Mungkin ramai pelabur tidak tahu bahawa dana pelaburan dapat memformalkannya dalam mata wang lain selain euro. Operasi ini berlaku terutama di Dolar AS, tetapi bukan sahaja. Kerana memang, mereka diterima dalam franc Swiss, mahkota Norway atau bahkan yen Jepun. Tetapi sangat bijaksana untuk menganalisis apakah pergerakan pasar kewangan seperti ini dapat menguntungkan hasilnya. Dengan tujuan untuk meningkatkan keuntungan produk kewangan ini, apa sahaja aset kewangan yang menjadi asasnya.
Dana pelaburan berdasarkan mata wang selain euro adalah alternatif yang tersedia untuk pelabur kecil dan sederhana. Bergantung pada bagaimana evolusi aset kewangan ini pada bila-bila masa sepanjang tahun. Walaupun itu adalah strategi pelaburan dengan risiko yang lebih besar dalam pengambilannya. Sehingga boleh berlaku bahawa mereka kurang menguntungkan daripada yang berkaitan dengan euro. Bagaimanapun, ia adalah keputusan yang mesti dibuat oleh pelabur sendiri. Sehingga pada akhirnya anda dapat melihat perbezaan serius antara beberapa model dan yang lain.
Sebaliknya, mereka hadir dalam semua modaliti dana pelaburan. Dari yang berdasarkan pasaran ekuiti hingga pendapatan tetap atau bahkan dari pilihan monetari atau bahkan alternatif. Dalam pengertian ini, perlu dinyatakan bahawa dana pelaburan yang sangat istimewa ini pada mulanya tidak dikenakan hukuman komisen yang lebih menuntut daripada dari model tradisional atau konvensional. Kerana ia adalah aspek yang tidak mempengaruhi struktur produk pelaburan kelas ini. Apa yang menjadi ciri kelas dana yang sangat istimewa ini.
Dana mata wang: kelebihan mereka
Pertama sekali, kami akan menganalisis beberapa faedah yang dihasilkan dengan mengikat dana pelaburan ini. Di mana ia membolehkan keuntungan yang diterima oleh pemegangnya menjadi lebih tinggi hasil daripada prestasi yang lebih baik berkenaan dengan mata wang Eropah tunggal. Dengan cara ini, ia tersedia untuk meningkatkan margin pengantaraan mereka dapat diperbesar, walaupun tidak dengan cara yang luar biasa. Sekiranya tidak, sebaliknya, ia dapat dilaksanakan hingga satu atau dua mata peratusan. Aspek lain yang harus diperhatikan adalah bahawa evolusi ini tidak selalu kekal, tetapi hanya pada dasar tertentu.
Sementara di sisi lain, dana pelaburan berdasarkan mata wang selain euro dicirikan terutamanya oleh ketersediaannya yang lebih besar untuk menjana wang simpanan dari saat-saat yang tepat ini. Dalam apa yang dibentuk sebagai pertukaran simpanan dalam jangka sederhana dan terutama jangka panjang dan tidak seperti pembelian dan penjualan saham di pasaran saham yang ditadbir oleh mekanisme yang sangat berbeza. Dalam apa yang dinyatakan sebagai strategi yang boleh dipilih oleh pelabur kecil dan sederhana mulai sekarang.
Risiko dalam operasi ini
Strategi pelaburan ini, sebaliknya, mengekalkan berterusan kurang memberangsangkan untuk kepentingan pemegang produk kewangan ini. Harus diingat bahawa dalam pengertian ini bahawa dana dari ciri-ciri ini dibezakan oleh risiko yang lebih besar dalam operasi yang dilakukan. Kerana mereka boleh, dengan alasan yang sama, kehilangan margin keuntungan awal mereka dan ini boleh menyebabkan dana pelaburan ini kurang menarik untuk diambil dari sekarang. Dengan persamaan antara keuntungan dan risiko lebih besar daripada dana yang dianggap tradisional dalam strukturnya. Begitu juga, semuanya akan bergantung pada mata wang di mana mereka dilanggan kerana ia boleh mempengaruhi imbuhan masa depan mereka. Kerana salah satu produk ini dikontrak dalam dolar AS tidak sama dengan mahkota Norway.
Sementara di sisi lain, mereka tidak mungkin pelanggan jangka panjang kerana anda boleh membawa kepada lebih daripada satu kejutan negatif yang dapat menyebabkan anda mengurangkan nilai sebenar mereka. Serta kenyataan bahawa operasi mesti diselesaikan dalam jangka masa terpendek. Untuk mengelakkan situasi yang sangat tidak diingini oleh penyelamat kecil dan sederhana yang mungkin muncul dalam senario yang tidak baik untuk pasaran kewangan, baik dari ekuiti dan pendapatan tetap. Dengan penurunan nilai sekuriti yang sangat penting dan pada akhirnya dapat menyebabkan anda mengalami masalah kecairan yang lain.
