Strategi pelaburan: pemindahan antara dana

Terdapat banyak kelebihan yang diambil oleh pengambilan dana pelaburan. Tetapi tentu saja, salah satu yang paling relevan adalah bahawa ia disediakan melalui pertukaran antara produk kewangan ini. Kerana memang, anda boleh mendapat keuntungan pergerakan ini dalam operasi anda dalam dana pelaburan. Sehingga mungkin anda sendiri tidak mengenali mereka. Sehingga anda dapat mencapai kapasiti operasi yang lebih baik, anda akan mulai dari sekarang apa yang harus anda lakukan untuk meningkatkan pemindahan.

Dana pelaburan telah menjadi produk pilihan bagi pengguna agar simpanan mereka menguntungkan. Sebaik sahaja produk simpanan utama (simpanan masa, nota janji bank, akaun berpendapatan tinggi, dan lain-lain) telah kehilangan semua minat di kalangan penyelamat kecil. Selepas keputusan pihak berkuasa monetari Eropah untuk menurunkan harga wang dan membawanya ke terendah sejarah pada 0%. Trend ini dalam beberapa tahun kebelakangan ini menyebabkan model perbankan ini jarang memberi ganjaran kepada pelanggan dengan tahap keuntungan tidak lebih dari 1%.

Faktor ini menyebabkan sebahagian besar penyelamat Sepanyol mengalihkan perhatian mereka kepada dana pelaburan. Dalam modalnya yang berbeza, dari yang berdasarkan pendapatan berubah-ubah, pelaburan tetap, campuran atau monetari atau alternatif. Tidak menghairankan, ini adalah salah satu daripada beberapa strategi yang anda miliki untuk meningkatkan margin faedah yang dapat disewa oleh beg simpanan anda. Bukan tanpa mengambil risiko tertentu, kerana kontrak produk kewangan ini tidak dikecualikan dari beberapa kesulitan lain.

Bagaimana pemindahan diformalkan?

Sekiranya anda berminat untuk melanggan dana pelaburan, anda harus mengetahui apa yang anda boleh buat pindahan antara dana pelaburan. Khususnya, sebelum tahap cukai yang memerlukan pelaburan seperti ini. Kerana sebenarnya, pemindahan boleh dilakukan untuk menukar portfolio di mana anda telah melaburkan wang anda. Anda boleh melakukannya untuk orang lain, tanpa sebarang batasan. Walaupun dari syarikat pengurusan yang lain, sama ada pendapatan berubah atau tetap atau yang lain yang ada dalam tawaran perantara kewangan anda.

Anda boleh melakukan seberapa banyak yang anda mahukan dan benar-benar percuma dan tanpa sebarang komisen, seperti yang anda fikirkan pada mulanya. Dari pengertian ini, ia adalah mengenai operasi yang sangat bermanfaat untuk kepentingan peribadi anda atau sebagai pelabur kecil dan sederhana seperti anda. Kerana orang lain dapat memformalkan pada masa yang kelihatan paling sesuai. Kerana pasti akan lebih bermanfaat untuk melakukan pertukaran antara dana pelaburan daripada menyelesaikan operasi. Untuk motivasi fiskal semata-mata.

Oleh kerana tahap cukai yang tinggi dari sistem percukaian kami, anda harus menghadapi peratusan yang besar dengan keuntungan dalam dana pelaburan anda. Tetapi melalui pemindahan anda dapat menghalangnya daripada digunakan dengan cepat. Sehingga anda boleh menunggu penurunan cukai dan dengan cara ini menjual kedudukan anda dalam produk kewangan ini. Ini adalah strategi yang sangat berkesan untuk bayar lebih sedikit wang. Sekurang-kurangnya dalam jangka masa pendek dan itu membolehkan anda meneruskan operasi biasa dalam model pengurusan ini.

Bilakah mereka mesti dijalankan?

Sudah tentu, ada beberapa senario yang lebih baik daripada yang lain untuk memformalkan pemindahan dana pelaburan. Pertama sekali, apabila terdapat senario umum mengenai cukai yang sangat besar. Di samping itu, ini adalah operasi yang sangat praktikal sekiranya anda mengalami kerugian dalam kedudukan anda dalam kelas produk kewangan ini. Kerana anda dapat mengarahkan kedudukan anda ke model pelaburan lain yang mempunyai ciri-ciri ini. Dan anda juga boleh melunaskan hutang dengan pertaruhan pelaburan baru. Ini adalah salah satu faedah terpenting yang diberikan oleh pemindahan kepada anda. Tetapi bukan satu-satunya, kerana anda akan dapat melihatnya mulai sekarang.

Pergerakan ini juga sangat disarankan ketika peluang perniagaan baru muncul dalam produk pelaburan ini. Kerana anda tidak akan mempunyai kewajiban untuk jual jawatan anda, tetapi cukup untuk membawanya ke dana lain. Operasi ini dapat dilakukan seberapa banyak kali yang anda mahukan, tanpa sebarang syarat atau batasan. Bagaimanapun, ini adalah operasi yang hanya dapat anda proseskan melalui produk ini. Bukan yang lain dan yang merangkumi tawaran pelaburan dan simpanan oleh entiti kewangan.

