Uma lição que os investidores devem aprender com o colapso dos mercados de ações na esteira da pandemia do coronavírus é que não devem cometer os erros do passado. E isso fez com que perdessem boa parte do capital investido em um espaço de tempo muito curto, pois as bolsas de valores se desvalorizaram em uma média de 41%. Em particular, dada a possível aparência de um piso que interrompa as quedas abruptas e verticais que as ações sofreram nestes dias históricos. Quando, algumas semanas atrás, tudo era uma alegria para pequenos e médios investidores.
Mas mesmo nos cenários mais negativos como o que estamos passando, eles devem ser removidos conclusões positivas. E este deve ser um dos preferidos de agora em diante: construir uma carteira de investimentos aprendendo com os erros. Não é de surpreender que uma das maneiras de aprender no sempre complicado mundo do dinheiro é aprendendo com nossos erros do passado e agora estamos em um momento que serve para realizar essa estratégia especial. Ninguém poderia imaginar que este ano chegaríamos a esta situação desagradável. Em alguns casos porque as vendas foram feitas com muitas perdas na demonstração do resultado e em outros porque simplesmente fomos fisgados por nossas posições.
Se uma lição pode ser tirada para o futuro, é que o investimento deve ser diversificado acima de outra série de considerações, como temos alertado nos últimos anos sobre o que pode acontecer. Porque os mercados acionários nem sempre vão subir, como vem acontecendo desde 2012, com alguns intervalos de correção de preços e lateralidade. Porque afinal estamos falando de mercado de ações, com o positivo e o negativo que esse tipo de investimento tem em todos os usuários. E infelizmente chegou um cisne negro com o qual ninguém contava, nem mesmo os mais conceituados analistas do mercado financeiro. Mas estamos neste novo cenário e não há dúvida de que devemos reagir.
Carteira de investimento: mais títulos
A primeira lição a ser tirada desse novo cenário que a pandemia do coronavírus nos deu é que você não deve estar posicionado em um único valor de mercado de ações. Caso contrário, o capital deve ser distribuído ou distribuído entre várias sociedades cotadas. Com o objetivo de minimizar as quedas que estamos presenciando nestes dias difíceis para todos os pequenos e médios investidores. Na medida em que os investidores que tomaram posições em IAG Eles viram suas economias evaporarem em apenas alguns dias. Passando de um preço próximo de oito por cada ação para pouco menos de dois euros e com o risco de não voltar a ser cotada no mercado de ações em resultado da sua nacionalização.
Nesse contexto da economia internacional, não menos verdadeiro é o fato de que essas crises melhoram com uma diversificação da carteira de títulos. Tentar optar por diferentes setores do mercado de ações em que os defensivos não devam faltar. Nesse sentido, é necessário complementar o investimento de forma equilibrado e apertado às nossas necessidades particulares. Onde não deve prevalecer o perfil ganancioso que tenta obter grandes ganhos de capital em um espaço de tempo muito curto. Ao contrário, é preciso optar por títulos que criem valor e que atendam a ramos de negócios muito estáveis e que possam até distribuir dividendos entre seus acionistas.
Afaste-se de prazos curtos
Sem dúvida, para formar uma carteira de investimentos aprendendo com os erros de agora em diante, muito mais deve ser definido em termos de permanência. No sentido de que você tem que abordar os investimentos no mercado de ações como o que eles realmente são, afinal um investimento. Operações não especulativas como consideram os pequenos e médios investidores mais agressivos nos mercados de ações. Este fato pode, no final, ter algum consequências horríveis para os interesses desses perfis pelos usuários. A especulação no mercado de ações pode fazer sentido para realizar uma operação específica, mas como hábito comum em todas elas já que no longo prazo você tem todas as cédulas a perder.
