za vyššiu cenu v krátkom časovom období. Na klesajúcich trhoch vytvárajú zisk tým, že predávajú vyššie a nakupujú nižšie, známe tiež ako krátke.
Pretože obchodný štýl zahŕňa vstup a výstup z trhu v kratšom časovom období, retenčné obdobie pre akcie nie je dlhšie ako niekoľko minút alebo iba deň, alebo v niektorých prípadoch maximálne niekoľko dní.
Ľudia, ktorí praktizujú štýl obchodovania, využívajú nástroje ako technická analýza, ktorá na predpovedanie budúceho pohybu ceny akcií využíva zložité ukazovatele, ako sú kĺzavé priemery, stochastický oscilátor.
Ďalej uvádzame snímku obrazovky s grafmi technickej analýzy na predpovedanie cenových pohybov akcií banky Axis.
Obchodovanie môže byť nebezpečné (veľké straty) kvôli veľkej volatilite cien akcií. Ak nemáte jasnú stratégiu a nie ste dostatočne rýchli, môžete skončiť s veľkými stratami a vyhladiť všetky peniaze. Ak máte záujem o obchodovanie, môžete sa naučiť, ako obchodovať s vnútrodennými akciami v Indii.
Trh je plný takýchto príkladov mužov, ktorí prišli o peniaze tým, že si dovolili obchodovať.
Pred niekoľkými rokmi som vyskúšal obchodovanie, v prvý deň som dosiahol zisk 10.000 100.000 Rs a v nasledujúcich dňoch som skončil stratou viac ako XNUMX XNUMX. Vedel som, že obchodovanie nie je moja špecializácia.
Sústredil som sa na svoje silné stránky, teda na výskum zásob a ich dlhodobé udržanie.
Hodnotová investícia
Warren Buffett hovorí: „Ak neuvažujete o vlastníctve akcií na 10 rokov, nerozmýšľajte ani nad tým, že ich budete vlastniť na 10 minút.“ Podľa neho by ste mali investovať do spoločností, ktoré si môžete nechať navždy.
Najväčšou výhodou, ktorú investori získavajú z držania akcií na také dlhé obdobia, je dividendová výhoda, rozdelenie akcií a čo je najdôležitejšie, drastický nárast cenových hladín akcií, pretože podkladový obchod (týchto akcií) v priebehu rokov ziskovo rastie.
Tieto akcie sa nazývajú „multi-bagy“ kvôli mnohonásobným výnosom, ktoré generujú pre profesionálov s hodnotnou investíciou. Ďalšou výhodou, ktorú hodnotové investovanie ponúka v porovnaní s obchodovaním, je to, že sa dá vyrovnať s výkyvmi ceny akcií spôsobenými vonkajšími udalosťami alebo klesajúcimi trendmi v podnikaní s vierou, že cena akcií poklesne. Postupom času sa obnoví a odmeňuje investorov atraktívnym výnosom. .
Warren Buffet, legendárny hodnotový investor, ktorý sa každý investor snaží vytvoriť pre seba bohatstvom investovaním do dobrých akcií a ich dlhodobým držaním. Na tomto obrázku vidíte silu zloženia, ktorá je jadrom hodnotového investovania. Keď dlho držíte akcie, vedie to k exponenciálnemu rastu, ktorý vytvára obrovské bohatstvo.
Ľudia, ktorí sa venujú investovaniu do hodnoty, používajú základnú analýzu na vyvodenie záverov o investovaní do akcií. V základnej analýze sú denné výkyvy cien ignorované, ale namiesto toho sa zameriava na štúdium základného podnikania spoločnosti, odvetvia, v ktorom pôsobí, jej financií, kvality riadenia a ďalších.
Zatiaľ čo ľudia, ktorí praktizujú obchodovanie, sa snažia získať rýchlu 10% až 20% návratnosť jednej akcie a potom ju predať, aby mohli prejsť na inú. Týmto spôsobom môžete vytvárať zisky, ale nikdy nevytvárať bohatstvo. Majetok sa dosahuje investovaním do správnych akcií a ich držaním, kým nezarobíte imanie.
Výhody dane z príjmu
Pri obchodovaní nakoniec zaplatíte 15% krátkodobú daň z kapitálového zisku z každej uskutočnenej transakcie so ziskom, pretože doba držby akcií je určite kratšia ako 1 rok.
