Удивительно, но данные о занятости были получены в Соединенных Штатах, чего никто не ожидал, даже агенты на фондовых рынках. Дело в том, что данные по занятости в США за май показали создание чуть более 2.5 миллионов рабочих мест при падении уровня безработицы до 13.7% по сравнению с 19%, ожидаемыми в предыдущие дни. В то время, когда распространение коронавируса стало фактом в экономическом мире каждой страны на планете. В любом случае, это факт, который дал новый импульс финансовым рынкам, тем более, что он не принимался во внимание крупными инвесторами.
В этом общем контексте восстановление сектора труда, несомненно, дало восходящий импульс фондовым рынкам с очень сильным ралли основных индексов Уолл-стрит. Восхождение на позиции и даже получение хорошей позиции, чтобы стремиться к историческим максимумам именно с этого момента. Неудивительно, что мы не можем забывать, что Nasdaq 100 уже находится в очень выгодной ситуации для всех пользователей фондового рынка. Где основные акции продолжают расти, несмотря на эти обстоятельства. Обладая очень важной ролью на выборах в ноябре следующего года, Дональд Трамп стремится к своему переизбранию.
В любом случае неожиданные данные о занятости в Соединенных Штатах могут оказать успокаивающее воздействие даже на инвесторов на фондовых рынках старого континента. По крайней мере, в краткосрочной перспективе и пока вирус дыхательных путей еще не побежден окончательно. Тем более, что все, казалось, указывало на то, что собирались выйти худшие данные, чем то, что на самом деле говорили официальные данные. Но это может быть не больше, чем несколько торговых сессий. В то время, когда фондовые рынки сталкиваются с очень важной поддержкой и от которых в том или ином направлении будет зависеть развитие международных фондовых рынков. То, что потребуется время, чтобы разобраться во всей его интенсивности.
Влияние данных о занятости
Неожиданные данные о занятости в США могут иметь более положительное влияние на одни фондовые секторы, чем на другие. Именно они пострадали больше всего в этот исключительный период и отныне могут развить лучшее поведение на финансовых рынках. С другой стороны, мы должны также подчеркнуть тот факт, что эти данные могут стать полной остановкой в эволюции фондовых рынков. По крайней мере, это то, на что большая часть мелких и средних инвесторов надеется, что они хотят, чтобы фондовые рынки сформировали очень стабильную основу во время кризиса, вызванного распространением коронавируса.
С другой стороны, также очень важно подчеркнуть, что данные о занятости в США должны подкрепляться данными за ближайшие месяцы. Другими словами, должна быть преемственность, а не конкретный сценарий, как указывают некоторые эксперты в области международной экономики. С этой точки зрения у нас не будет другого выбора, кроме как подождать несколько месяцев, чтобы увидеть эволюцию занятости в этой важной стране. Таким образом, он может дать нам рекомендации относительно того, что нам делать с фондовым рынком в ближайшие месяцы. Стоит немного подождать, чтобы быть более уверенными в том, что нам делать с нашими инвестициями. Помимо закупочных цен, по которым могут быть выполнены операции с акциями.
Спровоцировать отскок на фондовом рынке
Когда рынок пробивает минимум, нестабильность и страх нарастают, в то время как чувство отказа от инвестиций со стороны мелких и средних инвесторов растет. Нет доверия, нет и «сильных рук». Это идеальные условия для отскока. В такой ситуации сложно найти поводы для оптимизма и сложно деньги уйти в паркет фондовые биржи. Инвесторы колеблются, продажи продолжаются, и преобладает чувство свободного падения.
Перепроданность имеет очень высокий процент, в некоторых случаях необычный. Именно тогда, неожиданно, начинается это временное восходящее движение, которое с изменившимися темпами улавливает бесконечное количество вкладчиков, не верящих в акции, потому что они верят, что цены на эти ценности будут падать еще больше в следующий раз. сеансы. Опыт эволюции фондовых рынков показывает, что ни взлеты, ни падения не бесконечны. В конце концов, это означает, что новые данные о занятости в США могут вызвать восстановление на международных фондовых рынках. Но будьте очень осторожны, так как нижний тренд может быть явно медвежьим или, по крайней мере, боковым.
В любом случае отскоки по этим характеристикам могут иметь двойную пользу. С одной стороны, чтобы воспользоваться им для очень быстрых операций, выполняемых даже в одной торговой сессии. С другой стороны, они служат инвестиционной стратегией для продажи позиций в ценных бумагах по более выгодной цене, чем раньше. Дело в том, что потери не будут такими высокими, как в других столь медвежьих сценариях. Словно это повод скорректировать цены, если срок пребывания планируется растянуть на многие месяцы. Нет сомнений в том, что резкое падение, произошедшее на рынках из-за воздействия коронавируса, может вызвать этот сценарий на фондовых рынках по всему миру.
