A prata é um bom investimento? Por que alguém deveria comprar? É natural e até mesmo prudente que um investidor se pergunte se um determinado ativo é um bom investimento ou não. Isso é especialmente verdadeiro para a prata, pois é um mercado muito pequeno e não tem a mesma gravidade que o ouro.
Existe a possibilidade de que, se você tiver prata física, ela não seja imediatamente líquida. Para fazer compras comuns como mantimentos, você não pode usar barras de ouro de prata ou uma moeda de ouro de prata, então você terá que convertê-la em moeda primeiro, e a habilidade de vender rapidamente pode ser um problema.
Mas, neste ponto da história, existem razões convincentes para adicionar prata física à sua carteira de investimentos (e apenas uma é porque o preço vai subir). Aqui estão as 10 principais razões pelas quais todo investidor deve comprar barras de prata ...
Prata é dinheiro real
A prata pode não fazer parte da nossa moeda, mas ainda é dinheiro. Na verdade, a prata, junto com o ouro, é a forma definitiva de dinheiro, porque não pode ser criada do nada (e, portanto, depreciada) como o papel ou as formas digitais. E por dinheiro real, queremos dizer prata física, não ETFs ou certificados ou contratos futuros. São investimentos em papel, que não trazem os mesmos benefícios que você encontrará neste relatório.
A prata física é uma reserva de valor, assim como o ouro. Aqui está o porquê.
- Não há risco de contraparte. Se você tem dinheiro físico, não precisa de outra parte para cumprir um contrato ou promessa. Este não é o caso com ações ou títulos ou virtualmente qualquer outro investimento.
- Nunca foi violado. Se você possui prata física, não tem risco de inadimplência. Não é assim para quase qualquer outro investimento que você fizer.
- Uso de longo prazo como dinheiro. Uma exploração da história monetária mostra que a prata foi usada na cunhagem de moedas com mais freqüência do que o ouro!
Como Mike Maloney coloca em seu best-seller, Guide to Investing in Gold and Silver, "O ouro e a prata se valorizaram ao longo dos séculos e exigiram que um papel fiduciário fosse responsabilizado".
Possuir alguma prata física fornece a você um ativo real que serviu como dinheiro por literalmente milhares de anos.
2 A prata física é um ativo difícil
De todos os investimentos que você possui, quantos você pode ter em mãos?
Em um mundo de ganhos de papel, comércio digital e criação de moeda, a prata física está em total contraste com um dos poucos ativos que você pode carregar para qualquer lugar no bolso, até mesmo para outro país. E pode ser tão privado e confidencial quanto você quiser. A prata física também é uma proteção tangível contra todas as formas de hackers e crimes cibernéticos. Você não pode 'excluir' uma moeda Eagle de prata, por exemplo, mas isso pode acontecer com um ativo digital:
Prata é barata
E se eu lhe dissesse que você pode comprar um ativo tangível a 1/70 do preço do ouro e que isso o protegeria da mesma forma contra a crise?
Isso é o que você ganha com prata! É muito mais acessível para o investidor médio e, ainda assim, como um metal precioso, ajudará a manter seu padrão de vida tão bom quanto o ouro. Se você não pode comprar uma onça inteira de ouro, a prata pode ser sua passagem para alguns metais preciosos. Isso também é válido para presentes. Não quer gastar mais de US $ 1.000 em um presente, mas gostaria de dar um bem real? A prata apenas o torna mais acessível.
A prata é mais prática para pequenas compras do dia a dia. A prata não é apenas mais barata de comprar, mas também mais prática quando você precisa vender. Talvez um dia você não queira vender uma onça inteira de ouro para atender a uma pequena necessidade financeira. Digite a prata. Como geralmente vem em denominações menores do que o ouro, você pode vender apenas o que deseja ou precisa no momento.
Todo investidor deveria ter alguma prata por esse motivo.
Lembre-se de que as moedas e barras de ouro de prata podem ser vendidas em praticamente qualquer lugar do mundo.
Prata supera ouro em mercados em alta
A prata é um mercado muito pequeno, tão pequeno, na verdade, que um pouco de dinheiro entrando ou saindo do setor pode impactar o preço muito mais do que outros ativos (incluindo ouro). Essa maior volatilidade significa que, nos mercados em baixa, a prata cai mais do que o ouro. Mas nos mercados em alta, a prata vai subir muito mais longe e mais rápido do que o ouro.
Aqui estão alguns bons exemplos ... verifique quanto mais prata é produzida do que ouro nos dois maiores mercados em alta de metais preciosos da era moderna:
A prata é usada em um grande número de indústrias e produtos, e muitos desses usos estão crescendo. Aqui estão alguns exemplos ...
- Um telefone celular contém cerca de um terço de grama de prata, e o uso de telefones celulares continua a crescer implacavelmente em todo o mundo. O Gartner, empresa líder em pesquisa e consultoria em tecnologia da informação, estima que um total de 5.750 bilhões de telefones celulares serão adquiridos entre 2017 e 2019. Isso significa que 1.916 milhão de gramas de prata serão necessários, ou 57,49 milhões de onças, apenas para esse uso.
