Серебро - хорошее вложение? Зачем кому-то это покупать? Для инвестора естественно и даже разумно задаться вопросом, является ли конкретный актив хорошей инвестицией. Это особенно верно в отношении серебра, так как это такой маленький рынок, и он не имеет такого же веса, как золото.
Есть вероятность, что если у вас есть физическое серебро, оно не сразу станет жидким. Для обычных покупок, таких как продукты, нельзя использовать серебряные слитки или серебряные слитки, поэтому вам придется сначала конвертировать их в валюту, и возможность продать в спешке может стать проблемой.
Но на данном этапе истории есть веские причины добавить физическое серебро в свой инвестиционный портфель (и только одна из них заключается в том, что цена будет расти). Вот 10 главных причин, по которым каждый инвестор должен покупать серебряные слитки ...
Серебро - настоящие деньги
Серебро может не быть частью нашей валюты, но это все равно деньги. Фактически, серебро, наряду с золотом, является высшей формой денег, потому что его нельзя создать из воздуха (и, следовательно, обесценить), как бумажные или цифровые формы. Под реальными деньгами мы подразумеваем физическое серебро, а не ETF, сертификаты или фьючерсные контракты. Это бумажные инвестиции, которые не несут тех преимуществ, которые вы найдете в этом отчете.
Физическое серебро - это средство сбережения, как и золото. Вот почему.
- Отсутствует риск контрагента. Если у вас есть физические деньги, вам не нужна другая сторона для выполнения контракта или обещания. Это не относится к акциям, облигациям или практически любым другим инвестициям.
- Ни разу не нарушался. Если у вас есть физическое серебро, у вас нет риска дефолта. Но это не касается почти любых других инвестиций, которые вы делаете.
- Долгосрочное использование в качестве денег. Изучение денежной истории показывает, что серебро использовалось при чеканке монет чаще, чем золото!
Как пишет Майк Мэлони в своем бестселлере «Руководство по инвестированию в золото и серебро», «золото и серебро росли в цене на протяжении веков и требовали привлечения к ответственности доверенных лиц».
Владение физическим серебром дает вам реальный актив, который служил деньгами буквально тысячи лет.
2 Физическое серебро - твердый актив
Сколько из всех ваших инвестиций вы можете иметь под рукой?
В мире бумажных доходов, цифровой коммерции и создания валюты физическое серебро резко контрастирует с одним из немногих активов, которые вы можете носить где угодно в кармане, даже в другой стране. И он может быть настолько частным и конфиденциальным, насколько вы хотите. Физическое серебро также является реальной защитой от всех форм взлома и киберпреступности. Например, вы не можете «удалить» серебряную монету Орел, но это может произойти с цифровым активом:
Серебро дешево
Что, если бы я сказал вам, что вы можете купить твердый актив по цене 1/70 от цены золота, и что он также защитит вас от кризиса?
Вот что вы получаете с серебром! Он намного доступнее для среднего инвестора, но, тем не менее, как драгоценный металл, он поможет поддерживать ваш уровень жизни на уровне золота. Если вы не можете позволить себе купить целую унцию золота, серебро может стать вашим билетом к некоторым драгоценным металлам. То же самое и с подарками. Не хотите потратить больше 1.000 долларов на подарок, но хотели бы подарить твердый актив? Серебро просто делает его более доступным.
Серебро более практично для небольших повседневных покупок. Серебро не только дешевле купить, оно может быть более практичным, когда вам нужно продать. Может быть, однажды вы не захотите продавать целую унцию золота, чтобы удовлетворить небольшую финансовую потребность. Введите серебро. Поскольку он обычно бывает меньшего достоинства, чем золото, вы можете продавать только то, что вам нужно или нужно в данный момент.
Именно поэтому у каждого инвестора должно быть немного серебра.
Имейте в виду, что серебряные инвестиционные монеты и слитки можно продать практически в любой точке мира.
Серебро превосходит золото на бычьих рынках
Серебро - очень маленький рынок, настолько малый, что небольшое количество денег, поступающих в отрасль или уходящих из нее, может повлиять на цену в гораздо большей степени, чем другие активы (включая золото). Эта повышенная волатильность означает, что на медвежьих рынках серебро падает больше, чем золото. Но на бычьих рынках серебро будет расти намного дальше и быстрее, чем золото.
Вот пара хороших примеров ... посмотрите, насколько больше серебра было произведено, чем золота на двух крупнейших бычьих рынках драгоценных металлов современной эпохи:
Серебро используется в большом количестве отраслей и продуктов, и многие из них расширяются. Вот несколько примеров ...
- Сотовый телефон содержит около трети грамма серебра, и использование мобильных телефонов во всем мире неуклонно растет. Gartner, ведущая исследовательская и консультационная компания в области информационных технологий, оценивает, что в период с 5.750 по 2017 год будет приобретено в общей сложности 2019 миллиарда мобильных телефонов. Это означает, что только для этого потребуется 1.916 миллиона граммов серебра, или 57,49 миллиона унций.
