То, что казна есть во всем, почти факт. Кто и кто реже всего посещает нас каждый год и внимательно относится к возможным транзакциям, которые осуществляются изо дня в день. Но общий вопрос от многих касается доходов, которые оно контролирует. Знаете ли вы, что Казначейство контролирует денежные переводы? И какие еще виды дохода вы можете получать?
Если вы не знали, что Казначейство контролирует денежные переводы, а также другие транзакции, то мы поговорим о каждой из них.
Что такое денежный перевод
По данным RAE (Королевской испанской академии), денежный перевод:
«Перевод через почтовые отделения».
Но что такое поворот? Речь идет о комплексе операций (или только один) который состоит в отправке денег от одного человека к другому, воспользовавшись для этого компанией Correos.
Денежный перевод мы могли бы сказать, что Это один из способов отправки денег, который имеет официальную юридическую силу.. И это можно рассматривать как сертификат, которым бенефициар заявляет, что он получил эти деньги; и плательщик дает понять, что деньги были отправлены этому лицу.
Можно сказать, что он действует так, как если бы это был чек, поскольку лицо, получающее денежный перевод, может принять или отклонить его.
Денежные переводы обычно используются между людьми, у которых нет расчетного счета, но иногда и как способ, чтобы "казначейство не узнало" впрочем, это правда?
Почему Казначейство контролирует денежные переводы
Нам жаль сообщать вам, что если вы используете этот метод для получения оплаты без прохождения через банковский счет, чтобы Казначейство не обнаружило его и чтобы вы могли «взимать плату в B», вы ошибаетесь. И это то, что Казначейство ДЕЙСТВИТЕЛЬНО контролирует денежные переводы, поскольку они представляют собой перемещение денег из одного места в другое., иногда довольно высокие, и это привлекает внимание к казне. Особенно, если они составляют значительные суммы и/или повторяются с течением времени.
Это один из способов борьбы с отмыванием денег. А также «поймать» тех, кто хочет сэкономить на налогах или не задекларировать эту сумму денег.
Иными словами, Это инструмент, который они пересматривают, когда видят «странные» или повторяющиеся обмены. которые включают сигналы тревоги и начинают расследование этого человека (как того, кто его отправляет, так и того, кто его получает).
Как поставить денежный перевод
Оформить денежный перевод не проблема. Фактически, все, что вам нужно сделать, это пойти на почту и запросить денежный перевод. Они сами будут обрабатывать услугу, но вы должны предоставить им определенную информацию, такую как:
- Ваше имя, фамилия, удостоверение личности, адрес...
- Имя, фамилии, адрес и, возможно, также ДНР получателя денег, которые вы собираетесь отправить.
- Ваш DNI (самое безопасное, что они сканируют его, чтобы сохранить копию, так как они должны доказать этот денежный перевод).
- Деньги, которые вы собираетесь отправить.
- Деньги для оплаты денежного перевода (потому что да, это услуга, и поэтому вы должны заплатить их комиссию).
Как только вы дадите ему все это, он приступит к обработке, имея возможность выбрать, будет ли это обычный денежный перевод (который может прийти через 1-2 дня более или менее) или срочный, который они пытаются сделать как в кратчайшие сроки (в некоторых местах даже в тот же день). ).
Когда вы размещаете денежный перевод, вы у вас будет копия того, что вы поставили и заплатили за это, и вы даже можете попросить, чтобы они уведомили вас, когда другое лицо приняло его, чтобы узнать, вступило ли оно в силу или нет (это может быть денежный перевод с подтверждением получения, который, хотя и дороже, в определенных ситуациях стоит это сделать).
Какие еще доходы контролирует Казначейство?
Помимо денежных переводов, которые, как вы видели, находятся в поле зрения министерства финансов, есть и другие транзакции, которые он отслеживает. Это не значит, что они незаконны, это далеко не так, но они представляют собой проблему, и серьезную, если они привлекут внимание казны, потому что они могут потребовать от вас объяснений этих доходов, особенно если они ежемесячные или суммы, повторяющиеся время от времени.
на самом деле, Теми, кто уведомляет Казначейство, являются сами банки, не потому, что хотят, а потому, что обязаны (и в случае неуведомления это может быть для них серьезным нарушением).
Таким образом, операции, которые контролирует Казначейство, кроме денежных переводов, это:
Банкноты 500 евро
Или, что то же самое, «Бен Ладен», как его прозвали потому, что их было очень трудно разглядеть человеку-милеристу. В 2019 году их перестали выпускать, но это не значит, что они не могут продолжать циркулировать или что вам за это платят.
Что происходит, так это Казначейство очень внимательно следит за теми операциями, которые осуществляются с этими векселями..
Доход свыше 3000 евро
Для казначейства, когда они превышают 3000 евро, срабатывают все сигналы тревоги и нужно выяснить причину за что компания или частное лицо передали вам эти деньги, что предполагает большую сумму.
Сделки на сумму более 10.000 XNUMX евро
То же самое касается любой тип транзакции, связанный с движением на сумму более 10.000 XNUMX евро, сумма, которая есть (или перемещается) не у всех.
Ссуды или кредиты более 6000 евро
Нет ничего плохого в том, что вам дают кредит или кредит на сумму более 6000 евро. Но Казначейство контролирует, на что вы собираетесь его потратить потому что он хочет знать, какие движения вы совершаете с этой суммой денег.
Повторные поступления денежных средств
Я имею в виду, пойти в банк и попросить внести на ваш счет, или на счет с определенной суммой денег. Раз ничего не происходит. Ни два. Пять тоже. Но пять, или двадцать, или пятьсот все-таки вызывают тревогу в Казначействе, и оно начинает выяснять, откуда взялась эта сумма денег.
Теперь, когда вы знаете, что Казначейство контролирует денежные переводы и что есть и другие сделки, за которыми оно следит, вы знаете, что вам не удастся спрятаться от Казначейства.