Po augustovej prestávke trhy v septembri obnovili pozitívny trend z predchádzajúcich mesiacov, čo investičným fondom umožnilo zvýšiť ich aktíva na 270.153 XNUMX miliónov eur, čo predstavuje nárast v septembri o takmer 1.500 XNUMX miliónov eur (O 0,6% viac ako v predchádzajúcom mesiaci), vyplýva z najnovších údajov Asociácie inštitúcií kolektívneho investovania a dôchodkových fondov (Inverco). Ak sa preukáže, že za prvých deväť mesiacov roku 2019 nahromadili investičné fondy rast o 4,9% (o 12.638 2018 mil. Viac ako v decembri XNUMX).

Potom je vhodný okamih pre investorov, aby zvážili, ako vytvoriť upravené a vyvážené portfólio investičných fondov, v ktorom sa zohľadňuje aktuálna ekonomická realita. To znamená, hospodárska recesia, úrokové sadzby na negatívnych úrovniach a odchod Veľkej Británie z Európskej únie a je známy ako brexit. Samozrejme, sú to nové premenné, ktoré určia, že vyberáme vhodnejšie investičné fondy ako iné.

Cieľom tejto investičnej stratégie nie je nič iné, ako byť schopný v určitých zložitých okamihoch udržať ziskovosť pre záujmy malých a stredných investorov. Kde bezpečnosť musí byť na prvom mieste okrem iných sérií agresívnejších hodnotení, ktoré je odteraz potrebné vylúčiť, aby sa zabránilo nežiaducim situáciám. V tejto súvislosti existuje veľa kombinácií, ktoré je možné vytvoriť s investičnými fondmi. V každom prípade však ponúkneme najlepšie nápady, aby sme dosiahli zaujímavejšiu návratnosť úspor.

Portfóliá fondov

Majetkové aktíva nemôžu chýbať pri príprave nášho ďalšieho investičného portfólia. Ale vo všetkých prípadoch je výber veľmi výberový a to bude kľúčom k tomu, že odteraz môžeme mať o niečo väčšiu ziskovosť. V tomto zmysle sú akcie súčasťou fondov, ktoré nám môžu ponúknuť najväčšiu ziskovosť, aj keď to so sebou prináša určité riziká v operáciách. Prístup k našej investičnej stratégii by mal byť zameraný na uzatváranie zmlúv diverzifikované fondy  ponuka národných a medzinárodných búrz cenných papierov ako vzorec na zachovanie nášho investovaného kapitálu.

V tomto zmysle je jeden z najlepších návrhov v súčasnosti zhmotnený vyváženým portfóliom, kde Americké a európske tašky spravodlivo. Bez prítomnosti rozvíjajúcich sa trhov, ktoré, hoci majú veľký rastový potenciál, môžu v prípade recesného scenára, akým je ten, ktorý vznikne odteraz, trpieť najviac na finančných trhoch. Takže týmto spôsobom je možné eliminovať riziká na trhoch s akciami, v niektorých prípadoch zjavne zbytočných.

S obrannými hodnotami

Ďalšia investičná stratégia, ktorú musíme riešiť, sa týka cenných papierov, ktoré tvoria tieto portfóliá. Bude to veľmi dôležité pochádzajú z obranných sektorov ktoré môžu dosahovať lepšie výsledky v najnepriaznivejších scenároch pre akciové finančné trhy. Napríklad tie z elektriny, spotrebného tovaru, diaľnic a v niektorých prípadoch distribučných spoločností. Niet pochýb o tom, že toto zloženie významne zníži riziká, ktoré môžu mať malí a strední investori. Aby záujem, ktorý máme na konci roka, mohol byť vyšší v porovnaní s inými investičnými modelmi vo fondoch.

Ďalším veľmi zaujímavým nápadom pre retailových investorov je rozhodnúť sa pre fondy, ktoré zohľadňujú rozdelenie dividend kótovanými spoločnosťami. Ďalšou zárukou bude vyhnúť sa viac ako komplikovaným situáciám v nasledujúcich mesiacoch alebo rokoch. Nie je prekvapením, že jeho správanie môže byť lepšie ako vo zvyšku hodnôt na trhoch s akciami, a preto nemôžeme odmietnuť tento návrh, ktorý nám odteraz môže ponúknuť ďalšie výhody. Pokiaľ existujú investičné fondy, ktoré sú založené výlučne na tejto charakteristike cenných papierov. Tak v oblasti národných akciových trhov, ako aj za našimi hranicami.

Opatrnejšie s pevným príjmom

Napriek tomu, čomu v súčasnosti môžu veriť niektoré malé a stredné investície, investície do fixného príjmu nie sú vôbec bezpečné. Ak nie, naopak, za súčasnej situácie to môže ešte viac skomplikovať našu situáciu, pokiaľ ide o komplikovaný svet peňazí. S vyšším rizikom ako akcie, niečo, čo sa nestalo pri iných príležitostiach, ale teraz a tvárou v tvár akumulácia dlhu Môže nás to kedykoľvek viac než jedno negatívne prekvapenie. Nebudeme mať inú možnosť, ako byť veľmi proaktívni s týmto finančným majetkom v investičných fondoch.