- O pára-brisa com autoaquecimento em seu novo Volkswagen terá uma camada invisível ultrafina de prata no lugar daqueles minúsculos fios. Eles terão até filamentos na parte inferior do pára-brisa para aquecer os limpadores para que não congelem no vidro.
- O Instituto de la Plata estima que o uso de prata em células fotovoltaicas (os principais constituintes dos painéis solares) será 75% maior em 2018 do que há apenas 3 anos.
- Outro uso industrial comum da prata é como catalisador para a produção de óxido de etileno (importante precursor na produção de plásticos e produtos químicos). O Instituto de la Plata projeta que, devido ao crescimento desta indústria, serão necessários 2018% mais prata até 32 do que foi usado em 2015.
Existem muitos outros exemplos como este, mas o resultado final é que, devido às suas características únicas, os usos industriais da prata continuam a se expandir, o que significa que podemos esperar que essa fonte de demanda permaneça robusta. Mas essa não é toda a história ... ao contrário do ouro, a maior parte da prata industrial é consumida ou destruída durante o processo de fabricação. Não é econômico recuperar cada minúsculo floco de prata de milhões de produtos descartados. Como resultado, essa prata se foi para sempre, limitando a quantidade de suprimento que pode ser devolvida ao mercado por meio da reciclagem.
Usos industriais
Portanto, não apenas o crescimento contínuo dos usos industriais manterá forte a demanda por prata, mas também milhões de onças não poderão ser reutilizadas. Isso pode ser um problema, porque ...
Como você deve saber, o preço da prata caiu após atingir o pico em 2011. Nos cinco anos seguintes, caiu 72,1%. Como resultado, os mineiros tiveram que lutar para cortar custos para obter lucro. Uma das áreas que foi drasticamente reduzida foi a exploração e desenvolvimento de novas minas de prata.
Não é preciso ser um cientista espacial para entender que, se menos tempo e dinheiro forem gastos procurando por prata, menos prata será encontrada. Essa seca na exploração e desenvolvimento está começando a cobrar seu preço.
Como tudo no mercado, investir em barras de prata tem prós e contras, e o que é atraente para um investidor pode não ser uma boa opção para outro.
A prata acaba de sair de um ano mais próspero do que há algum tempo e, à medida que o preço da prata sobe, muitos investidores interessados no mercado de prata se perguntam se agora é o momento certo para comprar prata física e torná-la parte de seu carteira de investimentos.
Embora a prata possa ser volátil, o metal precioso também é visto como uma rede de segurança, semelhante ao ouro de seu irmão - como ativos portos-seguros, eles podem proteger os investidores em tempos de incerteza. Com o aumento das tensões, eles podem ser uma boa opção para quem quer preservar sua riqueza nestes tempos difíceis.
Com esses fatores em mente, vamos examinar os prós e os contras de comprar barras de ouro físicas na forma de prata.
Os prós de investir em barras de prata
- Conforme mencionado, os investidores costumam migrar para metais preciosos em tempos de crise. Quando a incerteza política e econômica é muito grande, a moeda corrente geralmente fica em segundo plano em relação a ativos como ouro e prata. Embora tanto o ouro quanto o ouro possam ser atraentes para os investidores, o metal branco tende a ser negligenciado em favor de indivíduos que investem em ouro, embora desempenhe o mesmo papel.
- É dinheiro tangível - embora dinheiro, ações de mineração, títulos e outros produtos financeiros sejam formas aceitas de riqueza, eles ainda são essencialmente notas promissórias digitais. Por esse motivo, todos são vulneráveis à depreciação devido a ações como a impressão de dinheiro. O lingote de prata, por outro lado, é um ativo tangível finito. Isso significa que, embora seja vulnerável às flutuações do mercado como outras commodities, a prata física provavelmente não entrará em colapso total devido ao seu valor real e inerente. Os participantes do mercado podem comprar barras de ouro em diferentes formas, como moedas de prata ou joias de prata, ou podem comprar barras de ouro.
Chris Duane, um investidor e figura do YouTube, disse que coloca seu metal onde está sua boca liquidando seus ativos e colocando o dinheiro em barras de prata quando os preços caem. Ele acredita que nosso sistema monetário, e na verdade todo nosso estilo de vida, é construído sobre dívidas insustentáveis, e o objetivo de investir em barras de prata e no mercado de prata é sair do colapso matematicamente inevitável desse sistema.
- É mais barato do que ouro - Entre as barras de ouro e as de prata, o metal branco não só é mais barato e, portanto, mais acessível para comprar, mas também é mais versátil para gastar. Isso significa que se você pretende comprar prata em forma de moeda para usar como moeda, será mais fácil quebrá-la do que uma moeda de ouro, porque é de menor valor. Assim como uma nota de $ 100 pode ser um desafio para entrar na loja, distribuir uma onça de barras de ouro pode ser um desafio. Como resultado, o ouro em barra de prata é mais prático e versátil do que o ouro físico, tornando esse tipo de investimento de prata mais atraente.
