Os fundos associados ao Eurostoxx permitem ao investidor representar em títulos europeus sem estar diretamente exposto na bolsa e, onde também não tenha de apostar num determinado valor mobiliário. Não em vão, vai investir o seu dinheiro nas empresas mais representativas da zona euro, embora com a desvantagem de não recolher integralmente as eventuais mais-valias que a bolsa europeia possa gerar. Além de acarretar despesas e comissões superiores às do mercado de ações, que às vezes podem subir até 3%.
No fundo, distinguem-se pela necessidade de menor conhecimento das operações realizadas decorrentes da aplicação em índice de mercado. sem risco de moeda, ou seja, cuja moeda é o euro, como o Eurostoxx-50. E também porque são empresas fortemente consolidadas no panorama empresarial do velho continente.
O investimento mínimo para entrar nesses fundos depende das características de cada um deles, mas atualmente existem produtos que Você pode subscrever suas ações a partir de apenas 500 euros. Porém para que o investimento produza os efeitos desejados em termos de rentabilidade é necessário que você faça contribuições muito mais exigentes. Em princípio, a partir de 5.000 euros e tornando mais rentáveis os movimentos deste mercado financeiro.
Eurostoxx: composição
Uma das alternativas para os pequenos e médios investidores aplicarem seu dinheiro em ações sem assumir muitos riscos é por meio de fundos de investimento baseados neste índice de ações. Pode levar a beneficiar dos melhores resultados económicos que as economias europeias deverão apresentar este ano, e que na opinião de alguns analistas da bolsa serão os que melhor evoluem nas bolsas e, por isso, se reflecte na cotação. títulos listados neste índice europeu seletivo.
O índice Eurostoxx-50 é composta pelas 50 ações mais relevantes da zona euro. As empresas que podem ser incluídas neste índice são oriundas dos seguintes países: Áustria, Bélgica, Finlândia, França, Alemanha, Itália, Luxemburgo, Holanda e Espanha. Nesse sentido, os títulos nele cotados e oriundos do Ibex-35 são seus principais pesos-pesados: Santander, BBVA, Endesa, Iberdrola e Telefónica.
Os títulos são ponderados de acordo com o critério de capitalização, levando em consideração o nível de free float, que é um termo em inglês que significa capital flutuante e que se aplica a parte do capital social de uma empresa ou empresa que é livremente negociada na bolsa de valores e que não é controlada pelos acionistas de forma estável. Deve-se notar também que esta referência do velho continente é revisado anualmente levando em consideração a quantidade de ações e o nível de capital flutuante das mesmas em relação ao total.
Vantagens da sua contratação
As principais vantagens de investir através de fundos baseados no Eurostoxx, no que diz respeito à compra direta de ações são muito claras, especialmente para um tipo de investidor com um perfil bastante conservador, como pode ser o seu caso, que tem alguma relutância em tomar posições em ações por medo de perder parte do capital investido e, principalmente, após as fortes quedas em ações no início deste ano.
fundamentalmente porque você precisa de um menos conhecimento do mercado que deriva do investimento em um índice de mercado sem risco cambial (ou seja, cuja moeda é o euro). Se você investe em fundos setoriais ou de países emergentes ou com risco cambial, por exemplo, é necessário ter um bom conhecimento deles para avaliar de alguma forma o mercado em que está entrando.
Se pretende investir em Bolsa mas não tem os conhecimentos necessários para o fazer, terá menos problemas ao entrar num fundo referenciado no Eurostoxx-50 do que comprar acções sem qualquer critério ou estratégia definida. Outra vantagem adicional que esta opção de investimento acarreta é que você não terá que se definir por um valor específico. Além disso, as empresas que compõem este índice pertencem a setores muito diversos da economia, conseguindo diversificar os investimentos.
Estratégias em operações
No entanto, pode encontrar fundos ligados ao Eurostoxx que se caracterizam por assumirem rácios de alta volatilidade e risco mais elevado em comparação com outros de baixo risco. Também são oferecidos sob o formato de fundos garantidos, que preveem ter todo o capital depositado a salvo, embora em troca a rentabilidade anunciada esteja vinculada ao cumprimento de certas requisitos, em alguns casos muito difíceis de cumprir.
Outro aspecto que você deve levar em consideração é o comissões e despesas que esses fundos de investimento acarretam: assinatura, depósito, reembolso e gestão que geralmente oscilam entre 0,5% e 5%. O prazo de permanência recomendado é outro parâmetro que os caracteriza, pois geralmente é muito alto, acima de outros produtos financeiros, entre 3 e 5 anos. Destinam-se a um perfil de investidor bastante conservador e com vistas ao médio e longo prazo.
