Jedna lekcia, ktorú by si mali investori vziať z kolapsu akciových trhov po pandémii koronavírusov, je, že by nemali robiť chyby z minulosti. A to spôsobilo, že vo veľmi krátkom čase stratili značnú časť svojho investovaného kapitálu, pretože akciové trhy sa znehodnocovali v v priemere 41%. Najmä vzhľadom na možný vzhľad podlahy, ktorá zabráni prudkým a vertikálnym poklesom, ktoré zásoby utrpeli v týchto historických dňoch. Keď boli pred pár týždňami všetky radosti pre malých a stredných investorov.
Ale aj v tých najnegatívnejších scenároch, ako ten, ktorý prechádzame, musia byť odstránené pozitívne závery. A toto by malo byť odteraz jedno z preferovaných: budovanie investičného portfólia učením sa z chýb. Nie je prekvapením, že jedným zo spôsobov, ako sa učiť vo vždy komplikovanom svete peňazí, je učiť sa z našich minulých chýb a teraz sme v okamihu, ktorý slúži na uskutočnenie tejto špeciálnej stratégie. Nikto si nedokázal predstaviť, že sa tento rok dostaneme do tejto nepríjemnej situácie. V niektorých prípadoch preto, lebo došlo k predaju s mnohými stratami vo výkaze ziskov a strát a v iných preto, že sme boli jednoducho závislí od našich pozícií.
Ak sa dá vyvodiť ponaučenie do budúcnosti, musí to byť investícia diverzifikované nad ostatnými radmi úvah, pretože sme v posledných rokoch varovali, čo sa môže stať. Pretože akciové trhy nebudú vždy rásť, ako sa to stalo od roku 2012, s určitými intervalmi korekcie cien a laterality. Pretože na konci dňa hovoríme o akciovom trhu s pozitívami a negatívami, ktoré tento druh investícií má u všetkých používateľov. A bohužiaľ dorazila čierna labuť, s ktorou nikto nepočítal, ani tí najuznávanejší analytici na finančných trhoch. Sme však v tomto novom scenári a nie je pochýb o tom, že musíme reagovať.
Investičné portfólio: viac cenných papierov
Prvým poučením z tohto nového scenára, ktoré nám dala pandémia koronavírusu, je, že by ste nemali byť umiestnení na jednotnej hodnote akciového trhu. Ak nie, kapitál sa musí rozdeliť alebo rozdeliť medzi niekoľko spoločností kótovaných na burze. S cieľom minimalizovať poklesy, ktoré v týchto ťažkých dňoch zaznamenávame u všetkých malých a stredných investorov. Do tej miery, do akej investori, ktorí zaujali pozície v IAG videli, ako sa ich úspory vyparili len za pár dní. Prechodom z ceny blízkej ôsmej za každú akciu na necelé dve eurá a s rizikom, že v dôsledku jej znárodnenia nebude opäť kótovaná na akciových trhoch.
V tejto súvislosti v medzinárodnej ekonomike nemenej platí skutočnosť, že tieto krízy sú na tom lepšie s diverzifikáciou portfólia cenných papierov. Pokúšať sa zvoliť rôzne akciové sektory, v ktorých by obranné v žiadnom prípade nemali chýbať. V tomto zmysle je potrebné investíciu určitým spôsobom doplniť vyrovnaný a tesný podľa našich konkrétnych potrieb. Tam, kde by nemal zvíťaziť chamtivý profil, ktorý sa snaží získať veľké kapitálové zisky vo veľmi krátkom čase. Naopak, je potrebné zvoliť si cenné papiere, ktoré vytvárajú hodnotu a ktoré sa zameriavajú na veľmi stabilné oblasti podnikania a ktoré môžu dokonca rozdeliť dividendy medzi svojich akcionárov.
Odíďte od krátkych termínov
Niet pochýb o tom, že na vytvorenie investičného portfólia, ktoré sa odteraz učí z chýb, je potrebné stanoviť oveľa viac, pokiaľ ide o stálosť. V tom zmysle, že k investíciám na akciovom trhu musíte pristupovať tak, ako sú, v skutočnosti sú to investície. Nie špekulatívne operácie, ktoré považujú najagresívnejší malí a strední investori na akciových trhoch. Táto skutočnosť môže nakoniec mať nejaké strašné následky záujmy týchto profilov používateľmi. Špekulácie na akciovom trhu môžu mať zmysel uskutočniť konkrétnu operáciu, ale ako obvykle sú na nich všetci zvyknutí, pretože z dlhodobého hľadiska máte všetky volebné lístky k dispozícii.
