Dat de Schatkist in alles zit is bijna een feit. Wie en wie bezoekt ons jaarlijks het minst en is alert op de mogelijke transacties die van dag tot dag worden uitgevoerd. Maar een veel voorkomende vraag van velen gaat over het inkomen dat het controleert, weet u dat de schatkist postwissels controleert? En welke andere soorten inkomsten ontvangt u mogelijk?
Als u geen idee had dat de Schatkist postwissels controleert, evenals andere transacties, dan gaan we het over elk van hen hebben.
Wat is een postwissel?
Volgens de RAE (Koninklijke Spaanse Academie) is een postwissel:
«Overboeking via postkantoren".
Maar wat is een draai? We hebben het over een reeks bewerkingen (of slechts één) die bestaat uit het verzenden van geld van de ene persoon naar de andere, hiervoor het bedrijf Correos gebruiken.
De postwissel zouden we dat kunnen zeggen Het is een van de manieren om geld te verzenden met officiële geldigheid. En het kan worden behandeld als een certificaat waarmee de begunstigde verklaart dat hij dat geld heeft ontvangen; en de betaler maakt duidelijk dat het geld naar die persoon is gestuurd.
We zouden kunnen zeggen dat het werkt alsof het een cheque is, aangezien de persoon die de postwissel ontvangt deze kan accepteren of weigeren.
Postwissels worden meestal gebruikt tussen mensen die geen betaalrekening hebben, maar soms ook als een manier waarop "de Schatkist er niet achter komt" hoewel, is dat waar?
Waarom de Schatkist postwissels controleert?
Het spijt ons u te moeten vertellen dat als u deze methode gebruikt om betaald te krijgen zonder via een bankrekening te gaan, zodat de Schatkist het niet detecteert en u dus kunt "afrekenen in B", u het bij het verkeerde eind heeft. En dat is het De Schatkist controleert de postwissels, aangezien het geldstromen zijn van de ene plaats naar de andere, soms behoorlijk hoog, en dat vestigt de aandacht op de schatkist. Vooral als het om aanzienlijke bedragen gaat en/of in de loop van de tijd terugkeren.
Dit is een van de manieren waarop ze het witwassen van geld moeten controleren. En ook om degenen te "vangen" die belasting willen besparen of dat bedrag niet willen aangeven.
En otras palabras, Het is een instrument dat ze herzien als ze zien dat er "vreemde" of terugkerende uitwisselingen zijn. die de alarmen doen afgaan en die persoon beginnen te onderzoeken (zowel degene die het verstuurt als degene die het ontvangt).
Hoe een postwissel te plaatsen?
Een postwissel plaatsen is geen probleem. In werkelijkheid, het enige wat u hoeft te doen is naar een postkantoor gaan en een postwissel aanvragen. Zij zullen de dienst zelf verwerken, maar u moet hen bepaalde informatie verstrekken, zoals:
- Uw naam, voornamen, ID, adres...
- De naam, achternamen, adres en eventueel ook ID van de begunstigde van het geld dat u gaat versturen.
- Uw DNI (het veiligste is dat ze het scannen om een kopie te bewaren, aangezien ze die postwissel moeten bewijzen).
- Het geld dat u gaat verzenden.
- Het geld om de postwissel te betalen (want ja, dit is een dienst en als zodanig moet je hun vergoeding betalen).
Als je hem dat allemaal hebt gegeven, zal hij het verwerken, waarbij hij kan kiezen of het een normale postwissel is (die binnen 1-2 dagen meer of minder kan aankomen), of een dringende, die ze proberen te doen als snel mogelijk (op sommige plaatsen zelfs op dezelfde dag).
Wanneer u de postwissel plaatst u u zult een kopie hebben van het hebben geplaatst en ervoor hebben betaald, en je kunt zelfs vragen dat ze je op de hoogte stellen wanneer de andere persoon het heeft geaccepteerd om te weten of het effectief is gemaakt of niet (dit kan een postwissel zijn met ontvangstbevestiging die, hoewel het duurder is, in bepaalde situaties het loont om dat te doen).
Welke andere inkomsten controleert de Schatkist?
Afgezien van postwissels, die, zoals u hebt gezien, de Schatkist in het vizier heeft, er zijn ook andere transacties die het controleert. Het betekent niet dat ze illegaal zijn, verre van dat, maar ze zijn een probleem, en een serieus probleem, als ze de aandacht van de schatkist trekken, omdat ze je om uitleg kunnen vragen over die inkomsten, vooral als ze maandelijks of hoeveelheden die van tijd tot tijd worden herhaald.
eigenlijk, Degenen die de Schatkist informeren zijn de banken zelf, niet omdat ze dat willen, maar omdat ze verplicht zijn (en als ze niet op de hoogte worden gebracht, kan het een ernstige overtreding voor hen zijn).
De transacties die de Schatkist controleert, afgezien van postwissels, zijn dus:
500 euro bankbiljetten
Of wat hetzelfde is, een "Bin Laden", zoals hij de bijnaam kreeg omdat ze voor een mileurista erg moeilijk te zien waren. In 2019 worden ze niet meer gemaakt, maar dat betekent niet dat ze niet kunnen blijven circuleren of dat ze je ervoor betalen.
Wat er gebeurt is dat De Schatkist kijkt wel heel goed naar die transacties die met die wissels worden uitgevoerd.
Inkomen boven 3000 euro
Voor de Schatkist, als ze de 3000 euro overschrijden, gaan alle alarmen af en moet de reden verduidelijken waarvoor een bedrijf of een persoon u dat geld heeft gegeven dat een hoog bedrag veronderstelt.
Transacties van meer dan 10.000 euro
Hetzelfde geldt voor elk type transactie waarbij sprake is van een beweging van meer dan 10.000 euro, een bedrag dat niet iedereen heeft (of beweegt).
Leningen of kredieten van meer dan 6000 euro
Er is niets mis mee dat ze je een lening of krediet geven van meer dan 6000 euro. Maar De Schatkist bepaalt wel waar je het aan uitgeeft omdat hij wil weten wat voor soort bewegingen je maakt met die som geld.
Herhaalde kassabonnen
Dat wil zeggen, ga naar de bank en vraag hen een bepaald bedrag op uw rekening of op een rekening te storten. Eens gebeurt er niets. Twee ook niet. Vijf ook niet. Maar vijf, of twintig, of vijfhonderd doen het alarm af bij de Schatkist en die begint te onderzoeken waar dat bedrag vandaan komt.
Nu u weet dat de Schatkist de postwissels controleert, en dat er ook andere transacties zijn waarbij zij een oogje in het zeil houdt, weet u dat u zich niet voor de Schatkist kunt verbergen.