Dana pelaburan, dari segi modaliti mereka, adalah salah satu produk dengan penerimaan yang lebih besar oleh pelabur kecil dan sederhana. Akibat dari aliran aliran wang orang-orang yang telah menyimpan simpanan mereka dalam simpanan bank. Dan setelah keputusan Bank Pusat Eropah (ECB) untuk menurunkan harga wang dan meninggalkannya dengan nilai yang hampir tidak ada pada 0, anda telah mengalihkan sumbangan anda ke dana.
Untuk mengesahkan fakta ini, data terbaru yang diberikan oleh Persatuan Institusi Pelaburan Kolektif (Inverco), menunjukkan bahawa jumlah aset dana pencen mencapai tahap tertinggi sepanjang masa Pada bulan-bulan terakhir. Dengan cara ini, dana pelaburan, bersama dengan pencen dan insurans, sudah merangkumi hampir 60% portfolio isi rumah Sepanyol. Sebilangan besar format yang boleh dilanggan membantu memahami pergerakan ini antara simpanan Sepanyol.
Tetapi jika ada satu ciri yang menguntungkan beribu-ribu orang Sepanyol yang telah menyimpan simpanan mereka dalam produk kewangan ini, itu adalah kemudahan besar mereka harus memindahkan mereka, dengan kelebihan yang besar untuk mereka. Bahkan mendapat manfaat daripada tidak membayar cukai pada masa yang anda anggap sesuai, dan tentu saja, secara sah dan telus seperti yang anda lihat dalam maklumat ini.
Bagaimana cara memindahkan dana pelaburan?
Produk ini bertujuan untuk simpanan dan pelaburan dapat dipindahkan ke dana lain pada bila-bila masa dan dalam keadaan apa pun. Tetapi perkara yang paling menarik untuk minat anda ialah operasi tidak akan dikenakan biaya satu euro, dan tidak akan dikenakan denda dengan tiada komisen atau perbelanjaan lain dalam pengurusannya. Sudah tentu, selagi anda melakukannya dalam institusi kewangan yang sama. Dan juga mendapat keuntungan dari banyak tawaran yang mereka berikan untuk melanggan atau menyimpan produk ini dalam portfolio pelaburan anda.
Anda boleh memindahkan dana anda kepada orang lain apa pun, dari satu pendapatan berubah kepada yang lain yang bercampur, atau ke arah yang berlawanan, tidak ada sekatan untuk melakukan pergerakan seperti ini. Mereka boleh dilaksanakan seberapa banyak yang dikehendaki oleh pemilik portfolio sekuriti. Hanya perlu memberi pesanan kepada bank tempat akaun sekuriti dikontrak. Dan ia boleh dilaksanakan secara dalam talian sekiranya anda mempunyai kontrak ini di bank. Selesa dari rumah, dan pada bila-bila masa sepanjang hari.
Ini adalah operasi yang sangat mudah apabila, dengan alasan apa pun, anda tidak selesa dengan dana pelaburan yang dikontrak. Oleh kerana ia tidak berkembang seperti yang anda mahukan, itu bukan model terbaik untuk memfokuskan pelaburan pada saat yang tepat, atau hanya keuntungannya yang paling tidak memuaskan bagi jangkaan anda sebagai pelabur kecil. Ini adalah masa yang tepat untuk memindahkan portfolio melalui langkah-langkah antara dana bersama.
Memformalkan operasi
Tidak kira sama ada mereka adalah dana dari pengurus yang berbeza, kerana satu-satunya syarat untuk menunjukkan operasi adalah mereka dimiliki oleh pemilik yang sama, tanpa mengira komposisi dan jumlah sumbangan yang dibuat. Ini adalah operasi yang sangat mudah dilakukan setiap kali, untuk mengemas kini produk terbaik untuk setiap kesempatan, dan terutama dalam menghadapi perubahan senario dalam keadaan ekonomi antarabangsa. Menyimpan dana dalam portfolio, secara statik untuk jangka masa yang panjang, adalah kesalahan serius yang boleh menanggung kos bagi pemegang produk kewangan ini dengan banyak euro.