Na druhej strane však nemôžeme zabúdať, že investície možno smerovať ako stratégia na zvýšenie úspor. Cez stabilné úložné vrece otočené do stredu a najmä dlhodobé, dokonca aj na riešenie nejakého iného zložitého momentu v budúcnosti alebo ako doplnok k dôchodku. Ale nič iné. Nie je prekvapením, že môžeme byť vystavení vojnovej ekonomike, ktorá odteraz nepochybne ovplyvní akciové trhy. Jedným z kľúčov k úspešným operáciám je ich dlhodobejšie smerovanie ako kedykoľvek predtým. Touto stratégiou sa zabráni konkrétnym prekvapeniam, ktoré môžu spôsobiť problémy s likviditou.
Skúmanie nových trhov
Aj v najnepriaznivejších scenároch, pretože tu, bohužiaľ, žijeme, sa zvyčajne objavujú skutočné obchodné príležitosti. Z tohto dôvodu je veľmi dôležité preskúmať nové investičné trhy, ktoré doteraz veľa malých a stredných investorov nepreskúmalo. Napríklad, z suroviny alebo obzvlášť presné kovy pretože majú tendenciu pôsobiť ako bezpečné útočiská v najstabilnejších scenároch na tradičných akciových trhoch. Tam, kde je možné dosiahnuť efektívnejšie úspory ako pomocou tradičnejších kanálov. To však zhromažďuje veľkú časť peňažných tokov veľkými správcovskými fondmi.
Na druhej strane, a pokiaľ ide o zlato, je potrebné spomenúť, že pre neho môže byť prínosom nízke úrokové sadzby na jednej aj na druhej strane Atlantiku. V tomto zmysle sú úrokové sadzby veľmi nízke a perspektívy silného zvýšenia tiež nie sú. V dôsledku toho sa náklady príležitosti výrazne znížili, a ak k tomu pripočítame náklady na vykonanie dlhovej transakcie a potenciálne riziko dlhodobých investícií s úplne rovnou výnosovou krivkou, sú to dostatočné dôvody na to, aby sme si začali myslieť, že centrálna banka Banky obmedzia svoj predaj zlata na maximum a je dokonca rozumné si myslieť, že by mohli byť čistými kupcami kvôli faktorom, ako je ochrana pred infláciou.
Uvedomte si podporu
Ďalšia investičná stratégia je založená na aktívnejšom sledovaní našich investícií. Ak sa použije efektívne, dá sa zabrániť veľmi vážnym stratám pre výkaz ziskov a strát, a to napriek skutočnosti, že tento pohyb bol teraz veľmi rýchly a vyvinul prekvapenie všetkých finančných agentov. Z tohto pohľadu, kedy vyvrtá sa podpera, potom cena má tendenciu prudko klesať: akcie prelomili bariéru, ktorá sa zistila v jej poklese, a keď dôjde k jej prekročeniu, voľne klesá, a preto je potrebné predajnú cenu upraviť podľa úrovne podpory. Keď sa prekoná odpor, cena má naopak tendenciu silne stúpať. Sú to účinky, ktoré má priamo na cenu cenného papiera alebo indexu a ktoré musí investor pravidelne monitorovať, aby mohol využívať svoje operácie.
Úroveň podpory (odporu) sa posilňuje, keď sa od nej cena po testovaní vzďaľuje. Ak sa cena po vyskúšaní podpory vyrovná 10%, považuje sa to za silnejšie, ako keby sa zhromaždilo iba napríklad 6%. Vždy majte na pamäti, že reakcia akciových trhov na celom svete bude závisieť od úrovne oživenia v medzinárodnej ekonomike. Do tej miery, že rôzni finanční analytici navrhujú rôzne scenáre riešenia tejto hospodárskej krízy, ktoré majú osobitný význam pre všetkých.
Na druhej strane ďalším z kľúčov k vytvoreniu investičného portfólia poučením sa z chýb je vyššia likvidita v našich úsporných alebo bežných účtoch. Nielen prežiť najnepriaznivejšie scenáre na trhoch s akciami, ale aj využiť obchodné príležitosti, ktoré trhy od tohto okamihu poskytnú. S cieľom minimalizovať dopady hospodárskej a akciovej krízy, ako sa to deje teraz. Kde nikdy neviete, aké bude najlepšie rozhodnutie chrániť naše peniaze. Ale prostredníctvom zmeny našich zvykov vo vzťahu k svetu peňazí nám to môže pomôcť dosiahnuť tieto vytúžené ciele. Pretože v tomto druhu zložitých scenárov je koniec koncov to, o čom je táto trieda. Stále máme čas na obmenu našej investičnej stratégie.