O mercado financeiro atual permite investir em prata a partir de diferentes perspectivas de investimento. Desde os mais confortáveis e tradicionais na forma de fundos de investimento, até outros modelos mais sofisticados através dos mercados futuros onde são negociados contratos de compra ou venda desse metal. a um preço fixo até uma certa data. Está também presente no mercado a compra de moedas ou metais preciosos do metal precioso, o que permite beneficiar da eventual reavaliação deste ativo financeiro nos mercados em que se encontra cotado.
Não é necessário um grande capital para investir em um dos metais preciosos que mais se valorizaram nos últimos anos, como a prata. Esse desejo pode ser formalizado a partir de pequenas quantias para fazer um investimento que possa canalizar essa demanda de pequenos e médios investidores. Em qualquer caso, a oferta não é tão ampla como em outros ativos financeiros, como ouro. Com o problema de que nem todas as entidades possuem este modelo de investimento privado.
Por outro lado, eles podem posições fisicamente abertasOu seja, por meio de barras ou moedas ou de fundos de investimento expostos a esse metal precioso. Esta última alternativa é a mais normal entre os poupadores que veem a forma mais adequada de entrar neste mercado sem assumir certos riscos e com a grande vantagem de poder captar os movimentos de subida deste precioso metal de especial relevância. A ponto de ser um dos meios escolhidos pelos interessados em fazer esse tipo de investimento.
Investindo em prata: retornos
Os fundos de investimento baseados neste metal precioso configuram-se na melhor das estratégias para realizar este especial investimento. O principal atractivo destes produtos financeiros reside no facto de possuírem um potencial de valorização superior ao apresentado por outros ativos financeiros. Com um rendimento anual que está à disposição de exceder níveis acima de 20% se visam o médio e longo prazo. Embora ao contrário, apresentam um risco maior do que em outros investimentos devido à volatilidade com que configuram seus preços.
Os investidores podem atualmente se encontrar com uma gama limitada de mercados e produtos expostos à prata, de empresas de mineração de capital aberto (geralmente nos índices de ações da América do Norte e da Inglaterra) a outros mais sofisticados, como futuros e opções. No entanto, seu maior obstáculo é que esses produtos financeiros exigem um conhecimento prévio dos mesmos. Por isso, ao final, devem ser formalizados sob a supervisão de um especialista nesses mercados. Quem ficará encarregado de decidir se é hora de abrir posições nesses ativos financeiros ou se, pelo contrário, é uma aposta muito arriscada para seus interesses pessoais?
Barra de prata como alternativa
Outra alternativa que o mercado oferece é por meio da compra física de prata que pode ser feita por meio de metais preciosos e moedas. A grande vantagem desta proposta de investimento é que pode ser feito em valores bastante acessíveis para todas as famílias. Outros que envolvem um maior gasto financeiro para tornar a economia lucrativa. De qualquer forma, investir em metais preciosos como a prata pode ser uma excelente opção para pequenos e médios investidores. Onde, no mercado à vista, os investidores compram metais de grandes bancos com o objetivo principal de evitar custos e riscos.
Outra alternativa é representada pelos mercados futuros. Por meio desse modelo único de investimento alternativo, eles podem entrar no mercado por meio de bolsas de futuros, onde as pessoas negociar contratos de compra ou venda uma matéria-prima a um preço fixo até uma determinada data. As entidades que atendem a uma clientela diversificada de produtores e consumidores de metais preciosos podem ser encontradas em uma variedade de setores, incluindo empresas de mineração, fundições, processadores, fabricantes de joias e comerciantes e corretores.
Operações de caixa
Por outro lado, os serviços de corretagem e bancário relacionados com ouro incluem transações em dinheiro, futuro de longo e curto prazo, opções e derivados ligados à prata. Pode até encontrar moedas neste metal precioso a preços competitivos, que vão desde pequenas quantidades a outras de maior importância que começam nos 10.000 ou até mais euros. Nesse sentido, deve-se destacar que o investimento em metais preciosos deve ser considerado de alto risco. Não é de surpreender que esteja ajustado à lei da demanda e da oferta nos mercados internacionais e que determinará sua valorização em seus respectivos mercados financeiros.
