S akciami sa obchoduje na určených burzách (burzách), ako sú Národná burza cenných papierov (NSE) a Bombajská burza cenných papierov (BSE), ak sú vlastnené verejne obchodovanými spoločnosťami. Akcie môžu tiež patriť do nekótovaných spoločností a možno s nimi súkromne obchodovať prostredníctvom mimoburzových transakcií.
Celková výkonnosť spoločnosti spolu s jej porovnateľnou výkonnosťou vo vzťahu k jej rovesníkom ovplyvňuje cenu jej akcií, a to pozitívne alebo negatívne. Zatiaľ čo investor byť schopný nakupovať za nižšiu cenu a predávať za vyššiu cenu, akcie môžu generovať zisky, ak nastane opak, dôjde k strate.
Aj keď sú potenciálne výnosy pri kapitálových investíciách vysoké v porovnaní s inými investičnými produktmi, riziká sú často rovnako vysoké. Akcie spoločností, ktoré majú aktíva s vyššou hodnotou, sa nazývajú spoločnosti s veľkou kapitalizáciou. Menšie spoločnosti, ktoré majú nižšiu hodnotu kapitalizácie, sa označujú ako malé a stredné spoločnosti.
Obchodovanie s akciami na akciovom trhu
Investícia do akcií je jedna skvelý spôsob, ako zvýšiť bohatstvo. Pre dlhodobých investorov sú akcie dobrou investíciou aj počas období volatility trhu - krach na trhu cenných papierov, aký sme videli tento rok doteraz, jednoducho znamená, že veľa akcií je na predaj.
Ako však skutočne začať? Podľa nasledujúcich krokov sa dozviete, ako investovať na akciovom trhu.
Rozhodnite sa, ako chcete investovať do akcií
Existuje niekoľko spôsobov, ako pristupovať k investovaniu do akcií. Vyberte si nižšie uvedenú možnosť, ktorá najlepšie vystihuje spôsob, akým chcete investovať, a koľko podielu by ste chceli mať pri výbere akcií, do ktorých investujete.
„Som typ„ urob si sám “a zaujímam sa o výber akcií a akciových fondov pre seba.“ Čítajte ďalej; Tento článok rozoberá veci, ktoré musia investori vedieť. Alebo ak už poznáte hru nákupu akcií a potrebujete iba jedného sprostredkovateľa, pozrite sa na náš súhrn najlepších online sprostredkovateľov.
„Viem, že akcie môžu byť skvelou investíciou, ale bol by som rád, keby tento proces za mňa spracoval niekto.“ Môžete byť dobrým kandidátom na robo-poradcu, službu, ktorá ponúka nízkonákladovú správu investícií. Prakticky všetky veľké sprostredkovateľské firmy ponúkajú tieto služby a investujú vaše peniaze za vás na základe vašich konkrétnych cieľov. Pozrite si naše hlavné možnosti robotických poradcov.
Keď si uvedomíte preferencie, ste pripravení si kúpiť účet.
Otvorte si investičný účet
Všeobecne platí, že na investovanie do akcií potrebujete investičný účet. Pre praktické typy to zvyčajne znamená sprostredkovateľský účet. Pre tých, ktorí chcú trochu pomôcť, je otvorenie účtu prostredníctvom robo-poradcu rozumnou voľbou. Nižšie rozoberáme oba procesy.
Dôležitý bod: Makléri aj robo-poradcovia vám umožňujú otvoriť účet s veľmi malými peniazmi - nižšie uvádzame niekoľko poskytovateľov s nízkym alebo žiadnym minimom účtu.
Otvorte si účet
Online sprostredkovateľský účet pravdepodobne ponúka najrýchlejší a najmenej nákladný spôsob nákupu akcií, finančných prostriedkov a rôznych ďalších investícií. U sprostredkovateľa si môžete otvoriť individuálny dôchodkový účet, tiež známy ako IRA - tu sú naše najlepšie možnosti účtu IRA - alebo si môžete otvoriť zdaniteľný sprostredkovateľský účet, ak už inde primerane sporíte na dôchodok.
