8 ключей к защите ваших сбережений на фондовом рынке

Люди, вложившие свои сбережения в акции, увидят, как их портфель ценных бумаг обесценился почти на 10% в течение первого месяца 2016 года. На практике это означает, что на каждые вложенные 10.000 XNUMX евро у вас останется в пути немалую сумму в 1.000 евро. И что в некоторых ценностях потери станут еще более значительными, достигнув уровней, недоступных для многих вкладчиков. Repsol, Arcelor Mittal, Sacyr или Acerinox - вот некоторые из этих ценностей. Неудивительно, что среди мелких и средних инвесторов вновь возникло беспокойство. Даже когда?

Сомнение, которое питают многие из этих вкладчиков, и, как это может быть в вашем случае, заключается в том, являются ли эти движения конкретным событием или, наоборот, они определенно останутся на финансовых рынках. Есть много евро, на которые вы играете, но не менее важна стратегия, которую вам придется использовать в течение следующих нескольких месяцев, чтобы преодолеть шторм. С взглядом на фондовый рынок, который совершенно не вселяет надежды, как показывают самые престижные аналитики.

Несмотря ни на что, инвестирование в фондовый рынок стало одной из немногих возможностей для достижения приемлемой отдачи от своих сбережений. Как следствие низкой прибыльности, предлагаемой в настоящее время банковскими продуктами с фиксированным доходом (срочные вклады, векселя, облигации и т. Д.), Которые редко превышают барьер в 1%. Из-за решения Европейского центрального банка (ЕЦБ) снизить цену на деньги, что привело к тому, что процентные ставки были почти нулевыми.

Негативное настроение рынков

В любом случае вложения в акции сопряжены с рисками, от которых вы не можете избавиться, не говоря уже о том, чтобы минимизировать их. Конечно нет. Особенно в такой очень нетипичный год, как этот, который начался на отрицательной территории практически с 1 января. Учитывая это, меры предосторожности должны быть общим знаменателем ваших действий на фондовых рынках. У вас не будет другого выбора, кроме как ассимилировать их, если вы не хотите потерять часть своих сбережений в результате такого рода инвестиций, которые были так благоприятны для вас в последние годы.

Возможно, деловой цикл изменился, как утверждают известные экономисты. Но в любом случае новая экономическая рецессия и разрушительные последствия замедления роста китайской экономики - это то, что сейчас обрушивается на рынки. Будет очень удобно, что вы отныне будете учитывать это, чтобы правильно планировать свои действия на фондовых рынках. Это будет ключом к успеху ваших операций.

Чтобы вы могли разработать руководящие принципы поведения, которые принесут вам пользу в отношениях, которые вы должны установить в отношении фондовых рынков, у вас не будет другого выбора, кроме как импортировать серию советов по направлению ваших операций в этом сложном упражнении, которое вам предлагается. . Не только для оптимизации ваших позиций, но и для принципиального защити свои сбережения в ближайшие несколько месяцев.

Поэтому ваша стратегия должна быть основана на этой важной предпосылке, не забывая, что вы играете на свои деньги. И об этом ты должен быть осторожени даже отсутствовать на рынках столько, сколько потребуется. Не утяжеляя вас, но сохраняя дисциплину в ваших выступлениях. Вероятно, это единственное противоядие от того, что 2016 год стал годом печальных воспоминаний в вашей истории розничного инвестора.

Первый ключ: диверсифицируйте свои инвестиции

Если вы не хотите, чтобы плохая эволюция фондового рынка разрушила сбережения, накопленные за столько лет, у вас не будет другого выбора, кроме как диверсифицировать свои вложения. Не только по акциям, но и по фиксированным доходам. Чтобы принять этот вызов, вы сможете комбинировать различные финансовые активы разного типа в зависимости от сценариев, возникающих в течение года.

Эта уникальная стратегия может быть реализована непосредственно на рынках, или через финансовый продукт, который соответствует этим ожиданиям. И в этом смысле смешанные инвестиционные фонды являются хорошим примером того, как их применять, и вы можете воспользоваться их преимуществами, которых, с другой стороны, много. Вы можете выбрать одну из нескольких моделей, на которые будет оформлена подписка в зависимости от профиля, который вы представляете как инвестор.

Второй ключ: выберите ценности убежища

Лучший способ противостоять особенно неблагоприятным сценариям - использовать эти финансовые активы. Они работают лучше, и вы также можете получить очень привлекательную прибыль на свои сбережения. Которые? В основном драгоценные металлы, особенно золото. Их эволюция на рынках более благоприятна, поскольку тысячи инвесторов обращают на них свои взоры и отвлекают свой капитал, чтобы сделать свой вклад в экономику прибыльным.