Langkah yang mesti anda ikuti

Untuk melakukan pertukaran antara dana pelaburan, perkara pertama yang harus anda lakukan ialah memilih destinasi seterusnya untuk simpanan anda. Setelah cadangan kewangan baru dikesan, anda hanya perlu melakukan pemindahan. Operasi ini dapat dilakukan dari bank biasa atau melalui komputer anda dengan selesa dari rumah atau di mana sahaja anda berada pada waktu itu. Dari saat ini, wang anda akan diperdagangkan dalam dana baru yang dipilih. Dan dengan jumlah yang sama dengan yang sebelumnya, kerana mereka tidak akan menolak cukai yang dikenakan oleh produk kewangan ini.

Langkah seterusnya yang harus anda ambil dari masa ini adalah menunggu beberapa hari sehingga pergerakan itu diformalkan. Ia boleh berlangsung antara satu atau beberapa hari, tetapi tidak lebih lama. Kerana sekuriti anda akan berada dalam keadaan penuh untuk disenaraikan di pasaran kewangan. Anda akan dapat mengikutinya melalui petak di mana aset kewangan baru bergerak. Ini adalah operasi yang mudah untuk anda lakukan sehingga anda dapat mengulanginya setelah beberapa hari dan mengalihkan jumlahnya ke dana pelaburan lain. Sangat mudah, kerana tidak ada dan tidak ada yang dapat memberitahu anda tentang keputusan ini. Itu adalah hak peribadi dan hak yang tidak boleh dirundingkan yang anda miliki.

Syarat untuk melakukan pemindahan

Satu-satunya syarat yang akan mereka tanyakan kepada anda ialah dana tersebut disimpan di bank atau perantara kewangan yang sama. Tidak ada perkara lain yang dapat mendorong anda untuk mengehadkan operasi ini. Kerana sebenarnya, anda boleh menggantinya dengan dana pelaburan lain yang terdapat dalam tawaran institusi kewangan yang anda kendalikan. Ini adalah salah satu sebab mengapa anda terbuka untuk mengembangkan strategi ini dalam hubungan anda dengan dunia wang. Adalah lebih baik jika anda mengambil kira sekiranya anda akan mempromosikan operasi ini mulai sekarang.

Aspek lain yang harus anda ketahui ialah anda boleh melakukan pemindahan seperti ini, baik secara separa atau keseluruhan. Anda boleh menyimpan sebahagian pelaburan anda dan memindahkan yang lain ke dana pelaburan yang dipilih. Selamanya dalam keadaan yang sama dan tidak ada bedanya dengan operasi yang harus anda lakukan. Tindakan ini akan bergantung pada strategi yang anda buat untuk melindungi simpanan anda. Tidak semestinya tujuannya sama.

Sebaliknya, pemindahan antara dana adalah cara untuk tingkatkan kedudukan anda. Kerana pada hakikatnya, mereka membolehkan anda mengemas kini portfolio pelaburan dari semasa ke semasa. Sehingga anda berada dalam keadaan terbaik sehingga keuntungan modal dipasang dalam penyata pendapatan anda. Untuk ini, anda harus mengetahui evolusi tajuk produk kewangan ini. Dari senario ini, ini dapat berarti peningkatan keuntungan dari senario baru.

Petua menukar dana

Selalunya ada beberapa senario lebih banyak daripada yang lain di mana lebih menguntungkan untuk menjalankan operasi ini. Anda tidak akan mempunyai pilihan selain mempertimbangkannya untuk melaksanakan perubahan strategi anda. Ini adalah beberapa kunci di mana lebih baik untuk mempromosikan pergerakan ini.

• Sekiranya anda melihat bahawa dana pelaburan anda tidak memenuhi jangkaan anda, keputusan terbaik yang boleh anda buat adalah mengarahkannya ke dana pelaburan lain yang mempunyai prospek penghargaan yang lebih baik. Satu-satunya masalah yang anda akan ada ialah memilih model simpanan baru.
• Sebelum ada perubahan dalam kitaran perniagaan yang dapat dikembangkan. Ini akan menjadi saat yang paling tepat untuk melakukan tinjauan mendalam dalam portfolio pelaburan anda untuk memperbaikinya secara substansial.
• Ini mungkin untuk mengubah model pelaburan ke arah ekuiti atau pendapatan tetap dan oleh itu ia memerlukan putaran roda meluruskan portfolio. Bukan strategi yang mudah yang anda lakukan dalam jangka pendek. Tetapi di sisi lain ia sangat berkesan dalam jangka masa sederhana dan lama.
• Anda tidak perlu memindahkan dana pelaburan dengan kesopanan tertentu. Sudah tentu tidak, tetapi hanya apabila situasi yang diperlukan timbul untuk mengoptimumkan operasi. Kerana akan ada saat-saat ketika mereka wajib sepenuhnya.
• Pemindahan tidak harus berlaku antara aset kewangan yang sama. Perubahan portfolio boleh menjadi lebih radikal atau bahkan dengan a perubahan strategi pelaburan. Ia adalah sesuatu yang biasa yang dapat dihasilkan di bahagian yang baik.
• Agar semuanya dapat disalurkan dengan betul, sangat mustahak untuk melakukan a analisis pelaburan anda dengan sedikit keteraturan. Di samping itu, ia akan menjadi tindakan yang sangat bermanfaat untuk mempertahankan kepentingan anda dalam hubungan anda dengan dunia wang.
• Dana pelaburan mereka tidak boleh memilikinya sepanjang hidup anda. Dan ini dilaksanakan melalui tinjauan terhadap mereka. Bergantung pada ciri yang anda tunjukkan sebagai pelabur kecil dan sederhana.