Fondurile de investiții sunt unul dintre instrumentele preferate pentru mulți investitori mici și mijlocii. Ca o alternativă reală la rentabilitatea redusă prezentată de produsele bancare și care sunt în jur de niveluri minime de mulți ani. În acest sens, este suficient să ne amintim că principalele produse bancare (depozite la termen, obligațiuni sau conturi cu venituri ridicate) abia depășesc nivelurile de aproximativ 0,5%. Ca rezultat al prețului mai mic al banilor și care a dus la rentabilitatea sa la valori minime istorice de câțiva ani încoace.
Dar, în orice caz, deciziile sunt întotdeauna îndreptate către fonduri de investiții cu venit fix și variabil. Acestea sunt cele mai cunoscute și unde fluxurile monetare de utilizatori, în detrimentul restului. Dar trebuie să ne amintim că există o viață dincolo de aceste modele de investiții în cadrul fondurilor în sine. Pentru a vă putea deschide la noi oportunități de afaceri, vă vom expune la o altă clasă de fonduri de investiții pe care le puteți subscrie de acum înainte. Nu este surprinzător faptul că vă pot ajuta să ieșiți din mai multe probleme în următoarele luni.
Multe dintre aceste fonduri mutuale sunt într-adevăr foarte tradiționale, dar altele, desigur, asta te vor surprinde prin originalitatea lor și chiar și pentru activele financiare pe care le includ în portofoliul lor de investiții. Pentru că despre ce este vorba este că puteți face profitabile economiile peste randamentele pe care le oferă produsele bancare. În orice caz, trebuie să fiți foarte clar de acum înainte și este că aceste produse de economisire nu vă garantează nicio returnare fixă. Dacă nu, dimpotrivă, va depinde de evoluția piețelor financiare.
Distribuția pe active financiare
În ceea ce privește portofoliul dvs. de investiții, trebuie remarcat faptul că patrimoniu pe categorii din IIC la nivel mondial la sfârșitul anului 2018 se distribuie după cum urmează: veniturile variabile reprezintă 45,4%, veniturile fixe 20,5%, cele mixte 12,5%, cele monetare 11,9, 1,6%, imobiliarele 8,0%, iar restul 4,4%. Activele investite în ETF-uri la nivel mondial au crescut din nou și s-au ridicat la 2018 trilioane de euro în septembrie 3,87 față de 80 în decembrie anul precedent. Dintre acestea, 16% sunt cu venituri variabile și XNUMX% cu venituri fixe.
În ceea ce privește abonamente nete Până în 2018 sunt 791.308 milioane de euro (153.401 milioane de euro în trimestrul trei), sub cei 1,81 miliarde de euro din aceeași perioadă a anului 2017. Din abonamentele nete în CSI acumulate până în septembrie 2018, 36,7, 276.477% corespund IIC europene. În funcție de țară, merită evidențiată strângerea de fonduri nete de 34,9 milioane din OPCVM din Statele Unite (XNUMX% din totalul global al anului), concentrată în principal pe OPCVM-uri cu venit fix și cu venit variabil
Fonduri de investiții: monetare
Acesta este unul dintre modelele tradiționale prin excelență ale peisajului investițional, deși are problema că rentabilitatea sa până acum este cu adevărat minimă. Cu margini de intermediere de doar câteva câteva zecimi de procent în cel mai bun caz. Aceasta se referă la fondurile de investiții bazate pe euro, care este cel mai stabil produs și departe de mișcările de instabilitate și poate chiar cu volatilitatea atât de tipică în fondurile de investiții de capitaluri proprii.
Volatilitatea prezentă pe piețele financiare în ultimele luni a avut din nou o influență negativă asupra evoluției activele fondului de investiții în cursul lunii noiembrie. Astfel, volumul activelor fondurilor de investiții în valori mobiliare a înregistrat o scădere de 1.382 milioane euro în noiembrie, situându-se la 265.140 milioane euro, cu 0,5% mai puțin decât în octombrie. În 2018 în ansamblu și în ciuda performanței slabe a piețelor în 2018, activele fondurilor de investiții au cunoscut o creștere de 2.017 milioane de euro, cu 0,8% mai mult decât la sfârșitul anului 2017.
Fonduri garantate
În cadrul acestei clase de produse destinat celei mai clasice investiții Nu se poate uita că fondurile garantate joacă un rol foarte important în recrutarea de către investitorii mici și mijlocii. Dintr-un motiv foarte simplu și anume că acestea sunt singurele care garantează o performanță fixă în fiecare an. Pe de altă parte, nu se poate uita că fondurile garantate au condus clasamentul subscrierilor nete pentru luna noiembrie cu 252 milioane de euro și au acumulat 266 milioane de euro în acest an.
