A guerra comercial entre China e Estados Unidos, tensões no Oriente Médio e riscos eleitorais nos Estados Unidos serão alguns dos fatores que determinarão a evolução dos mercados acionários neste ano. A que se deve acrescentar nos últimos dias a emergência sanitária devido ao emergência de coronavírus. Embora por enquanto, e no primeiro bimestre de 2020, o saldo está sendo positivo para os interesses dos investidores. Com rentabilidade média das bolsas de valores ao redor do mundo em torno de 2,5%, principalmente da americana, que continua em máximas históricas.
De qualquer forma, os investidores estão mantendo e até potencializando suas operações em ativos tradicionais que podem funcionar como um porto seguro, principalmente em tempos de certa instabilidade nos mercados financeiros. Uma prova de que esses agentes de investimento não têm todos com eles diante do que este ano nos pode trazer. Pois existem muitas incertezas que podem fazer com que os mercados acionários internacionais mudem em qualquer época do ano.
Dentre todos esses valores de portos seguros, o ouro se destaca sobretudo pelo seu alto potencial de reavaliação e que atualmente possui um alto volume de negociação. Por outro lado, outro investimento que pode ser classificado neste grupo é o em moedas. Com uma possível surpresa positiva que é representada pelo iene japonês e onde boa parte da fundos monetários de todo o mundo. Por causa da taxa de câmbio favorável que pode oferecer em relação ao resto das moedas internacionais, especialmente com o dólar norte-americano.
Refúgio: iene, dólar e franco suíço
Essas são algumas das estrelas do investimento que podem surgir em 2020 como portos seguros diante da decisão que os investidores vão tomar. Não se pode esquecer que no ano passado o Yen japonês, o franco suíço e o dólar norte-americano têm sido alguns dos ativos financeiros mais importantes, servindo de refúgio para tornar lucrativas as poupanças. Um desses motivos pode ser causado pelas expectativas mais modestas de crescimento econômico daqui para frente. E isso levará pequenos e médios investidores a tomarem decisões mais conservadoras ou defensivas em seus principais investimentos.
Por outro lado, e diante desse cenário macro, a moeda americana poderá ser pressionada por seus principais rivais neste ano caso o reserva federal decidir impor um corte nas taxas. Ou, ao contrário, antes de uma possível solução na disputa comercial entre os Estados Unidos e a China. De onde a moeda japonesa sairá bem em suas variações em relação ao restante dos ativos financeiros com essas características. Com a possibilidade de rentabilizar as operações num espaço de tempo muito curto, mesmo no mesmo pregão.
O refúgio de ouro por excelência
O metal amarelo é um dos ativos fixos quando se trata de valores de portos seguros. Especialmente se você levar em conta que qualquer retaliação severa por Estados Unidos e Irã poderia gerar um novo movimento de alta nos preços do ouro. Como já aconteceu em cenários semelhantes que ocorreram em outros momentos históricos. Pois não se pode esquecer que, diante de qualquer tipo de risco no cenário internacional, essa matéria-prima pode ser beneficiada pelo pânico que ocorre nos mercados financeiros e não apenas no mercado de ações. Com o desvio de uma parte muito importante do fluxo monetário de grandes investidores.
Por outro lado, é bem possível que o metal amarelo se torne uma das grandes apostas da segurança deste ano. Em um ambiente em que podem surgir pressões inflacionárias, mas também perspectivas mais negativas sobre o crescimento econômico. Onde os usuários estão tentando preservar seu capital acima de outras considerações. E, nesse sentido, não há dúvida de que o ouro tem um desempenho melhor do que outros ativos financeiros importantes. Com possibilidade de atingir o valor mais alto dos últimos anos, embora possa ser uma aposta mais temporária do que outras.
Títulos dos Estados Unidos
Outra das opções com mais segurança para os próximos anos é representada por esta classe de títulos nacionais. Não se pode esquecer agora que a demanda por títulos do Tesouro dos EUA acelerou nos últimos dois anos. Não surpreendentemente, é um produto financeiro isento de riscos, embora sua lucratividade não é muito alta. Por um motivo que os pequenos e médios investidores devem ter em conta e que nada mais é do que o facto de estarem garantidos com o crédito do governo dos EUA. Uma garantia para dar segurança à carteira de investimentos em alguns momentos que pode ser mais em outros períodos.
