Binnen de strategie koop en houd, is een van de aspecten die het meest worden gewaardeerd door kleine investeerders hoe u winstgevendheid op lange termijn kunt behalen. Hoe kom je eraan en wat voor soort effecten moet je kiezen? Of lopen uw belangen veel risico's, het zijn er maar een paar nadert waar retailers naartoe komen. Dit soort doelstelling vereist natuurlijk een reeks benaderingen waaraan moet worden voldaan en die we u in dit artikel zullen uitleggen.
Over het algemeen hebben de spaarders die op deze permanente periode zijn gericht, een zeer goed gedefinieerd profiel. Dit zijn conservatieve investeerders, die ze zoeken zekerheid in plaats van winstgevendheid zelf. Ze richten zich op zeer liquide effecten, die zijn opgenomen in de belangrijkste beursindexen, niet alleen nationaal, maar ook in andere geografische gebieden. En in ieder geval vluchten ze voor de meest risicovolle voorstellen die worden vertegenwoordigd door speculatieve waarden.
Als u eenmaal heeft geanalyseerd hoe beleggers op zoek zijn naar winstgevendheid op de lange termijn, wordt het tijd om u te concentreren op de klasse van effecten waaruit uw beleggingsportefeuille bestaat. Blue chips zijn een van je favoriete opties, en die zijn aanwezig in de meeste van zijn uitvoeringen. In die zin moet eraan worden herinnerd dat deze waarden de waarden vertegenwoordigen met het hoogste soortelijk gewicht van de nationale selectieve index, die bekend staat als Ibex 35. BBVA, Santander, Iberdrola, Endesa en Repsol zijn de leden ervan.
Zeer defensieve waarden
De effecten die ontvangers zijn van hun activiteiten, vertonen geen grote schommelingen in hun prijzen. Niet tevergeefs tussen de maximum- en minimumprijzen van hun prijzen in dezelfde handelssessie bieden geen grote verschillen. Een andere van zijn bijdragen is dat het een groep acties is die bieden een hoog dividendrendement. Met een vaste en jaarlijkse winstgevendheid die varieert tussen 3% en 8%, door middel van één of meer uitkeringen per jaar. Door deze vergoeding aan de aandeelhouder vormt de belegger een vast inkomen binnen de variabele.
De reden voor deze investeringsstrategie in de winstgevendheid op lange termijn is te wijten aan het feit dat deze de zwakke winstmarges overschrijdt die momenteel worden geboden door de belangrijkste spaarproducten (deposito's, bankbonnen, overheidsschuld, enz.). En dat in ieder geval niet meer dan 0,50% overschrijden. Als gevolg van het monetaire beleid van de Europese Centrale Bank (ECB) om de prijs van geld te verlagen. En dat heeft ertoe geleid dat het op 0% ligt. Iets wat nog nooit was gebeurd in het economisch beleid van de Gemeenschap.
Andere conservatieve waarden waarvoor deze investeerders kiezen, zijn die uit zeer stabiele sectoren, zowel in hun metiers als in hun prijzen. Onder hen vallen de stroomvoorziening, snelwegen en vooral de elektriciteitsbedrijven op.. Juist de laatste met een brede en gediversifieerde vertegenwoordiging: onder andere Gas Natural, Endesa, Iberdrola, Enagás en Red Eléctrica Española. Ze ontbreken niet in een termportfolio van deze kenmerken. Het is niet verrassend dat ze meer stabiliteit bieden aan de spaargelden van kleine en middelgrote beleggers.
Wat zijn de doelstellingen?
Het ontwikkelen en onderhouden van een langetermijnstrategie voor winstgevendheid vereist zeer goed gedefinieerde kenmerken, die u niet over het hoofd mag zien bij het ontwikkelen van uw strategie. U zult zeker de duurzaamheid op de aandelenmarkten moeten definiëren. Met een maximale looptijd die varieert tussen ongeveer 5 en 10 jaar, waarin effecten met toenemende belangstelling kunnen worden geselecteerd, onder een minimumkapitaal dat zal worden gebaseerd op het eigen vermogen dat aan deze operaties op de aandelenmarkten wordt bijgedragen.
De meest gebruikelijke formule om dit soort investeringen te kanaliseren, is om u te laten meeslepen door de realiteit van de prijzen. Zodat naarmate de looptijden langer zijn, de winstgevendheid aantrekkelijker wordt, zij het in procenten niet erg opvallend om grote operaties te maken. En natuurlijk, zolang er zich geen gebeurtenis voordoet die de aandelenmarkten doet wankelen, zoals gebeurde aan het begin van de laatste economische crisis, in 2007.
Bij langetermijninvesteringen vindt u geen herwaarderingen van enige relevantie, laat staan dat u miljonair wordt. Het is niet verrassend dat het in de meeste gevallen gaat om garanderen het volledige geïnvesteerde kapitaal. Een rendement behalen dat hoger is dan dat van vastrentende waarden, en uiteraard zonder buitensporige risico's te nemen. Het maakt niet uit want je doorloopt processen waarbij je een deel van je bijdragen verliest. Er zullen meer jaren zijn om het te herstellen en zelfs te vergroten.
Welke psychologie moet u hebben bij deze operaties?
De recente daling van de rentetarieven heeft als belangrijkste gevolg een opmerkelijke daling van de winstgevendheid van bankdeposito's. En een van de gevolgen is verlegging van een groot deel van de spaargelden naar aandelen, en vooral naar de aandelenmarkt. Maar u zult een reeks acties moeten volhouden die niet gebruikelijk zijn bij kortetermijnoperaties en die speciale aandacht van uw kant vereisen.