Aby sa zabránilo situáciám, ktoré sú pre investorov veľmi nežiaduce, najlepším návrhom je zvoliť spoľahlivé aktíva, ktoré môžu v týchto situáciách slúžiť ako útočisko. Jedným z najviac odporúčaných sú americké dlhopisy, ktoré môžu byť najstabilnejšie v tomto novom ekonomickom výhľade, ktorý nás odteraz čaká. Kde môžete dosiahnuť ročný výnos okolo 2% alebo 3%. V každom prípade by to malo byť zahrnuté v ďalšom investičnom portfóliu, ktoré budeme rozvíjať v nasledujúcich mesiacoch. Rovnako ako nemecké dlhopisy, aj keď v menšej miere, pretože môžu lepšie odolávať tejto hospodárskej situácii s lepšími vyhliadkami na rast.

Alternatívne aktíva

Agresívnejší investori môžu zahŕňať alternatívne podielové fondy, ktoré sú na tom lepšie ako zvyšok trhu. Najmä v tých na báze niektorých surovín ako napr ropa, zlato, striebro alebo plyn. Aj keď je tiež veľmi pravda, že jeho riziká sú podstatne vyššie ako v prípade iných finančných aktív. Ale s výhodou, že niektoré z nich sú ponorené do jednoznačne stúpajúceho trendu, ako v konkrétnom prípade žltého kovu. Na druhej strane tiež funguje ako hodnota bezpečného prístavu v scenároch najväčšej slabosti pre akciové trhy.

Na druhej strane to môže byť veľmi zaujímavá možnosť, ako vylepšiť sprostredkovateľské marže investičných fondov. Ako kľúč na vysvetlenie lepšie správanie niektorých investičných portfólií nad ostatnými a to by koniec koncov malo byť jedným z našich hlavných cieľov v nasledujúcich rokoch. Je tiež potrebné poznamenať, že alternatívne finančné aktíva sa vyznačujú vysokou volatilitou, čo nám môže sťažiť investovanie v čo najkratších obdobiach.

Peňaženky obranného strihu

Ale v každom prípade to môže byť vynikajúce riešenie, keď sa pokúsime, aby sa naša kúpna sila v nasledujúcich mesiacoch v dôsledku nestabilita na medzinárodných akciových trhoch. Nikdy však nie v portfóliu, ktoré sa chystajú vyvinúť malí a strední investori konzervatívnejšieho alebo defenzívnejšieho znižovania. Okrem iného aj preto, že v dôsledku kolísania cien môže v nasledujúcich mesiacoch spôsobiť viac problémov. To, čo by nikdy nemali robiť, je spoliehať sa na stratégiu, ktorá sa spolieha na špekulácie na akciových finančných trhoch.

V týchto prípadoch je lepšie obrátiť sa na nejaký iný peňažný fond, ale s vedomím, že nám nebude ponúkať žiadnu ziskovosť, alebo vo vašom prípade bude skutočne minimálny. Bude to však slúžiť prinajmenšom na to, aby malí a strední investori nestratili peniaze na svojich pozíciách, čo je aspekt, ktorý si určite treba vážiť pri najobrannejších investičných stratégiách, kde prevláda predovšetkým bezpečnosť a ochrana úspor. Toto je jediný cieľ, ktorý musí upísať investičný fond s týmito vlastnosťami, a na druhej strane sú to tie, ktoré majú nižšiu províziu, ako aj výdavky na správu alebo údržbu. Ale s minimálnym náborom v posledných rokoch ako s nezáujmom zo strany používateľov.

Ziskovosť fondu

Po pochybnosti vytvorené v mesiaci august, podľa posledných údajov Asociácie inštitúcií kolektívneho investovania a dôchodkových fondov (Inverco), finančné trhy v septembri obnovili pozitívny trend z predchádzajúcich mesiacov a uzavreli štvrťrok pozitívnymi výnosmi hlavných indexov akciových trhov. V tomto prípade vynikal španielsky referenčný index Ibex 35, ktorý v septembri vykázal pozitívny výnos nad 4%, hoci aj ostatné indexy vykázali pozitívny výnos.

V prostredí väčšej stability sa IRR nemeckého 10-ročného dlhopisu zvýšila na -0,57% z -0,70% v predchádzajúcom mesiaci a výnos španielskeho 10-ročného dlhopisu sa mierne zvýšil na 0,13%. Riziková prirážka v Španielsku bola znížená a mesiac bol uzavretý na úrovni 73 b / s (83 b / s v auguste). Výmenný kurz eura k doláru sa uzavrel na 1,09, čo znamená, že tretí mesiac po sebe zaznamenala americká mena precenenie voči euru takmer na 1%. Ako jedna z možností zaujatia pozícií v nasledujúcich rokoch.