Откуда берутся сумки?
2019 год стал еще одним годом для книг рекордов на фондовом рынке. Согласно оценке индекса S&P 500, за последний год рынок вырос на невероятные 29%. Трудно спорить с таким успехом, особенно с учетом того, что нынешняя стадия бычьего рынка приближается к своему 500-му году. Вы, безусловно, хотите сохранить значительную часть своего портфеля на рынке, особенно в индексном фонде, привязанном к S&P XNUMX. Ни один бычий рынок не длится вечно, но этот не показывает признаков истощения.
Тем не менее, такое большое однолетнее ралли - так поздно на бычьем рынке - может быть признаком того, что пора быть немного осторожнее. Это не означает сокращения ваших действий. Вместо этого вы можете быть более избирательными, ориентируясь только на секторы за пределами S&P 500. Даже если рынок в целом замедлится, некоторые секторы все еще имеют большой потенциал для продолжения роста.
Также в энергетическом секторе нельзя отрицать, что изменение климата быстро становится горячей политической проблемой. Возможно, сейчас самое время заняться чистой энергией. Специализированным фондом в этом подсекторе является iShares Global Clean Energy ETF (ICLN). Он тоже не сильно отставал. За 12 месяцев, закончившихся 30 ноября 2019 года, доходность фонда составила 25,41%. Чистая энергия может стать одной из величайших пьес всего десятилетия.
Инвестиционные фонды в недвижимость
Недвижимость оказалась одним из лучших вложений всех времен, с доходностью, сопоставимой с S&P 500 в долгосрочной перспективе. Но владение недвижимостью может быть как занятием, так и инвестицией. Более того, покупка отдельной собственности является капиталоемкой и может оставить вас открытой для арендаторов, которые не платят арендную плату, и месяцев потерянного дохода между сдачами в аренду.
Если вы хотите инвестировать в недвижимость, но не хотите тратить свои сбережения или пачкать руки, один из лучших способов - инвестировать через паевые инвестиционные фонды недвижимости.
Энтони Монтенегро, основатель Blackmont Group, цитирует два знаменитых правила инвестирования Уоррена Баффета: Правило номер один: не теряйте деньги. Правило номер два - помните правило номер один. «Хотя в 2020 году имеется множество возможностей для роста, также неплохо сохранить стратегию хеджирования в свете растущей неопределенности на рынке», - советует Черногория. «В условиях растущей геополитической напряженности и неурегулированной торговой войны два относительно стабильных сектора, которые к 2020 году будут перевесить, - это коммунальные услуги и особенно недвижимость. Вы можете владеть недвижимостью через REIT. Эти холдинги продолжают приносить стабильную дивидендную доходность, сохраняя низкую волатильность по сравнению с S&P. Они также не подвержены торговым тарифам, потому что недвижимость не зависит от импорта.
Особые свойства
REIT похож на инвестиционный фонд, у которого есть индивидуальная собственность. Обычно они специализируются в определенных секторах, таких как офисные здания, торговые площади или складские помещения. Но, пожалуй, лучшим выбором на 2020 год и далее будут REIT квартир. Поскольку цены на жилье выходят за пределы диапазона доступности на многих из лучших рынков труда, аренда становится предпочтительным вариантом для жилья.
Ярким примером квартирного REIT является Equity Residential Property Trust (EQR). Траст владеет или инвестирует в более чем 300 объектов недвижимости, расположенных на элитных рынках, таких как Нью-Йорк, Вашингтон, округ Колумбия, Бостон, Южная Калифорния, Сан-Франциско, Сиэтл и Денвер. Поскольку цены на жилье на этих рынках неуклонно растут, в обозримом будущем спрос на квартиры будет оставаться высоким. Общий доход EQR за последний год составил более 25%.
Квартирные REIT могут быть сильной альтернативой портфелю акций, обеспечивая положительную доходность, даже если фондовый рынок останавливается. С другой стороны, нельзя забывать, что здравоохранение остается устойчивым сектором, даже когда рынок в целом ведет себя плохо. Хотя сфера здравоохранения в целом отставала от S&P 500 в 2019 году, SPDR S&P Biotech ETF (XBI) обеспечил годовую доходность около 30%. Это может дать возможность продолжать получать двузначную прибыль даже на менее кооперативном рынке.
