Situația piețelor bursiere internaționale este mai mult decât periculoasă pentru interesele investitorilor mici și mijlocii. Acolo unde volatilitatea și instabilitatea piețelor financiare reprezintă cel mai mare pericol care poate afecta evaluarea valorilor mobiliare care sunt enumerate pe ele. Nu poate fi uitat că o teamă care cuprinde diferiții agenți financiari poate fi un semnal foarte puternic despre ceea ce se poate întâmpla pe piețele financiare de acum înainte. Este un risc pe care utilizatorii trebuie să și-l asume înainte de îndeplinirea acestei prognoze pentru nimic pozitiv.
O încetinire a economiei SUA este unul dintre factorii care alarmează o mare parte a investitorilor. În acest sens, administratorii de fonduri americani au efectuat o anulare a poziții scurte la ceea ce se poate întâmpla în următoarele câteva zile, săptămâni sau chiar luni. Acest fapt afectează alte active financiare, cum ar fi scăderea achizițiilor de obligațiuni. O indicație despre ce se poate întâmpla pe piețele de acțiuni și că vom încerca să analizăm în acest articol despre unul dintre cele mai grave scenarii care pot apărea pe piața de valori: panica de pe piața de valori.
În acest sens, Banca Federală a Rezervei din Atlanta (Statele Unite) a publicat în ultimele trimestre un posibil scenariu în care sunt prognozate reduceri ale ratei dobânzii pentru anii 2020 și 2021. Dacă aceste previziuni sunt îndeplinite, nu ar fi surprinzător faptul că reacția piețelor bursiere este în mod clar descendentă. Odată cu amortizarea în consecință a valorilor mobiliare listate pe piețele de capitaluri proprii. Nu este surprinzător faptul că performanța modelului S&P 500 a fost foarte negativă încă din al treilea trimestru al anului trecut. În ciuda dezvoltării unor recuperări importante în timpul acestui proces de urs.
Ce se întâmplă dacă vine panica bursieră?
În orice caz, puținele schimbări analitice importante din punct de vedere tehnic pentru un Ibex 35 care este încă un moment nedefinit, deși întotdeauna se află într-o tendință profundă descendentă, cu formarea de maxime și minime relative. Dar nu este mai puțin adevărat că unii analiști foarte importanți ai pieței de acțiuni au avertizat cu privire la posibilitatea ca investitorii să experimenteze o panică pe piața bursieră în orice moment. În special, derivat din problemele pe care le au datoriile unor țări și state.
Dacă acest lucru se întâmplă cu adevărat, nu va exista altă opțiune decât să fim foarte precauți pentru a ne proteja portofoliul de investiții. Nu degeaba, banii tăi sunt în joc până la urmă și, prin urmare, nu este convenabil să lași totul în mâinile improvizație așa cum s-a întâmplat cu unii investitori mici și mijlocii când s-a dezvoltat acest proces atât de puțin dorit de ei. Pentru a remedia această problemă gravă, vă vom oferi câteva orientări comportamentale, astfel încât să știți cum să acționați cu mare diligență în aceste situații foarte speciale,
Analizați condițiile de investiții
În primul rând, va fi mai mult decât necesar să definiți care este perioada de permanență către care sunt direcționate investițiile pe piața de valori: scurtă, medie sau lungă. Pentru că, în funcție de această variabilă, va trebui să folosiți una sau alta strategie pentru apara-ti interesele ca investitor. Pentru că dacă luarea de poziții ar fi fost efectuată pentru o perioadă scurtă de timp, cea mai bună strategie pe care o puteți folosi într-un scenariu de panică bursieră este de a anula pozițiile cât mai curând posibil, deoarece puteți pierde mult mai mulți bani decât ați realizat acel timp.
Este întotdeauna mai bine să pierdeți 10% decât 50% din evaluarea stocului. Aceasta este o lecție de învățat din episoadele anterioare de recesiuni mari ale acțiunilor. Mai ales dacă intenția ta a fost îndreptată către termene mai scurte pentru a vă face profitabile bunurile personale sau familiale. În niciun caz nu trebuie să vă faceți griji cu privire la luarea unei decizii atât de radicale, deoarece nu ar trebui să vă întrebați ce ați pierdut, ci dimpotrivă trebuie să analizați ce puteți pierde din acest moment. Desigur, într-o situație de panică bursieră este mult și mai mult decât vă imaginați la început.