- Самонагревающееся лобовое стекло вашего нового Volkswagen будет иметь ультратонкий невидимый слой серебра вместо этих крошечных проводов. У них даже будут нити в нижней части лобового стекла, которые нагревают дворники, чтобы они не замерзали на стекле.
- По оценке Instituto de la Plata, использование серебра в фотоэлектрических элементах (основных составляющих солнечных панелей) в 75 году будет на 2018% выше, чем всего 3 года назад.
- Еще одно обычное промышленное использование серебра - это катализатор производства окиси этилена (важный прекурсор при производстве пластмасс и химикатов). Instituto de la Plata прогнозирует, что из-за роста этой отрасли к 2018 году потребуется на 32% больше серебра, чем было использовано в 2015 году.
Есть еще много подобных примеров, но суть в том, что благодаря его уникальным характеристикам промышленное использование серебра продолжает расширяться, а это означает, что мы можем с полным основанием ожидать, что этот источник спроса останется устойчивым. Но это еще не все… в отличие от золота, большая часть промышленного серебра потребляется или уничтожается в процессе производства. Извлекать каждую крошечную чешуйку серебра из миллионов выброшенных продуктов неэкономично. В результате это серебро исчезло навсегда, что ограничивает объем предложения, которое может быть возвращено на рынок путем вторичной переработки.
Промышленное использование
Таким образом, не только продолжающийся рост промышленного использования сохранит спрос на серебро, но и миллионы унций не могут быть повторно использованы. Это могло быть проблемой, потому что ...
Как вы, возможно, знаете, цена на серебро упала после пика в 2011 году. За следующие пять лет она упала на 72,1%. В результате майнерам приходилось бороться за сокращение затрат, чтобы получить прибыль. Одна из областей, которая резко сократилась, - это разведка и разработка новых серебряных рудников.
Не требуется ученый-ракетчик, чтобы понять, что чем меньше времени и денег тратить на поиск серебра, тем меньше серебра будет найдено. Эта засуха в разведке и разработке начинает сказываться.
Как и все на рынке, у инвестирования в серебряные слитки есть как плюсы, так и минусы, и то, что привлекает одного инвестора, может не подходить для другого.
Серебро только что вышло из более благополучного года, чем когда-либо, и по мере роста цен на серебро многие инвесторы, заинтересованные в рынке серебра, задаются вопросом, не настало ли сейчас время покупать физическое серебро и сделать его частью своей инвестиционный портфель.
Хотя серебро может быть нестабильным, драгоценный металл также рассматривается как страховочная сетка, как и его родственный металл, золото - как активы-убежища, которые могут защитить инвесторов в периоды неопределенности. С ростом напряженности они могут стать хорошим вариантом для тех, кто хочет сохранить свое богатство в эти тяжелые времена.
Помня об этих факторах, давайте рассмотрим плюсы и минусы покупки физических золотых слитков в форме серебра.
Плюсы вложения в серебряные слитки
- Как уже упоминалось, инвесторы часто обращаются к драгоценным металлам во время кризиса. Когда политическая и экономическая неопределенность очень велика, законное платежное средство обычно уступает место таким активам, как золото и серебро. Хотя и золото, и серебро в слитках могут быть привлекательными для инвесторов, белый металл, как правило, игнорируется в пользу людей, которые инвестируют в золото, хотя он играет ту же роль.
- Это материальные деньги - хотя наличные деньги, акции горнодобывающих компаний, облигации и другие финансовые продукты являются приемлемыми формами богатства, по сути, они по-прежнему являются цифровыми долговыми обязательствами. По этой причине все они подвержены обесцениванию из-за таких действий, как печатание денег. С другой стороны, серебряные слитки - это конечный материальный актив. Это означает, что, хотя оно уязвимо к колебаниям рынка, как и другие товары, физическое серебро вряд ли полностью рухнет из-за его внутренней и реальной стоимости. Участники рынка могут покупать золотые слитки в различных формах, например, серебряную монету или серебряные украшения, или они могут покупать серебряные слитки.
Крис Дуэйн, инвестор и фигурант YouTube, сказал, что он вкладывает свой металл туда, где ему хочется, ликвидируя свои активы и вкладывая деньги в серебряные слитки, когда цены падают. Он считает, что наша денежная система, да и вообще весь наш образ жизни, построены на неприемлемом долге, и цель инвестирования в серебряные слитки и рынок серебра состоит в том, чтобы выбраться из математически неизбежного краха этой системы.
- Он дешевле золота - среди золотых и серебряных слитков белый металл не только дешевле и, следовательно, более доступен для покупки, но и более универсален в использовании. Это означает, что если вы хотите купить серебро в форме монеты для использования в качестве валюты, его будет легче сломать, чем золотую монету, потому что она имеет меньшую ценность. Точно так же, как 100-долларовую банкноту сложно проникнуть в магазин, раздача унции золотых слитков может быть проблемой. В результате серебряные слитки более практичны и универсальны, чем физическое золото, что делает этот тип инвестиций в серебро более привлекательным.