Bergantung pada situasi baru yang timbul, pelaburan dapat diubah dengan cara yang memuaskan untuk kepentingan anda. Jangan ragu, untuk meningkatkan prestasi simpanan yang dilaburkan dalam dana pelaburan. Walaupun tidak diinginkan bahawa anda mengubahnya secara berkala. Tidak sia-sia, mereka adalah produk yang tidak dimaksudkan untuk jangka pendek, tetapi untuk jangka masa panjang. Biasanya antara 3 hingga 6 tahun lebih kurang.
Kelebihan cukai anda
Terdapat strategi yang sangat bermanfaat sehingga anda dapat menggunakannya dengan kekerapan. Ini terdiri daripada menjimatkan pembayaran cukai segera. Dan itu dapat direalisasikan melalui operasi ini, iaitu melalui pemindahan dana pelaburan. Daripada membayar yuran ini melalui penjualan anda, anda boleh menangguhkan pembayaran ini dengan memindahkannya ke produk lain yang mempunyai ciri-ciri ini. Anda juga boleh menunggu cukai turun untuk akhirnya memformalkan penjualan.
Ini adalah muslihat undang-undang yang digunakan oleh banyak pelabur untuk mengelakkan pembayaran segera dilakukan. Dan yang kekurangan produk pelaburan lain (dana yang diperdagangkan pertukaran, waran, derivatif, penjualan kredit, dll.). Oleh itu, ia adalah operasi yang sangat bermanfaat yang boleh anda gunakan pada bila-bila masa, tanpa sekatan. Seolah-olah itu adalah beg simpanan, dan dalam gaya rancangan untuk menjimatkan wang yang telah dibangunkan oleh institusi kewangan.
Situasi di mana anda mesti membuat pemindahan
Selalu ada saat-saat yang lebih tepat untuk melaksanakan pesanan ini, dan sangat senang jika anda tahu mereka mengoptimumkan operasi mengikut minat anda. Dan itu dapat dipilih pada saat-saat berikut di mana kami akan mendedahkan kepada anda kesesuaian pemindahan antara dana.
- Anda telah membuat kesilapan memilih model pelaburan, dan anda telah menyedarinya. Anda akan menghadapi peluang untuk memperbaiki dan memilih format pelaburan lain yang lebih sesuai dengan keadaan baru.
- Evolusi dalam pasaran kewangan bukanlah yang dicadangkan pada mulanya, dan malah dengan keuntungan modal, anda mungkin kehilangan sebahagian daripada modal yang dilaburkan.
- Sebelum a perubahan persekitaran aktiviti ekonomi antarabangsa, yang memerlukan variasi dalam aset kewangan yang merupakan sebahagian daripada cadangan pelaburan anda. Bahkan bergantung pada nasihat bank itu sendiri.
- Setelah menghabiskan beberapa tahun dalam dana pelaburan yang sama, sudah tiba masanya untuk menukarnya untuk yang lain yang memenuhi jangkaan anda, dan dengan cara ini mulakan kitaran baru dalam kelas produk kewangan ini.
- Sebagai strategi untuk mempelbagaikan pelaburan melalui format simpanan yang berbeza: pendapatan tetap, pemboleh ubah, campuran, alternatif, dengan mata wang terlindung, dll. Ini akan menjadi kaedah yang sangat efektif untuk melindungi simpanan anda dengan lebih selamat.
- Bergantung kepada profil pelabur yang anda sampaikan pada bila-bila masa, dan tidak semestinya selalu sama. Mungkin berbeza bergantung pada banyak pemboleh ubah yang menentukan akaun peribadi anda.
