Инвестиционные фонды - один из предпочтительных инструментов для многих малых и средних инвесторов. Как реальная альтернатива низкой доходности, которую представляют банковские продукты и которые минимальные уровни уже много лет. В этом смысле достаточно помнить, что основные банковские продукты (срочные депозиты, облигации или высокодоходные счета) едва превышают уровни около 0,5%. В результате удешевления денег, что привело к тому, что его прибыльность уже несколько лет находится на историческом минимуме.
Но в любом случае решения всегда принимаются в пользу инвестиционных фондов с переменным и фиксированным доходом. Они самые известные и где денежные потоки пользователей в ущерб остальным. Но следует помнить, что за пределами этих инвестиционных моделей есть жизнь внутри самих фондов. Чтобы вы открыли для себя новые возможности для бизнеса, мы собираемся познакомить вас с другим классом инвестиционных фондов, на которые вы можете подписаться с этого момента. Неудивительно, что они могут помочь вам выбраться из нескольких проблем в ближайшие месяцы.
Многие из этих паевых инвестиционных фондов действительно очень традиционные, но другие, конечно, они удивят вас своей оригинальностью и даже для финансовых активов, которые они включают в свой инвестиционный портфель. Потому что речь идет о том, что вы можете получить прибыльную экономию сверх прибыли, предлагаемой банковскими продуктами. В любом случае, есть одна вещь, которую вы должны четко понимать с этого момента, а именно, что эти сберегательные продукты не гарантируют вам какой-либо фиксированной прибыли. В противном случае, наоборот, это будет зависеть от развития финансовых рынков.
Распределение по финансовым активам
Что касается вашего инвестиционного портфеля, следует отметить, что наследие по категориям IIC по всему миру на конец 2018 года распределяется следующим образом: переменный доход составляет 45,4%, фиксированный доход 20,5%, смешанный 12,5%, денежный 11,9%, недвижимость 1,6% и остальные 8,0%. Активы, инвестированные в ETF по всему миру, снова увеличились и составили 4,4 триллиона евро в сентябре 2018 года с 3,87 в декабре прошлого года. Из них 80% - переменный доход и 16% - фиксированный доход.
Что касается чистые подписки До 2018 года они составляют 791.308 153.401 миллионов евро (1,81 2017 миллион евро в третьем квартале), что ниже 2018 миллиарда евро за тот же период 36,7 года. Из чистых подписок в СНГ, накопленных до сентября 276.477 года, 34,9% соответствуют европейским IIC. По странам стоит выделить XNUMX XNUMX миллионов чистых сборов UCITS в Соединенных Штатах (XNUMX% от общемирового объема за год), в основном сосредоточенных на фиксированных доходах и акционерных капиталах UCITS.
Инвестиционные фонды: денежные
Это одна из традиционных моделей инвестиционного ландшафта, хотя до сих пор ее прибыльность действительно минимальна. С маржой посредничества всего несколько несколько десятых процента в лучшем случае. Это относится к инвестиционным фондам, основанным на евро, который является наиболее стабильным продуктом и далек от движений нестабильности и, возможно, даже с учетом нестабильности, столь типичной для фондов прямых инвестиций.
Волатильность на финансовых рынках в последние месяцы снова оказала негативное влияние на эволюцию активы инвестиционного фонда в течение ноября месяца. Так, объем активов инвестиционных фондов ценных бумаг в ноябре снизился на 1.382 265.140 миллиона евро, составив 0,5 2018 миллионов евро, что на 2018% меньше, чем в октябре. В целом за 2.017 год, несмотря на плохую динамику рынков в 0,8 году, активы инвестиционных фондов выросли на 2017 млн евро, что на XNUMX% больше, чем в конце XNUMX года.
Гарантированные средства
В этом классе продуктов предназначен для самых классических инвестиций Нельзя забывать, что гарантированные средства играют очень важную роль в привлечении малых и средних инвесторов. По очень простой причине, а именно: они единственные, которые гарантируют фиксированную производительность каждый год. С другой стороны, нельзя забывать, что гарантированные фонды возглавили рейтинг чистых подписок за ноябрь с 252 миллионами евро и накопили 266 миллионов евро за год.
