O Dow Jones foi caracterizado em pregões recentes por ter quebrado seu nível de preços acima do retração de Fibonacci de 61.8% e está se aproximando da média móvel exponencial que tem em 250 dias. Um nível que poderia servir de resistência e, se ultrapassado, poderia dar um sinal de entrada para tornar lucrativa a poupança de agora em diante. A partir de onde se pode aplicar uma estratégia de investimento muito agressiva e dirigida a todos os perfis de pequenos e médios investidores, desde os mais especulativos aos mais moderados ou conservadores. No que constitui uma clara oportunidade de negócio nos mercados internacionais de ações.
O fato de o Dow Jones ultrapassar as sustentações de curto prazo pode ser um sinal de que a recuperação dos mercados acionários é um fato após a crise gerada com a expansão do coronavírus a partir de março. Onde o Dow Jones tem sido um dos índices de ações de melhor desempenho do planeta e do mundo do dinheiro. De certa forma causado pela ascensão de valores tecnológicos que são os que mais resistiram ao coronavírus no mundo. Onde o Nasdaq tem estado em território positivo no que diz respeito à sua rentabilidade anual, com lucros que giram em torno de 3% ou 4%.
Nessa perspectiva geral, não há dúvida de que uma das melhores opções disponíveis para todos os investidores é ir aos mercados de ações dos Estados Unidos. Mantêm uma tendência excepcional de alta, pelo menos no que se refere a médio e principalmente longo prazo, que ainda se mantêm em vigor sob todo tipo de estratégia nos investimentos dos usuários de ações. E isso pode ser mantido até que as eleições presidenciais dos EUA sejam realizadas no final do outono. Este é um fato que certamente pode explicar a evolução do Dow Jones e de outros índices da bolsa neste país.
Dow Jones em alta desde 2012
Não se pode esquecer que o Dow Jones está em território positivo há muito tempo e que, portanto, a qualquer momento pode parar sua marcha na bolsa de valores. Porque é preciso frisar que nada sobe ou desce para sempre, muito menos no sempre complicado mundo da bolsa. E, portanto, não haverá escolha a não ser assumir que a corrida de alta encerrará sua jornada nos próximos meses. Agora a questão é detectar quando esse novo cenário ocorrerá no Dow Jones e temos que estar preparados para isso. E talvez seja hora de retornar aos mercados de ações europeus em uma transferência de capital e volume de negócios, assim como fazem os investidores com mais conhecimento em mercados financeiros.
Obviamente, esta é a estratégia de investimento mais benéfica para todos os poupadores, uma vez que lhes permite escolher as melhores oportunidades de negócio com esta classe de ativos financeiros. Porque não há dúvida de que mais cedo ou mais tarde o mercado de ações americano perderá força. Não é de surpreender que tenha apresentado tendência de alta desde o final da crise econômica de 2008 e, portanto, tenha a fase mais positiva de toda a sua história. Com uma reavaliação de quase 80% e liderando os avanços em todo o mundo. Ou seja, o Dow Jones é o mercado acionário mais lucrativo da última década e esse é um fator que deve ser avaliado ao fazermos nossos investimentos daqui para frente.
O que fazer agora?
A decisão dos investidores é muito complexa devido às próprias características deste mercado financeiro neste momento. Pois, com efeito, seu potencial de reavaliação parece indicar que se esgotou ou está em fase de realização desse processo. E, portanto, temos que avaliar o que temos que fazer a partir deste momento. Nesse contexto geral, devemos olhar para as alternativas que temos para tornar o capital disponível rentável para os próximos anos ou mesmo meses. A este respeito, deve-se notar que o Dow Jones pode ter chegado ao fim de sua corrida de alta e pode, pelo menos, fazer uma pausa em sua formação de preço nos próximos meses.
Como alternativa ao investimento, se houver um ajuste na valorização das ações do Dow Jones pode estar no final do tempo voltando às bolsas do velho continente. Porque podem ter uma trajetória ascendente mais longa devido ao menor crescimento desde 2013 e que em alguns casos se configuram como valores que podem ser considerados autênticas oportunidades de negócio. Com previsões, em alguns casos, em torno de 20% ou até 30%. A tal ponto que a carteira de títulos terá que ser alterada para atender às nossas expectativas de investimento, pelo menos para o final do ano. Num exercício que não há dúvida de que será muito complexo para boa parte dos pequenos e médios investidores.
