Um dos cenários que os investidores mais temem é a chamada bolha econômica. Não surpreendentemente, é um processo que leva a importantes mergulhos nos mercados renda variável. Eles não são frequentes, mas quando surgirem, você não terá escolha a não ser se afastar de qualquer posição na bolsa. Cortes de preços para ações eles são muito intensos e podem cair a níveis mínimos. A ponto de serem aproveitados pelos investidores mais especulativos.
No entanto, nem todos os pequenos e médios investidores sabem seu verdadeiro significado. Bem, para que fique mais claro a partir de agora você deve saber que uma bolha econômica, também chamada financeira, é agindo Bolsa de Valores isso ocorre quando há um sério impacto nos mercados financeiros. De qualquer forma, e isso é mais sério, as bolhas aparecem mesmo sem incertezas e sem cenários de especulação. Embora nestes últimos casos sejam mais complexos de detectar pelos diferentes agentes financeiros.
Outro fator que você deve saber agora é que esse fenômeno econômico está se tornando mais comum com os processos de coordenação de preços. Algo que se entende melhor como no caso específico da chamada bolha imobiliária, tão sensível na Espanha nos últimos anos. Por outro lado, é o reflexo que surge como consequência de um período de esplendor ou boom econômico. Após um período de expansão econômica, quase sempre precede o cenário de que estamos falando neste artigo.
Bolha: pode terminar em uma rachadura
Um fato muito interessante sobre a bolha econômica é que ela pode terminar em um colapso financeiro que pode destruir uma grande quantidade de riqueza de um país. Como aconteceu nos últimos anos com o Grande depressão dos anos 1930 e da bolha imobiliária no Japão nos anos 1990. São exemplos que explicam muito bem esse movimento financeiro que tanto preocupa os investidores. Entre outros motivos, porque podem perder muito dinheiro em suas operações na bolsa de valores. Para além de outras considerações técnicas e mesmo do ponto de vista fundamental dos mercados financeiros.
Quanto à sua natureza, possuem modalidades diferentes e isso se materializa na seguinte divisão que apontamos para você: racional, intrínseco e até chama como contagiosa. Embora o último tenha um componente mais psicológico do que outras abordagens macroeconômicas. Caracteriza-se porque esse fato é precedido de uma fase crítica. Onde os compradores começam a escassear e alguns investidores começam a vender suas posições nos mercados financeiros. Para acabar no temido surto ou por um prazo, você pode conhecê-los melhor como crash, embora com memória ruim para os investidores.
Como detectar o surto?
Quando se gera a chamada bolha econômica, há uma série de sinais que indicam que estamos enfrentando esse delicado estado da economia de um país ou globalmente. São fáceis de reconhecer e acima de tudo se baseiam nos seguintes sinais que vamos expor a seguir para que possam ter um pouco mais claro desse movimento econômico especial.
- Queda geral dos mercados de capitais, com níveis que podem ser muito intensos e que são acompanhados por um elevado nível de contratação. Em poucas semanas, o valor das ações é reduzido significativamente.
- El consumo diminui nomeadamente a ponto de colocar em risco a economia de um país ou área geográfica. Os usuários gastam menos dinheiro comprando bens de serviço, fazem menos hipotecas e gastam menos dinheiro em suas compras regulares. Com uma promoção de poupança acima de outras considerações.
- O crescimento das economias cai a níveis que podem ser considerados muito perigosos. Não surpreendentemente, é muito comum que eles estejam em crescimento negativo por vários trimestres ou mesmo anos como em países emergentes. É o fator mais devastador nas bolhas financeiras ou econômicas.
- El prender cresce quando ocorre essa situação econômica, em alguns países com percentuais que podem ser muito difíceis de serem assumidos pelos governos. Principalmente onde existem problemas considerados estruturais, como por exemplo na Espanha. Com níveis acima de 20%, como aconteceu na última crise econômica, em 2007 e 2008.
