Saham AS telah menguat dengan kuat berikutan penjualan virus yang disebabkan oleh virus pada bulan Mac, mendorong banyak orang untuk kembali ke pasaran untuk memperoleh keuntungan dan mengembalikan kerugian.
S&P 500 menghapus kerugian 2020 dan Nasdaq Composite mencapai tahap tinggi baru pada hari Isnin, walaupun para pegawai menyatakan bahawa AS memasuki kemelesetan pada bulan Februari.
Itu boleh menunjukkan pengembalian wilayah itu sebagai tempat pelaburan. Tetapi ketika dolar terus jatuh di tengah rangsangan dari bank pusat, pelabur dapat berhati-hati dan melihat ke pasaran lain untuk mencari peluang kekayaan.
Peluang di Asia
UBS Global Wealth Management mengatakan bahawa Asia (tidak termasuk Jepun) adalah "satu-satunya wilayah" yang diharapkan dapat menghasilkan pertumbuhan positif dalam perolehan ekuiti tahun ini.
Panggilan itu menguatkan positif di kalangan pelabur Asia yang kaya, yang pada bulan April mengatakan mereka sangat optimis (51%) mengenai prospek enam bulan untuk saham di rantau mereka, berbanding dengan 46% di Eropah dan hanya 35% di Asia-Pasifik utama AS pasaran meningkat sebanyak 49% dari paras terendah pada bulan Mac minggu lalu.
Ini mewakili peluang pelaburan di rantau ini, terutama bagi pelabur Asia yang sebaliknya akan dirugikan oleh kerugian mata wang ketika melabur dalam saham dalam dolar AS, menurut Freddy Lim, pengasas bersama dan ketua pegawai pelaburan StashAway.
"Ada kemungkinan besar bahawa mata wang Asia akan mengatasi dolar dalam 18-24 bulan ke depan," kata Lim pengurus kekayaan digital yang berpangkalan di Singapura. "Ini juga bermaksud bahawa aset yang berpangkalan di Asia dapat mulai kelihatan menarik dari segi mata wang tempatan."
Pasaran utama untuk dilaburkan
Melihat pasaran utama di Asia, Singapore Straits Index kelihatan menarik kerana menawarkan akses ke "nama berkualiti tinggi dan stabil dengan sejarah panjang melayari wabak masa lalu," kata Lim.
Pasaran Asia perindustrian lain, seperti Korea Selatan, Hong Kong, Taiwan, dan juga China, nampaknya relatif "pemenang" dibandingkan dengan rakan serantau mereka yang kurang maju, menurut ketua kekayaan HSBC Singapura dan antarabangsa Ian Yim.
"Selain memiliki nilai yang menarik, mereka tidak terlalu terdedah kepada bahan mentah dan minyak, dan terbukti lebih lengkap untuk menghadapi krisis Covid-19," kata Yim, yang menekankan pelbagai faktor yang sedang berlaku di pasaran.
Lebih khusus lagi, industri dengan asas kuat yang dipercepat oleh virus, seperti e-commerce, Internet dan ekonomi baru China, cenderung berjalan dengan baik, Yim dan Lim bersetuju.
"Syarikat yang membolehkan e-dagang telah terbukti memiliki model perniagaan yang kuat dan berpotensi dapat memperoleh keuntungan dari mengubah tingkah laku pengguna di masa depan," kata Yim.
Bon dan harta tanah
Di luar pasaran saham, pelaburan lain di Asia menunjukkan janji, kata Samuel Rhee, presiden dan ketua pegawai pelaburan firma penasihat digital yang berpangkalan di Singapura, Endowus.
Bon pendapatan tetap Asia, khususnya, telah menunjukkan prestasi yang baik di bawah tindak balas fiskal kerajaan terhadap virus tersebut, dan memberikan kepelbagaian pelaburan yang sangat penting, katanya.
"Dari segi bon, secara serantau, kami melihat nilai di Asia, di mana hasil meningkat," kata Yim HSBC.
Sebaliknya, harta tanah, atau dana pelaburan harta tanah (REIT), boleh menunjukkan beberapa "kelemahan" memandangkan kesan virus pada sektor ini, kata Rhee.
Melabur dalam sektor ini
Sebelum memanfaatkan sebarang peluang pelaburan, penting untuk membuat strategi. Memerihalkan matlamat kewangan anda dan berapa banyak anda boleh melabur adalah titik permulaan yang baik.
StashAway's Lim mengesyorkan untuk melaburkan sejumlah wang secara konsisten setiap bulan. Menurut StashAway Vision 2020, "pelabur sistematik", yang terus melabur semasa penurunan, berprestasi lebih baik daripada mereka yang menarik diri semasa pembetulan.
Kini terdapat banyak pengurus kekayaan digital yang tersedia untuk membantu anda melakukannya; Melabur secara automatik dalam dana indeks yang dikendalikan secara pasif atau dana yang diperdagangkan pertukaran (ETF) yang mengesan kawasan atau sektor tertentu. Ini bukan sahaja menghilangkan kerumitan untuk memantau pasar terlalu dekat, tetapi juga memungkinkan anda untuk terus melabur untuk jangka panjang, kata Endowus's Rhee.
