Есть много высококлассных инвесторов, которые превосходят Nifty, генерируя доход в диапазоне от 35% до 60%. Они получили огромную прибыль благодаря своему многолетнему опыту работы на фондовых рынках. Они должны были иметь низкую доходность, или они могли потерять деньги на акциях.
В первые дни моего инвестирования я не получал никакой прибыли, потому что инвестировал в акции после того, как прислушался к советам брокерских компаний (и так называемых экспертов телеканалов).
Это твое дело. Все, от брокерских контор до финансовых сайтов и экспертов телеканалов, могут убедить вас, что инвестирование в акции так же сложно, как и ракетостроение. В конце концов, если вы знаете, как самостоятельно выбирать акции, то как вы собираетесь зарабатывать деньги.
Бычья фондовая биржа Индии
Но что, если бы я сказал вам, что есть легкий и простой способ определить отличные акции?
Отказ от ответственности: я не рекомендую никаких конкретных действий. Названия действий, упомянутые в этой статье, предназначены исключительно для того, чтобы показать, как проводить анализ. Примите собственное решение, прежде чем вкладывать деньги.
Вы получаете прибыль от фондового рынка с помощью собственного анализа ...
… И в этой статье я расскажу вам пошаговый подход к выбору хороших акций и тому, как инвестировать в индийский фондовый рынок в 2020 году.
7 шагов к инвестированию в фондовый рынок Индии для начинающих
Давайте посмотрим на пошаговое руководство о том, как инвестировать в фондовый рынок Индии.
Выбор и фильтрация правильных действий с помощью Financials
Выбирайте только те компании, которые вам понятны
Ищите компании с устойчивым питанием (конкурентное преимущество)
Найдите компании с низким уровнем долга
Используйте финансовые коэффициенты RoE и RoCE для определения подходящих акций.
Честное, прозрачное и грамотное управление
Поиск подходящей цены для покупки акций
Вы можете узнать об инвестировании в акции, вложив всего лишь 10.000 XNUMX рупий.
Изучите подход и примените его с инвестициями в размере 10.000 5000. Если вы получите прибыль 10.00.000 5.00.000 в первый год, то такой же подход можно применить с инвестициями в размере XNUMX XNUMX XNUMX рупий. чтобы получить XNUMX рупий. заработок в будущем.
Обучение важнее победы
Отказ от ответственности: действия, упомянутые в статье, не являются рекомендацией к покупке или продаже. Возьмем их для примера. Инвестируйте в акции по собственному усердию.
Они могут следовать моему подходу даже с минимальным знанием финансовой отчетности или без него. Поверьте мне, вы можете найти отличные акции с небольшим интеллектом и базовыми знаниями бизнеса.
Виды инвестиций
Прежде чем я объясню свой пошаговый подход к выбору акций, давайте сначала разберемся с двумя разными методами получения прибыли на рынках и с тем, какой из этих двух методов практикуется большинством ведущих инвесторов по всему миру для создания собственного богатства.
Торговля
Стоимость инвестиций
Вы ошибаетесь, если думаете, что торговля и стоимостное инвестирование - это одно и то же.
Торговля ориентирована на частое получение прибыли в более короткие сроки, независимо от бычьего или медвежьего рынков.
Во время бычьих рынков торговля предполагает покупку по более низкой цене и продажу по более высокой цене за короткий период времени. На падающих рынках они получают прибыль, продавая по более высокой цене и покупая по более низкой цене, что также известно как короткие позиции.
Поскольку торговый стиль предполагает вход и выход в течение более короткого периода времени, период владения акциями составляет не более нескольких минут или всего дня, а в некоторых случаях - максимум нескольких дней.
Люди, практикующие этот стиль торговли, используют такие инструменты, как технический анализ, который использует сложные индикаторы, такие как скользящие средние, стохастический осциллятор для прогнозирования будущего движения цены акций.
Ниже приведен снимок экрана, на котором показаны графики технического анализа для прогнозирования движения цен акций банка Axis.
Торговля может быть опасной (большие убытки) из-за огромной волатильности цен на акции. Если у вас нет четкой стратегии и вы недостаточно быстры, вы можете в конечном итоге понести большие убытки, потеряв все деньги. Если вы заинтересованы в торговле, вы можете узнать, как вести внутридневную торговлю акциями в Индии.
Рынок полон таких примеров мужчин, которые потеряли деньги, позволив себе торговать.
Я пробовал торговать несколько лет назад, я получил прибыль в размере 10.000 100.000 рупий в первый день и в конечном итоге потерял более XNUMX XNUMX в последующие дни. Я знал, что торговля - не моя специальность.
Я сосредоточился на своих сильных сторонах, то есть на изучении акций и удержании их в течение длительного периода.