- A turbulência no mercados de moeda É mais um dos denominadores comuns desses cenários tão problemáticos da economia. Com diferenças entre seu preço máximo e mínimo em um mesmo pregão que pode ultrapassar patamares de 10% ou mesmo com maior intensidade nas movimentações mais pronunciadas desses ativos financeiros.
Efeitos desses movimentos
Não há dúvida de que a bolha econômica pode ter efeitos perniciosos na sociedade em geral. Isso se deve principalmente ao fato de que aumento anormal e prolongado O preço de certas ações ou imóveis desencadeia uma espiral de especulação que acaba destruindo a economia. A bolha econômica não tem duração fixa. Caso contrário, pode durar de alguns meses (embora este cenário não seja frequente) a muitos anos e destruir a economia internacional ou pelo menos algumas nações do planeta.
Por outro lado, é muito comum que quando falamos desse movimento econômico característico pareça que estamos nos referindo diretamente à crise ou bolha imobiliária. Mas a proibição é que eles não precisam necessariamente coincidir, longe disso. Embora coincidam na sua origem, pois tem constantes muito bem definidas que podem ser analisadas pelos analistas financeiros de maior prestígio nos mercados. Não surpreendentemente, a origem das bolhas financeiras geralmente é a especulação. Especular consiste em adquirir um bem ou produto com o objetivo principal de posteriormente vendê-lo por um preço superior.
Lei da oferta e demanda
Em qualquer caso, há uma série de sinais que podem fornecer alguma ferramenta na sua interpretação. Como no caso específico de que as bolhas financeiras são um fenômeno econômico que consiste em um forte descompasso entre oferta e demanda. Quando isso ocorre, está gerando um impacto muito importante na economia de um país ou em escala global, como tem acontecido nos últimos anos com as crises econômicas. Eles não afetam um país específico, mas sim áreas econômicas muito grandes, como por exemplo poderia ser na zona do euro.
Outro aspecto que deve ser considerado a partir de agora se baseia no fato de que, em certa medida, movimentos tão acentuados podem ser previstos nas economias internacionais. Porque, na verdade, é um forte crescimento de preço, que pode parecer a decolagem típica de uma bolha financeira, não necessariamente corresponderá a uma bolha. A partir desta abordagem, isso acarreta uma série de problemas para um diagnóstico correto do que é uma bolha dessas características. Para além dos seus sinais mais básicos e que se confundem com outros movimentos financeiros de especial gravidade mas que não se transformam numa bolha financeira ou económica
Tendências de mercado
Em todo caso, você deve saber a partir de agora que as bolsas apresentam tendências que correspondem a bolhas financeiras. De acordo com a Dow, criadora do índice Dow-Jones de Nova York, o mercado de ações exibe três tendências: a tendência primária, a tendência secundária e a tendência terciária. É neste último que pode ocorrer a bolha de que estamos falando. Não é de surpreender que seja caracterizado acima de tudo porque no tendência terciária corresponde às oscilações dos preços produzidos durante o mesmo pregão na bolsa.
Por outro lado, deve-se também notar a este respeito que o fato de que um mercado financeiro é superestimado e as vendas impostas com especial vigor é outro dos sinais pelos quais este tipo de bolhas pode ser recolhido ou detectado. Onde há quedas bruscas e pânico entre os investidores, a ponto de eles venderem suas posições nos mercados de ações mesmo ao custo de perder muito dinheiro em seus investimentos.
Outras razões para seu aparecimento
No entanto, existem outras fontes de análise que explicam este importante fato ou evento econômico. Por exemplo, é um análise irracional, com base exclusivamente nos rendimentos obtidos no passado recente do ativo. Sem em nenhum momento levar em consideração a parte da análise fundamentalista dos ativos financeiros. E isso pode levar a efeitos indesejáveis por parte de pequenos e médios investidores. Além de outras considerações técnicas e até do ponto de vista fundamental.
Onde também é possível que em mercados sobrevalorizados, e com um ambiente de enorme otimismo, pode levar à opinião dos investidores de que essas situações não vão mudar por muito tempo. A ponto de criar cenários nada favoráveis à atuação de pequenos e médios investidores. Onde eles têm mais a perder do que ganhar.