Jeden z najefektívnejších kľúčov na optimalizáciu investícií spočíva v tom, že urobíme správnu rotáciu cenných papierov, ktoré tvoria naše investičné portfólio na akciovom trhu. To by nikdy nemalo byť statické, ale naopak, malo by sa to riadiť pod super flexibilita pri vykonávaných operáciách. Pridávanie a odstraňovanie hodnôt z portfólia, ako to robia banky so svojimi modelovými portfóliami. V tomto zmysle môžete túto stratégiu použiť na zlepšenie stavu svojho osobného majetku.
Ako investor dobre viete, že ste, hodnoty akcií sú v priebehu celého roka pod rôznymi trendmi, a preto by ste sa mali prikloniť k tým, ktoré vždy vykazujú najlepší technický aspekt. Táto akcia si vyžaduje vyššiu úroveň ich monitorovania, aby sa obnovilo investičné portfólio na základe jeho aktuálneho stavu výpisu. Táto operácia sa musí občas vykonať a to bude to závisieť od profilu, ktorý uvediete ako malý a stredný investor: agresívny, stredný alebo konzervatívny.
Ak urobíte tieto pohyby, dosiahnete nielen lepšiu návratnosť svojich operácií, ale budete tiež v lepšej pozícii, aby ste mohli využiť tie najlepšie obchodné príležitosti, ktoré sa vytvárajú na trhoch s akciami. Na druhej strane rotujúca pozícia na akciovom trhu je tiež správnou stratégiou vyhnúť sa veľmi nežiaducim situáciám investormi. To znamená, aby sa zabránilo výrazným stratám peňazí pri uskutočňovaných pohyboch.
Investičné portfólio: obnovte ho
Všeobecne sa vždy odporúča, aby ste tento pohyb vykonávali aspoň raz ročne. Pomôže vám zbaviť sa najproblematickejších hodnôt a nahradiť ich inými, ktoré majú v nasledujúcich rokoch väčší potenciál zhodnotenia. Je to veľmi jednoduchá stratégia, ktorá nebude bude vyžadovať viac vedomostí z tých, ktoré práve máte. S jedinou výnimkou, že vám nezostane nič iné, len si veľmi dobre uvedomiť vývoj na akciových trhoch a najmä ich hodnoty.
Na druhej strane to bude vyžadovať každý deň odhodlanie ukázať, čo sú to najviac prospešné a poškodené hodnoty súčasného ekonomického kontextu. Týmto spôsobom môžete zastaviť straty, ktoré môžu vzniknúť vo vašom súčasnom investičnom portfóliu. V tomto zmysle nie je nič horšie, ako byť rok čo rok veľmi statický, pretože si niekedy uvedomíte, že ste urobili veľmi vážnu chybu, ktorá vás môže vyjsť draho. Musíte byť veľmi citliví voči týmto druhom akcií na finančných trhoch. Nezabudnite na to nijako.
Výhody tejto operácie na trhoch s akciami
Na druhej strane je tiež veľmi dôležité vziať do úvahy tieto okamihy a správna rotácia vaše súčasné investičné portfólio vám môže výrazne pomôcť dosiahnuť vaše počiatočné ciele. To znamená prostredníctvom tak jednoduchej stratégie, ako je ponechanie najhorších hodnôt, ktoré na trhu s akciami máte, teda tých, ktoré generujú nižší výnos, pre ktoré preukázali pozitívnejšiu pozíciu. Prostredníctvom tejto investičnej stratégie môže byť rozdiel veľmi výrazný zo všetkých hľadísk. Až tak, že zvýšite svoj kapitál o niekoľko percentuálnych bodov.
Na druhej strane nemôžete zabudnúť, že rozdiely medzi najlepšou a najhoršou hodnotou akcií môžu dosiahnuť divergencie viac ako 50% dokonca v niektorých prípadoch aj pod vyšším percentom. Toto je test toho, čo odteraz môžete dosiahnuť, a že v každom prípade to bude stáť za to. Nie je prekvapením, že ide o operáciu, ktorá vás bude stáť veľmi málo a ktorú budú predstavovať provízie za nákup a predaj akcií na akciovom trhu. Môžu dosiahnuť priemernú mieru medzi 0,10% a 0,20% z investovanej hodnoty a v závislosti od banky, v ktorej ste operáciu vykonali.
Kedy by ste mali portfólio obnoviť?
Prvou požiadavkou na uplatnenie tohto pohybu je občasná obnova vášho investičného portfólia. Aký je parameter, ktorý by ste si mali zvoliť? No v tomto zmysle neexistujú žiadne pevné pravidlá, ale naopak to bude závisieť od dvoch jasne sa doplňujúcich aspektov. Na jednej strane profil, ktorý prezentujete ako malý a stredný investor, a na druhej podmienky prezentované na finančných trhoch v tom konkrétnom okamihu. Takže týmto spôsobom nie ste v pozícii iba na zníženie rizika operácií, ale aj na to, aby bolo investičné portfólio každého z investorov rentabilné s väčšou intenzitou.