Características desses fundos
Apesar de guardar muitas semelhanças com a maioria dos fundos que podem ser encontrados no mercado financeiro, não é de se estranhar que existam algumas diferenças que são importantes para você detectar para determinar as vantagens de se tomar posições nesses produtos. E isso seria basicamente o seguinte:
- Eles são baseados na empresa com maior peso específico das ações europeias.
- Eles podem se inscrever de contribuições muito acessíveis para todose de fundos altamente voláteis para os de menor risco.
- Eles permitem a assinatura de produtos de natureza garantida para salvaguardar capital depositado pelo poupador.
- Você precisa de um menos conhecimento derivado do investimento em um índice de mercado sem risco de moeda.
- Eles dão a opção de se beneficiar das prováveis reavaliações de títulos europeus sem ter que ser exposto diretamente ao saco.
- Pelo contrário, estão expostos a uma série de inconvenientes que também será necessário que os conheças, para que possas determinar a sua possível contratação. E, em qualquer caso, pode acarretar certos riscos.
- É um mercado de ações menos conhecido por investidores médios.
- Despesas e comissões são significativamente maiores às decorrentes da contratação de outros produtos financeiros, que em alguns casos podem chegar a 5%.
- Nos garantidos, para obter a rentabilidade máxima uma série de requisitos deve ser cumprida, às vezes muito difícil de cumprir.
- Em certas situações, você deve assumir alta volatilidade e um alto risco de investimento.
- Os termos de permanência na maioria das propostas oferecidas são excessivamente altos para os interesses dos investidores mais agressivos, visto que se destinam a médio ou longo prazo.
Quais modelos eles podem assinar?
Neste cenário global, as sociedades gestoras desenvolveram nos últimos meses diversas propostas para que os seus clientes subscrevam um produto com estas características e a partir de diferentes modalidades e perspetivas de investimento. A principal diferença está na composição de suas carteiras e no tipo de perfil a que se dirigem esses produtos. Alguns deles até com elementos muito inovadores que propõem um novo incentivo para sua contratação.
Como consequência desta tendência, é muito difícil abstrair da oferta atual e, portanto, não incluir nenhum destes fundos de investimento na seleção que desenvolverá a partir de agora. Propostas é claro que você não vai perder, feito com todos os tipos de estratégias. E ainda incorpore fundos de investimento, onde você possa rentabilizar sua poupança nos cenários mais adversos desse mercado de renda variável. Em outras palavras, se esse índice cair em seu preço, você obterá ganhos de capital significativos.
Agora você só precisa escolher o formato de fundo que melhor se adapta às suas condições de pequeno investidor. Pode levar algum tempo, mas no final você colherá a recompensa de ter canalizado o investimento corretamente. E isso, claro, pode (e deve) ir complementado por outros modelos de fundos, não relacionado com o Eurostoxx. Como uma fórmula para proteger o patrimônio investido, e levar o mínimo de surpresas possível.
Diversifique o investimento
Um dos objetivos que você deve considerar com esta estratégia não é outro senão manter a maior diversificação possível. Quanto mais alto, melhor para seus interesses. Um dos maiores atractivos destes fundos de investimento, no que diz respeito à sua contratação, é que permitem ter o capital investido em pequenas cabazes de títulos que integram o índice de referência europeu, sem ter de correr o risco de um único euro numa só. proposta de estoque.
O primeiro efeito que esta ação terá é a neutralização de qualquer tendência negativa que afete um valor específico deste índice de ações. Significa também estar em posições de comprador em empresas com alta solvência econômica que serão as que melhores comportamentos se desenvolvem nos momentos mais expansivos da economia internacional, e especialmente o europeu.
No entanto, acabará por ser você mesmo quem terá de escolher a composição das carteiras que os gestores prepararam previamente, seja através propostas defensivas sem risco excessivo. Ou através disso supõem um maior comprometimento com seus interesses. Mas com a compensação que também oferecerá maiores possibilidades de reavaliação para os próximos meses, caso as ações europeias voltem a subir. E pode até atingir o valor mais alto do ano.
Em qualquer caso, é outra alternativa que você tem atualmente para abrir posições em ações. E você não precisa se limitar aos mercados nacionais, como provavelmente fazia até alguns dias atrás. A solução, finalmente, pode consistir em abrir novos cenários para seu dinheiro.