Eleições presidenciais nos EUA
Outro aspecto que deve ser levado em consideração para operar no Dow Jones neste ano é que ao final dele serão realizadas as eleições para a presidência dos Estados Unidos. Onde tradicionalmente vigoram as subidas dos mercados accionistas e por isso não seria de estranhar se houvesse um novo puxão de alta que todos pudéssemos aproveitar para obter lucros nas operações na bolsa deste mercado financeiro. Na esperança de que seja o melhor clímax de uma tendência de alta que já dura muitos e muitos anos em vigor. Com um desempenho superior ao dos pertencentes à zona euro.
Outra coisa muito diferente é a evolução dos valores que se integram no setor das novas tecnologias e que estão cotados no Nasdaq. Suas expectativas são melhores, pois mantém a tendência de alta em todos os prazos possíveis: curto, médio e longo. De onde é possível abrir nas posições mesmo para os mais longos períodos de permanência. Pois não se pode esquecer que mesmo nos momentos mais preocupantes da expansão do coronavírus ele se comportou muito melhor do que os demais índices do mercado de ações. A tal ponto que no mês de maio manteve uma rentabilidade positiva no ano, com margens próximas a 3%. Uma exceção nos mercados de ações internacionais.
Divergências em áreas geográficas
Claro, o que pode ser esquecido é que neste período de coronavírus houve uma grande divergência entre os mercados financeiros de um lado a outro do Atlântico. Fator que sem dúvida tem servido para configurar a carteira de investimentos de pequenos e médios investidores. Além do tipo de títulos que optaram por aproveitar em momentos tão complexos como os que vivemos nestes meses de 2020. Por outro lado, não podemos esquecer que os índices americanos partiram de uma fase mais altista do que os europeus. Com uma divergência de mais de 15% e que tem ajudado esses investidores a melhorarem suas margens de lucro na negociação em bolsa. Bem como o facto de a sua solidez estar mais evidente há muitos anos e ter conduzido a uma transferência de ativos financeiros nos últimos anos. Por outro lado, pode já ser hora de fechar posições no Dow Jones após tantos anos de negociações lucrativas nos mercados de ações. Porque, de fato, podemos estar no final da longa corrida de alta que este importante mercado financeiro se desenvolveu.
Deste ponto de vista, não teremos escolha senão mudar a nossa estratégia no mercado de capitais, aproveitando o que aconteceu nestes dias de expansão da COVID 19. Pode ser o pretexto perfeito para abordar outros mercados financeiros em outros. países - áreas geográficas que podem ter um maior potencial de valorização neste momento. Porque o que se trata no final das contas é estar aberto a novas oportunidades no mundo da bolsa e nunca ser estático, já que essa estratégia só pode nos fazer perder dinheiro nos movimentos que fizemos. Esta é certamente uma lição que devemos aprender nestes dias difíceis do ponto de vista do investimento individual. Onde você pode perder parte dos lucros acumulados nos anos anteriores.
Compreendendo a média do Dow
O Dow Jones Industrial Average é um dos índices de ações mais monitorados do mundo. É calculado com base nos preços das ações das 30 maiores empresas dos EUA. Não é uma média tradicional. Em vez disso, é organizado de forma que um movimento de um dólar no preço das ações de qualquer empresa altere a média do Dow Jones no mesmo grau.
O índice Dow Jones, como costuma ser abreviado, costuma ser visto como um indicador do desempenho do mercado como um todo e quando ultrapassa um limite importante, como 10.000 durante o boom das pontocom no final dos anos 1990 ou 20.000 mais recentemente , é considerado um marco para o mercado de ações mais amplo.
As empresas atualmente no Dow Jones Industrial Average incluem nomes familiares como Walt Disney, Coca-Cola, IBM, Home Depot, Nike e Apple.
Invista em empresas Dow Jones
Como todas as empresas de média industrial Dow Jones são negociadas publicamente, você pode pesquisar a lista de empresas Dow Jones e comprar ações de qualquer uma delas. Qualquer corretora de valores poderá ajudá-lo a fazer a compra de ações, então procure uma com um nível de atendimento ao cliente e uma estrutura de comissões que você goste.
