Fondurile de investiții, în infinitatea lor de modalități, sunt unul dintre produse cu o mai mare acceptare de către investitorii mici și mijlocii. Ca o consecință a fugii fluxurilor monetare ale oamenilor care își economisiseră economiile în depozite bancare. Și că, după decizia Băncii Centrale Europene (BCE) de a reduce prețul banilor și de a-l lăsa practic fără valoare la 0, v-ați deviat contribuțiile la fonduri.
Pentru a verifica acest fapt, cele mai recente date furnizate de Asociația instituțiilor de investiții colective (Inverco) arată că volumul activelor fondurilor de pensii a atins un nou record istoric În ultimele luni. În acest fel, fondurile de investiții, împreună cu pensiile și asigurările, reprezintă deja aproape 60% din portofoliul gospodăriilor spaniole. Numărul mare de formate care pot fi abonate ajută la înțelegerea acestei mișcări printre economiile spaniole.
Dar dacă există o caracteristică care să beneficieze de mii și mii de spanioli care și-au economisit economiile în aceste produse financiare, aceasta este mare facilitate pe care trebuie să le transfere, cu avantaje mari pentru ei. Chiar și beneficiind de neplata taxelor în momentele pe care le considerați adecvate și, desigur, din punct de vedere juridic și complet transparent, după cum puteți vedea în aceste informații.
Cum se transferă fonduri de investiții?
Acest produs destinat economiilor și investițiilor poate fi transferat către alte fonduri în orice moment și în orice situație. Dar cel mai interesant lucru pentru interesele tale este că operațiunea nu te va costa nici un euro, nici nu va fi penalizat cu niciun fel de comisioane sau alte cheltuieli în gestionarea sa. Desigur, atâta timp cât le faceți în cadrul aceleiași instituții financiare. Și chiar beneficiați de numeroasele oferte pe care le prezintă pentru a vă abona sau a păstra aceste produse în portofoliul dvs. de investiții.
Puteți transfera fondurile dvs. către alții de orice natură, de la unul cu venituri variabile la altul cu caracter mixt, sau în direcția opusă, nu există restricții pentru efectuarea acestui tip de mișcări. Acestea pot fi realizate de câte ori dorește proprietarul portofoliului de valori mobiliare. Va fi necesar să se dea ordinul băncii unde este contractat contul de valori mobiliare. Și că poate fi executat chiar online dacă ați contractat această modalitate în bancă. Confortabil de acasă și în orice moment al zilei.
Este o operațiune care este foarte convenabilă atunci când, din orice motiv, nu vă simțiți confortabil cu un fond de investiții contractat. Ei bine, pentru că nu evoluează așa cum ți-ai fi dorit, nu este cel mai bun model pentru a concentra investițiile în acel moment precis, sau pur și simplu rentabilitatea sa nu este cea mai satisfăcătoare pentru așteptările tale de mic investitor. Va fi momentul potrivit pentru a muta portofoliul prin etapele dintre fondurile mutuale.
Formalizați operațiunea
Nu contează dacă sunt fonduri de la manageri diferiți, întrucât singura cerință pentru a prezenta operațiunea este ca aceștia să fie de la același proprietar, indiferent de compoziția lor și de valoarea contribuțiilor făcute. Este o operațiune foarte convenabilă de efectuat din când în când, să actualizeze cele mai bune produse pentru fiecare ocazie și mai ales în fața unor scenarii în schimbare în situația economică internațională. Păstrarea unui fond în portofoliu, static pentru o lungă perioadă de timp, este o greșeală gravă care poate costa deținătorilor acestor produse financiare mulți euro.
În funcție de noile situații care apar, investiția poate fi variată într-un mod satisfăcător pentru interesele dumneavoastră. Nu ezitați, pentru a îmbunătăți performanța economiilor investite în fonduri de investiții. Deși nu este de dorit să le schimbați în mod regulat. Nu degeaba, sunt produse care nu sunt destinate pe termen scurt, ci pentru permanență pe termen lung. În mod normal, între 3 și 6 ani aproximativ.
Avantajele dvs. fiscale
Există o strategie foarte benefică, astfel încât să o puteți folosi cu o anumită frecvență. Acesta constă în economisirea plății imediate a impozitelor. Și acest lucru poate fi concretizat prin aceste operațiuni, adică prin transferurile de fonduri de investiții. În loc să plătiți aceste taxe prin vânzările dvs., puteți întârzia această plată transferând-o la un alt produs cu aceste caracteristici. Și puteți chiar aștepta ca taxele să scadă pentru a finaliza vânzările.
Este un truc legal folosit de mulți investitori pentru a evita confruntarea imediată cu aceste plăți. Și cele care nu au alte produse de investiții (fonduri tranzacționate la bursă, mandate, instrumente derivate, vânzări de credit etc.). Prin urmare, este o operațiune foarte benefică pe care o puteți folosi oricând, fără restricții. Ca și cum ar fi o pungă de economii și în stilul planurilor de economisire a banilor pe care instituțiile financiare le-au dezvoltat.
