O Fed aumenta as taxas: como isso afeta o mercado de ações?

O Federal Reserve dos Estados Unidos (FED) passou para a guia final, conforme apontado por alguns dos mais refinados analistas financeiros. Porque, de fato, decidiu aumentar as taxas em um quarto de ponto, ao nível que está entre 1% e 1,25%. Mas o mais importante é o que ele diz em seu comunicado subsequente, ao enfatizar que está disposto a reduzir o tamanho de seu balanço patrimonial. Na prática, isso significa que, se as condições econômicas assim o exigirem, a instituição não hesitará e poderá usar um novo QE.

Em qualquer caso, os últimos dados publicados mostram claramente que seu previsões econômicas. Em conseqüência deles, alertam que uma possível recessão econômica não está contemplado em suas previsões. De certa forma, é o rosto e o cruzamento desta notícia relevante que terá bastante repercussão em todos os mercados financeiros. Onde, é claro, a bolsa está presente. A ponto de levar a uma variação na composição de sua nova carteira de investimentos.

Além disso, em seu sugestivo comunicado de imprensa, o Federal Open Market Committee (FOMC) destaca que "o mercado de trabalho continua se fortalecendo e a atividade econômica cresceu este ano". Outro dado relevante que emerge é que os gastos das famílias voltaram a se recuperar nos últimos meses. Uma série de dados que serão analisados ​​nos próximos dias por todos os agentes financeiros. E de onde podem tirar mais de uma ideia para levá-los ao sempre complicado mundo do dinheiro.

Como o aumento da taxa é recebido?

Por outro lado, o FED também “espera começar a implementar a redução ainda este ano, se a economia do país evoluir conforme o esperado”. Embora eles estejam dando muitos detalhes sobre como fazê-lo. Embora possa afetar os títulos que chegam ao vencimento. Por enquanto, a reação dos mercados financeiros tem sido moderadamente baixista. Com uma depreciação do mercado de ações dos Estados Unidos cerca de meio ponto percentual. Em proporções semelhantes às ações do velho continente, incluindo o espanhol.

Claro, as primeiras reações dos investidores não são exatamente positivas, longe disso. A ponto de ser arrecadado com vendas importantes nas sessões de bolsa após a publicação desta importante decisão. Para depois estabilizar os preços das ações. Em qualquer caso, não foi criado como um gatilho para impulsionar os mercados de ações em todo o mundo.

Esse cenário faz com que as operações de curto prazo sofram de forma mais ou menos intensa. Com uma vantagem importante das posições curtas sobre os compradores. Pode ser usado para coletar ganhos de capital ou mesmo para aproveitar as quedas dos dias de hoje para comprar ações de companhias abertas a um preço muito mais competitivo. Dependendo das estratégias de investimento que cada um dos usuários do mercado financeiro tem em mente. E agora pode ser aquele momento após o corte das taxas americanas.

Dados econômicos após a reunião

Não apenas as taxas de juros foram reduzidas, mas o FED divulgou suas projeções para a economia americana nos próximos meses. Nesse sentido, deve-se observar que sua previsão de crescimento para este ano de um décimo para 2,2% e os mantém inalterados para 2018 e 2019. Enquanto outra parte estima que a inflação ficará em 1,6%, ou seja, três décimos abaixo das estimativas do ano passado. Dados que serão vistos com uma lente de aumento pelos investidores que determinarão qual será sua decisão para tornar rentável suas poupanças.

Em relação às decisões tomadas na reunião, os membros do FED não alteraram as suas projeções para as taxas de juro. Só a que temos vindo a expor e que assume que a taxa de juro do outro lado do Atlântico será fixada em 1,4%. Em todo o caso, representa mais uma subida neste ano, sem que se possa descartar novos aumentos nos restantes meses. Além disso, é o que muitos dos analistas financeiros mais importantes antecipam.

Como isso afeta os usuários?

