Que o Tesouro está em tudo é quase um fato. Quem e quem nos visita menos todos os anos e está atento às possíveis transações que são realizadas no dia a dia. Mas uma dúvida comum de muitos é sobre a renda que ele controla, você sabe que o Tesouro controla as ordens de pagamento? E que outros tipos de renda você pode estar recebendo?
Se você não fazia ideia de que o Tesouro controla as ordens de pagamento, assim como outras transações, vamos falar sobre cada uma delas.
O que é uma ordem de pagamento
De acordo com a RAE (Royal Spanish Academy), uma ordem de pagamento é:
«Transferência feita pelos correios".
Mas o que é uma torção? Estamos falando de um conjunto de operações (ou apenas um) que consiste em enviar dinheiro de uma pessoa para outra, utilizando a empresa Correos para isso.
A ordem de pagamento, poderíamos dizer que É uma das maneiras de enviar dinheiro que tem validade oficial. E pode ser tratado como um certificado com o qual o beneficiário declara que recebeu aquele dinheiro; e o pagador deixa claro que o dinheiro foi enviado a essa pessoa.
Poderíamos dizer que funciona como se fosse um cheque, pois quem recebe a ordem de pagamento pode aceitá-la ou negá-la.
As ordens de pagamento são normalmente usadas entre pessoas que não possuem uma conta corrente, mas às vezes também como forma de "o Tesouro não descobrir" embora, isso é verdade?
Por que o Tesouro controla ordens de pagamento
Lamentamos informar que, se você usar esse método para receber o pagamento sem passar por uma conta bancária para que a Tesouraria não o detecte e para que você possa "cobrar em B", você está errado. E é que O Tesouro controla ordens de pagamento, pois são movimentos de dinheiro de um lugar para outro, às vezes bem alto, e isso chama a atenção para o tesouro. Principalmente se forem valores significativos e/ou recorrentes ao longo do tempo.
Essa é uma das maneiras que eles têm de controlar a lavagem de dinheiro. E também para “pegar” quem quer economizar impostos ou não declarar essa quantia de dinheiro.
Em outras palavras, É um instrumento que eles revisam quando percebem que há trocas "estranhas" ou recorrentes. que acionam os alarmes e começam a investigar aquela pessoa (tanto quem a envia quanto quem a recebe).
Como colocar uma ordem de pagamento
Colocar uma ordem de pagamento não é problema. De fato, tudo o que você precisa fazer é ir a uma agência dos correios e solicitar uma ordem de pagamento. Eles próprios processarão o serviço, mas você deve fornecer certas informações, como:
- Seu nome, sobrenomes, ID, endereço...
- O nome, sobrenomes, endereço e, possivelmente, também DNI, do beneficiário do dinheiro que você vai enviar.
- Seu DNI (o mais seguro é que eles digitalizem para manter uma cópia, pois eles precisam provar essa ordem de pagamento).
- O dinheiro que você vai enviar.
- O dinheiro para pagar a ordem de pagamento (porque sim, este é um serviço e como tal você tem que pagar a taxa).
Uma vez que você lhe der tudo isso, ele irá processá-lo, podendo escolher se é uma ordem de pagamento normal (que pode chegar em 1-2 dias mais ou menos), ou uma urgente, que eles tentam fazer como o quanto antes (em alguns lugares até no mesmo dia).
Quando você coloca a ordem de pagamento você você terá uma cópia de tê-lo colocado e pago por ele, e ainda pode solicitar que o notifiquem quando a outra pessoa o tiver aceite para saber se foi efetivado ou não (pode ser uma ordem de pagamento com aviso de receção que, embora seja mais cara, em certas situações vale a pena fazê-lo).
Que outras receitas o Tesouro controla?
Para além das ordens de pagamento, que, como viram, o Tesouro tem na mira, há também outras transações que ele monitora. Não quer dizer que sejam ilegais, longe disso, mas são um problema, e sério, se chamarem a atenção do erário, pois podem pedir explicações sobre esses rendimentos, principalmente se são mensais ou quantidades repetidas de tempos em tempos.
Realmente Quem notifica o Tesouro são os próprios bancos, não porque querem, mas porque são obrigados (e no caso de não notificá-los, pode ser uma infração grave para eles).
Assim, as transações que o Tesouro monitora, além das ordens de pagamento, são:
notas de 500 euros
Ou o que é a mesma coisa, um "Bin Laden", como foi apelidado porque eram muito difíceis de ver para um mileurista. Em 2019 deixaram de ser feitos, mas isso não significa que não possam continuar a circular ou que te paguem por isso.
O que acontece é que O Tesouro olha muito de perto as transações que são realizadas com essas letras.
Rendimentos superiores a 3000 euros
Para o Tesouro, quando ultrapassam os 3000 euros, todos os alarmes disparam e preciso esclarecer o motivo para o qual uma empresa ou um indivíduo lhe passou esse dinheiro que supõe uma quantia alta.
Transações superiores a 10.000 euros
O mesmo vale para qualquer tipo de transação que envolva um movimento relacionado com mais de 10.000 euros, uma quantia que nem todos têm (ou movimentam).
Empréstimos ou créditos superiores a 6000 euros
Não há nada de errado em lhe concederem um empréstimo ou crédito de valor superior a 6000 euros. Mas O Tesouro controla em que você vai gastá-lo porque ele quer saber o tipo de movimentos que você faz com essa quantia de dinheiro.
Recibos de caixa repetidos
Isto é, vá ao banco e peça para ser depositado em sua conta, ou em uma conta com uma certa quantia de dinheiro. Uma vez que nada acontece. Nem dois. Cinco também não. Mas cinco, ou vinte, ou quinhentos acionam o alarme para o Tesouro e ele começa a investigar de onde vem essa quantia de dinheiro.
Agora que você sabe que o Tesouro controla as ordens de pagamento, e que também há outras transações nas quais ele está de olho, você sabe que não poderá se esconder do Tesouro.