Zatiaľ čo pri investovaní do hodnoty je vaša daň z kapitálového zisku 10% bez ohľadu na to, či je váš zisk 100 rupií alebo 100 rupií, ak máte akcie dlhšie ako jeden rok.
„Ak chcete zarobiť peniaze z akcií, musíte mať víziu ich vidieť, odvahu ich kúpiť a trpezlivosť ich držať.“ Existujú doslova tisíce spoločností kótovaných na burzách BSE (Sensex) a NSE (Nifty). Pokiaľ nie ste vyzbrojení prístupom, ktorý môžete filtrovať, stratíte sa v mori spoločností.
Investičný prístup, o ktorý sa s vami podelím, je ten, ktorý osobne praktizujem pri filtrovaní akcií pred investovaním do nich.
Hodnotové investovanie je oceán sám o sebe a jeho odborníci pred investovaním prechádzajú zdĺhavým procesom analýzy akcií tým, že si prečítajú finančné výkazy, výročné správy a ďalšie rôzne informácie týkajúce sa finančného zdravia spoločnosti.
Ale na základe toho, čo som sa za tie roky naučil, som urobil nasledujúce jednoduché a praktické kroky, ktoré sa používajú na úvod na ceste výberu akcií aj bez hlbokých finančných znalostí. Preto na úvod môžete pomocou nasledujúcich ľahko implementovateľných výberových kritérií odfiltrovať tie akcie, ktorých základy sa zdajú byť silné.
Kritériá pre výber
Napríklad pomocou nástroja na hodnotenie akcií spoločnosti Equitymaster som použil vyššie uvedené výberové kritériá na odfiltrovanie niektorých akcií pre moju prvotnú úvahu.
Potom môžete skontrolovať ďalšie finančné kľúčové čísla ako súčasť výberových kritérií kliknutím na údajový list spoločnosti. Ak sa chcete dozvedieť viac informácií o parametroch, ktoré som použil pri výberových kritériách na filtrovanie akcií, môžete si prečítať tento článok o finančných ukazovateľoch.
Krok 2. Vyberte iba spoločnosti, ktorým rozumiete
Teraz, keď ste na základe kroku 1 odfiltrovali zásadne zdravé akcie od zvyšku harabúrd, dozviete sa viac o týchto akciách tak, že si prečítate čo najviac o podkladovej spoločnosti.
Môžete to urobiť tak, že navštívite webovú stránku spoločnosti, sledujete aktualizácie na mediálnych platformách, Googlujete spoločnosť a získavate spätnú väzbu od svojich spoluinvestorov. Viac informácií o spoločnosti vám pomôže pochopiť podnikanie spoločnosti a poskytne vám odpovede na tri kľúčové otázky.
Je podnikanie spoločnosti jednoduché?
Rozumiem produktu / službe?
Rozumiem tomu, ako funguje podnikanie a ako sa zarábajú peniaze?
Je dôležité, aby ste investovali do spoločností, ktorým rozumiete, minimálne v počiatočnej fáze, keď sa učíte investovať do akcií. Takto sa uistíte, že neprídete o peniaze.
Napríklad z akcií, ktoré sme odfiltrovali v kroku 1, by som sa najskôr pozrel na technologické akcie ako Tech Mahindra, Vakrangee a Mindtree Ltd.
Je to preto, že mám značné pracovné skúsenosti v sektore informačných technológií a tiež ma nadchýnajú technológie, ktoré mi uľahčujú pochopenie týchto podnikov, dôvodov ich rastu a predpovedajú, ako by mohla dopadnúť budúcnosť.
Podobne aj môj bratranec pochádza z farmaceutického prostredia, a preto by bolo pre neho ľahké pochopiť kroky tohto odvetvia. Môže existovať veľa firiem, ktoré nevyžadujú nijaké školenie, aby im vôbec porozumeli - myslite na spotrebné výrobky ako obuv, krém na holenie, autá atď.
Napríklad na vašom filtrovanom zozname zásob je spoločnosť na výrobu jednostopových vozidiel. Nie je potrebné mať vedomosti o priemysle jednostopových vozidiel, aby ste vedeli, že odvetvie jednostopových vozidiel vždy vykazovalo v Indii rast kvôli zvýšenému dopytu a lepšej konektivite na cestách.
Podobne, keď v Indii rástol sektor nehnuteľností, boli prístupné spoločnosti vyrábajúce dlaždice (Kajaria), sanitárne výrobky (Cera) a ďalšie podobné podporné spoločnosti. Obchodný model spoločnosti musel byť jednoduchý a spoločnosť ho musela vzrušovať. Nakoniec, ak nenájdete žiadne akcie (spoločnosti), ktorým okamžite rozumiete, nájdite si čas na štúdium spoločnosti a jej odvetvia.
