A evolução das taxas de juros é um dos fatores que determinam a direção que as bolsas de valores ao redor do mundo irão definir. Em qualquer medida, dependendo se o estratégia monetária é aumentá-los ou diminuí-los. Será um parâmetro mais do que determinante para você abrir ou fechar posições nos mercados de ações. Até níveis muito exigentes, como você viu nos últimos anos. Influenciado pelas políticas levadas a cabo tanto de um lado como do outro do Atlântico.
Na atual conjuntura econômica, as decisões dos bancos centrais das principais áreas produtivas do mundo ganham cada vez mais relevância. Com grande regularidade nos movimentos que se têm gerado a partir das intenções dos responsáveis pela política monetária. Ao ponto que eles podem fazer você ganhar ou perder muito dinheiro nas operações que vocês formalizam a partir de agora nos principais mercados financeiros. Por isso é muito importante que você esteja muito atento à sua evolução no curto e médio prazo.
Diante desse cenário geral, não há dúvida de que as taxas de juros serão um fator mais do que relevante para você preparar seu estratégias de investimento. Acima de outra classe de análise, tanto no ligação técnica como fundamental. Por esse mesmo motivo, você terá mais de um motivo para controlar sua carteira de investimentos. Com alguns valores mais sensíveis do que outros para assumir esses movimentos no preço do dinheiro. De qualquer forma, coloque-se na pior das hipóteses, porque todas as previsões vão no sentido de um aumento das taxas de juros.
Tipos: por que são decisivos?
No que diz respeito aos mercados financeiros americanos, as coisas parecem mais claras do que nos europeus. Não é de surpreender, não é de surpreender que tudo o que vai ser as consequências das políticas de Donald Trump eles se verão no próximo ano. A partir desse cenário complicado, não haverá escolha a não ser ser prudente com certos valores americanos, mais uma vez. Eles podem gerar mais de uma surpresa negativa nesses momentos. Porque um dos maiores temores dos pequenos e médios investidores é que a tendência geral dos mercados desta zona econômica possa ser revertida a qualquer momento. Como já avisamos você neste meio.
Taxas de juros baixas são sempre muito mais benéficas para os mercados de ações do que na tendência oposta. Por razões já explicadas em artigos anteriores. Por esta explicação qualquer Mudança de tendência eles podem impor as posições vendidas aos compradores. Em qualquer caso, será a desculpa perfeita para abandonar as suas posições se estiver investido nas bolsas de valores financeiras. Pode ser a estratégia mais eficaz para defender suas economias com mais vigor em suas abordagens estratégicas.
Outra coisa muito diferente é o que está acontecendo nos tipos do velho continente. Onde tudo pode realmente acontecer. As reações geradas pelos mercados financeiros a partir de agora podem ser imprevisíveis. Um pouco de proteção nunca fará mal a você para desenvolver qualquer tipo de estratégia. Embora tudo pareça indicar que a alta das taxas será no médio prazo. Mas não durante os próximos meses, uma vez que a mesma tendência será mantida até agora. Ou seja, com um preço em dinheiro muito barato, a um valor histórico de 0%.
Quais setores são mais vulneráveis?
Este ano pode ser o ano dos bancos. Esta é a afirmação de muitos dos analistas que acompanham de perto os mercados de ações. Por um motivo muito simples de explicar e que se baseia no facto de serem eles os principais beneficiários de uma eventual decisão do Banco Central Europeu (BCE) para aumentar as taxas durante este ano. Nesse caso, isso lhes permitiria gerar retornos mais elevados em suas contas comerciais. Como consequência do aumento das taxas de juros em todas as suas linhas de crédito. Com uma trégua após os anos ruins colhidos nos últimos meses.
É, portanto, um setor ao qual você deve prestar atenção especial a partir de agora. Com um potencial ascendente certamente poderoso se esse cenário for preenchido com as taxas da zona do euro. Na verdade, no momento, eles estão cotados nos mercados de forma muito forte. Acima de outros setores de especial relevância e que estão atrasados em relação aos grupos financeiros mais importantes do país.
