As empresas com foco nessas matérias-primas são classificadas em dois critérios que devem ser levados em consideração na contratação desses produtos financeiros. Por um lado, dependendo de seu tamanho. Onde aqueles de risco aumentado logicamente, eles são os pequenos. Com uma divisão entre produtores e exploradores. Os exploradores assumem o risco de busca e escavação, enquanto os demais se concentram no tratamento e distribuição. Esses dados são muito relevantes no momento de formalizar essa alternativa de investimento.
É necessário destacar também que o principal mercado onde se comercializam ouro, prata e outros metais não preciosos (como alumínio, cobre, chumbo, níquel, zinco ou estanho) é o COMEX. No entanto, a exceção é a platina, uma vez que o principal mercado é o TOCOM, cujas operações são realizadas em ienes japoneses, e o NYMEX. Estes são os mercados financeiros a que tem de recorrer se pretende investir as suas poupanças em alguma das matérias-primas mencionadas e noutra com características semelhantes.
Por outro lado, o mercado de ouro é tremendamente influenciado pelos fluxos gerados nos mercados futuros. Enquanto a correlação para o petróleo bruto é de 50% em relação ao ouro, o preço pode ser explicado por 70% e 90%. Em qualquer caso, você não pode esquecer que alguns dos fornecedores de produtos no mercado financeiro são: Merril Lynch, Ruffer ou SG, entre as mais relevantes. Ou seja, quais produtos com essas características vendem e quais soluções diferenciadas para pequenos e médios investidores.
Commodities: alta volatilidade
Entre as características mais importantes dentro desse investimento denominado como alternativa está o fato da contratação outras moedas diferentes do euro. Pois com efeito, não se pode esquecer que a valorização da moeda americana face à correlação negativa que historicamente tem apresentado algumas das matérias-primas mais relevantes. Por outro lado, importa referir que a volatilidade dos fundos baseados nestes ativos financeiros ronda os 20%. Com isso, o risco nas operações é sempre muito maior. A ponto de poder haver grandes flutuações em sua carteira de investimentos alternativos.
Este fato gera que as diferenças entre seus preços máximos e mínimos são muito importantes e, em qualquer caso, mais elevados do que em outros investimentos mais convencionais. Por exemplo, por meio da compra e venda de ações nos mercados de ações. O que o torna um produto muito adequado para operações de trading ou especulativas devido ao seu alto componente de variações na conformação de seus preços. Onde você pode ganhar muito dinheiro, mas pelo mesmo motivo, deixar muitos euros na estrada a partir de agora.
Como contratá-los?
Outro fator de risco é o forte peso que os ETFs e outros instrumentos derivativos têm no preço dessas matérias-primas e nas entradas e saídas desse ativo financeiro. Deve-se lembrar que os fundos negociados em bolsa são uma mistura entre os fundos mútuos tradicionais e a compra e venda de ações nos mercados de ações. Com a vantagem sobre estes que proporciona comissões que em todos os casos são mais competitivo. Assim, você está em condições de realizar operações mais lucrativas com algumas dessas matérias-primas. A ponto de poupar muitos euros na sua gestão ou manutenção.
Os fundos negociados em bolsa, por outro lado, oferecem uma ampla gama de modelos que oferecem esse recurso. Com base em diferentes matérias-primas: ouro, café, trigo, soja ou cacau entre alguns dos mais relevantes. Através de uma carteira de investimentos muito bem definida desde a sua preparação até à liquidação das operações. Onde você pode direcionar os movimentos para todos os prazos de permanência: curto, médio e longo. Dependendo do perfil que você apresenta como pequeno e médio investidor: agressivo, intermediário ou conservador ou defensivo.
Aluguer direto
Enquanto outra parte, existe também a possibilidade de ver que o produção mineira aumenta e você pode contratar matérias-primas diretamente nos mercados onde esses produtos financeiros são comprados e vendidos. Não por novas fazendas, mas por uma maior produção das existentes. Este risco é limitado pelos elevados dividendos que as empresas responsáveis pela sua comercialização vêm distribuindo. Onde se destaca o fato de que a política de reinvestimento tem sido mínima e isso é algo que sempre o favorece como pequeno e médio investidor.