Máme sprievodcu otvorením sprostredkovateľského účtu, ak sa potrebujete hlboko ponoriť. Budete chcieť vyhodnotiť sprostredkovateľov na základe faktorov, ako sú náklady (poplatky za obchodovanie, poplatky za účet), výber investícií (hľadajte dobrý výber ETF bez provízií, ak uprednostňujete fondy) a výskum a nástroje investorov.
Robo-poradca ponúka výhody investovania do akcií, ale nevyžaduje, aby jeho vlastník vykonal potrebné terénne práce na výber jednotlivých investícií. Služby Robo-poradcu poskytujú komplexnú správu investícií: Tieto spoločnosti sa vás počas procesu prihlasovania opýtajú na vaše investičné ciele a potom vytvoria portfólio určené na dosiahnutie týchto cieľov.
Môže to znieť draho, ale poplatky za správu sú tu zvyčajne zlomkom nákladov, ktoré by účtoval správca ľudských investícií: Väčšina robotických poradcov si účtuje asi 0,25% zostatku na vašom účte. A áno - IRA môžete tiež získať od robo-poradcu, ak chcete.
Ďalšie investičné možnosti
Poznajte rozdiel medzi akciami a akciovými podielovými fondmi. Ísť cestou DIY? Neboj sa. Investovanie do akcií nemusí byť komplikované. Pre väčšinu ľudí znamená investovanie na akciovom trhu výber z týchto dvoch typov investícií:
- Akciové podielové fondy alebo fondy obchodované na burze. Tieto podielové fondy vám umožňujú nakupovať malé kúsky z mnohých rôznych akcií v jednej transakcii. Indexové fondy a ETF sú typom podielových fondov, ktoré sledujú index; Napríklad fond Standard & Poor's 500 replikuje tento index nákupom akcií svojich komponentových spoločností. Keď investujete do fondu, vlastníte tiež malé časti každej z týchto spoločností. Môžete združiť viac fondov a vytvoriť tak diverzifikované portfólio. Upozorňujeme, že akciové podielové fondy sa niekedy nazývajú aj akciové podielové fondy.
- Jednotlivé akcie. Ak hľadáte konkrétnu spoločnosť, môžete si kúpiť jednu alebo niekoľko akcií, aby ste si ponorili prst do vôd obchodovania s akciami. Je možné vytvoriť diverzifikované portfólio z mnohých jednotlivých akcií, vyžaduje to však významnú investíciu.
Výhodou akciových podielových fondov je, že sú vo svojej podstate diverzifikované, čo znižuje riziko. Pre veľkú väčšinu investorov - najmä tých, ktorí investujú svoje dôchodkové úspory - je jasnou voľbou portfólio zložené väčšinou z podielových fondov.
Je však nepravdepodobné, že by sa podielové fondy zhromaždili, ako by to mohli niektoré jednotlivé akcie. Strieborná vrstva jednotlivých akcií spočíva v tom, že inteligentná voľba sa môže vyplatiť, ale šanca, že vás jednotlivé akcie zbohatnú, je malá.
Vytvorte rozpočet
Noví investori majú v tomto kroku procesu často dve otázky:
- Koľko peňazí potrebujem na začatie investovania do akcií? Množstvo peňazí, ktoré potrebujete na kúpu jednotlivej akcie, závisí od toho, aké drahé sú akcie. (Ceny akcií sa môžu pohybovať od niekoľkých dolárov do niekoľkých tisíc dolárov.) Ak chcete mať podielové fondy a mať malý rozpočet, môže byť vašou najlepšou voľbou fond obchodovaný na burze (ETF). Podielové fondy majú často minimálnu hodnotu 1.000 100 dolárov alebo viac, ale ETF sa obchodujú ako akcia, čo znamená, že ich kupujete za cenu jednej akcie - v niektorých prípadoch za menej ako XNUMX dolárov.)