No momento, essa medida monetária não terá muito impacto na zona do euro. Como vimos explicando, no curto prazo pode implicar um coleta de lucro por grandes e pequenos investidores. Embora não seja esperado que atinja níveis de outras ocasiões. No entanto, esses efeitos podem ser borrados por uma correção nos mercados de ações. A tal ponto que será muito mais difícil quantificar os verdadeiros efeitos dessa elevação das taxas de juros americanas.

Mas, neste caso, o que é ruim para as ações é positivo para o fixo. Porque com efeito, vai gerar que os produtos bancários para poupança aumentem um pouco a sua rentabilidade. Para oferecer melhor rentabilidade aos seus clientes. Em qualquer caso, esta mudança não chegará aos mercados do velho continente, que não terão qualquer efeito. Nesse sentido, fique tranquilo, pois não afetará seus depósitos a prazo, notas promissórias bancárias ou contas de alto retorno, entre os modelos mais relevantes. Somente entre os usuários da outra grande área econômica do mundo.

O que pode gerar mais movimentos é que haja maior volatilidade nos diferentes mercados financeiros. E cujos movimentos pode ser usado por comerciantes para realizar suas operações. Com maiores diferenças entre os preços máximo e mínimo. Se você for ágil em suas operações, estará em perfeitas condições para rentabilizar suas operações daqui para frente. Embora com maiores riscos nas operações. Onde o mercado de câmbio será seu maior expoente, sendo um dos mais afetados pela política monetária do FED.

Situação das taxas de juros na Europa

Com a certeza de que o mais importante para si é o que se passa com a polícia monetária da zona euro. É onde isso afetará mais seu dinheiro. Bem, neste sentido tudo continuará como antes. Porque, de fato, não houve notícias. E, nesse sentido, as bolsas não têm outra condição de desenvolver sua evolução nos mercados financeiros. Nem em um sentido nem em outro, como vem acontecendo nos últimos meses. De certa forma, é algo que deve ajudar a consolidar os mercados.

De qualquer forma, tudo parece indicar que a primeira alta das taxas na zona do euro pode ocorrer no final do ano. Nesse caso, pode ser um fator que incentive os investidores a desfazerem posições, embora longe de qualquer tipo de alarmismo. Mas pelo contrario, de forma controlada e sem muitas repercussões a médio e longo prazo. De qualquer forma, você deve estar avisado para que possa colocar em prática estratégias de investimento mais próximas a este novo cenário econômico e monetário.

Por outro lado, você não terá escolha a não ser estar ciente de tudo o que pode se desenvolver nas reuniões do Banco Central Europeu (BCE). Porque eles podem lhe dar mais de uma pista para onde as injeções irão durante os próximos meses. E assim você pode até mesmo fazer seus movimentos em ações lucrativos a partir desses momentos. Não será uma tarefa fácil, longe disso, mas com um pouco de disciplina você alcançará seus objetivos com alguma suficiência. Não se esqueça de levar isso em consideração se não quiser surpresas negativas em algum momento deste ano ou no próximo.

Tudo igual em renda fixa

Em relação aos produtos bancários e à renda fixa em geral também não haverá novidades. Ou seja, sem rentabilidade até agora. Tanto em depósitos a prazo quanto em suas contas pessoais. Não haverá mudanças de qualquer tipo, nem para o bem nem para o mal. E tudo isso levando em consideração o que aconteceu nos Estados Unidos e que não terá repercussão aqui. Se você quiser melhorar o retorno de suas economias, não terá outra solução a não ser esperar que ele emule o desempenho do Federal Reserve.

Nesse sentido, a melhor das alegrias que você poderia ter é que há uma mudança substancial na política monetária por parte das autoridades comunitárias. Embora isso não seja gerado, você não terá que esperar por qualquer mudança nos produtos financeiros que você contratou no momento. Em qualquer caso, será um parâmetro muito relevante que você deve levar em consideração em todos os momentos. Agora e a partir de alguns meses, porque é um dos fixos no mercado de ações.

Por fim, não se preocupe com suas posições tanto em ações quanto em renda fixa. Não afetará em nada. Outra coisa muito diferente é o que você vai passar no próximo ano. Porque com certeza o cenário não será exatamente o mesmo. Onde você terá que estar preparado para aproveitar as oportunidades de negócios.