Criteria voor het doen van een overboeking tussen beleggingsfondsen

transfers Een van de meest gunstige operaties voor de belangen van kleine en middelgrote investeerders wordt gerealiseerd door de overdracht tussen investeringsfondsen. Het kan niet alleen een zeer winstgevende zet zijn, maar het kost geen euro aan de deelnemers van dit financiële product. Zolang ze worden uitgevoerd vanuit dezelfde financiële instelling, wat het ook mag zijn. Aan de andere kant zullen spaarders met deze speciale strategie geen belasting betalen voor de voordelen die tijdens alle besparingen zijn opgebouwd. Natuurlijk in het geval dat die er waren. Totdat de juiste reddingsacties daadwerkelijk zijn uitgevoerd, geheel of gedeeltelijk.

Overdrachten tussen investeringsfondsen is een operatie die openstaat voor alle investeerders, zonder enige vorm van uitsluiting. Het maakt eigenlijk niet uit of het gaat om vastrentende, variabele, gemengde, alternatieve of andere fondsen. Niet voor niets, dat kan rechtstreeks op een financieel actief waarop het beleggingsfonds is gebaseerd. Tot het punt dat het een duidelijk voordeel is ten opzichte van andere financiële producten, zelfs sommige die sterk lijken op investeringsfondsen zelf. Waar het om gaat, is dat u door het uitwisselen van fondsen de winstgevendheid van uw investeringsvoorstellen verbetert.

In elk geval moet u zich laten leiden door min of meer objectieve criteria als u dit doel in operaties wilt bereiken. Het is erg belangrijk dat u het aanbrengt met enige discipline om niet te vervallen in mogelijke fouten waardoor u meer geld kunt verliezen dan verwacht in dit financiële product. Want waar het bij deze operatie uiteindelijk om gaat, is dat u een veel krachtigere beleggingsportefeuille heeft voor de komende jaren of tot waar u de posities zelf wilt sluiten. Want zoals u bij beleggingsfondsen weet, kunt u op elk moment posities ongedaan maken, zonder enige beperking. In tegenstelling tot warrants of op de beurs verhandelde fondsen waar u geen andere keuze heeft dan te wachten op vervaldata.

Vereisten om transfers uit te voeren

Elke overdracht tussen beleggingsfondsen moet voldoen aan de minimumvereisten correct worden ingevuld. In de eerste plaats zal het absoluut noodzakelijk zijn dat het geld bij dezelfde financiële instelling wordt gestort. Vervolgens worden de operaties uitgevoerd op hetzelfde financiële product, in dit geval op beleggingsfondsen. En ten derde en laatste dat er geen gedeeltelijke of totale verkoop op staat. Als u aan deze voorwaarden voldoet, bent u in perfecte staat om een ​​overboeking tussen uw beleggingsfondsen te doen.

U kunt in ieder geval een dubbele strategie volgen. Heroriënteer uw investeringen gedeeltelijk of volledig. Dat wil zeggen dat u een deel van uw beleggingsfondsen kunt overdragen of, integendeel, uw volledige beleggingsportefeuille kunt wijzigen. Deze beslissing zal in wezen afhangen van wat uw doelen zijn, maar vooral van het profiel dat u presenteert als kleine en middelgrote belegger. Dat wil zeggen, afhankelijk van of u een agressieve, gemiddelde of conservatieve spaarder bent. Afhankelijk van deze belangrijke parameter zou ik voor de ene of de andere beleggingsfondsen kiezen. Het is niet verrassend dat u een breed aanbod heeft om uit te kiezen, aangezien het een van de meest productieve financiële producten op de markten is.

Eerste sleutel: diversifiëren

Om een ​​overboeking tussen beleggingsfondsen op een correcte en effectieve manier uit te voeren, is de eerste gouden regel niet om over te boeken naar één beleggingsfonds. Dit hoeft u in geen geval te doen aangezien het een vergissing is dat u voortaan duur kunt betalen. Je moet het ontwikkelen in verschillende beleggingsfondsen, maar wat nog belangrijker is, dat ze bevatten verschillende financiële activa. Tussen variabel inkomen, vaste, alternatieve of monetaire fondsen. Het is niet verrassend dat u veel heeft om uit te kiezen en dat u uw geld eerlijk moet verdelen om uzelf te beschermen tegen de meest ongunstige scenario's op de financiële markten.

In een andere geest moet deze selectie formaliseren onder a gelijkheidscriterium. Met andere woorden: het ene financiële bezit niet overdreven promoten boven het andere. Dit is een van de sleutels tot het succes van uw activiteiten in de investeringssector. Boven andere technische overwegingen en misschien zelfs vanuit een fundamenteel oogpunt. Vergeet het niet als u vanaf nu geen negatieve verrassing meer wilt hebben. Omdat het een van de meest voorkomende fouten is die beleggers maken.

Tweede sleutel: verschillende activa

activosHet is natuurlijk geen goed idee om al uw spaargeld te besteden aan bijvoorbeeld vastrentende fondsen. Niet veel minder. Het is handig om ze te verdelen over producten van verschillende aard, zodat ze correct kunnen worden aangevuld. Zeker op de slechtste momenten van de financiële markten. In een verhouding die toereikend is en die wordt bepaald door het investeringsmodel dat u op dat moment heeft. In die zin lijdt het geen twijfel dat u er vele tot uw beschikking heeft strategieën om te gebruiken en ze zijn allemaal zeer geldig vanuit elk oogpunt.