«Хотя сектор здравоохранения S&P 500 оценивает рост прибыли в 2020 году на уровне + 12%, он торгуется с дисконтом к его темпам роста с коэффициентом цена / прибыль в 17 раз», - отмечает Рэнди Уоттс, сотрудник Forbes. «По оценкам S&P 500, общий рост прибыли на 2020 год составляет + 9% и торгуется по коэффициенту цена-прибыль, кратному 17-кратному. Мы подозреваем, что, учитывая текущую очень слабую мировую экономику, рост прибыли S&P 500 может разочаровать в следующем году, в то время как прибыль в сфере здравоохранения должна быть стабильной.
Если вы склонны к риску, возможно, стоит внимательно присмотреться к энергетическому сектору. В последние годы этот сектор не только отставал от рынка в целом, но и геополитическая ситуация на богатом нефтью Ближнем Востоке, кажется, накаляется, особенно в отношениях между США и Ираном. Любое существенное нарушение подачи нефти из этого региона может вызвать резкий скачок мощности по всем направлениям.
Инвестируй в себя
Есть два способа заставить эти инвестиции работать на вас:
Приобрести навыки и / или сертификаты, которые помогут вам продвинуться по карьерной лестнице, или
Приобретите навыки и / или сертификаты, которые помогут вам начать новую карьеру.
Одна из основных причин карьерного застоя - отсутствие квалификации. Это может быть важный сертификат в вашей карьере или определенный набор навыков, который позволит вам продвигаться по службе.
Обычно вы можете получить эту квалификацию, пройдя курсы колледжа, онлайн-курсы или даже участвуя в программах, предлагаемых в вашей отрасли. И вы часто можете приобрести дополнительные навыки, пройдя аналогичные курсы или подав заявку на участие в специализированных онлайн-программах по любому необходимому навыку. Вы даже можете получить новые навыки на YouTube.
Какое бы направление вы ни выбрали, это потребует затрат времени, усилий и, конечно, определенной суммы денег. Но если это увеличит ваш заработок на работе или повысит вас по службе, это будет одним из лучших вложений, которые вы можете сделать. Также может быть, что вы не видите серьезного будущего в своей нынешней работе или профессии. В таком случае еще важнее будет инвестировать в себя. Возможно, вам придется потратить время и вложить деньги, чтобы приобрести навыки и сертификаты, которые вам понадобятся либо для получения новой работы, либо для выхода в совершенно новую область.
Рынок труда в XNUMX веке находится в постоянном движении. Единственный способ оставаться актуальным в своей профессии - это ставить во главу угла себя и свои навыки. А иногда даже нужно сменить карьеру. Инвестируя в себя, вы будете готовы к любому результату.
Инвестируйте в побочный бизнес
Согласно опросу, проведенному страховым гигантом The Hartford в 2018 году, 25% американцев имеют побочный бизнес. Подобные цифры показывают, что это не только становится обычной практикой, но и что поле достаточно велико, чтобы начать свои собственные предприятия на месте.
Одним из преимуществ создания побочного бизнеса сегодня является то, что есть много способов сделать это, не требуя больших начальных вложений. В лучшем случае вам может потребоваться вложить несколько сотен долларов или не более нескольких тысяч долларов. Но дополнительный доход, который он принесет, может многократно окупить вас.
Есть много причин, по которым люди начинают побочный бизнес, и получение дополнительного дохода является только наиболее очевидным. Но когда так много людей чувствуют себя в ловушке на своей обычной работе, побочный бизнес также дает возможность расправить крылья, часто для того, чтобы делать ту работу, которая вам нравится.
«Сегодня больше людей, чем когда-либо, эмоционально или финансово не удовлетворены своей нынешней работой», - предполагает Том Дием из Diem Wealth Management в Форт-Уэйне, штат Индиана. «Создание отдельного бизнеса может помочь восполнить эти пробелы. Пришло время ознакомиться с методами производства и узнать, как заставить ваш бизнес работать. На их текущую работу потребуется много дополнительных часов, но для многих она становится основным источником дохода и богатства ».
Одно из самых больших препятствий на пути к открытию побочного бизнеса - это решить, в какой именно бизнес начать. Поднятие тяжестей, как и работа водителем автобазы, стало очень популярным. Но вы также можете сосредоточиться на каких-либо конкретных навыках или талантах, которые у вас есть. Подумайте о задачах, которые вы выполняете на работе каждый день, а также о любых других навыках, не связанных с бизнесом. Есть ли способ продавать свои услуги напрямую потребителям или малому бизнесу? Ни один бычий рынок не длится вечно, но этот не подает признаков утомления.