To, že vo všetkom je štátna pokladnica, je takmer fakt. Kto a kto nás každoročne najmenej navštívi a dbá na možné transakcie, ktoré sa vykonávajú deň čo deň. Ale častá otázka mnohých je o príjmoch, ktoré kontroluje, viete, že ministerstvo financií kontroluje peňažné poukážky? A aké ďalšie druhy príjmu môžete poberať?
Ak ste netušili, že ministerstvo financií kontroluje peňažné poukážky, ako aj iné transakcie, potom si povieme o každom z nich.
Čo je peňažný príkaz
Podľa RAE (Kráľovská španielska akadémia) je peňažný príkaz:
«Prevod realizovaný poštou".
Ale čo je zvrat? Hovoríme o súbore operácií (alebo len jeden) ktorý spočíva v posielaní peňazí od jednej osoby druhej, pričom na to využíva spoločnosť Correos.
Peňažný príkaz by sme mohli povedať Je to jeden zo spôsobov, ako posielať peniaze, ktoré majú oficiálnu platnosť. A možno to považovať za potvrdenie, ktorým príjemca vyhlasuje, že tieto peniaze dostal; a platiteľ objasní, že peniaze boli odoslané tejto osobe.
Dalo by sa povedať, že pôsobí ako šek, keďže ten, kto peňažný poukaz dostane, ho môže prijať alebo odmietnuť.
Peňažné poukážky sa zvyčajne používajú medzi ľuďmi, ktorí nemajú bežný účet, ale niekedy aj ako spôsob, ktorý "ministerstvo financií nezistí" však, je to pravda?
Prečo ministerstvo financií kontroluje peňažné príkazy
S ľútosťou vám musíme oznámiť, že ak používate tento spôsob platby bez toho, aby ste prešli bankovým účtom, takže to ministerstvo financií neodhalí a vy tak môžete „účtovať v B“, mýlite sa. A je to tak Ministerstvo financií KONTROLUJE peňažné príkazy, pretože ide o presuny peňazí z jedného miesta na druhé, niekedy dosť vysoká, a to upozorňuje na štátnu pokladnicu. Najmä ak ide o značné sumy a/alebo sa v priebehu času opakujú.
Toto je jeden zo spôsobov, ako musia kontrolovať pranie špinavých peňazí. A tiež „nachytať“ tých, ktorí chcú ušetriť na daniach alebo tú sumu peňazí nepriznať.
Inými slovami, Je to nástroj, ktorý prehodnotia, keď zistia, že existujú „čudné“ alebo opakujúce sa výmeny. ktoré spustia poplachy a začnú vyšetrovať túto osobu (tak toho, kto to posiela, aj toho, kto to prijíma).
Ako zadať peňažný príkaz
Zadanie peňažného príkazu nie je problém. V skutočnosti, stačí zájsť na poštu a požiadať o peňažný poukaz. Službu budú spracovávať oni sami, ale musíte im poskytnúť určité informácie, ako napríklad:
- Vaše meno, priezvisko, IČO, adresa...
- Meno, priezviská, adresa a prípadne aj IČO príjemcu peňazí, ktoré sa chystáte poslať.
- Vaše DNI (najbezpečnejšie je, že si ho naskenujú, aby si ponechali kópiu, keďže musia preukázať peňažný poukaz).
- Peniaze, ktoré sa chystáte poslať.
- Peniaze na zaplatenie poukážky (pretože áno, je to služba a ako taká musíte zaplatiť ich poplatok).
Keď mu to všetko dáte, pristúpi k vybavovaniu, pričom si bude môcť vybrať, či ide o bežnú peňažnú poukážku (ktorá môže prísť za 1-2 dni viac alebo menej), alebo o urgentnú, ktorú sa snažia urobiť ako čo najskôr (na niektorých miestach dokonca v ten istý deň).
Keď zadáte peňažný poukaz vy budete mať kópiu toho, že ste to vložili a zaplatili za toa môžete dokonca požiadať, aby vám oznámili, keď ho druhá osoba prijala, aby ste vedeli, či nadobudol účinnosť alebo nie (môže ísť o peňažný poukaz s potvrdením o prijatí, ktorý je síce drahší, ale v určitých situáciách oplatí sa to urobiť).
Aké ďalšie príjmy kontroluje štátna pokladnica?
Okrem peňažných poukážok, ktoré, ako ste videli, má ministerstvo financií v hľadáčiku, existujú aj iné transakcie, ktoré sleduje. Neznamená to, že sú nelegálne, to ani zďaleka, ale je to problém, a to vážny, ak upútajú pozornosť štátnej pokladnice, pretože môžu od vás žiadať vysvetlenie tých príjmov, najmä ak sú mesačné resp. množstvo z času na čas opakujúce sa.
v skutočnosti, Tí, ktorí informujú štátnu pokladnicu, sú samotné banky, nie preto, že chcú, ale preto, že sú povinní (a v prípade neupozornenia by to pre nich mohlo byť vážnym priestupkom).
Transakcie, ktoré ministerstvo financií monitoruje, sú teda okrem peňažných príkazov:
500 eurové bankovky
Alebo čo je to isté, „Bin Ládin“, ako ho prezývali, pretože pre mileuristu boli veľmi ťažko viditeľní. V roku 2019 sa prestali vyrábať, to však neznamená, že nemôžu ďalej obiehať alebo že vám za to platia.
Čo sa stane, je to Ministerstvo financií veľmi pozorne sleduje tie transakcie, ktoré sa s týmito zmenkami vykonávajú.
Príjem nad 3000 eur
Pre Štátnu pokladnicu, keď presiahnu 3000 eur, spustia sa všetky alarmy a treba objasniť dôvod za ktoré vám spoločnosť alebo jednotlivec odovzdali peniaze, ktoré predpokladajú vysokú sumu.
Transakcie nad 10.000 XNUMX eur
To isté sa deje s akýkoľvek typ transakcie, ktorá zahŕňa pohyb súvisiaci s viac ako 10.000 XNUMX eurami, sumu, ktorú nemá (alebo sa hýbe) každý.
Pôžičky alebo úvery nad 6000 eur
Nie je nič zlé na tom, že vám dajú pôžičku alebo úver v hodnote viac ako 6000 eur. ale Ministerstvo financií kontroluje, na čo ich míňate pretože chce vedieť, aké pohyby robíte s touto sumou peňazí.
Opakované pokladničné doklady
Chcem tým povedať, choďte do banky a požiadajte ich, aby vložili určitú sumu peňazí na váš účet alebo na účet. Raz sa nič nestane. Ani dvaja. Ani päť. Ale päť, dvadsať alebo päťsto spustí poplach v štátnej pokladnici a tá začne zisťovať, odkiaľ sa tá suma berie.
Teraz, keď viete, že štátna pokladnica kontroluje peňažné príkazy a že existujú aj iné transakcie, pri ktorých má na to dohľad, viete, že sa pred pokladnicou nebudete môcť skryť.