Investitori mai stabili
Un alt lucru foarte diferit se referă la acțiunile investitorilor care sunt mai stabile în pozițiile lor în acțiuni. Adică nu vor operațiuni speculative pentru câteva zile sau săptămâni, dar obiectivele lor sunt stabilite de pe termen mediu și lung. În acest caz, strategia dvs. va varia substanțial pe baza acestui factor important. Pentru că acest fapt poate trece neobservat, sperând că odată cu trecerea anilor prețul acțiunii se recuperează. Pentru că există o zicală printre investitorii cu mai multă experiență pe piețele financiare că „pe piața de valori pe termen lung câștigă întotdeauna”. Acest lucru nu este întotdeauna adevărat, dar este întâmpinat cu o oarecare regularitate.
Pe de altă parte, ceea ce poate reprezenta fără îndoială o prăbușire bursieră este o oportunitate reală de a genera afaceri foarte profitabile. Nu puteți uita că la sfârșitul zilei puteți cumpărați acțiuni foarte ieftine, cu un preț de piață foarte competitiv ca o consecință a acestei tendințe foarte speciale și în același timp radicale. Cu reduceri care pot fi formalizate cu 50% sau chiar mai mult în comparație cu prețurile anterioare scenariului de panică bursieră. Unde vor avea un potențial de reevaluare mult mai mare decât înainte de criză. Mâinile puternice ale pieței știu acest lucru bine și, prin urmare, știu să profite de el foarte eficient.
Cu o serie de avertismente
În orice caz, prevenirea este cea mai bună armă la dispoziția investitorilor mici și mijlocii pentru a face față acestei situații. Întotdeauna panica bursieră vine brusc și nu vă permite să reacționați cu o anumită eficiență. Cu toate acestea, există unele semne care pot indica faptul că această mișcare excepțională pe piețele de valori este aproape. Ca de exemplu, a schimbare foarte bruscă a tendinței și că este însoțit de un volum mare de recrutare. Poate fi un indiciu mai mult sau mai puțin fiabil despre ceea ce se poate întâmpla în următoarele câteva luni.
Un alt indiciu pentru a detecta această situație pe piețele financiare este cel derivat din existența unora bule financiare. În acest sens, este suficient să ne amintim ce s-a întâmplat cu companiile de tehnologie în anii 90 ai secolului trecut. Sau în aceeași bulă de cărămidă care a fost unul dintre cele mai relevante declanșatoare pentru apariția crizei economice în 2007 și 2008 cu consecințele pe care toată lumea le cunoaște în acest moment. Dincolo de alte considerații tehnice și poate chiar din perspectiva fundamentală.
Care sunt cele mai sensibile valori?
O altă întrebare care ar trebui pusă într-un posibil scenariu de panică bursieră este de a detecta cele mai vulnerabile stocuri care suferă căderi mari. Ei bine, în aceste cazuri nu există excepții și toate scad într-o perioadă destul de lungă de timp. Cu toate acestea, există unele companii listate care au performanțe mai slabe decât altele în aceste procese de depreciere bursieră. Ca de exemplu sectoare ciclice, financiare, tehnologice și, în general, care sunt legate de creșterea economiei internaționale. Ei sunt, desigur, cei mai expuși efectelor așa-numitei panici bursiere.
Pe de altă parte, există alte sectoare și, deși sunt receptive la deprecierea valorii lor pe piața de valori, o fac cu o intensitate mai mică decât cele. Acestea sunt așa-numitele titluri defensive și, în unele cazuri, acționează ca un refugiu de stocul de capital pe piețele financiare. Este cazul specific al companii electrice iar în unele cazuri cele legate de alimente. Nu înseamnă că acțiunile tale se vor aprecia în acest scenariu, ci, desigur, că vor merge mai bine decât restul.
Rămâneți în lichiditate
Singura modalitate de a ieși nevătămat din acest proces este să fii complet lichid. Este foarte complex să o realizăm, dar înainte de primele mișcări deranjante, această strategie de investiții unică poate fi formalizată. Și anume, anulați pozițiile pe piețele de capitaluri proprii pentru a le menține în produsele bancare ale vieții (depozite la termen, bilete la ordin naționale sau conturi cu venituri ridicate). Pe de altă parte, va servi pentru a reveni pe piețele financiare la finalizarea acestui proces, dar cu marele avantaj că acțiunile companiilor listate pot fi cumpărate la un preț mult mai competitiv decât înainte.
În cele din urmă, trebuie amintit că gențile nu coboară sau se ridică pentru totdeauna, așa cum veți ști din propria experiență. Iar după o perioadă de panică la bursă vine recuperarea lor, chiar și cu o intensitate mare în creșteri. Prin urmare, trebuie să fii pregătit pentru acest moment minunat și cel mai bun mod de a face acest lucru este să fii în lichiditate și să economisești economiile în contul tău de verificare. Cel puțin veți dormi mult mai bine în fața a ceea ce vi se poate întâmpla multe și multe luni, care este, până la urmă, despre ce este vorba.