"Waktu ke pasar lebih penting daripada mencuba masa pasaran," kata Rhee. "Itu telah terbukti menjadi usaha sia-sia kerana penurunan pesat baru-baru ini dan pemulihan yang sama cepat telah terbukti lagi."
Mengapa melabur di Asia?
Asia adalah alam pelaburan yang menarik dan dinamik yang dapat menawarkan pelabur kepelbagaian portfolio yang menarik. Asas ekonomi menyokong stok penjanaan tunai di seluruh rantau ini dan dapat menawarkan peluang pelaburan yang menarik dalam jangka masa sederhana dan panjang.
Rantau Asia Pasifik dapat menawarkan potensi pertumbuhan yang besar serta aliran pendapatan yang menarik. Terdapat beberapa faktor utama yang perlu dipertimbangkan semasa menjelajah wilayah ini:
Ini adalah rumah bagi kira-kira dua pertiga populasi dunia1 dan, walaupun trend penuaan penduduk di beberapa bahagian di rantau ini, populasi usia bekerja yang besar menyokong ekonomi yang sedang berkembang.
Kekayaan berkembang pesat. Saiz kelas menengah pelaburan terus meningkat, dan kini terdapat lebih banyak individu bernilai tinggi di rantau ini daripada yang lain.
Pertumbuhan KDNK di banyak ekonomi rantau ini melebihi kebanyakan negara Barat, dan terdapat asas perniagaan global dan berkembang yang kuat di seluruh wilayah Asia-Pasifik. Menurut penyelidikan baru-baru ini, ekonomi Asia akan lebih besar daripada seluruh dunia secara keseluruhan pada tahun 20202.
Banyak syarikat yang diperdagangkan di rantau ini sekarang memiliki budaya pembayaran dividen yang mapan. Anda boleh menemui sebilangan syarikat yang menawarkan hasil dividen lebih tinggi daripada hasil bon kerajaan tempatan 10 tahun.
Tidak seperti banyak dana ekuiti Asia, strategi Pendapatan Asia Jupiter terutama tertumpu pada negara maju di rantau Asia Pasifik. Bias ini terhadap pasaran maju telah meningkat seiring berjalannya waktu, kerana sejumlah risiko ekonomi dan politik di negara-negara pasar baru telah meyakinkan tim tentang kelebihan relatif pasar maju di rantau ini.
Strategi Pendapatan Asia dipimpin oleh Jason Pidcock, yang bergabung dengan Jupiter pada tahun 2015 dan mempunyai pengalaman lebih dari 25 tahun melabur di rantau Asia Pasifik. Dia disokong oleh Pakar Produk Jenna Zegleman.
Asia boleh dikatakan enjin pertumbuhan ekonomi terbesar di dunia hari ini, dan banyak yang berusaha melabur dalam kenaikannya melalui pasaran saham. Sudah tentu, Asia adalah benua yang sangat besar dan pelbagai dengan peluang pelaburan yang besar, tetapi ada beberapa panduan yang harus diikuti. Anda harus menilai peluang di setiap negara secara individu, atau membeli dana ekuiti yang banyak melabur di syarikat Asia. Anda harus sedar bahawa maklumat mengenai syarikat asing mungkin tidak tersedia, boleh dipercayai atau tepat pada masanya. Pasaran saham di Asia kurang diatur daripada di Amerika Syarikat dan mempunyai unsur "pembeli berhati-hati".
Pilih negara untuk membuat pelaburan awal. Saham Singapura mempunyai pandangan yang berbeza daripada saham Jepun, misalnya. Lakukan kajian mendalam mengenai undang-undang dan syarikat tempatan yang berpusat di negara tertentu. Meluangkan masa untuk memilih syarikat yang tepat untuk dilaburkan, serta pendedahan kepada kejadian mata wang buruk, adalah sangat penting.
Sebagai contoh, Asia Stock Watch memberikan liputan umum mengenai pasaran Asia, Equity Master memberikan maklumat mengenai pasaran India, China Daily adalah akhbar pemerintah Inggeris, dan Gaijin Investor dan Japan Financials ditujukan kepada pelabur asing yang membeli di Jepun.
Tentukan sama ada anda mahu menggunakan syarikat broker di negara anda sendiri atau di negara lain. Membuka akaun di luar negara boleh melibatkan banyak dokumen dan dokumentasi, tetapi akan memberi anda lebih banyak pilihan daripada yang anda miliki ketika menggunakan akaun pembrokeran biasa di Amerika Syarikat. Pilihannya termasuk dapat melabur di syarikat yang tidak boleh anda akses dari Amerika Syarikat. Walau bagaimanapun, syarikat broker tidak dikawal selia seperti di Amerika Syarikat, dan perdagangan sekuriti juga tidak dibandingkan dengan Amerika Syarikat.