Nesse sentido, é muito interessante avaliar que existem muitas empresas listadas que estão intimamente ligadas à produção dessas matérias-primas. Tanto nos mercados nacionais como fora das nossas fronteiras para que desta forma possa diversifique melhor seus investimentos de agora em diante. Sem em nenhum momento a rentabilidade da mesma sofrer nas operações financeiras, como é seu desejo neste momento. Então você pode investir seu capital, por exemplo, em trigo ou cacau. Matérias-primas que vêm apresentando alta rentabilidade nos últimos meses.
Matérias-primas em fundos
Outra alternativa para canalizar seus investimentos se materializa por meio do fundos de investimento com essas características. Uma de suas principais contribuições reside no fato de poderem ser complementados com outros ativos financeiros. Tanto de renda fixa quanto de renda variável ou ainda de outros modelos alternativos como este. Para que desta forma, também possa diversificar os investimentos de forma ideal e estável. Para criar uma bolsa de poupança muito interessante a médio e longo prazo. Como estratégia de investimento para rentabilizar as poupanças nestes períodos de tempo.
Por outro lado, os fundos de investimento baseados nestes ativos financeiros muito especiais constituem uma opção ao investimento mais convencional. Especialmente quando um grande instabilidade nos mercados de ações por um motivo ou outro. Sendo uma solução para a falta de propostas de desenvolvimento de investimentos que não sejam a compra e venda de ações no mercado de capitais. Como pode acontecer neste momento no mercado de ações ao entrar em uma mudança de tendência, indo de alta para baixa. Algo que, sem dúvida, pode desencorajá-lo em suas intenções de tornar lucrativa a economia.
Características desses mercados
Não há dúvida de que aproveitar o custo de oportunidade de ter o dinheiro do prêmio em seus saldos seniores taxas de juros É um dos benefícios que o investimento em matéria-prima oferece. Acima de outra série de considerações de natureza técnica e talvez também do ponto de vista de seus fundamentos. Porque investir em matéria-prima sempre foi um dos recursos que os pequenos e médios investidores tiveram em mãos. Especialmente em outros anos, quando a estabilidade de preços era um dos denominadores comuns mais relevantes.
Além disso, não se pode esquecer que este tipo de investimento não foi especulativo, embora neste sentido sua estrutura sofreu uma modificação na forma de operar. A ponto de não ser mais a mesma coisa alugar esses produtos especiais. Não é de se estranhar que os riscos aumentem, entre outros motivos para sua alta volatilidade que pode chegar até 30% ou 40% na conformação de seus preços. Para que você tenha mais problemas de ajuste de preços, tanto na operação de venda quanto na compra.
Situação atual dos mercados
No momento, existem algumas commodities muito lucrativas que superam os mercados de ações. Especialmente para metais preciosos que oferecem retorno sobre a economia perto de 50% no ano passado. Muito especificamente ouro, que é um título que atua como um porto seguro em face de cenários de estabilidade nos mercados de ações. Para onde vai boa parte do capital de investidores que querem tranquilidade na hora de construir sua carteira de investimentos.
Por fim, cabe ressaltar que essa classe de investimentos deve servir de complemento aos principais. Nunca como um movimento prioritário, pois essa estratégia de investimento pode produzir efeitos indesejáveis em sua demonstração de resultados. Além de outra série de considerações mais técnicas. De qualquer forma, você deve analisar essas propostas de investimento porque há muito em jogo nesse tipo de operação de matéria-prima. Porque, por outro lado, a maioria dessas operações é realizada em outras moedas que não o euro: dólar americano, franco suíço ou iene japonês. Com o custo monetário que o câmbio acarreta em cada um dos produtos financeiros escolhidos: comissões, taxas, etc.