Această clasă de fonduri de investiții oferă o securitate mai mare investitorilor mici și mijlocii, printre alte motive, deoarece conservarea capitalului investit deasupra altor considerente. De exemplu, creșterea rentabilității în această clasă de produse care are o predilecție mai mare în rândul utilizatorilor din țara noastră. În orice caz, trebuie să se țină cont și de acum înainte că această clasă de fonduri de investiții se caracterizează fundamental prin volatilitatea lor scăzută.
Fonduri responsabile social
Acestea sunt una dintre marile necunoscute de către investitori atunci când pot fi la fel de profitabile ca restul. Dar cu o diferență substanțială și anume că această modalitate foarte atipică se bazează pe faptul că sunt alese alte criterii pentru a compune portofoliul aceleiași. Adică, în funcție de criterii de mediu, guvernanță socială și corporativă, printre alte modalități de a opta pentru un model de investiții. Marea contribuție a acestei clase de produse este că permit participanților să fie consecvenți cu modul lor de gândire sau pur și simplu să înțeleagă viața.
Pe de altă parte, așa-numitele fonduri responsabile din punct de vedere social sunt comercializate mai frecvent în rândul managerilor. Unul dintre aceste exemple este reprezentat de fondul BBVA Sustainable destinat investitorilor din profil conservator, gestionat cu criterii SRI care completează gama de fonduri responsabile social. O altă opțiune este Viitorul durabil, care este un fond global de alocare a activelor care investește în datorii publice, credite și acțiuni, aplicând criterii ESG atât de la guverne, cât și de la companii.
Bazat pe volatilitate
Se știe de toți că anul trecut nu a fost foarte pozitiv pentru sectorul fondurilor de investiții, care sa încheiat în mod negativ. În toate modalitățile, atât cu venit variabil, cât și cu venit fix sau chiar din modele de investiții alternative. Dacă anul acesta ar fi același, o soluție ar putea veni dintr-un alt fond de investiții mai puțin cunoscut de investitorii mici și mijlocii, precum cele bazate pe volatilitate. În măsura în care acestea pot fi mai profitabil în cadrul momentului conjunctural actual.
În acest sens, atâta timp cât piețele de acțiuni arată o instabilitate mai mare, aceste fonduri speciale de investiții se vor comporta mai bine. O mică parte din capitalul nostru disponibil poate fi utilizată pentru a deschide poziții în acestea active financiare atât de special și încearcă să îmbunătățești contul de profit și pierdere de acum înainte. Deși este adevărat, de asemenea, că operațiunile lor prezintă un risc mai mare și că nu va exista altă opțiune decât controlul acestuia printr-o monitorizare punctuală a pozițiilor lor. Chiar dacă este nevoie să o transferați într-o altă modalitate din cadrul fondurilor de investiții.
Fonduri imobiliare
S-ar putea să fie timpul să investim din nou în cărămidă și să obținem câștiguri de capital prin aceste tipuri de operațiuni pe piețele financiare. Nu este surprinzător, aceste operațiuni au crescut cu 13% în anul trecut, deși pot exista ușoare variații de acum înainte. În acest sens, diferite studii și rapoarte din sector sugerează că în 2019 prețurile locuințelor vor crește, trecând de la 1.650 de euro pe metru pătrat care se tranzacționează în prezent la aproximativ 1.800 de euro pe metru pătrat.
În orice caz, pare o abatere mai puțin intensă decât cea generată în anii precedenți. Acum, ceea ce va trebui verificat este dacă acest exercițiu va produce un moment decisiv în cumpărarea și vânzarea de case. În acest sens, există un număr mare de fonduri de investiții specializate în acest sector important al economiei spaniole. Deși au comisioane mai puternice decât în celelalte modele de investiții.
Pe de altă parte, este posibilă și combinarea acestei strategii cu alte active financiare, atât din acțiuni, cât și din venituri fixe. Ca o formulă de diversificare a investițiilor în cazul în care instabilitatea este instalată permanent pe piețele financiare. În acest fel, nu există nicio îndoială că vă veți proteja economiile într-un mod mai corect și mai eficient. Dincolo de alte considerații tehnice și poate și din punctul de vedere al fundamentelor sale. În orice caz, va fi un alt model din fondurile de investiții care va trebui să fie luat în considerare în acest an, care are multe îndoieli.
În acest sens, diferite studii și rapoarte din sector sugerează că în 2019 prețurile locuințelor vor crește, trecând de la 1.650 de euro pe metru pătrat care se tranzacționează în prezent la aproximativ 1.800 de euro pe metru pătrat.