Perlindungan mata wang
Walau bagaimanapun, ada strategi untuk memperbaiki kemungkinan permasalahan dana dan pelaburan ciri-ciri ini dan tidak lain adalah melanggannya dengan klausa perlindungan mata wang. Sehingga dengan cara ini anda berada dalam posisi untuk melindungi diri anda dari perubahan yang sering terjadi di pasaran mata wang. Sebaliknya, perlu juga diambil kira mulai sekarang bahawa pergerakan ini perlu dikendalikan dari formalisasi mereka untuk mengelakkan situasi yang boleh mengakibatkan pelbagai masalah dalam penyata pendapatan pelaburan anda.
Sebaliknya, dan berkaitan dengan perlakuan pasar mata wang, harus diperhatikan bahawa perlakuan pesanan mata wang yang dimasukkan melalui perkhidmatan yang beroperasi dengan aset kewangan ini tidak berbeda dengan yang diterima oleh pesanan lain, yang berlaku dalam pengiraan keuntungan modal dari penjualan adalah kaedah yang disebut "FIFO", iaitu, dianggap bahawa mata wang yang tarikh perolehan Ia lebih tua tanpa mengira akaun semasa dan entiti di mana pelanggan mempunyai mata wang yang didepositkan. Pada asasnya, kaedah ini didasarkan pada fakta bahawa perkara pertama adalah perkara pertama yang keluar, oleh itu penilaiannya lebih disesuaikan dengan realiti pasaran, kerana menggunakan penilaian berdasarkan kos yang lebih baru.
Sementara di sisi lain, mereka akan menimbulkan pengumpulan komisen pengurusan khas dalam kes tertentu bahawa institusi kewangan terpaksa bertindak atas nama klien untuk menutup posisi yang tetap terbuka pada akhir setiap sesi, yaitu biasanya dari sekitar 20 hingga 40 euro ditambah peratusan tertentu pada jumlah yang dilaburkan. Begitu juga, mereka boleh ditangguhkan sementara jika keadaan pasaran atau kedudukan global terbuka mengesyorkan pengantara kewangan. Sama seperti mereka memerlukan pemantauan berterusan terhadap kedudukan terbuka mereka dan tindakan yang tekun untuk mengumpulkan keuntungan atau, jika sesuai, hadkan kerugian dengan menutup kedudukan.
Bagaimana mengembangkan pergerakan?
Bergantung pada jangkaan turun naik mata wang tertentu, ia dapat dibeli atau dijual untuk kemudian melakukan operasi sebaliknya pada harga yang lebih rendah atau lebih tinggi, kerana melalui operasi ini keuntungan besar dapat diperoleh, walaupun evolusi yang tidak menguntungkan juga dapat membawa kerugian yang berat. Dengan risiko yang sama hilang duit dalam operasi yang dijalankan di bawah strategi ini dalam pelaburan begitu ciri.
Sebilangan entiti membenarkan beroperasi di pasaran ini dalam masa nyata, dengan deposit antara 1% dan 5% jaminan, yang menambahkan lebih banyak fleksibiliti dan kelajuan pelaburan. Seperti pasaran ekuiti, pesanan juga boleh digunakan di sini berhenti untuk menghentikan kerugian atau mengumpulkan keuntungan, yang merupakan alat yang sangat baik untuk kepentingan pelabur kecil.
Keuntungan dana
Optimisme yang ada di pasaran kewangan telah memungkinkan untuk mengekalkan tren kenaikan bulan sebelumnya secara umum di pasaran dunia yang berbeza. Ibex meningkat 1,0% dan selebihnya pasaran Eropah mencatat kenaikan yang lebih tinggi. Pasaran saham Amerika menonjol, yang indeks penanda arasnya S & P500 dihargai 3,4%. Di pasaran pendapatan tetap, IRR hutang awam jangka panjang memulihkan tahap bulan Jun, dan oleh itu, sebagai contoh, IRR bon 10-tahun Sepanyol mencapai 0,39% daripada 0,23% pada bulan sebelumnya, sementara keuntungan German Bund untuk jangka masa yang sama ditutup pada -0,37% berbanding -0,40%, menurut Persatuan Institusi Pelaburan Kolektif dan Dana Pencen (Inverco).
Premium risiko di Sepanyol meningkat kepada 78 bps (64 bps pada bulan September). Nilai tukar euro berbanding dolar ditutup pada 1,10, yang mewakili kenaikan dolar berbanding euro lebih daripada 1%. Dalam konteks ini, Dana Pelaburan mencatatkan keuntungan positif 2019% pada bulan November 0,77, di mana mereka mengumpulkan keuntungan sebanyak 6,5% pada sebelas bulan pertama tahun ini, yang merupakan sejarah maksimum dalam jumlah terkumpul hingga sekarang. Sekali lagi, kategori Dana Pelaburan yang mempunyai pendedahan yang lebih besar kepada saham mengalami pulangan positif dengan magnitud yang lebih besar atau lebih rendah, walaupun pada bulan November Ekuiti Antarabangsa AS menonjol, dengan hasil sekitar 4%, dengan mana mereka sudah terkumpul hingga keseluruhan tahun 2019 a keuntungan lebih daripada 24% hanya dalam sebelas bulan. Sama seperti mereka memerlukan pemantauan berterusan terhadap kedudukan terbuka mereka dan tindakan yang tekun untuk mengumpulkan keuntungan atau, jika sesuai, hadkan kerugian dengan menutup kedudukan.