Na opinião dos especialistas em ações, existe um seleto grupo de bancos que muitos gostam e podem ser objeto de suas compras a partir de agora. Nesse sentido, os bancos que mais gostam dos analistas são BBVA, Bankinter e Bankia. Tanto em termos de resultados como de fundamentos. O segundo deles sendo a aposta mais clara por parte dos intermediários financeiros. A ponto de serem eles também os que melhor tomarão uma decisão mais prematura sobre uma mudança de tendência na evolução das taxas de juros.
Outros setores se beneficiaram bastante
Outra das grandes apostas para o final do ano se esse cenário se concretizar são os chamados valores cíclicos. Entre os quais se destacam o produtos e serviços da indústria, luxo e turismo, entre outros. Neste último, destacam-se as companhias aéreas, grupos hoteleiros e centrais de reservas. Em todos os casos, eles terão um desempenho melhor do que o restante dos setores do mercado de ações. Com grandes chances de obter lucros elevados se você optar por investir suas economias neste período.
Em alguns casos, estão mesmo a negociar com um certo desconto em relação ao preço-alvo que lhes foi atribuído pelos intermediários financeiros. Com potenciais que podem chegar a até 25% nas propostas mais favoráveis aos seus interesses como pequeno e médio investidor. Pode ser uma oportunidade para abrir posições de alguns desses títulos e incluí-los em sua próxima carteira de investimentos. Em detrimento das empresas cotadas, menos probabilidade de desenvolver aumentos após aumentos nas taxas de juros.
Quais são suas performances?
Mas o que realmente importa para você é como poderá aproveitar esse novo cenário que perde para apresentar a economia do velho continente. Embora para eles você tenha que modificar suas estratégias de ações, às vezes de uma forma muito mais agressiva do que o normal. Ocasionalmente, terá uma pista sobre o que terá de fazer através das intenções expressas pelo seu director, Mario Daghi, nas próximas reuniões do BCE. Onde houver dúvidas, algumas notícias sobre suas reais intenções de política monetária podem aparecer. Com o qual você pode aplicar algumas estratégias em suas operações no mercado de ações. Estes são alguns deles,
Fortaleça suas posições em setores que mais se beneficiaram com a alta da taxa. Será a medida mais eficaz que você pode aplicar nos mercados financeiros de agora em diante. Onde, será de vital importância que
Mostrar um maior cuidado com suas operações em ações, porque geralmente um aumento do interesse nos mercados é mal recebido por eles. Especialmente nos dias seguintes aos bancos centrais tomarem decisões.
Sempre há uma série de produtos financeiros que são favorecidos por essas ações monetárias. Especialmente, de fundos de investimento. É onde você deve aplicar todas as suas ações para rentabilizar suas economias com maiores garantias.
Pode ser o pretexto ideal para volte para os produtos bancários usuais. Depósitos a prazo, notas promissórias bancárias e até títulos nacionais. Porque, na verdade, eles aumentarão seu desempenho por meio dessas medidas. Com uma rentabilidade fixa e garantida da poupança que lhe proporcionará uma maior segurança.
Você deve ter em mente que nesses cenários o processo inflacionário dispara e, portanto, você vai perder poder de compra com o lucro que você gera em seus investimentos. Não serão valores tão satisfatórios como antes, pois serão neutralizados pelo aumento dos preços em suas principais compras.
Em qualquer caso, um aumento nas taxas de juros não é uma boa notícia para os seus interesses como um pequeno investidor. Ao contrário, gerará maior instabilidade nos mercados financeiros a partir do momento de sua aplicação.
Será o momento mais adequado para você reajuste sua carteira de investimentos. Por meio de uma revisão completa dos ativos financeiros nos quais você tem posições em aberto. Você pode substituí-los por outros mais favoráveis a essas mudanças de ciclo na economia.
Como sempre acontece em ações, o oportunidades comerciais eles também surgirão nesses novos cenários econômicos. Você só terá que detectá-los para abrir posições neles e, assim, atingir seus objetivos de forma mais eficaz.
E como costuma acontecer nesses casos, também pode ser hora de você tirar alguns dias de quebrar em ações. Com o único propósito de verificar qual será a real evolução dos mercados financeiros nos próximos dias. Essa atuação vai valer a pena.
Finalmente, você não pode esquecer que estamos diante de um mudança de ciclo no que diz respeito às taxas de juros. E isso terá muito a ver com o grau de recuperação econômica dos principais países do mundo. Com variações em uma direção ou outra e isso vai acabar afetando as bolsas.