De referir, ainda, que este produto financeiro pode tirar partido do atual contexto económico internacional. Onde os principais bancos centrais ao redor do mundo, incluindo o Banco do Japão (BoJ), o Banco Central Europeu (BCE) e o Banco Nacional da Suíça (SNB) adotaram uma política de taxas de juros negativas. Prejudicando a rentabilidade dos produtos bancários e de renda fixa que mal ultrapassam a barreira de 1%, a mais baixa das últimas décadas e que torna muito complexo colocar o dinheiro nos dias de hoje.
Outras moedas: franco suíço
Por outro lado, existe uma outra moeda internacional que pode ser muito lucrativa a partir de agora e não é outra senão o franco suíço. Tradicionalmente e ao longo dos anos tem sido considerado um dos ativos financeiros mais seguro para economizar dinheiro em cenários muito complexos para os mercados de ações no mundo. A ponto de ser considerada uma das opções preferidas pelos investidores que buscam maior segurança na demonstração do resultado. Nesse sentido, não se pode esquecer que a Suíça apresenta fortes superávits em contas, como ocorre atualmente no Japão.
Outro incentivo para optar por essa moeda internacional é o fato de ela manter uma taxa de câmbio muito mais estável em relação às demais moedas. Nessa perspectiva, as posições podem ser assumidas por meio de diversos produtos financeiros, que vão desde operações de trading até depósitos bancários a prazo fixo com base nessa moeda. Com resultados muito mais satisfatórios do que através de outras estratégias de investimento mais convencionais e que dificilmente lhe dá uma taxa de juros sugestiva. Após o barateamento do preço do dinheiro pelos órgãos monetários da União Europeia.
Matérias-primas: açúcar
Poucos investidores devem saber que esta importante commodity é uma das mais otimistas dos últimos seis meses. A tal ponto que grandes investidores se voltaram para suas posições para tentar melhorar sua demonstração de resultados nesta alta que surpreendeu o mundo do dinheiro e tem uma perspectiva imbatível de reavaliação de seus preços, pelo menos no mais curto prazo. Pode ser contratado, preferencialmente, por meio de fundos de investimento, mas também por meio de empresas listadas diretamente ligadas à sua produção mundial. Em particular, aqueles que estão listados nos mercados financeiros dos Estados Unidos.
Em qualquer caso, é outro investimento que acarreta algum risco associado porque a qualquer momento a volatilidade pode atingir os seus preços nos mercados internacionais. E como consequência desta ação, tendo uma grande decepção nos próximos meses na forma de depreciação deste ativo financeiro ou simplesmente devido a uma correção nos seus preços devido aos aumentos gerados a partir de agosto do ano passado. Por esse motivo, investidores mais defensivos podem optar por assumir posições em dólar, que continua a manter seu apelo de porto seguro em todos os cenários, mesmo nos mais adversos. Não se pode esquecer que esta é a moeda de muitas empresas internacionais.
Liquidez e aguarde oportunidade melhor
Embora, finalmente, possamos sempre recorrer ao aumento da liquidez em nossa conta de poupança como uma fórmula para evitar os cenários menos sugestivos para os mercados de ações. Com a vantagem de que após alguns meses podemos encontrar preços mais competitivos na compra e venda de ações em bolsa. Ou seja, chegar finalmente a um potencial de reavaliação mais interessante do que agora e que afinal é um dos objetivos mais almejados pelos pequenos e médios investidores.
Porque, no entanto, a evolução certamente favorável que o mercado de ações americano está tendo, pode significar que a outra alternativa que você tem é ir para o mercado de ações deste país. Com índices de lucratividade mais elevados do que outros mercados financeiros. Embora a qualquer momento essa tendência de alta possa parar, já que nada sobe para sempre e muito menos no mercado de ações.