Стоимость инвестиций
Уоррен Баффет говорит: «Если вы не думаете о том, чтобы владеть акциями в течение 10 лет, даже не думайте о том, чтобы владеть ими в течение 10 минут». По его словам, нужно вкладывать средства в компании, которые можно сохранить навсегда.
Самым большим преимуществом, которое получают инвесторы от владения акциями в течение таких длительных периодов, являются дивидендные преимущества, дробление акций и, что наиболее важно, резкое повышение уровня цен на акции, поскольку основной бизнес (этих акций) с годами растет с прибылью.
Эти акции называются «мультибэками» из-за того, что они приносят много прибыли профессионалам в области стоимостного инвестирования. Другое преимущество, которое дает стоимостное инвестирование по сравнению с торговлей, заключается в том, что можно справляться с колебаниями цены акций, вызванными внешними событиями или нисходящими тенденциями в бизнесе, с верой в то, что цена акций упадет. Со временем они восстановятся и вознаградят инвесторов привлекательной прибылью. .
Уоррен Баффет, легендарный ценный инвестор, которого каждый инвестор стремится создать себе богатство, инвестируя в хорошие акции и удерживая их в течение длительного периода времени. То, что вы видите на этой картинке, - это сила композиции, которая лежит в основе инвестирования в стоимость. Когда вы держите акции в течение длительного периода времени, это приводит к экспоненциальному росту, который создает огромное богатство.
Люди, практикующие стоимостное инвестирование, используют фундаментальный анализ, чтобы делать выводы об инвестировании в акции. В фундаментальном анализе ежедневные колебания цен игнорируются, а вместо этого основное внимание уделяется изучению основного бизнеса компании, отрасли, в которой она работает, ее финансов, качества управления и многого другого.
В то время как люди, практикующие торговлю, стремятся быстро получить от 10% до 20% прибыли от одной акции, а затем продать ее, чтобы перейти к другой. Таким образом вы можете получать прибыль, но никогда не создавать богатство. Удача достигается за счет инвестирования в правильные акции и удержания их, пока вы не разбогатеете.
Льготы по подоходному налогу
При торговле вы в конечном итоге платите 15% краткосрочного налога на прирост капитала с каждой сделки с прибылью, которую вы совершаете, поскольку период вашего владения акциями определенно меньше 1 года.
Принимая во внимание, что при стоимостном инвестировании ваш налог на прирост капитала составляет 10%, независимо от того, составляет ли ваша прибыль 100 крор рупий или 100 рупий, если вы владеете акциями более одного года.
«Чтобы зарабатывать деньги на акциях, вы должны иметь видение, чтобы их видеть, смелость покупать их и терпение, чтобы держать их». Буквально тысячи компаний котируются на BSE (Sensex) и NSE (Nifty). Если вы не вооружитесь подходом, который можно использовать для фильтрации, вы потеряетесь в море компаний.
Инвестиционный подход, которым я собираюсь поделиться с вами, - это тот, который я лично практикую, чтобы фильтровать акции перед тем, как в них инвестировать.
Ценностное инвестирование само по себе является океаном, и его практики проходят утомительный процесс анализа акций, читая финансовые отчеты, годовые отчеты и другую разную информацию, относящуюся к финансовому здоровью компании, прежде чем инвестировать.
Но, основываясь на том, что я узнал за эти годы, я предпринял следующие простые и практические шаги, которые используются, чтобы начать путь выбора акций, даже не имея глубоких финансовых знаний. Поэтому для первоначального рассмотрения вы можете использовать следующие простые в реализации критерии выбора, чтобы отфильтровать те действия, основы которых кажутся сильными.
Критерии отбора
Например, с помощью бесплатного инструмента оценки акций Equitymaster я применил вышеуказанные критерии выбора, чтобы отфильтровать некоторые акции для первоначального рассмотрения.
Затем вы можете проверить другие финансовые показатели как часть критериев выбора, щелкнув лист данных компании. Чтобы узнать больше о параметрах, которые я использовал в критериях выбора для фильтрации акций, вы можете обратиться к этой статье о финансовых коэффициентах.
Шаг 2. Выбирайте только те компании, которые вам понятны.
Теперь, когда на основе Шага 1 вы отфильтровали фундаментально здоровые акции от остального мусора, узнайте больше об этих акциях, прочитав как можно больше о базовой компании.
Вы можете сделать это, посетив веб-сайт компании, следя за обновлениями на медиа-платформах, поискав информацию о компании в Google и получив отзывы от других инвесторов. Узнав больше о компании, вы сможете понять ее бизнес и ответить на три ключевых вопроса.
Бизнес компании прост?
Я понимаю продукт / услугу?
Я понимаю, как работает бизнес и как зарабатываются деньги?
Важно инвестировать в компании, которые вы понимаете, по крайней мере, на начальном этапе, когда вы учитесь инвестировать в акции. Так вы не потеряете деньги.