Нефть, хотя и сопряжена с гораздо более высоким риском, может стать еще одной альтернативой для достижения этих целей. И в результате его обвала на финансовых рынках, который привел к тому, что цены, невиданные с 2003 года, достигли уровня 25 долларов за баррель. По мнению различных финансовых аналитиков, нижний предел мог быть установлен в ее цене. И если это изменение тенденции будет подтверждено, нет никаких сомнений в том, что это может быть возможность занять позиции в черном золоте.

Третий ключ: не рискуйте деньгами без надобности

Вы не обязаны вкладывать свои сбережения в акции. Желательно, чтобы у вас была ликвидность, а не проводить операцию с плохими запасами.. Кроме того, если вы последуете этому совету, вы сможете воспользоваться реальными возможностями покупки акций, которые могут появиться в ближайшие несколько месяцев. И что вы можете оформить их по очень привлекательным закупочным ценам.

Пока сценарий фондового рынка продолжает оставаться явно медвежьим - как это происходит сейчас в начале года - у вас не будет другого выбора, кроме как наблюдать за быками со стороны, если вы не хотите, чтобы проскальзывание оказало прямое влияние. на вашем текущем счете. Только если изменение тренда обнаружено, вам следует изменить стратегию, а затем, да, делать выборочные покупки на рынках. Хотя также при соблюдении определенных мер предосторожности при эксплуатации.

Четвертый ключ: сделайте выбор в пользу ценных бумаг с высокими дивидендами

Если, несмотря ни на что, ваша интуиция подсказывает вам, что пора выходить на биржу, вы можете формализовать свои пожелания через зарегистрированные на бирже компании, которые распространяют высокие дивиденды среди своих акционеров. Не зря, можно получить доходность до 8% в некоторых из них. И в любом случае намного выгоднее, чем традиционные накопительные продукты, которые вряд ли что-то дают за хранение сбережений.

Предложение, предлагаемое испанским фондовым рынком, очень обширно, позволяя выбирать между ценными бумагами из разных секторов бизнеса. Особого внимания заслуживают концессионеры банковского сектора, электроэнергетики и автомагистралей, с высокими дивидендами, которые они будут выплачивать вам от 1 до 4 раз в год, в зависимости от политики вознаграждения каждой компании. Даже с возможностью реинвестирования в акции самих компаний, хотя в настоящее время это не очень рекомендуемая стратегия для ваших интересов.

Пятый ключ: избегайте самых конфликтных секторов

В любом случае, если вы не хотите зацикливаться на каком-либо значении, приоритетом будет то, что избегать наиболее уязвимых секторов к падению финансовых рынков. Последствия могут быть смертельными для ваших интересов как мелкого инвестора, как это случилось в первые недели нового года.

Напротив, защитные акции наиболее рекомендуются в ситуациях большой волатильности на рынках. Это правда, что они не предлагают больших переоценок, но по крайней мере, они смягчают свои обесценивания при рецессивных рыночных движениях. С определенной стабильностью цен как основной характеристикой их действий.

Шестой ключ: модерируйте свой вклад в фондовый рынок

В нынешних обстоятельствах Не стоит делать большие денежные взносы в операциях на фондовом рынке. Таким образом, вы выделяете максимум 30% своих сбережений, этого будет более чем достаточно для защиты ваших интересов. Неудивительно, что у вас будет время их увеличить, если в течение года перспективы рынка улучшатся.

Оставшийся процент можно выделить на более безопасные продукты, которые гарантируют производительность, даже если она минимальная, но без большого риска. В этом смысле ваш выбор может быть направлен на альтернативные фонды с абсолютной доходностью, а для более защищенных вкладчиков даже введите более доходный срочный налог (новые клиенты, привязанные к платежной ведомости и т. д.).

Седьмой ключ: вы можете опереться на фондовый рынок в обратную сторону

В качестве более агрессивной стратегии, и если тенденция к снижению финансовых рынков подтвердится, у вас всегда будет возможность проводить операции со ставкой на снижение стоимости, индексов и фондовых секторов. Как? Ну очень просто, через обратные продукты, что вы можете направить их непосредственно на их акции или через инвестиционные фонды этих характеристик.

В любом случае вы должны очень четко представлять себе этот риск, поскольку убытки, которые может принести ваш инвестиционный портфель, очень важны, даже с реальной вероятностью того, что вы не можете этого допустить. Потребуется, как могло быть меньше, высокая степень знания рынка с вашей стороны. Если нет, лучше воздержитесь от его формализации и остановите свой выбор на других менее агрессивных моделях.

Восьмой ключ: объединение с безопасными активами

Один из вариантов, который предлагают вам банки, - это инвестировать в фондовый рынок через корзину акций, которые включены в некоторые срочные вклады. Это поможет вам защитить свои сбережения, так как у вас будет минимальная гарантированная доходность, который может быть увеличен, если доля собственного капитала достигает минимальных целей.

Банки все чаще развивают эти модели, которые позволяют клиентам лучше контролировать свои сбережения. И они обычно имеют более высокий, чем обычно, срок действия, от 1 до 3 лет.