Этот класс инвестиционных фондов обеспечивает большую безопасность для малых и средних инвесторов, среди прочего, потому что сохранение вложенного капитала выше других соображений. Например, увеличение рентабельности этого класса продуктов, который имеет большее предпочтение среди пользователей в нашей стране. В любом случае, отныне также необходимо учитывать, что этот класс инвестиционных фондов принципиально характеризуется низкой волатильностью.
Социально ответственные фонды
Они - одни из самых неизвестных инвесторам, когда они могут быть такими же прибыльными, как и остальные. Но с существенной разницей, заключающейся в том, что эта весьма нетипичная модальность основана на том факте, что выбираются другие критерии, чтобы составить такой же портфель. То есть в зависимости от экологические критерии, социальное и корпоративное управление, среди прочего, выбор инвестиционной модели. Большой вклад этого класса продуктов заключается в том, что они позволяют участникам соответствовать своему образу мышления или просто понимать жизнь.
С другой стороны, те, которые известны как социально ответственные фонды, все чаще продаются среди управляющих фондами. Один из таких примеров - фонд BBVA Sustainable, ориентированный на инвесторов из консервативный профиль, управляемый по критериям SRI, что дополняет спектр социально ответственных фондов. Другой вариант - это «Устойчивое будущее», который представляет собой глобальный фонд распределения активов, который инвестирует в государственный долг, кредиты и акции, применяя критерии ESG как от правительств, так и от компаний.
На основе волатильности
Всем известно, что прошедший год был не очень позитивным для сектора инвестиционных фондов, который закончился негативно. Во всех формах, как с переменным, так и с фиксированным доходом или даже с альтернативными инвестиционными моделями. Если бы этот год был таким же, решение могло бы прийти от другого инвестиционного фонда, менее известного малым и средним инвесторам, например, основанных на волатильности. В той мере, в какой они могут быть более выгодно в пределах текущего конъюнктурного момента.
В этом смысле, пока фондовые рынки демонстрируют большую нестабильность, эти специальные инвестиционные фонды будут вести себя лучше. Небольшая часть нашего доступного капитала может быть использована для открытия позиций в этих финансовые активы такая особенная, и с этого момента постарайтесь улучшить отчет о доходах. Хотя также верно и то, что их операции несут в себе больший риск и что у них не будет другого выбора, кроме как контролировать их посредством пунктуального мониторинга своих позиций. Даже если есть необходимость перевести его на другой вид в рамках инвестиционных фондов.
Фонды недвижимости
Возможно, пришло время снова инвестировать в кирпич и получить прирост капитала за счет таких операций на финансовых рынках. Неудивительно, что эти операции выросли на 13% в прошлом году, хотя с этого момента могут быть небольшие изменения. В этом смысле различные исследования и отчеты сектора предполагают, что в 2019 году цены на жилье вырастут с 1.650 евро за квадратный метр, который сейчас продается, до примерно 1.800 евро за квадратный метр.
В любом случае это отклонение кажется менее значительным, чем в предыдущие годы. Теперь необходимо проверить, приведет ли это упражнение к поворотному моменту в процессе покупки и продажи домов. В этом смысле существует большое количество инвестиционных фондов, специализирующихся на этом важном секторе экономики Испании. Хотя у них комиссии посильнее, чем в других инвестиционных моделях.
С другой стороны, эту стратегию также можно комбинировать с другими финансовыми активами, как из акций, так и с фиксированным доходом. Как формула диверсификации инвестиций в случае постоянной нестабильности на финансовых рынках. Таким образом, нет никаких сомнений в том, что вы защитите свои сбережения более правильным и эффективным способом. Помимо других технических соображений и, возможно, также с точки зрения его основ. В любом случае, это будет еще одна модель в инвестиционных фондах, которую придется учитывать в этом году, которая вызывает много сомнений.
В этом смысле различные исследования и отчеты сектора предполагают, что в 2019 году цены на жилье вырастут с 1.650 евро за квадратный метр, который сейчас продается, до примерно 1.800 евро за квадратный метр.