Акции торгуются на определенных фондовых биржах (биржах), таких как Национальная фондовая биржа (NSE) и Бомбейская фондовая биржа (BSE), если они принадлежат публично торгуемым компаниям. Акции также могут принадлежать компаниям, не котирующимся на бирже, и могут продаваться в частном порядке посредством внебиржевых сделок.
Общие результаты деятельности компании, а также ее сравнительные показатели по сравнению с аналогами, влияют на цену ее акций либо положительно, либо отрицательно. Пока инвестор иметь возможность покупать по более низкой цене и продавать по более высокой ценеакции могут приносить прибыль, в противном случае - убытки.
Хотя потенциальная доходность инвестиций в акционерный капитал высока по сравнению с другими инвестиционными продуктами, риски часто столь же высоки. Акции компаний с более высокими активами называются компаниями с большой капитализацией. Небольшие компании с более низкой стоимостью капитализации относятся к компаниям с малой и средней капитализацией.
Торговля акциями на фондовом рынке
Инвестирование в акции - одно отличный способ приумножить богатство. Для долгосрочных инвесторов акции являются хорошей инвестицией даже в периоды рыночной волатильности - обвал фондового рынка, подобный тому, который мы наблюдали до сих пор в этом году, просто означает, что много акций выставлено на продажу.
Но как на самом деле начать? Сделайте следующие шаги, чтобы узнать, как инвестировать в фондовый рынок.
Решите, как вы хотите инвестировать в акции
Есть несколько подходов к инвестированию в акции. Выберите вариант ниже, который лучше всего отражает способ инвестирования и размер доли, которую вы хотели бы иметь при выборе акций, в которые вы инвестируете.
«Я из тех, кто занимается самодеятельностью, и мне интересно выбирать для себя акции и фонды акций». Продолжай читать; В этой статье рассказывается о том, что необходимо знать практическим инвесторам. Или, если вы уже знакомы с игрой в покупку акций и вам нужен только один брокер, ознакомьтесь с нашим обзором лучших онлайн-брокеров.
«Я знаю, что акции могут быть отличной инвестицией, но я хотел бы, чтобы кто-нибудь взялся за этот процесс». Вы можете стать хорошим кандидатом на роль робо-консультанта, службы, предлагающей недорогое управление инвестициями. Практически все крупные брокерские фирмы предлагают эти услуги, вкладывая ваши деньги за вас в соответствии с вашими конкретными целями. Ознакомьтесь с нашими основными вариантами робо-советников.
Если у вас есть предпочтения, вы готовы к покупке учетной записи.
Открыть инвестиционный счет
В общем, чтобы инвестировать в акции, нужен инвестиционный счет. Для практических типов это обычно означает брокерский счет. Для тех, кому нужна небольшая помощь, открытие счета через робо-советник - разумный вариант. Мы разбиваем оба процесса ниже.
Важный момент: и брокеры, и роботы-консультанты позволяют вам открывать счет с очень небольшими деньгами - ниже мы перечисляем несколько провайдеров с низким минимумом счета или без него.
Открыть счет
Брокерский счет онлайн, вероятно, предлагает самый быстрый и наименее затратный способ покупки акций, фондов и множества других инвестиций. С помощью брокера вы можете открыть индивидуальный пенсионный счет, также известный как IRA - вот наши основные варианты счетов IRA - или вы можете открыть налогооблагаемый брокерский счет, если вы уже достаточно откладываете для выхода на пенсию в другом месте.
У нас есть руководство по открытию брокерского счета, если вам нужно углубиться. Вам нужно будет оценивать брокеров на основе таких факторов, как затраты (торговые комиссии, комиссии за счет), выбор инвестиций (ищите хороший выбор ETF без комиссии, если вы предпочитаете фонды), а также исследования инвесторов и инструменты.
Робо-советник предлагает преимущества инвестирования в акции, но не требует от своего владельца выполнения необходимых полевых работ для выбора отдельных инвестиций. Услуги робо-консультанта обеспечивают комплексное управление инвестициями: эти компании спросят вас о ваших инвестиционных целях в процессе адаптации, а затем составят портфель, предназначенный для достижения этих целей.
Это может показаться дорогим, но плата за управление здесь, как правило, составляет небольшую часть стоимости, которую взимает менеджер по человеческим инвестициям: большинство робо-консультантов взимают около 0,25% от баланса вашего счета. И да - вы также можете получить IRA от робо-консультанта, если хотите.