- Koľko peňazí by som mal investovať do akcií? Ak investujete prostredníctvom fondov - spomenuli sme, že je to naša preferencia? - môžete prideliť pomerne veľkú časť svojho portfólia do akciových fondov, najmä ak máte dlhodobý horizont. Tridsaťročný investor investujúci do dôchodku by mohol mať 30% svojho portfólia v akciových fondoch; zvyšok by bol v dlhopisových fondoch.
Začnite investovať
Investovanie do akcií je plné zložitých stratégií a prístupov, ale niektorí z najúspešnejších investorov dokázali iba niečo viac ako základné veci. To vo všeobecnosti znamená použitie prostriedkov pre väčšinu vášho portfólia - Warren Buffett vyhlásil, že nízkonákladový indexový fond S&P 500 je najlepšou investíciou, akú Američania môžu urobiť - a výber jednotlivých akcií iba vtedy, ak veríte v dlhodobý rast potenciál spoločnosti.
Ak vás jednotlivé akcie oslovia, naučiť sa ich skúmať sa oplatí. Ak si chcete prostriedky ponechať primárne, vaším cieľom by malo byť vybudovanie jednoduchého portfólia lacných a širokých možností.
Všetky vyššie uvedené tipy na investovanie do akcií sú zamerané na nových investorov. Ak by sme si však mali zvoliť jednu vec, ktorú by sme povedali každému začínajúcemu investorovi, bolo by to toto: Investovanie nie je také náročné - ani zložité - ako to znie.
Druhou možnosťou, ako už bolo spomenuté vyššie, je robo-poradca, ktorý vám za malý poplatok vytvorí a spravuje portfólio. Záver: Existuje veľa spôsobov investovania pre začiatočníkov, nie sú potrebné žiadne pokročilé skúsenosti.
Investujte, ak nemám veľa peňazí
Investovanie malého množstva peňazí predstavuje dve výzvy. Dobrá správa? Oboje sa dá ľahko zdolať. Prvou výzvou je, že veľa investícií si vyžaduje minimum. Druhým je, že je ťažké diverzifikovať malé sumy peňazí. Diverzifikácia prirodzene spočíva v rozdeľovaní peňazí. Čím menej peňazí máte, tým ťažšie je ich rozdeliť.
Riešením pre obe je investovanie do akciových indexových fondov a ETF. Zatiaľ čo podielové fondy môžu vyžadovať minimálne 1,000 XNUMX dolárov alebo viac, minimá indexových fondov bývajú nižšie (a ETF sa kupujú za cenu akcií, ktorá môže byť ešte nižšia). Dvaja makléri, Fidelity a Charles Schwab, ponúkajú indexové fondy bez minima.
Indexové fondy tiež riešia problém diverzifikácie, pretože držia veľa rôznych akcií v jednom fonde. Posledná vec, ktorú k tomu povieme: Investovanie je dlhodobá hra, preto by ste nemali investovať peniaze, ktoré budete v krátkodobom horizonte potrebovať. Patrí sem vankúš hotovosti pre prípad núdze.
Dobrá investícia pre začiatočníkov
Áno, všetci - vrátane začiatočníkov - by mali investovať do akcií, pokiaľ sa cítia pohodlne a nechali svoje peniaze investované najmenej päť rokov. Prečo päť rokov? Pretože na trhu cenných papierov je pomerne zriedkavé zaznamenať pokles, ktorý trvá dlhšie.
Namiesto obchodovania s jednotlivými akciami sa ale zamerajte na akciové podielové fondy. V podielových fondoch môžete kúpiť veľký výber akcií v rámci fondu.
Je možné vytvoriť diverzifikované portfólio z jednotlivých akcií? Samozrejme. To by však trvalo dlho - správa portfólia si vyžaduje veľa výskumov a znalostí. Akciové podielové fondy, vrátane indexových fondov a ETF, to urobia za vás.
Do akých akcií by som mal investovať?
Naše odporúčanie je investovať do mnohých akcií prostredníctvom akciového podielového fondu, indexového fondu alebo ETF - napríklad indexového fondu S&P 500, ktorý má všetky akcie S&P 500. Ak však hľadáte vzrušenie z výber akcií, to asi nebude fungovať. Môžete svrbenie poškriabať a udržať si tričko v poriadku, ak venujete 10% alebo menej zo svojho portfólia jednotlivým akciám. Ktoré? Náš úplný zoznam najlepších akcií založený na aktuálnej výkonnosti má niekoľko nápadov.