Por outro lado, não podemos esquecer que o investimento pode ser canalizado como estratégia para aumentar a poupança. Através de uma bolsa de poupança estável voltada para o meio e especialmente a longo prazo, até para resolver algum outro momento complexo no futuro ou como complemento da aposentadoria. Mas nada mais. Não é de surpreender que possamos estar expostos a uma economia de guerra que, sem dúvida, afetará os mercados de ações a partir de agora. Uma das chaves para as operações bem-sucedidas é direcioná-las a um prazo mais longo do que nunca. Com essa estratégia, surpresas específicas que podem criar problemas de liquidez serão evitadas.
Explorando novos mercados
Mesmo nos cenários mais adversos, como infelizmente é onde vivemos, tendem a surgir verdadeiras oportunidades de negócios. Por este motivo, é muito importante explorar novos mercados de investimento que até agora eram inexplorados por muitos pequenos e médios investidores. Por exemplo, o de matérias-primas ou metais especialmente precisos uma vez que tendem a atuar como portos seguros nos cenários mais instáveis dos mercados de ações tradicionais. Onde a economia pode ser mais eficiente do que por meio de canais mais convencionais. Mas isso está captando uma grande parte dos fluxos monetários pelos grandes fundos de gestão.
Por outro lado, e no que se refere ao ouro, deve-se mencionar que ele pode ser beneficiado pelo taxas baixo interesse tanto de um lado como do outro do Atlântico. Nesse sentido, as taxas de juros estão muito baixas e as perspectivas também não são de altas fortes. Como consequência, o custo de oportunidade foi bastante reduzido e se somarmos a isso os custos de realização da transação de dívida e o risco potencial de investimento de longo prazo com uma curva de rendimento totalmente plana, são motivos suficientes para começar a pensar que a Central Os bancos vão limitar suas vendas de ouro ao máximo e é até razoável pensar que eles poderiam ser compradores líquidos devido a fatores como proteção contra a inflação.
Esteja ciente dos apoios
Outra estratégia de investimento é ser mais atuante no monitoramento de nossos investimentos. Se isso for aplicado de forma eficiente, perdas muito graves podem ser evitadas em nossa demonstração de resultados, apesar de agora esse movimento ter sido muito rápido e se desenvolver surpreendendo todos os agentes financeiros. Deste ponto de vista, quando um suporte é perfurado, então o preço tende a cair bruscamente: a ação quebrou uma barreira que foi encontrada em seu declínio e, uma vez excedida, cai livremente, portanto, o preço de venda deve ser ajustado com o nível de suporte. Quando a resistência é superada, por outro lado, o preço também tende a subir fortemente. São os efeitos que tem diretamente sobre o preço de um título ou índice e que devem ser monitorados regularmente pelo investidor para o aproveitamento de suas operações.
Um nível de suporte (resistência) se fortalece à medida que o preço se afasta depois de ter sido testado. Se o preço subir 10% após ter testado um suporte, ele é considerado mais forte do que se apenas tivesse subido, digamos 6%. Lembrando sempre que a resposta dos mercados acionários em todo o mundo dependerá do nível de recuperação da economia internacional. A ponto de os diferentes analistas financeiros proporem vários cenários na resolução desta crise económica de especial relevância para todos.
Por outro lado, outra das chaves para formar uma carteira de investimentos aprendendo com os erros é ter mais liquidez em nossa poupança ou conta corrente. Não apenas para sobreviver aos cenários mais adversos do mercado acionário, mas para aproveitar as oportunidades de negócios que os mercados proporcionarão a partir daquele momento. Com o objetivo de minimizar os efeitos da crise econômica e da bolsa de valores, como está acontecendo agora. Onde você nunca sabe qual será a melhor decisão para proteger nosso dinheiro. Mas, por meio de uma mudança em nossos hábitos em relação ao mundo do dinheiro, isso pode nos ajudar a atingir essas metas tão desejadas. Afinal, é disso que trata esta aula neste tipo de cenários complexos. Ainda temos tempo para variar nossa estratégia de investimento.