U moet zich niet concentreren op de specifieke bewegingen van de financiële markten, aangezien het geen doel is. Het kan zelfs verstandig zijn om uw operaties te verwaarlozen, aangezien zij zulke lange bewaartermijnen overwegen. Het is erg belangrijk dat u geen zeer grillige bedrijfsaandelen inschrijft, en dat ze zelfs kunnen verdwijnen als gevolg van hun beheer. Hoe stabieler de bedrijven zijn, hoe beter het is voor uw belangen. Stabiliteit is de belangrijkste factor waar u op moet letten bij het selecteren van de componenten van uw keuze.
Kenmerken van deze voorwaarden
Net als andere beleggingsstrategieën heeft deze optie in aandelen een aantal voor- en nadelen waarvan u op de hoogte moet zijn. En dat hangt in de meeste gevallen af van het profiel dat u als gemiddelde belegger presenteert. Geconfronteerd met dit scenario dat de bestendigheid op lange termijn op de aandelenmarkten weerspiegelt, heeft u geen andere keuze dan hun voordelen te analyseren. En waar de voordelen als eerste tot uiting komen.
- Ze bieden een groeiende interesseOp zo'n manier dat naarmate men naar meer jaren kijkt, de winstgevendheid van de gecreëerde portefeuilles zal toenemen, maar zonder onevenredige niveaus te bereiken.
- Ze bieden geen garantie voor het geïnvesteerde kapitaal, maar in ruil voor het bieden van goede prestatievooruitzichten, die kunnen worden verbeterd met de dividendvergoeding die door een groot deel van deze voorstellen wordt gegenereerd.
- Er zijn verschillende strategieën om aan te nemen, afhankelijk van het profiel dat u presenteert en waar het meest gunstig is voor uw interesses diversificatie van investeringen, en niet focussen op één enkele waarde. Dit is een zeer nuttige manier om besparingen in zo'n lange periode te beschermen.
- Investeren op lange termijn stelt u in staat kies uit een breed scala aan waarden, zowel uit nationale aandelen als uit het buitenland. Altijd proberen het grootste potentieel voor winstgevendheid te zoeken, zelfs kiezen voor de aankoopmogelijkheden die zeker elk jaar opduiken.
Nadelen van langetermijnhandel
Deze dichte voorwaarden brengen ook bepaalde risico's met zich mee die u moet beoordelen om de investering te doen. En dat het in de eerste plaats kan veronderstellen dat je een gebrek aan liquiditeit om bepaalde uitgaven te dekken in uw persoonlijke leven (belastingverplichtingen, betaling van de hypotheekbetaling, de school van de kinderen of gewoon een onvoorziene uitbetaling in uw gezinsbudget). Maar dit zijn de enige problemen die u in deze situatie kunt tegenkomen. Er zijn nog andere factoren waar u ook aan moet denken. En waarvan de volgende opvallen.
- Stel dat u een geïmmobiliseerd kapitaal voor een relatief lange tijd, hoewel u gedeeltelijke verkopen kunt doen om de nodige liquiditeit te krijgen. Weliswaar met het overduidelijke risico dat de koersen van uw aandelen op die momenten onder de aankoop liggen.
- Het minimumkapitaal dat u besteedt om in aandelen te beleggen, is over het algemeen hoger dan in andere financiële producten, wat van invloed zal zijn op de werkelijke toestand van uw persoonlijke rekeningen en wat u hierdoor kunt doen punctuele reddingen van andere financiële producten (onder meer termijndeposito's, investeringsfondsen, warrants of derivaten).
- Het rendement dat de investering uiteindelijk oplevert, is misschien niet zo aantrekkelijk om ze zo vele jaren te behouden zoeken naar andere financiële producten met betere voordelen. En zelfs met een gegarandeerd rendement, al is het normaal dat het erg klein is en niet voldoet aan uw plannen als langetermijnspaarder.
- Deze klassen van hoge duurzaamheid zijn gericht op een te conservatief soort spaarprofiel dat zekerheid en duidelijkheid zoekt in plaats van risico en grotere winstgevendheid. Het eerste dat u moet doen, is bepalen of u aan deze kenmerken voldoet en hun investeringsmodellen volgen. Je bent misschien zelfs in de war, en je past echt in een ander niet zo langlevend profiel.
Is het de moeite waard om de deadlines te verlengen?
Vijf, tien of zelfs meer jaar is een zeer lange periode om posities op de aandelenmarkten te behouden. Niet erg jonge gebruikers, als natuurlijk gepensioneerden deze langetermijnaanpak zouden moeten volgen. Alleen in de middeleeuwen zal het logisch zijn, en op voorwaarde dat er besparingen zijn die voor velen niet nodig zullen zijn. Als u de komende jaren van plan bent om een huis te kopen, vergeet dan deze investeringsstrategieën. Omdat het niet het meest geschikt is voor uw belangen, en het zelfs uw belangen ernstig kan schaden.
Het is in ieder geval een strategie om investeer een klein deel van uw spaargeld, en met de bedoeling een spaarpot te creëren voor de komende jaren. En dat kan worden gecombineerd met het contracteren van andere bankproducten, en waarom niet, van verschillende financiële activa die uw spaargeld voortaan rendabel kunnen maken.