Krok 3. Vyhľadajte spoločnosti s udržateľnou jamou (konkurenčná výhoda)
Nestačí identifikovať spoločnosti, ktoré prešli testom finančných čísel a ktorých obchodné modely sú ľahko pochopiteľné.
V obchodnej terminológii predstavuje spoločnosť Pit konkurenčnú výhodu, ktorú má jedna spoločnosť pred druhou v rámci rovnakého odvetvia. Čím širšia priekopa, tým väčšia konkurenčná výhoda spoločnosti a udržateľnejšia spoločnosť.
Čo znamená, že pre konkurentov by bolo veľmi ťažké vytlačiť túto spoločnosť a získať jej podiel na trhu. Teraz je to akcia (spoločnosť), ktorú by ste chceli vybrať a investovať do nej. Príklady tohto priekopy môžu byť sila značky, práva a patenty duševného vlastníctva, sieťové efekty, vládne nariadenia, ktoré kontrolujú prekážky vstupu, a mnoho ďalších.
Napríklad - Apple má silnú značku, cenovú silu, patenty a obrovský dopyt na trhu, ktorý mu dáva široký priekopa, ktorá pôsobí ako bariéra proti iným spoločnostiam.
Niet divu, že sa Apple blíži k tomu, že sa stane biliónovou spoločnosťou a z roka na rok generuje obrovské zisky, ktoré sú pre investorov obrovské. Ďalším jednoduchým príkladom značiek so silnými priekopami sú Maruti, Colgate, Fevicol, ktoré majú veľkú pamäťovú hodnotu vo verejnej pamäti.
Vzhľadom na ich obrovskú distribučnú sieť v mnohých štátoch a vládny tlak na digitalizáciu by bolo pre nového konkurenta veľmi ťažké vytlačiť ich z trhu.
Nie je prekvapením, že cena akcií prudko stúpla z 16 Rs v roku 2010 na viac ako 500 Rs v roku 2017. (Poznámka: Súčasné ceny môžu na základe krátkodobej bolesti na trhoch stúpať a klesať)
Preto v začiatkoch hľadajte a identifikujte takéto spoločnosti so silnými priekopami.
Krok 4. Nájdite nízku úroveň dlhu
Vysoká úroveň dlhu predstavuje pre spoločnosť významné riziko. Niekoľko výberových kritérií, ktoré sme použili na filtrovanie akcií, boli pomer dlhu / vlastného kapitálu a súčasný pomer.
Tieto dva ukazovatele sú ukazovateľmi toho, ako veľmi je spoločnosť závislá od požičaného kapitálu (dlhu) na financovanie svojho rastu a či bude spoločnosť schopná splniť svoje krátkodobé kapitálové záväzky.
Preto by sa pri výbere akcií malo okrem týchto pomerov skontrolovať, ako spoločnosť spravovala svoj dlh v posledných rokoch. Spoločnosť, ktorá znižuje svoj dlh, automaticky zvýši svoje zisky, čo je pozitívnym znakom pre finančné zdravie spoločnosti.
Jednoduché tipy na kontrolu finančného zdravia:
Jedným zo spôsobov, ako to urobiť, je skontrolovať súvahu spoločnosti, kde sú uvedené súčasné záväzky a dlhodobé dlhy spoločnosti. Dlhodobý dlh je vo všeobecnosti dlh, ktorý je splatný po 12 mesiacoch. Medzi krátkodobé záväzky patrí aj dlh spoločnosti, ktorý musí byť splatený v priebehu roka.
Pre podniky s príliš veľkým dlhodobým dlhom bude ťažké tieto dlhy splácať, pretože väčšina ich kapitálu smeruje do splácania úrokov, čo sťažuje použitie týchto peňazí na iné účely. To predstavuje riziko udržateľnosti a môže viesť k bankrotu spoločnosti. Môžu nasledovať môj prístup aj pri minimálnych alebo žiadnych znalostiach finančných výkazov. Verte mi, že nájdete vynikajúce akcie s nízkou inteligenciou a základnými obchodnými znalosťami. Niekoľko výberových kritérií, ktoré sme použili na filtrovanie akcií, boli pomer dlhu / vlastného kapitálu a súčasný pomer.