- Como o metal branco vale cerca de 1/79 do preço do ouro, comprar barras de prata é acessível e uma porcentagem muito maior de lucro pode ser observada se o preço da prata subir. Na verdade, no passado, a prata superou o preço do ouro nos mercados em alta, de acordo com a GoldSilver. GoldSilver afirma que, de 2008 a 2011, a prata ganhou 448 por cento, enquanto o preço do ouro subiu apenas 166 por cento no mesmo período. É possível para um investidor cobrir suas apostas com barras de prata em sua carteira de investimentos.
- A história está do lado da prata - prata e ouro têm sido usados como moeda corrente por centenas e milhares de anos, e essa linhagem dá ao metal uma sensação de estabilidade. Muitos encontram conforto em saber que este metal precioso foi reconhecido por seu valor ao longo de grande parte da história humana e, portanto, há uma expectativa de que ele perdure enquanto uma moeda fiduciária cair ao longo do caminho. Quando os indivíduos investem em prata física, seja comprando uma barra de prata, prata pura, uma moeda ou outro meio, há uma garantia de que seu valor persistiu e continuará a persistir.
- Silver oferece anonimato - Quer você valorize sua privacidade ou não, silver tem o mesmo benefício que dinheiro, pois oferece aos usuários um grau de anonimato em relação às despesas. Nem todo mundo quer que todas as suas transações façam parte do registro público, e a privacidade é um componente necessário da democracia, de acordo com a palestra TED de Glenn Greenwald. Esse é outro benefício para os investidores que desejam comprar barras de prata.
As desvantagens de investir em barras de prata
- Falta de liquidez - existe a possibilidade de que, se você tiver dinheiro físico, ele não tenha liquidez imediata. Para fazer compras comuns como mantimentos, você não pode usar barras de ouro de prata ou uma moeda de ouro de prata, então você terá que convertê-la em moeda primeiro, e a habilidade de vender rapidamente pode ser um problema. Em um engarrafamento, lojas de penhores e joalherias são uma opção, mas não necessariamente as que pagam melhor.
- Risco de roubo - ao contrário da maioria dos outros investimentos, como ações, a posse de barras de prata pode deixar os investidores vulneráveis ao roubo. Proteger seus ativos contra saques usando um cofre em um banco ou em sua casa incorrerá em custos adicionais. Além disso, quanto mais ativos físicos, incluindo joias de prata, residirem em sua casa, maior o risco de roubo.
- Fraco retorno sobre o investimento - embora o ouro possa ser um bom porto seguro, pode não ter um desempenho tão bom quanto outros investimentos - por exemplo, imóveis ou até mesmo outros metais.
Ações de mineração também podem ser uma opção melhor do que barras de prata para alguns investidores. Como Randy Smallwood, presidente e CEO da empresa de streaming Wheaton Precious Metals (TSX: WPM, NYSE: WPM), disse: "As empresas de streaming sempre superarão o ouro por conta própria." Ele atribui isso ao crescimento orgânico e ao pagamento de dividendos que as barras de ouro não fornecem. Outras opções para investidores interessados em prata também incluem o investimento em fundos negociados em bolsa ou em futuros de prata.
- Quando os investidores tentam comprar qualquer produto em ouro, como a moeda de prata americana conhecida como "Silver Eagle", eles descobrem rapidamente que o preço físico da prata é geralmente mais alto do que o preço à vista da prata devido aos prêmios definidos pelos vendedores. Além disso, se a demanda for alta, os prêmios podem aumentar rapidamente, tornando a compra de barras de prata físicas mais cara e um investimento menos atraente.
Comprando prata verdadeira
A maneira mais clara de investir em prata é sair e comprar o metal físico. As barras de prata estão disponíveis em formas de moedas e barras, e a maioria dos negociantes de moedas e metais preciosos oferecem barras de prata em vários tamanhos e formatos. Normalmente, você pode encontrar moedas e barras tão pequenas quanto uma onça, ou barras de ouro grandes de até 1.000 onças.
Possuir barras de prata tem a vantagem de que seu valor segue diretamente o preço de mercado da prata. No entanto, existem várias desvantagens. Primeiro, você geralmente pagará um pequeno prêmio para comprar prata dos comerciantes e, muitas vezes, terá que aceitar um pequeno desconto quando decidir vendê-la de volta ao seu comerciante. Se você espera manter sua prata por muito tempo, então esses custos não são monumentais, mas para aqueles que desejam negociar com frequência, eles normalmente são muito caros para suportar várias vezes em sucessão próxima. Além disso, o armazenamento de barras de ouro envolve alguns desafios logísticos e custos adicionais.