- Sebelum ada pergerakan tiba-tiba yang dihasilkan di pasaran pendapatan tetap atau berubah. Dan itu akan menjadi pencetus untuk mengubah portfolio pelaburan pada saat yang tepat, apa pun sifat dan komposisinya.
Tawaran untuk melakukan pemindahan
Anda juga boleh mendapat keuntungan dari tawaran dan promosi yang tidak terhitung jumlahnya yang telah dikembangkan oleh institusi kewangan untuk merebut wang pelanggan mereka, beberapa di antaranya sangat agresif. Salah satu yang paling menguntungkan untuk minat anda sebagai pelanggan dan pelabur adalah dari pemindahan ke entiti lain. Tidak sia-sia, banyak bank memberi ganjaran kepada pelanggan baru dengan wang tunai kerana membawa dana dari entiti lain.
Ini boleh menjadi operasi yang sangat menarik jika anda berfikir untuk menukar bank, atau mereka hanya bergerak mengikut keinginan anda sepenuhnya. Anda tidak perlu melakukan apa-apa, tetapi entiti itu sendiri yang bertanggungjawab mempromosikan prosedur pentadbiran untuk memformalkan pertukaran ini antara dana pelaburan anda. Anda tidak perlu membayar komisen, bahkan perbelanjaan lain dalam pengurusannya.
Sekiranya anda memutuskan untuk menjalankan operasi ini, anda tidak akan mempunyai pilihan selain menganalisis tawaran bank, dan memilih model yang membawa kelebihan yang paling besar. Mengetahui bahawa ia tidak akan mengubah sifat pelaburan anda, dan juga sumbangan yang dibuat. Anda akan meneruskan pelaburan yang sama, tetapi di bank lain. Itulah satu-satunya perbezaan yang akan anda perhatikan ketika anda memformalkan pertukaran antara dana.
Apa matlamat yang anda capai dengan perpindahan?
Melalui pergerakan perbankan yang mudah ini, anda akan dapat memperoleh serangkaian kelebihan yang tidak akan anda perolehi melalui saluran tindakan yang lain. Dan itu akan banyak bergantung pada objektif yang anda tetapkan semasa melanggan produk kewangan seperti ini. Walaupun secara umum, ini adalah beberapa sumbangan yang akan anda perhatikan dengan cepat.
- anda boleh menyesuaikan diri dengan sebarang pusingan ekonomi, bahkan untuk situasi yang paling buruk dalam senario ekonomi. Dan semua ini tanpa perlu meninggalkan format ini yang merupakan dana pelaburan.
- Ia akan melibatkan a perubahan radikal kepada pendekatan anda pelabur, dari profil yang anda tunjukkan dan disesuaikan dengan semua jenis keadaan. Tanpa perlu kehilangan wang sepanjang perjalanan kerana tidak akan berlaku pembubaran operasi.
- Anda akan berada dalam kedudukan untuk atasi segala kekurangan dalam portfolio pelaburan anda, dan itu dapat mengurangkan aset anda dalam beberapa bulan mendatang. Anda akan menjadi orang yang mengarahkan strategi untuk membuat penjimatan menguntungkan.
- Mereka adalah operasi sangat senang dilakukan, dan bahawa dalam beberapa minit dapat diproses. Walaupun anda harus menunggu beberapa hari hanya untuk melihat bagaimana saham judul baru sudah tersenarai di pasaran kewangan.
- Anda akan mempunyai masa untuk menganalisis tawaran pengurus, dan ketahui dana pelaburan mana yang paling sesuai untuk anda, untuk meningkatkan kemampuan anda untuk menabung. Walaupun dengan bantuan profesional dalam bidang pelaburan ini.
- Dan akhirnya, peluang yang sangat jelas yang harus anda ada meningkatkan semula simpanan anda dalam menghadapi perubahan baru bahawa ekonomi sedang mengalami, baik di dalam negeri dan di peringkat antarabangsa. Merancang model simpanan yang disesuaikan dengan anda, dan bergantung pada keperluan yang anda ada.