Например, из акций, которые мы отфильтровали на шаге 1, я бы для начала рассмотрел акции технологических компаний, таких как Tech Mahindra, Vakrangee и Mindtree Ltd.
Это потому, что у меня значительный опыт работы в секторе информационных технологий, и я также увлечен технологиями, что позволяет мне легко понять эти предприятия, причины их роста и предсказать, каким может быть будущее.
Точно так же мой двоюродный брат имеет фармацевтическое образование, и поэтому ему было бы легко понять действия этого сектора. Может быть много предприятий, которым не требуется никакого обучения, чтобы понять их вообще - подумайте о потребительских товарах, таких как обувь, крем для бритья, автомобили и т. Д.
Например, в вашем отфильтрованном списке акций есть компания по производству двухколесных транспортных средств. Необязательно знать отрасль двухколесных транспортных средств, чтобы знать, что сектор двухколесных транспортных средств в Индии всегда демонстрировал рост из-за повышенного спроса и улучшения дорожного сообщения.
Точно так же, когда в Индии рос сектор недвижимости, были доступны компании, производящие плитку (Kajaria), сантехнику (Cera) и другие аналогичные вспомогательные компании. Бизнес-модель компании должна быть простой, и компания должна относиться к ней с энтузиазмом. Наконец, если вы не найдете акций (компаний), которые можно было бы сразу понять, найдите время, чтобы изучить компанию и ее отрасль.
Шаг 3. Найдите компании с устойчивой карьерой (конкурентное преимущество).
Недостаточно определить компании, которые прошли тест на финансовые показатели и чьи бизнес-модели легко понять.
В деловой терминологии Pit - это конкурентное преимущество одной компании над другой в рамках той же отрасли. Чем шире ров, тем выше конкурентное преимущество компании и тем более устойчивой становится компания.
Это означает, что конкурентам будет очень сложно вытеснить эту компанию и захватить ее долю на рынке. Теперь это акция (компания), которую вы хотели бы выбрать и инвестировать в нее. Примерами этого рва могут быть сила бренда, права интеллектуальной собственности и патенты, сетевые эффекты, правительственные постановления, регулирующие барьеры для входа, и многое другое.
Например, Apple имеет сильную торговую марку, ценообразование, патенты и огромный рыночный спрос, что дает ей широкий ров, который действует как барьер против других компаний.
Неудивительно, что Apple близка к тому, чтобы стать компанией с доходом в триллион долларов и что она год за годом приносит огромную прибыль, принося огромную прибыль своим инвесторам. Еще один простой пример брендов с сильным рвом - Maruti, Colgate, Fevicol, которые имеют большую ценность в общественной памяти.
Учитывая их огромную дистрибьюторскую сеть во многих штатах и стремление правительства к цифровизации, новому конкуренту будет очень сложно вытеснить их с рынка.
Неудивительно, что цена акций выросла с 16 рупий в 2010 году до более 500 рупий в 2017 году. (Примечание: текущие цены могут повышаться и понижаться из-за краткосрочных проблем на рынках)
Поэтому ищите и идентифицируйте такие компании с сильными рвами на первых порах.
Шаг 4. Определение низкого уровня долга
Большой уровень долга представляет собой значительный риск для компании. Парой критериев отбора, которые мы использовали для фильтрации акций, были отношение долга к собственному капиталу и коэффициент текущей ликвидности.
Эти два коэффициента являются индикаторами того, насколько компания зависит от заемного капитала (долга) для финансирования своего роста и сможет ли компания выполнить свои краткосрочные обязательства по капиталу.
Следовательно, при выборе акций, помимо этих коэффициентов, следует проверить, как компания управляла своим долгом в последние годы. Компания, сокращающая свой долг, автоматически увеличит прибыль, что является положительным признаком финансового здоровья компании.
Простые советы по проверке финансового здоровья:
Один из способов сделать это - просмотреть баланс компании, в котором указаны текущие обязательства и долгосрочная задолженность. Как правило, долгосрочный долг - это долг, срок погашения которого наступает через 12 месяцев. А текущие обязательства включают в себя долг компании, который необходимо выплатить в течение года.
Компаниям со слишком большой долгосрочной задолженностью будет сложно выплатить эти долги, поскольку большая часть их капитала идет на выплату процентов, что затрудняет использование денег для других целей. Это создает риск для устойчивости и может привести к банкротству компании. Они могут следовать моему подходу даже с минимальными знаниями финансовой отчетности или без них. Поверьте мне, вы можете найти отличные акции с небольшим интеллектом и базовыми знаниями бизнеса. Парой критериев выбора, которые мы использовали для фильтрации акций, были отношение долга к собственному капиталу и коэффициент текущей ликвидности.