Embora a prata tenha sido um dos ativos financeiros que mais se valorizou nos últimos anos, não há menos cuidados que os investidores devem ter na hipotética tomada de posições neste metal devido às suas características próprias e à limitação dos produtos no mercado. É por esta razão que o prós e contras deste investimento e, uma vez analisado, optar pela melhor opção para os interesses dos poupadores, dependendo de suas necessidades de investimento.
Fatores de Risco
El setor de joiasEmbora mantenha um peso representativo, parece estar estruturalmente em declínio. A manufatura caiu drasticamente de 1997 a 2002, embora nos últimos anos tenha se recuperado. Qual é a razão para esta última recuperação? Qual é a probabilidade de ser consistente? Para responder a essa pergunta, é essencial entender que durante os anos de 1997 a 2003 os demandantes de ouro para uso recreativo foram os países do primeiro mundo. A certa saturação aliada ao estouro da bolha tecnológica e à fragilidade de suas economias inibiram a demanda.
Em 2003, a tendência mudou porque a China, e em menor medida a Índia, eles começam a exportar maciçamente. Essas moedas geram um efeito riqueza que desencadeia o consumo nessas áreas com tanta tradição. Por falar em tradições, um exemplo curioso é encontrado na esfera religiosa. Os Budas Dourados são feitos de folhas de ouro que os fiéis depositam para cobrir o Buda e que devem ser substituídas anualmente.
Bancos centrais
Embora seja verdade que os Bancos Centrais tendem a reduzir suas vendas e as compras podem ser reconsideradas devido à situação das taxas, também é importante dizer que as reservas dos EUA, Alemanha e França ainda são muito grandes e isso limita o potencial ouro altista como resultado de compras pelos Bancos Centrais. Existem duas situações delicadas de taxas de juros. Algum taxas de juros altas e estáveis (porque impulsionam as vendas a termo para compor os balanços) e uma tendência de queda (não se confundir com taxas baixas) pelo custo de oportunidade que se perde por não serem investidos em renda fixa.
Existe a possibilidade de ver aumento da produção mineira. Não para novas fazendas, mas para maiores produção de existente. Esse risco é limitado pelos altos dividendos que as mineradoras de ouro vêm pagando. A política de reinvestimento tem sido mínima. Outro fator de risco é o forte peso que os ETFs e outros instrumentos derivativos têm no preço do ouro e nas entradas e saídas desse ativo.
Negociação em outras moedas
A apreciação da moeda americana face à correlação negativa que historicamente apresenta com a prata. É importante lembrar que volatilidade dos fundos de prata cerca de 15%. Os altos níveis esperados para a prata nos próximos anos têm como contrapartida que são fatores necessários, mas não suficientes. Se não for acompanhado de cortes de custos ou pelo menos de contenção deles nas mineradoras, o caminho de alta pode ser limitado.
Nos últimos anos, um importante comício altista que tem beneficiado todos os poupadores, que de uma forma ou de outra, se posicionaram no mercado de prata e, que se configurou como um dos mais propenso a depositar poupança devido aos enormes lucros que gerou nos últimos anos, acima de outros ativos financeiros de primeira classe e, claro, excedendo as ações internacionais em rentabilidade.
Comparado com a bolsa
Basta lembrar que o Ibex 35, no que foi um ano ruim em 2018, depreciou cerca de 15%. Ao contrário, este metal precioso fechou este ano com uma ampla reavaliação. Esta tendência nos últimos meses foi acompanhada por outras experimentadas por outros metais preciosos: ouro, platina, paládio, etc. e cujos ganhos de capital também foram colocados na casa dos dois dígitos. Como uma das alternativas à tradicional compra e venda de ações no mercado acionário.
Joga a seu favor por ser um dos ativos financeiros com maior valorização nos últimos anos. Além de se tornar um dos valores portos-seguros por excelência para fazer frente a investimentos em tempos de incertezas e instabilidade econômica. Esse é um dos motivos pelos quais as instituições financeiras optaram por oferecer produtos financeiros com essas características. Ou seja, vinculado a esse metal precioso.