Как только нам удалось немного накопить, мы обычно задаем себе вопрос: Что делать с нашими деньгами? Ну, для тех, кто мало разбирается в мире финансов, лучший вариант — обратиться к профессионалу, который разбирается в экономике и рынках. Это может помочь нам найти продукт, который лучше всего соответствует нашим потребностям. Если вы хотите узнать, что такое финансовый консультант и чем он занимается, рекомендую продолжить чтение.
В этой статье мы не только объясним, что это за профессия, но и прокомментируем, каковы ее функции, где она работает и даже как стать финансовым консультантом, если она нам интересна. Я надеюсь, что эта информация поможет вам прояснить все ваши сомнения относительно этой темы.
Какова роль финансового консультанта?
Когда мы говорим о финансовых консультантах, мы имеем в виду профессионалов, чья цель помочь управлять экономикой компании или человека, всегда в соответствии с активами, потребностями и доходом клиента. Другими словами: они отвечают за управление финансовыми операциями компании или лица, которое нанимает их услуги.
Теперь, когда у нас есть более четкое представление о том, что такое финансовый консультант, мы должны быть осторожны, чтобы не спутать его с финансовым агентом. Последний вообще имеет более глобальное видение относительно экономики. Функция же больше похожа на внешнего и пунктуального финансового консультанта. Тем не мение, Финансовый консультант регулярно следит за движениями своего клиента, стараясь помочь ему в достижении его целей. Кроме того, он имеет возможность рекомендовать различные финансовые продукты, которые он сам знает и которыми управляет.
Если мы говорим о независимом финансовом консультанте, то он получает от своего клиента фиксированную зарплату без комиссий. Как правило, Это наиболее рекомендуемый вариант для больших поместий. При этом основными функциями специалиста являются следующие:
- Помогите клиентам достичь своих финансовых целей.
- Предложение клиентам адаптированные финансовые продукты им, в соответствии с их профилем риска.
- Сопровождаем и консультируем клиентов относительно ваших инвестиционных решений.
Где работает финансовый консультант?
Помимо возможности работать бесплатно, как мы упоминали ранее, финансовый консультант также Вы можете быть частью компании или работать в банке. В зависимости от того, где вы находитесь, их функции различаются. При приеме на работу нормально взимать комиссионные.
Когда работает профессионал в компании, Его цели заключаются в следующем:
- Помогите принять решение об инвестициях. Для этого важно, чтобы вы использовали свои знания о рынках и финансах.
- Оценить прибыль компании.
- Увеличение капитала, принадлежащего компании. Для этого необходимо искать новые стратегии и инструменты, помогающие достичь поставленной цели.
С другой стороны, если финансовый консультант работает в банке, его функции другие:
- Выберите продукты, адаптированные для клиентов, на основе вашего профиля риска. Коммерческая функция заключается в установлении отношений с клиентами банка.
- Найдите новые возможности для управления фондами, продаваемыми банком.
Что нужно, чтобы стать финансовым консультантом?
Теперь, когда вы знаете, что такое финансовый консультант, вы наверняка пришли к выводу, что зарплата для этой профессии неплохая, по крайней мере, для нынешней ситуации в Испании. Поэтому неудивительно, что над поиском предложений работы на эту должность задумывается не один человек. Но какие требования должны быть выполнены, чтобы иметь возможность сказать, что мы финансовые консультанты?
Понятно, что самое основное иметь много знаний о мире финансов и экономики в целом. Кроме того, может быть очень полезно иметь определенные качества в области психологии, так как это поможет изучить рынок и лучше понять людей, а, следовательно, и клиентов. Это также важно быть в состоянии определить профиль риска каждого инвестора. Без этой возможности мы не сможем разработать индивидуальный план консультаций или сопровождать клиентов в кризисные времена.
Мы не можем отложить набор базовых знаний иметь возможность выполнять работу финансового консультанта. Они следующие:
- Налоговые знания: Важно быть в курсе действующих правил. Без этого невозможно составить финансовый план, учитывающий переменные каждого клиента, такие как налог на наследство, el
IRPF, защищенные активы и т. д.
Знание финансов: Важно знать, как интерпретировать индексы, поведение которых влияет на активы, в которые вложил клиент.
Сколько стоит нанять финансового консультанта?
Как правило, люди считают, что финансовый консультант платит только за высокий собственный капитал. Тем не менее, также предлагает услуги мелким вкладчикам. На самом деле, каждый раз, когда человек покупает продукт в банке, небольшой процент от того, что он платит, идет на оплату этой услуги.
При поиске финансового консультанта, Лучше поискать независимую, по очень простой причине: зависимые консультанты подчиняются требованиям и условиям, предъявляемым банком. Очевидно, что банк заинтересован в реализации собственных продуктов и, таким образом, в достижении своих коммерческих целей. Таким образом, на советы, данные нам зависимыми финансовыми консультантами, может повлиять конфликт интересов.
Какая зарплата у финансового консультанта?
Мы уже знаем, что такое финансовый консультант, каковы его функции и как им стать. Тем не менее, остается ответить на один большой вопрос: сколько зарабатывает финансовый консультант? Также, Средняя зарплата этого специалиста составляет около 46.500 XNUMX евро брутто в год. что значительно выше средней годовой зарплаты в Испании. В месяц финансовый консультант зарабатывает около 2.520 евро нетто. Неплохо, правда?
В заключение мы можем сказать, что финансовые консультанты являются ключевыми, если мы хотим достичь экономических целей. Они очень помогают не только компаниям, но и частным лицам, особенно тем, кто мало что знает о мире финансов или у кого просто нет времени постоянно быть в курсе рынков. Да, в самом деле, Крайне важно, чтобы финансовый консультант был квалифицированным. Знания, которыми вы должны обладать, совсем непросты, поэтому очень важно, чтобы у вас была некоторая подготовка в области экономики.