Lembre-se de levar em consideração as comissões que as corretoras cobram ao decidir entre comprar ou vender ações, pois elas podem consumir seus lucros ou aumentar seus prejuízos. Algumas corretoras online oferecem negociações sem comissão para algumas ou todas as negociações, o que pode afetar suas decisões de investimento.
Não se esqueça dos dividendos
Muitas ações do Dow Jones Industrial Average pagam dividendos, que são pagamentos das empresas aos acionistas. Eles podem afetar o quanto você ganha com as ações, bem como as flutuações de preço entre o momento da compra e a venda. Use uma calculadora de taxa de pagamento online para calcular quanto da receita de uma empresa ela paga em dividendos. Observe também o rendimento de dividendos da empresa, que é o pagamento de dividendos de um ano dividido pelo preço da ação, ao tomar suas decisões de investimento.
Como acontece com qualquer decisão de investimento, pesquise as empresas Dow antes de decidir negociar suas ações. Você pode estudar relatórios de mídia e analistas, informações disponíveis em sua corretora e informações em arquivos públicos de empresas. Geralmente, estão disponíveis nos portais de corretagem online, nos sites de relações com investidores das próprias empresas e na Securities and Exchange Commission.
Planos de compra direta de ações
Algumas empresas permitem que você compre suas ações diretamente delas, sem usar uma corretora tradicional. Em alguns casos, pode ser um negócio melhor do que investir com um corretor, mas você deve comparar as taxas e encargos que as várias opções implicam, bem como observar quaisquer restrições sobre quando você pode comprar ou vender ações. Se você já tem uma conta de corretora, pode ser benéfico investigar se vale a pena possuir ações em empresas diferentes administradas por meio de uma conta separada.
Muitos planos de compra direta de ações permitem reinvestir automaticamente os dividendos em mais ações da empresa.
Se você for funcionário de uma empresa que faz parte da Dow, ou de qualquer outra empresa de capital aberto, poderá ter oportunidades especiais de comprar as ações por meio de seu empregador, potencialmente como parte de um plano de aposentadoria. Veja o que está disponível para você em seu local de trabalho e como essas opções se comparam a outras oportunidades de investimento.
Compra de fundos do índice Dow
Se você antecipar que o Dow Jones Industrial Average como um todo vai subir, comprar um fundo de índice que acompanhe as empresas do índice pode ser uma opção atraente. Um fundo de índice é um veículo de investimento que rastreia ações de acordo com uma fórmula específica, como rastrear todas as empresas em um índice de ações bem conhecido. Como os fundos de índice não exigem muita experiência humana para escolher ações, eles tendem a cobrar taxas mais baixas do que os fundos mútuos tradicionais gerenciados ativamente.
Os fundos de índice normalmente repassam os dividendos pagos sobre as ações subjacentes aos investidores, e você pode optar por recebê-los diretamente como pagamentos ou reinvesti-los em mais ações do fundo. Geralmente, você será tributado sobre os dividendos no ano em que os receber, independentemente de reinvesti-los ou não.
Muitos fundos de índice que acompanham o Dow Jones Industrial Average são fundos negociados em bolsa, o que significa que são comprados por meio da maioria dos corretores usando um símbolo de ação, semelhante à compra de ações. Se você está interessado em investir em um ETF da Dow, procure um com uma estrutura de taxas que você goste e que ofereça uma empresa em que você confia.
Vender ou esperar?
No momento em que começam a aparecer os ganhos de capital nos investimentos realizados, é normal que o poupador pondere se é o momento certo para vender ou, pelo contrário, é melhor esperar que os benefícios sejam mais volumosos, para o que é imprescindível preparar previamente uma estratégia em que sejam delimitados os objetivos do investidor, em função do seu perfil, dos prazos a que se destina e do capital aportado, o que acabará por ditar a opção por uma ou outra alternativa bolsista.
Em situações de tendência de alta, o mais sensato é segurar o investimento até que melhores preços sejam alcançados em sua cotação ou até que apareçam sinais que indiquem o fim desta, embora exista o risco de cair em situações extraordinárias que o façam cair para um valor de notavelmente com as perdas consequentes em sua demonstração de resultados.
É prudente escolher uma fórmula que combine a equação segurança-risco como estratégia para preservar os valores aportados, especialmente naqueles períodos de baixa onde é mais fácil para os pequenos ganhos obtidos se tornarem alguns pregões em vermelho para o investidor, com O dilema, então, é vender com deficiências ou aprofundar ainda mais nelas.