Situații în care trebuie să efectuați transferuri
Există întotdeauna momente mai oportune pentru a executa aceste ordine și este foarte convenabil să le cunoașteți pentru a optimiza operațiunile în funcție de interesele dumneavoastră. Și acest lucru poate fi selectat în următoarele momente în care vom expune conformitatea transferurilor dintre fonduri.
- Ați făcut o greșeală alegând modelele de investiții și ați realizat-o. Vă veți confrunta cu posibilitatea de a rectifica și optați pentru alte formate de investiții mai adecvate noii situații.
- Evoluția sa pe piețele financiare nu este cea propusă inițial și chiar în loc să fie cu câștiguri de capital, s-ar putea să pierdeți chiar și o parte din capitalul investit.
- Înainte de a schimbarea mediului de activitate economică internațională, care are nevoie de o variație a activelor financiare care fac parte din propunerea dvs. de investiții. Chiar mizând pe sfatul băncii în sine.
- După ce a petrecut câțiva ani în același fond de investiții, va fi timpul să-l schimbăm pentru altul care răspunde așteptărilor dvs. și, în acest fel, începeți un nou ciclu în această clasă de produse financiare.
- Ca strategie pentru diversifica investițiile prin diferite formate de economii: venit fix, variabil, mixt, alternativ, cu monedă protejată etc. Va fi o modalitate foarte rentabilă de a vă proteja economiile mai sigur.
- Depinzând de profilul investitorului pe care îl prezentați în orice moment și că nu trebuie să fie întotdeauna la fel. Poate varia în funcție de multe variabile care vă condiționează conturile personale.
- Înainte de orice mișcare bruscă care este generată pe piețele cu venit fix sau variabil. Și acesta va fi declanșatorul pentru a transforma portofoliul de investiții în acel moment precis, indiferent de natura și compoziția sa.
Oferte pentru efectuarea transferurilor
De asemenea, puteți beneficia de nenumăratele oferte și promoții pe care instituțiile financiare le dezvoltă pentru a capta banii clienților lor, unii dintre ei cu adevărat agresivi. Unul dintre cele mai avantajoase pentru interesele dumneavoastră ca client și investitor provine din transferuri către alte entități. Nu degeaba, multe bănci recompensează clienții noi cu numerar pentru transportul de fonduri de la alte entități.
Poate fi o operațiune foarte interesantă dacă vă gândiți să schimbați băncile sau dacă sunt pur și simplu mișcări pe placul dvs. Nu va trebui să faceți absolut nimic, dar va fi însăși entitatea însărcinată cu promovarea procedurilor administrative pentru a formaliza acest schimb între fondurile dvs. de investiții. Nu va trebui să plătiți niciun comision, nici măcar alte cheltuieli în gestionarea acestuia.
Dacă sunteți decis să efectuați această operațiune, nu veți avea de ales decât să analizați oferta băncii și să optați pentru modelele care aduc cele mai mari avantaje. Știind că nu va modifica natura investiției dvs. și nici măcar contribuțiile aduse. Veți continua cu aceeași investiție, dar într-o altă bancă. Aceasta este singura diferență pe care o veți observa atunci când formalizați transferul între fonduri.
Ce obiective atingi cu transferurile?
Prin aceste mișcări bancare simple, veți putea obține o serie de avantaje pe care nu le-ați obține prin alte canale de acțiune. Și asta va depinde foarte mult de obiectivele pe care vi le-ați stabilit atunci când semnați acest tip de produse financiare. Deși, în general, acestea vor fi câteva dintre contribuțiile pe care le veți observa rapid.
- Puteți se adaptează oricărui ciclu economic, chiar și la cele mai nefavorabile situații din scenariul economic. Și toate acestea fără a fi nevoie să părăsiți aceste formate care sunt fonduri de investiții.
- Va implica o întoarce-te radical la abordările tale investitori, din profilul pe care îl prezentați și adaptat la tot felul de circumstanțe. Fără necesitatea de a pierde bani pe parcurs, deoarece nu vor exista lichidări ale operațiunilor.
- Vei fi în măsură să remediați orice deficiențe în portofoliul dvs. de investiții și care vă poate afecta activele în lunile următoare. Vei fi cel care direcționează strategia pentru a face economiile profitabile.
- Sunt operațiuni foarte ușor de făcut, și că în câteva minute poate fi procesat. Deși va trebui să așteptați câteva zile doar pentru a vedea cum acțiunile noilor titluri sunt deja listate pe piețele financiare.
- Vei avea timp să analizează oferta managerilor, și aflați care sunt cele mai potrivite fonduri de investiții pentru dvs., pentru a vă îmbunătăți capacitatea de a crește economii. Chiar și cu ajutorul profesioniștilor din acest domeniu al investițiilor.
- Și, în sfârșit, o oportunitate foarte clară pe care trebuie să o faci revitalizează-ți economiile în fața noilor schimbări pe care economia o experimentează, atât pe plan intern, cât și pe plan internațional. Proiectarea unui model de economii adaptat dvs. și în funcție de nevoile pe care le aveți.