Dana pendapatan tetap yang dialami pada bulan tersebut langganan bersih positif melebihi 270 juta eusungai, semuanya menumpukan pada pendapatan tetap jangka panjang, menurut data terbaru yang disediakan oleh Persatuan Institusi Pelaburan Kolektif dan Dana Pencen (Inverco). Di mana menjadi jelas bahawa pada tahun 2019 secara keseluruhan, dana pendapatan tetap telah mengumpulkan hampir 2.500 juta euro aliran masuk bersih.
Sementara di sisi lain, dana ekuiti antarabangsa mengubah arah aliran beberapa bulan kebelakangan ini dan mereka mengalami aliran positif, dibantu oleh tingkah laku pasaran. Namun, walaupun mendapat pulangan positif, mereka mengalami pembayaran balik lebih dari 1.800 juta euro untuk tahun ini secara keseluruhan. Sebaliknya, dana pulangan mutlak dan mereka yang mempunyai pengurusan pasif mengekalkan pembayaran balik pada separuh pertama tahun ini, mengumpulkan hampir 2.100 juta euro pembayaran balik pada pertama dan 605 pada yang kedua.
Dalam konteks umum, di mana dana pelaburan, yang disokong oleh prestasi pasaran yang baik pada bulan tersebut, mengalami pertumbuhan pada bulan Jun sebanyak 3.711 juta euro dan, dengan data sementara, mereka menutup separuh pertama tahun ini dengan kenaikan 10.688 juta euro dalam jumlah aset mereka, menjadi 268.203 juta euro, yang 4,2% lebih banyak daripada pada akhir tahun 2018. Dengan perbahasan mengenai sama ada lebih baik memilih dana pelaburan berdasarkan portfolio ekuiti atau sebaliknya sebaliknya memilih untuk memilih pendapatan tetap.
Lebih banyak keuntungan daripada yang tetap
Pada masa ini, dana pelaburan yang disatukan ke dalam ekuiti memberikan serangkaian faedah yang mungkin lebih menarik untuk diambil mulai sekarang. Salah satu yang paling relevan berasal dari fakta bahawa keuntungannya mungkin lebih tinggi daripada pendapatan tetap. Juga, pada masa ini untuk dapatkan kadar faedah yang lebih kompetitif perlu mengambil risiko dalam membuat keputusan. Dalam pengertian ini, jalan untuk memilih adalah dari sudut ini dalam persekitaran di mana pasaran saham antarabangsa bertahan dengan baik.
Satu lagi sumbangan dana pelaburan yang disatukan dalam ekuiti berasal dari kenyataan bahawa rangsangan monetari memihak kepada pasaran dengan ciri-ciri ini. Baik di satu sisi dan di sebelah Atlantik. Dengan kelebihan bahawa mereka dapat memiliki beberapa pilihan untuk dipilih dan di bawah format yang berbeza di pasaran ekuiti. Sebaliknya, terdapat risiko bahawa a gelembung hutang awam yang boleh mempengaruhi dana pelaburan pendapatan tetap dengan kekerasan tertentu.
Bagaimana melindungi diri anda dalam ekuiti
Bagaimanapun, anda mempunyai beberapa strategi pelaburan untuk melindungi modal anda dari kemungkinan proses ketidakstabilan di pasaran kewangan. Salah satu sistem ini adalah menggabungkan ekuiti dengan aset kewangan lain. Sebagai contoh, dari bahan mentah, mata wang atau bahkan model alternatif. Pengurusan ini dapat membantu anda mengatasi kerugian dalam senario yang paling negatif untuk kepentingan pelabur kecil dan sederhana. Dalam pengertian ini, terdapat dana pelaburan yang memenuhi ciri khas ini.
Strategi lain yang boleh anda gunakan mulai sekarang adalah strategi berdasarkan memilih pengurusan yang aktif. Apa sebenarnya maksudnya? Nah, sesuatu yang semudah menyesuaikan portfolio dana pelaburan anda ke semua senario yang mungkin, malah yang paling negatif untuk kepentingan anda sebagai pelabur runcit. Melaraskan portfolio anda dengan frekuensi tertentu supaya anda dapat menjimatkan lebih menguntungkan. Anda akan melihat bahawa prestasi semakin baik dan lebih baik jika anda mengikuti strategi ini dalam pengurusan dana pelaburan. Untuk ini, anda mempunyai banyak produk kewangan yang menyediakan ciri khas ini. Tanpa menjejaskan komisen yang akan dikenakan oleh dana komisen ini.
Risiko ekuiti
Sebaliknya, kita tidak dapat melupakan beberapa ketidakselesaan yang dihasilkan oleh memilih model pelaburan ini. Salah satu yang paling relevan adalah bahawa a runtuh di pasaran saham antarabangsa, dengan susut nilai melebihi 20% atau 30%. Sehingga anda akan meninggalkan banyak euro dalam perjalanan dan dalam jangka masa yang sangat singkat. Risiko lain penggunaan sistem ini dalam pemilihan aset kewangan adalah disebabkan oleh kenyataan bahawa pembetulan mungkin dibuat dalam beberapa bulan mendatang, atau lebih tepatnya, pemotongan yang sangat penting dalam penyesuaian harga mereka.
Sehingga kita dapat melihat harga jauh lebih rendah daripada harga yang disebut pada saat ini. Dengan kejatuhan pasaran kewangan antara 10% dan 20%, yang akan menjadi lebih kurang peratusan wang yang akan kita tinggalkan dalam operasi pasaran saham melalui dana pelaburan ciri-ciri ini. Risiko lain yang kita hadapi adalah hakikat bahawa siling telah dibuat dalam indeks antarabangsa yang akan sukar diatasi pada tahun-tahun mendatang.
Pasaran saham lebih menguntungkan
Bagaimanapun, mesti diambil kira bahawa pelaburan di pasaran saham biasanya lebih menguntungkan untuk jangka masa sederhana dan panjang. Di mana ia cenderung menilai semula di atas produk yang berasal dari pendapatan tetap atau dibuat oleh bank sendiri. Pada masa penyebut biasa adalah harga wang yang lebih murah.
Ini adalah faktor yang sangat penting yang pasti dapat membantu anda meningkat dalam pasaran ekuiti. Kerana ini bermaksud bahawa ada lebih banyak wang untuk membuat keuntungan di pasaran saham dan ini membantu operasi dalam aset kewangan ini. Walaupun ini adalah trend yang pasti dapat berakhir pada bahagian pertama tahun depan. Oleh itu, ia akan diperhatikan dalam harga saham. Risiko lain yang kita hadapi adalah hakikat bahawa siling telah dibuat dalam indeks antarabangsa yang akan sukar diatasi pada tahun-tahun mendatang.