Um dos segredos mais eficazes para otimizar os investimentos reside no fato de fazermos uma correta rotação dos títulos que compõem nossa carteira de investimentos em bolsa. Isso nunca deve ser estático, mas pelo contrário, deve ser regido por uma grande flexibilidade nas operações realizadas. Adicionando e removendo valores da carteira, como os bancos fazem com suas carteiras modelo. Nesse sentido, você pode aplicar essa estratégia para melhorar o estado de seus bens pessoais.
Como você bem sabe como investidor, os valores das ações estão sob diferentes tendências ao longo do ano e, portanto, você deve se inclinar para aquelas que apresentam o melhor aspecto técnico em todos os momentos. Esta ação requer um maior nível de monitoramento, a fim de renovar a carteira de investimentos com base em seu status de listagem atual. Esta operação deve ser realizada de vez em quando e que vai depender do perfil que você apresentar como pequeno e médio investidor: agressivo, intermediário ou conservador.
Se você fizer esses movimentos, não só obterá um melhor retorno sobre suas operações, mas também estará em melhor posição para aproveitar as melhores oportunidades de negócios que são geradas no mercado de ações. A rotação de posições no mercado de ações, por outro lado, também é uma estratégia correta para evite situações muito indesejadas pelos investidores. Ou seja, para evitar perdas significativas de dinheiro nas movimentações realizadas.
Carteira de investimentos: renovar
Em geral, é sempre recomendável que você faça essa movimentação, pelo menos uma vez por ano. Isso o ajudará a se livrar dos valores mais problemáticos e substituí-los por outros com maior potencial de valorização nos próximos anos. É uma estratégia muito simples que não exigirá mais conhecimento dos que você tem agora. Com a única exceção de que você não terá escolha a não ser estar muito ciente da evolução dos mercados de ações e, especialmente, de seus valores.
Por outro lado, vai exigir uma dedicação todos os dias para mostrar quais são as valores mais beneficiados e prejudicados do contexto econômico atual. Para que, desta forma, consiga estancar as perdas que podem ser geradas na sua carteira de investimentos atual. Nesse sentido, nada pior do que ficar muito estático ano após ano, pois em algum momento você perceberá que cometeu um erro gravíssimo que pode lhe custar muito caro. Você deve ser muito sensível a esse tipo de ação nos mercados financeiros. Não se esqueça disso de forma alguma.
Benefícios desta operação no mercado de ações
Por outro lado, também é muito importante que você leve em consideração esses momentos de um rotação correta sua carteira de investimentos atual pode ajudá-lo muito a atingir seus objetivos iniciais. Ou seja, por meio de uma estratégia tão simples como deixar os piores valores que você tem na bolsa, ou seja, aqueles que geram um retorno menor, para os quais mostraram uma posição mais positiva. Por meio dessa estratégia de investimento, a diferença pode ser muito significativa sob todos os pontos de vista. Tanto quanto para aumentar seu capital em vários pontos percentuais.
Por outro lado, você não pode esquecer que as diferenças entre os melhores e piores valores das ações podem chegar divergências de mais de 50% mesmo em alguns casos, em percentagens mais elevadas. Este é um teste do que você pode conseguir a partir de agora e que em qualquer caso valerá a pena. Não é de se estranhar que se trate de uma operação que vai custar muito pouco e que será representada por comissões de compra e venda de ações em bolsa. Podem atingir uma taxa média entre 0,10% e 0,20% sobre o valor investido e dependendo do banco onde você realizou a operação.
Quando você deve renovar o portfólio?
O primeiro requisito para aplicar esse movimento é renovar sua carteira de investimentos de vez em quando. Qual é o parâmetro que você deve escolher? Bem neste sentido não há regras fixas, mas pelo contrário dependerá de dois aspectos claramente complementares. Por um lado, o perfil que apresenta como pequeno e médio investidor e, por outro, as condições apresentadas pelos mercados financeiros naquele preciso momento. Para que desta forma, não só esteja em condições de reduzir os riscos das operações, mas também de rentabilizar com maior intensidade a carteira de investimentos de cada um dos investidores.