Другие варианты инвестирования
Знайте разницу между акциями и паевыми инвестиционными фондами. Пойти по пути DIY? Не волнуйся. Инвестирование в акции не должно быть сложным. Для большинства людей инвестирование в фондовый рынок означает выбор между этими двумя типами инвестиций:
- Фондовые паевые инвестиционные фонды или биржевые фонды. Эти паевые инвестиционные фонды позволяют вам покупать небольшие части множества разных акций за одну транзакцию. Индексные фонды и ETF - это тип взаимных фондов, отслеживающих индекс; Например, фонд Standard & Poor's 500 копирует этот индекс, покупая акции входящих в его состав компаний. Когда вы инвестируете в фонд, вы также владеете небольшими частями каждой из этих компаний. Вы можете объединить несколько фондов для создания диверсифицированного портфеля. Обратите внимание, что паевые инвестиционные фонды также иногда называют паевыми паевыми фондами.
- Индивидуальные действия. Если вы ищете конкретную компанию, вы можете купить одну акцию или несколько акций, чтобы окунуться в воду биржевой торговли. Можно создать диверсифицированный портфель из множества отдельных акций, но это требует значительных инвестиций.
Преимущество фондовых паевых инвестиционных фондов состоит в том, что они по своей сути диверсифицированы, что снижает риск. Для подавляющего большинства инвесторов, особенно тех, кто вкладывает свои пенсионные сбережения, очевидным выбором является портфель, состоящий в основном из паевых инвестиционных фондов.
Но паевые инвестиционные фонды вряд ли вырастут, как некоторые отдельные акции. Успех отдельных акций заключается в том, что разумный выбор может окупиться, но шансы на то, что отдельная акция сделает вас богатым, невелики.
Установить бюджет
На этом этапе у новых инвесторов часто возникают два вопроса:
- Сколько денег мне нужно, чтобы начать инвестировать в акции? Сумма денег, необходимая для покупки отдельной акции, зависит от ее стоимости. (Цены на акции могут варьироваться от нескольких долларов до нескольких тысяч долларов.) Если вам нужны паевые инвестиционные фонды и небольшой бюджет, лучшим вариантом может быть биржевой фонд (ETF). Паевые инвестиционные фонды часто имеют минимум 1.000 долларов и более, но ETF торгуются как акции, что означает, что вы покупаете их по цене одной акции - в некоторых случаях менее 100 долларов.)
- Сколько денег я должен инвестировать в акции? Если вы инвестируете через фонды - мы упоминали, что это наше предпочтение? - вы можете выделить довольно большую часть своего портфеля в фонды акционерного капитала, особенно если у вас большой временной горизонт. 30-летний инвестор до выхода на пенсию может иметь 80% своего портфеля в фондах акций; остальное будет в фондах облигаций.
Начать инвестировать
Инвестиции в акции полны сложных стратегий и подходов, но некоторые из наиболее успешных инвесторов не сделали ничего, кроме как придерживаться основ. Обычно это означает использование средств для большей части вашего портфеля - Уоррен Баффет, как известно, сказал, что недорогой индексный фонд S&P 500 - лучшая инвестиция, которую может сделать большинство американцев, - и выбор отдельных акций только в том случае, если вы верите в долгосрочный рост. потенциал компании.
Если вам нравятся отдельные акции, научитесь исследовать акции. Если вы планируете в первую очередь хранить средства, вашей целью должно быть создание простого портфеля недорогих, широких возможностей.
Все приведенные выше советы по инвестированию в акции предназначены для новых инвесторов. Но если бы нам нужно было сказать что-то одно каждому начинающему инвестору, это было бы так: инвестирование не так сложно - или сложно - как кажется.
Другой вариант, как упоминалось выше, - это робот-советник, который за небольшую плату создаст для вас портфель и будет управлять им. Итог: есть много способов инвестировать для новичков, не требующий продвинутого опыта.
Вкладывай, если у меня мало денег
Есть две проблемы при инвестировании небольших сумм денег. Хорошие новости? И то, и другое легко победить. Первая проблема заключается в том, что для многих инвестиций требуется минимум. Во-вторых, небольшие суммы денег сложно диверсифицировать. Диверсификация по своей природе предполагает распределение денег. Чем меньше у вас денег, тем сложнее их распределить.
Решение для обоих - инвестировать в фонды фондовых индексов и ETF. В то время как паевые инвестиционные фонды могут требовать минимум 1,000 долларов США или более, минимумы индексных фондов, как правило, ниже (а ETF покупаются по цене акций, которая может быть еще ниже). Два брокера, Fidelity и Charles Schwab, предлагают индексные фонды без минимума.
Индексные фонды также решают проблему диверсификации, поскольку они держат много разных акций в одном фонде. И последнее, что мы скажем по этому поводу: инвестирование - это долгосрочная игра, поэтому не стоит вкладывать деньги, которые могут вам понадобиться в краткосрочной перспективе. Это включает запас наличных на случай чрезвычайных ситуаций.