Aan de andere kant kunt u een bepaald financieel actief versterken op basis van uw groeiverwachtingen in operaties. Met andere woorden, als u agressiever bent, moet u zich wat dieper verdiepen in beleggingsfondsen op basis van aandelen. Aan de andere kant, als u uw geld wilt beschermen boven andere overwegingen, dan kan de oplossing zijn om vastrentende of monetaire fondsen verder te verbeteren. Bovendien kunnen banken u in die zin helpen bij het nemen van de beslissing door modelbeleggingsportefeuilles op te nemen die u in al hun intensiteit kunt repliceren.

Derde sleutel: veilige posities

Wilt u vooral via dit beleggingsmedium uw posities beschermen, dan mag u niet vergeten te kiezen voor een monetair fonds. Natuurlijk zal de winstgevendheid ervan niet erg opwindend zijn, maar u zult tenminste de garantie hebben dat er geen grote variaties zullen zijn in het bedrag van uw spaargeld. Het is een heel praktisch idee in zeer onbetaalde scenario's voor de financiële markten en waar u meer geld kunt verliezen dan u in eerste instantie denkt. In die zin lijdt u, als u een defensieve belegger bent, geen twijfel dat een monetair fonds niet mag ontbreken in uw beleggingsportefeuille.

Houd er ook rekening mee dat het zeer effectief is dat u uw beleggingen ondersteunt met investeringsfondsen die betrouwbaar zijn en die worden ondersteund door de prestige van een goede manager. Deze factor is belangrijker dan u denkt, aangezien het een strategie is die u veel meer inkomsten kan opleveren dan u denkt. Het is niet verrassend dat er enkele internationale fondsbeheerders zijn die zeer competitieve fondsen hebben en die elk jaar een zeer interessant rendement bieden. Dat is waar u uw geld vanaf nu op moet richten als u wilt dat uw beleggingsportefeuille zich soepel ontwikkelt of in ieder geval wat meer beheerst.

Vierde sleutel: investeringsvoorwaarden

deadlines Het is ook erg belangrijk dat u rekening houdt met wat de vervalperiode van uw beleggingsfondsen. Omdat u, afhankelijk van deze belangrijke variabele, bepaalde producten of andere moet kiezen. U heeft geen andere keuze dan te kiezen voor deze unieke investeringsstrategie, aangezien deze veel effectiever zal zijn en u uw geld op een meer optimale manier dan voorheen winstgevend kunt maken. Omdat het u in feite zal helpen uw positionering op de financiële markten en boven andere meer conventionele of traditionele strategieën te verbeteren.

In die zin is het een heel praktisch systeem om te kiezen voor tussenliggende periodes van bestendigheid, zodat je dat kunt aanpassen aan allerlei scenario's, zelfs de meest ongunstige. U moet er ook rekening mee houden dat u kiest voor een investeringsfonds met een snellere afwikkeling. Voor het geval u het geld nodig heeft voor enige financiële behoefte en u een soort van gedeeltelijke of totale verkoop kunt doen om een ​​deel van uw geld terug te krijgen. Het is niet verrassend dat er producten zijn die deze kenmerken hebben.

Vijfde sleutel: actief beheer

Het zal van groot belang zijn dat een groot deel van het beheer van uw beleggingsfondsen onder dit kenmerk plaatsvindt. Het is natuurlijk een van de beste strategieën om je aan allerlei scenario's aan te passen, zonder dat je iets hoeft te doen. De manager zal zelf de leiding nemen selecteer de beste financiële activa op elk moment. Dit gaat ten koste van passief beheer, wat beter is in bullish periodes op financiële markten. U kunt in uw fondsenportefeuille ook kiezen voor deze twee investeringsmodellen.

Aan de andere kant stelt actief beheer u in staat om veel flexibeler te zijn in uw beleggingsbenaderingen. Hoewel ze daarentegen meestal commissies hebben die uitgebreider zijn vanwege de kenmerken van het product zelf. Bovendien kan het qua duur een langere route hebben, aangezien het onduidelijk wordt aangegeven voor zowel bearish als bullish periodes. Tot het punt dat hun prestaties hoger kunnen zijn in alle termen waarop ze zijn gericht. Als je dit idee importeert, kan het vanaf nu natuurlijk beter gaan. Welk profiel je ook presenteert.


De inhoud van het artikel voldoet aan onze principes van redactionele ethiek. Klik op om een ​​fout te melden hier.

Wees de eerste om te reageren

Laat je reactie achter

Uw e-mailadres wordt niet gepubliceerd.

*

*

  1. Verantwoordelijk voor de gegevens: Miguel Ángel Gatón
  2. Doel van de gegevens: Controle SPAM, commentaarbeheer.
  3. Legitimatie: uw toestemming
  4. Mededeling van de gegevens: De gegevens worden niet aan derden meegedeeld, behalve op grond van wettelijke verplichting.
  5. Gegevensopslag: database gehost door Occentus Networks (EU)
  6. Rechten: u kunt uw gegevens op elk moment beperken, herstellen en verwijderen.