Je tiež veľmi dôležité poznamenať, že nemusíte obnovovať alebo meniť všetky hodnoty, ak nielen tí, ktorí majú najhoršiu výkonnosť na trhoch s akciami. Pretože v skutočnosti je skutočne vhodné, aby ste tento proces vykonávali striedmo, bez násilných pohybov, ktoré by mohli ohroziť pravý zmysel investície. Okrem iných technických úvah a možno aj zo základného hľadiska. V tomto zmysle musíte predtým analyzovať všetky zmeny, ktoré od tohto okamihu chcete vykonať. Nezabudnite na to, aby ste neurobili čudné prekvapenie, ktoré vás nebude čakať zo žiadneho uhla pohľadu.
Na ktoré aktíva zamerať
Od prvého okamihu by ste si mali naplánovať, akú investičnú stratégiu ste ochotní vykonať. Pokiaľ v tomto faktore nemáte jasno, nebudete môcť uskutočniť zmenu portfólia efektívnym a vyváženým spôsobom. V prípade, že máte dosť agresívny profil investora, mali by ste sa na akciovom trhu zamerať na cenné papiere, sektory alebo akciové indexy s väčšia projekcia jeho rastu. Aj keď sú to tie isté, ktoré môžu pri prijímaní pozícií generovať väčšie riziko. To znamená, že ich potenciál precenenia je vždy vyšší, ale zároveň môže dôjsť k výraznému poklesu ich ocenení, ak scenár, v ktorom sa pohybujú, nie je najlepší z tých, ktoré sú žiaduce.
Na druhej strane nezabudnite, že ak sa rozhodnete pre túto veľmi zvláštnu stratégiu, mali by ste byť na vrchole jej vývoja. Okrem iného aj preto, že môže prísť čas, keď vám nezostane nič iné, ako to urobiť blízke polohy. Buď preto, že ste splnili svoje ciele, alebo jednoducho preto, lebo jeho vývoj nebol z vašej strany taký, aký ste očakávali, a prichádzate o peniaze s otvorenými pozíciami vo vyššie spomenutých finančných aktívach. Je to bezpochyby oveľa zložitejšia stratégia ako ostatné a bude si odteraz z vašej strany vyžadovať viac pozornosti.
Chráňte sa pred hroznými scenármi
Ďalšia situácia, ktorá v tejto chvíli môže nastať, je, že chcete svojim investíciám poskytnúť obrannejší alebo konzervatívnejší nádych. Aby ste to mohli uskutočniť, budete sa musieť rozhodnúť začleniť do svojho ďalšieho investičného portfólia cenné papiere v stabilnejšie tašky a samozrejme obranné. V tomto zmysle musí vaša akcia prejsť voľbou pre takzvané útočiskové hodnoty. Sú to tie, ktoré vykazujú lepšiu výkonnosť ako všeobecný trh v nepriaznivých situáciách pre akcie. Môžete si okrem iného vybrať spoločnosti z odvetvia elektriny, diaľnic a potravinárstva. Sú to nepochybne tí, ktorým sa v tomto scenári darí najlepšie, čo vám v týchto informáciách navrhujeme.
Na druhej strane je to súbor hodnôt, ktoré sa zhodujú s tým, ktoré distribuujú medzi svojich akcionárov s a dividenda s vysokým výnosom ktorá osciluje s maržami medzi 4% a 7%. Týmto spôsobom je možné konštantný príjem v premennej konštituovať prostredníctvom pevnej a garantovanej platby každý rok. Veľmi zaujímavý faktor, samozrejme, na prekonanie období najväčšej nestability pre akciové trhy. Nad ďalšie technické úvahy a možno aj zo základného hľadiska.
Presmerujte ho na iné produkty
Nakoniec vždy existuje možnosť zvoliť si iné finančné produkty, ktoré zlepšujú ziskovosť alebo, ak to neurobia, poskytujú väčšiu bezpečnosť, v závislosti od scenárov, ktoré odteraz môžu vzniknúť. Z konzervatívnej stránky stratégie by zmena portfólia mohla smerovať k bankové vklady apkravatové alebo peňažné modely. Naopak, ak chcete v investovaní dosiahnuť väčšiu agresivitu, túto možnosť môžu predstavovať investičné fondy alebo nové investičné formáty. Podľa toho, akú podporu chcete investovať.
V rámci tejto poslednej skupiny sú riziká podstatne väčšie ako v iných formátoch, avšak s výhodou, že majú väčšie vyhliadky na dosiahnutie ziskovosti úspor. Sú určené na oveľa kratšie obdobia ako zvyšok a niektoré z nich sa vyznačujú vysokou úrovňou pákového efektu, ktorý ich robí veľmi nebezpečnými pre záujmy mnohých malých a stredných investorov. Vzhľadom na zvláštne zvláštnosti, ktoré táto trieda operácií predstavuje na trhoch s akciami, a že nie každý vie, ako s týmito modelmi pracovať.