- Поскольку белый металл стоит около 1/79 цены золота, покупка серебряных слитков является доступной, и можно увидеть гораздо более высокий процент прибыли, если цена на серебро вырастет. По данным GoldSilver, в прошлом на бычьих рынках серебро опережало цены на золото. GoldSilver утверждает, что с 2008 по 2011 год серебро выросло на 448 процентов, в то время как цена на золото выросла только на 166 процентов за тот же период. Инвестор может хеджировать свои ставки с помощью серебряных слитков в своем инвестиционном портфеле.
- История на стороне серебра - серебро и золото использовались в качестве законного платежного средства на протяжении сотен и тысяч лет, и это происхождение придает металлу ощущение стабильности. Многие находят утешение в знании того, что этот драгоценный металл был признан за его ценность на протяжении большей части истории человечества, и поэтому есть ожидание, что он будет жить до тех пор, пока фиатная валюта может упасть на этом пути. Когда люди инвестируют в физическое серебро, покупая серебряный слиток, чистое серебро, монету или другие средства, есть уверенность в том, что его стоимость не изменилась и будет сохраняться.
- Серебро предлагает анонимность - цените ли вы свою конфиденциальность или нет, серебро имеет те же преимущества, что и наличные, поскольку предлагает пользователям определенную степень анонимности в отношении расходов. Не все хотят, чтобы все их транзакции были общедоступными, а конфиденциальность - это необходимый компонент демократии, согласно TED Talk Гленна Гринвальда. Это еще одно преимущество для инвесторов, которые хотят покупать слитки серебра.
Минусы инвестирования в серебряные слитки
- Недостаток ликвидности - есть вероятность, что если у вас есть физические деньги, они не могут сразу стать ликвидными. Для обычных покупок, таких как продукты, нельзя использовать серебряные слитки или серебряные слитки, поэтому вам придется сначала конвертировать их в валюту, и возможность продать в спешке может стать проблемой. В пробке можно использовать ломбарды и ювелиры, но не обязательно, чтобы они лучше всего платили.
- Опасность кражи - в отличие от большинства других инвестиций, таких как акции, владение серебряными слитками может сделать инвесторов уязвимыми для краж. Защита ваших активов от грабежа с использованием сейфа в банке или сейфа у вас дома повлечет за собой дополнительные расходы. Кроме того, чем больше физических активов, в том числе серебряных украшений, находится в вашем доме, тем выше риск кражи.
- Низкая рентабельность инвестиций. Хотя серебряные слитки могут быть хорошим активом-убежищем, они могут не работать так же хорошо, как другие инвестиции, например, недвижимость или даже другие металлы.
Акции горнодобывающих компаний также могут быть лучшим вариантом для некоторых инвесторов, чем слитки серебра. Как сказал Рэнди Смоллвуд, президент и генеральный директор потоковой компании Wheaton Precious Metals (TSX: WPM, NYSE: WPM), «потоковые компании всегда будут превосходить слитки в одиночку». Он объясняет это органическим ростом и выплатой дивидендов, которых не обеспечивают золотые слитки. Другие варианты для инвесторов, заинтересованных в серебре, также включают в себя вложения в торгуемые на бирже фонды или фьючерсы на серебро.
- Когда инвесторы пытаются купить какой-либо слитковый продукт, например американскую серебряную монету, известную как «Серебряный орел», они быстро обнаруживают, что физическая цена серебра обычно выше, чем спотовая цена серебра из-за надбавок, установленных продавцами. Более того, при высоком спросе премии могут быстро расти, что делает покупку физического серебра в слитках более дорогой и менее привлекательной для инвестиций.
Покупка настоящего серебра
Самый простой способ инвестировать в серебро - это пойти и купить физический металл. Серебряные слитки доступны как в форме монет, так и в виде слитков, и большинство торговцев монетами и драгоценными металлами предлагают серебряные слитки различных размеров и форматов. Как правило, вы можете найти монеты и слитки размером всего одну унцию или большие слитки размером до 1.000 унций.
Преимущество владения серебряными слитками состоит в том, что их стоимость напрямую зависит от рыночной цены серебра. Однако есть ряд минусов. Во-первых, вы обычно платите небольшую премию, чтобы купить серебро у торговцев, и вам часто придется принять небольшую скидку, когда вы решите продать его обратно своему торговцу. Если вы рассчитываете сохранить свое серебро в течение длительного времени, то эти затраты не являются монументальными, но для тех, кто хочет часто торговать, они, как правило, слишком дороги, чтобы нести их несколько раз подряд. Кроме того, хранение золотых слитков связано с некоторыми логистическими проблемами и дополнительными затратами.