Fondurile globale de investiții de capital și fondurile mixte sunt două dintre cele două opțiuni pe care le puteți alege de acum înainte în cadrul acestui important produs financiar. În oricare dintre cazuri, acestea sunt modele de investiții care au caracteristici foarte bine definite și care sunt substanțial diferit. Până la punctul în care pot genera randamente diferite pentru o mare parte a anului. Dar care dintre aceste două fonduri se poate potrivi cel mai bine nevoilor noastre ca investitori?
Pentru ca utilizatorii să aibă mai multe informații pentru a lua deciziile, vom explica cum sunt aceste două fonduri de investiții. Atât în partea pozitivă, cât și în cea mai negativă pentru angajarea lor. Astfel, în acest fel, suntem în măsură să obținem o rentabilitate mai mare a acțiunilor din aceste modele de investiții. Deși trebuie clarificat că mai presus de toate va depinde de ciclul economic în care sunt imersate piețele financiare. În măsura în care aceasta va dicta luarea deciziilor noastre într-un fel sau altul.
Există o caracteristică comună a acestor două fonduri de investiții și aceasta se referă la comisioanele pe care le implică formalizarea lor. Mai mare decât de exemplu în fondurile cu venit fix sau în bani. Deși pot fi mai rentabili dacă sunt însoțiți de un bun evoluția pe piețele financiare. Cu câteva particularități pe care urmează să le analizăm de acum înainte pentru a încerca să diferențiem ambele modele de management. Cu variabile care se deosebesc una de alta și care pot determina investitorii mici și mijlocii să aleagă oricare dintre ele în orice moment al anului.
Fonduri mixte de investiții
Această clasă de fonduri se caracterizează prin alte formate deoarece combinați acțiuni cu venit fix în proporții dezvoltate chiar de manageri. Pe de altă parte, trebuie să influențeze și faptul că fondurile mixte de investiții sunt o modalitate de a fi prezente pe piețele de acțiuni, dar într-un mod mai moderat. Cu alte cuvinte, protejarea pozițiilor față de partea de venit fix, într-o măsură mai mare sau mai mică. Este o strategie de investiții care poate fi foarte utilă în scenariile cele mai nefavorabile sau mai volatile de pe piețele financiare de acțiuni. Cu negativul și pozitivul pe care acest lucru îl are în fonduri.
Pe de altă parte, companiile mixte nu sunt atât de înclinate să dezvolte profituri ridicate de-a lungul anilor. Dar, din același motiv, sunt mai moderate la căderi. Acesta este unul dintre cele mai puternice motive pentru care acestea sunt modelele preferate pentru un profil de investitor mic și mediu mult mai definit: defensiv și în care securitatea prevalează asupra altor caracteristici mai agresive. Se caută un schimb de economii mai mult sau mai puțin stabil pe termen mediu și lung. Cu o expunere la acțiuni care în cel mai bun caz ajunge la aproximativ 60% din portofoliul de investiții.
Produse globale
Sunt fondurile de investiții de capital care nu se limitează la o singură zonă geografică. Dacă nu, dimpotrivă, își concentrează destinațiile pe diferite piețe financiare de aceste caracteristici. Deoarece este un produs global, înseamnă că diversificarea sa în investiții este mult mai puternică. Nu este surprinzător faptul că portofoliul dvs. poate avea mai multe surse din bursele internaționale de valori și în funcție de criteriile luate de fiecare dintre manageri. Astfel, scăderile de pe unele piețe financiare pot fi compensate de creșterea în altele. În practică, acest lucru înseamnă că există o ușoară protecție a contribuțiilor economice.
Pe de altă parte, acest tip de investiții este mult mai agresiv decât în fondurile mixte de investiții. Printre alte motive pentru care sunt 100% expuși schimburilor din întreaga lume fără nicio altă componentă financiară sau activ. Adică toți banii tăi se îndreaptă către acțiuni, dar în acest caz internaționale. Fiind primul său semn de identitate și cel ale cărui investiții pot ajunge chiar la așa-numitele piețe emergente, care sunt mai sensibile la riscurile din operațiuni.
În toate cazurile, este unul dintre fondurile de investiții mai împovărătoare în ceea ce privește comisioanele aplicat de manageri naționali sau în afara granițelor noastre. Cu posibilitatea de a obține randamente ridicate în anumite exerciții pe piața bursieră. În timp ce în altele se pot prăbuși brusc. Din acest motiv, trebuie acordată o atenție specială formalizării acestor modele de investiții între indivizi. Acolo unde riscurile sunt întotdeauna mai latente și nu trebuie uitate în niciun moment.
Comparații între cele două produse
Fondurile mutuale de capital mixt sunt cele care au înregistrat cea mai mare creștere în 2019 (cu 3.769 milioane mai mult decât în 2018), deși în termeni procentuali conduce această creștere cu o creștere de aproape 16% comparativ cu decembrie 2018. În acest caz, toată creșterea își are originea în reevaluarea portofoliilor lor datorită efectului pieței. După fondurile internaționale de acțiuni, cele globale sunt cele care au cunoscut cea mai mare creștere în iunie, cu aproape 893 de milioane de euro. În prima jumătate a anului, acestea acumulează o creștere a capitalurilor proprii de 2.666 milioane de euro, potrivit ultimelor date furnizate de Asociația Instituțiilor de Investiții Colective și Fondurilor de Pensii (Inverco).
Pe de altă parte, fondurile mutuale au înregistrat o rentabilitate pozitivă de 2019% în iunie 1,58, aducând rentabilitatea în prima jumătate a anului la 4,83%, ceea ce reprezintă cea mai bună rentabilitate istorică acumulată într-un prim semestru pentru fondurile de investiții. Toate categoriile au obținut randamente pozitive (cu excepția fondurilor speculative), evidențiindu-le pe cele cu cea mai mare pondere a acțiunilor în portofoliile lor, cum ar fi acțiunile SUA și acțiunile europene, cu randamente lunare de 5,23% și respectiv 4,81%. Acțiuni SUA Este, de asemenea, cel cu cea mai mare profitabilitate acumulată până acum în acest an, cu 15,30%.