Хорошая инвестиция для новичков
Да. На самом деле, все - включая новичков - должны инвестировать в акции, если они чувствуют себя комфортно, оставляя свои деньги вложенными как минимум на пять лет. Почему пять лет? Потому что на фондовом рынке относительно редко наблюдается более продолжительное падение.
Но вместо того, чтобы торговать отдельными акциями, сосредоточьтесь на паевых инвестиционных фондах. В паевых инвестиционных фондах вы можете покупать большой выбор акций в рамках фонда.
Можно ли создать диверсифицированный портфель из отдельных акций? Конечно. Но это займет много времени - для управления портфелем требуются много исследований и знаний. Фондовые паевые инвестиционные фонды, включая индексные фонды и ETF, сделают эту работу за вас.
В какие акции мне следует инвестировать?
Мы рекомендуем инвестировать во многие акции через фондовый паевой инвестиционный фонд, индексный фонд или ETF - например, индексный фонд S&P 500, в котором есть все акции S&P 500. Однако, если вы хотите с азартом выбирать акции , это, вероятно, не сработает. Вы можете избавиться от этого зуда и не снимать рубашку, посвятив 10% или меньше своего портфеля отдельным акциям. Который? В нашем полном списке лучших акций, основанном на текущих показателях, есть несколько идей.
Хотя акции хороши для начинающих инвесторов, «торговая» часть этого предложения, вероятно, не так. Возможно, мы уже поняли этот момент, но повторим еще раз: мы настоятельно рекомендуем стратегию «покупай и держи» с использованием паевых инвестиционных фондов.
Это полная противоположность биржевой торговле, которая требует целеустремленности и больших исследований. Биржевые трейдеры стараются рассчитать рынок для возможности покупать дешево и продавать дорого. Для ясности: цель любого инвестора - покупать дешево и продавать дорого. Но история говорит нам, что вы, скорее всего, сделаете это, если будете придерживаться диверсифицированных инвестиций - таких как паевой инвестиционный фонд - в долгосрочной перспективе. Активных переговоров не требуется.
Фондовый рынок
Владельцы обыкновенных акций часто имеют право осуществлять свое право голоса в связи с советом директоров компании и другими важными решениями компании. Они могут получать или не получать регулярные дивиденды. Совет директоров не реже одного раза в год принимает решение о том, выплачивать ли дивиденды и сколько платить, на основе последних доходов компании.
Гарантированные дивиденды
Владельцы привилегированных акций обычно не имеют права голоса. Однако привилегированные акции выпускаются с гарантированной регулярной выплатой дивидендов, превышающих дивиденды, получаемые обыкновенными акционерами. Привилегированные акции не имеют тенденции расти или падать в цене так же резко, как обыкновенные акции, с течением времени. Инвесторы ценят их за дивиденды, а не за потенциал роста.
Это делает привилегированные акции чем-то вроде гибрида между акцией и облигацией. Привилегированные акции иногда конвертируются в обыкновенные акции при определенных условиях.
В случае ликвидации компании участие в капитале держателей привилегированных акций имеет приоритет перед долевыми акционерами.
Инвестиции в уставный капитал, а не в уставный капитал
Инструменты с фиксированной доходностью, как следует из названия, предлагают инвесторам заранее определенную (фиксированную) норму доходности в течение всего срока действия инвестиций. Поскольку инструменты с фиксированной доходностью считаются безопасными, их часто предпочитают инвесторы с низким аппетитом к риску.
С другой стороны, в случае инвестиций, привязанных к рынку, таких как инвестиции в акционерный капитал, доходность не является фиксированной или гарантированной, а зависит от эффективности базового актива. Рыночные инструменты можно подразделить на две основные категории: долевые и неакционерные. В случае инвестиций в акции, сумма в основном инвестируется в акции и производные инструменты компаний, котирующихся на фондовой бирже, но не котирующихся на фондовой бирже.
Значительная часть инвестиций, не связанных с собственным капиталом, направляется в облигации (государственные или корпоративные), а также в ряд инструментов денежного рынка, таких как казначейские векселя, депозитные сертификаты, коммерческие документы, соглашения о выкупе и т. Д.
Поскольку движения рынка играют решающую роль в доходности вложений в акционерный и неакционерный капитал, эти вложения представляют собой значительный элемент риска. В следующих разделах более подробно рассматриваются различные аспекты инвестирования в акции.
Типы вложений в акции
Как упоминалось в предыдущем разделе, вложения в акционерный капитал представляют собой корзину вариантов инвестирования. Каждый вариант имеет уникальный набор рисков и вознаграждений. Вот некоторые из основных типов вложений в акционерный капитал, доступных инвесторам.