Aj keď sú akcie skvelé pre začínajúcich investorov, „obchodná“ časť tohto návrhu pravdepodobne nie. Možno sme tento bod už pochopili, ale treba zopakovať: Dôrazne odporúčame stratégiu nákupu a držania pomocou akciových podielových fondov.
Je to presne naopak ako obchodovanie s akciami, ktoré vyžaduje odhodlanie a rozsiahly výskum. Obchodníci s akciami sa snažia načasovať na trhu príležitosti, aby nakupovali nízko a vysoko predávali. Len aby bolo jasné: Cieľom každého investora je nakupovať nízko a predávať vysoko. História nám však hovorí, že to pravdepodobne urobíte, ak budete dlhodobo držať diverzifikovanú investíciu - napríklad podielový fond. Aktívne vyjednávanie sa nevyžaduje.
Akciový trh
Majitelia kmeňových akcií sú často oprávnení vykonávať svoje hlasovacie práva v súvislosti s predstavenstvom spoločnosti a inými dôležitými rozhodnutiami spoločnosti. Môžu alebo nemusia dostávať pravidelné dividendy. Správna rada minimálne raz ročne rozhoduje o tom, či vyplatiť dividendu a koľko vyplatiť na základe najnovších príjmov spoločnosti.
Zaručené dividendy
Vlastníci prioritných akcií zvyčajne nemajú volebné právo. Preferované akcie sa však vydávajú so zaručenou výplatou dividend v pravidelných intervaloch vyšších ako tie, ktoré dostávajú bežní akcionári. Preferované akcie nemajú tendenciu stúpať alebo klesať v cene tak prudko ako bežné akcie v priebehu času. Investori si ich cenia pre svoje dividendy, nie pre svoj rastový potenciál.
Vďaka tomu sú preferované akcie hybridom medzi akciou a dlhopisom. Preferované akcie sú za určitých podmienok niekedy zameniteľné za kmeňové akcie.
Účasť na kapitáli preferovaných akcionárov má prednosť pred účasťou bežných akcionárov v prípade, že dôjde k likvidácii spoločnosti.
Investície do základného imania a nie do základného imania
Ako naznačuje názov, nástroje s pevným výnosom ponúkajú investorom vopred stanovenú (pevnú) mieru návratnosti počas celej životnosti investície. Keďže nástroje s pevným výnosom sa považujú za bezpečné, často ich uprednostňujú investori s nízkym rizikovým apetítom.
Na druhej strane v prípade trhovo viazaných investícií, ako sú kapitálové investície, nie sú výnosy fixné alebo zaručené, ale závisia od výkonnosti podkladového aktíva. Trhovo viazané nástroje možno ďalej rozdeliť do dvoch hlavných kategórií: kapitálové investície a nemajetkové investície. V prípade investícií do akcií sa suma investuje v zásade do akcií a derivátov akcií spoločností, ktoré sú kótované a nie sú kótované na trhu cenných papierov.
Významná časť investícií nesúvisiacich s vlastným kapitálom sa smeruje do dlhopisov (štátnych alebo podnikových), ako aj do série nástrojov peňažného trhu, ako sú štátne pokladničné poukážky, vkladové certifikáty, obchodné dokumenty, dohody o spätnom odkúpení atď.
Pretože pohyby trhu zohrávajú rozhodujúcu úlohu pri výkonnosti kapitálových investícií a nemajetkových investícií, tieto investície predstavujú významný prvok rizika. Nasledujúce časti podrobnejšie preskúmajú rôzne aspekty investovania do akcií.
Druhy investícií do akcií
Ako bolo uvedené v predchádzajúcej časti, kapitálové investície zahŕňajú kôš investičných možností. Každá možnosť má jedinečný súbor rizík a odmien. Tu je niekoľko hlavných typov investičných možností, ktoré majú investori k dispozícii.