Também é muito importante notar que você não precisa renovar ou alterar todos os valores, senão apenas aqueles com pior desempenho nos mercados de ações. Porque, de fato, é realmente aconselhável que você realize esse processo de forma moderada, sem movimentos violentos que possam ameaçar o verdadeiro sentido do investimento. Além de outras considerações técnicas e talvez até de um ponto de vista fundamental. Nesse sentido, você deve analisar previamente todas as mudanças que deseja fazer a partir daquele momento. Não se esqueça disso para não ter a estranha surpresa que não o espera de nenhum ponto de vista.
Quais ativos direcionar
Desde o primeiro momento, o que você deve planejar é a estratégia de investimento que está disposto a executar. Enquanto você não tiver clareza sobre esse fator, não será capaz de fazer uma mudança de portfólio de forma eficiente e equilibrada. Caso você tenha um perfil de investidor bastante agressivo, suas atenções devem ser direcionadas no mercado de ações para títulos, setores ou índices de ações com maior projeção em seu crescimento. Embora sejam os mesmos que podem gerar um risco maior na tomada de posições. Ou seja, seu potencial de reavaliação é sempre maior, mas ao mesmo tempo podem desenvolver quedas significativas em suas avaliações se o cenário em que se inserem não for o melhor dos desejáveis.
Por outro lado, não se esqueça que se optar por esta estratégia tão especial, deverá estar no topo da sua evolução. Entre outras razões, porque pode chegar um momento em que você não tem escolha a não ser posições fechadas. Seja porque cumpriu os seus objetivos ou simplesmente porque a sua evolução não tem sido a esperada e está a perder dinheiro com as posições em aberto nos referidos ativos financeiros. É, sem dúvida, uma estratégia muito mais complexa do que as outras e que vai precisar de mais atenção da sua parte a partir de agora.
Proteja-se contra cenários terríveis
Outra situação que pode surgir neste momento é que você deseja dar um toque mais defensivo ou conservador aos seus investimentos. Para realizá-lo, você terá que optar por incorporar em sua próxima carteira de investimentos títulos em sacos mais estáveis e, claro, defensivo. Nesse sentido, sua ação deve passar pela opção pelos chamados valores de refúgio. São os que apresentam melhor desempenho do que o mercado geral em situações desfavoráveis para as ações. Entre outros, você pode selecionar empresas dos setores de eletricidade, rodovias e alimentos. Eles são, sem dúvida, os que melhor atuam neste tipo de cenário que lhe propomos nestas informações.
Por outro lado, é uma série de valores que coincidem com os que distribuem entre seus acionistas com um dividendo de alto rendimento que oscila com margens entre 4% e 7%. Desta forma, uma renda fixa pode ser constituída dentro da variável por meio de um pagamento fixo e garantido todos os anos. Um fator muito interessante, é claro, para enfrentar os períodos de maior instabilidade dos mercados acionários. Acima de outras considerações técnicas e talvez até de um ponto de vista fundamental.
Desvie para outros produtos
Por fim, sempre há a opção de escolher outros produtos financeiros que aumentem a rentabilidade ou, na sua falta, proporcionem mais segurança, dependendo dos cenários que possam surgir a partir de agora. Do lado conservador da estratégia, a mudança de portfólio pode ser direcionada ao depósitos bancários apempate ou modelos monetários. Ao contrário, se pretende um investimento mais agressivo, a opção pode ser representada por fundos de investimento ou por novos formatos de investimento. Dependendo do impulso que você deseja dar ao investimento.
Neste último grupo, os riscos são significativamente mais elevados do que nos restantes formatos, mas com a vantagem de apresentarem maiores perspetivas de rentabilização da poupança. Eles se destinam a prazos muito mais curtos do que os demais, e alguns deles são caracterizados por altos níveis de alavancagem que os tornam muito perigosos para os interesses de muitos pequenos e médios investidores. Pelas peculiaridades que essa classe de operações apresenta no mercado acionário e que nem todos sabem operar com esses modelos.