Pergi terus ke sumber bermanfaat kerana beberapa sebab. Sebilangan besar saham di Asia hanya dapat dibeli melalui bursa saham di negara masing-masing. Sebagai tambahan kepada pilihan tambahan dan kemungkinan penemuan baru, melabur di platform asing mengurangkan risiko kewangan, politik dan kewangan dengan memiliki akaun bank dan broker di negara yang sesuai.
Pilih negara yang bergerak dari pertanian ke masyarakat bandar. Bandar-bandar harus dibina, tenaga kerja yang berpendidikan dan infrastruktur yang lebih baik, seperti telekomunikasi, akan diperlukan. Risiko dapat dikurangkan dengan melabur di negara-negara yang tidak stabil secara politik.
Sebagai tambahan kepada pemerintahan yang stabil dan aman dari segi kewangan, cari negara yang menyambut pelaburan asing, mempunyai bank pusat yang menguntungkan, dan mempunyai kestabilan dalaman tanpa banyak protes dan revolusi dalaman yang sedang berlangsung.
Faktor lain yang perlu dipertimbangkan untuk pelaburan yang menguntungkan termasuk mencari negara yang bertambah baik dari segi ekonomi, yang lebih baik daripada yang disedari oleh kebanyakan orang, yang mempunyai mata wang yang dapat ditukar dengan mereka, dan yang mempunyai cara mudah untuk menjual.
Melabur di beberapa negara yang berbeza. Ini akan membantu mengimbangi turun naik perdagangan di pasaran baru muncul dan risiko di negara di mana perdagangan orang dalam dibenarkan. Setelah membuka dan membiayai akaun anda, analisa perbezaan di antara mereka untuk memberitahu keputusan anda mengenai pelaburan masa depan.
Di Jepun, misalnya, stok biasanya dibeli dalam jumlah 1000, atau kadang-kadang 100, jadi pembelian terkecil kadang-kadang boleh memakan banyak wang. Cari broker yang berdagang dalam gandaan yang lebih kecil. Terdapat juga had sejauh mana harga dibenarkan naik atau turun dalam satu hari sebelum perdagangan ditangguhkan.
Di China, pelabur sukar mempercayai penyata kewangan banyak syarikat. Adalah bijak untuk melabur di syarikat-syarikat peringkat atas yang mempunyai sejarah panjang, operasi kewangan yang selamat, dan asas pemegang saham yang besar.
Walaupun India terkenal dengan infrastruktur, inflasi, reformasi tanah, politik terpusat, kemiskinan, korupsi, dan defisit fiskal yang buruk, banyak syarikat India menghasilkan pulangan yang sangat baik, menjadikan pelaburan dalam saham India bernilai menarik untuk pelabur yang mengambil risiko.
Beli saham syarikat Asia di negara anda sendiri. Sekiranya anda seorang pelabur kecil atau tidak selesa membuka akaun pembrokeran di luar negara, beberapa saham Asia besar disenaraikan di Bursa Saham New York, NASDAQ, Bursa Saham London, dan platform lain. Lakukan kajian menyeluruh mengenai setiap syarikat menggunakan penerbitan yang disenaraikan dalam Kaedah 1 sebelum melabur, cari syarikat yang mempunyai sejarah pertumbuhan, jumlah hutang yang rendah, dan ukuran dan kestabilan tunai yang ada.
Faktor lain yang perlu dipertimbangkan adalah kunci kira-kira yang kuat, pelbagai barisan produk, pengalaman pengurusan, dan jumlah pekerja. Risiko melabur di negara-negara Asia termasuk ketidakstabilan sosial dan politik, turun naik kadar pertukaran, turun naik harga ekuiti, dan peraturan terhad.
Beli dana bersama dan Exchange Traded Fund (ETF) yang melabur dalam syarikat Asia. Syarikat pelaburan seperti Matthews Asia Funds dan Aberdeen Asset Management, misalnya, melabur di syarikat Asia dan menawarkan pelbagai dana untuk pelabur besar dan kecil. ETF adalah pelaburan yang ditubuhkan sebagai dana bersama tetapi diperdagangkan sebagai satu bahagian.
Membeli dana bersama sering membolehkan anda melabur di negara yang pasarannya ditutup untuk pelabur individu yang bukan warganegara. Anda boleh menanggung perbelanjaan dana yang tinggi dalam dana bersama yang diuruskan secara profesional.
Beli dana bon yang dilaburkan di syarikat Asia. Portfolio seimbang mengandungi saham dan bon. Anda boleh membeli saham dalam dana bersama yang melabur dalam bon asing atau membeli bon individu. Aberdeen, Matthews Asia, dan syarikat pelaburan utama AS seperti Vanguard dan Fidelity menjual dana bon yang melabur di syarikat Asia.
Dana pelaburan
Dalam beberapa minggu kebelakangan ini, ketakutan mengenai coronavirus telah menggegarkan pasaran saham di seluruh dunia. Harapan awal untuk penahanan cepat habis ketika virus terus menyebar, terutama di China, yang memiliki jumlah kasus tertinggi. Pengilang China telah mengalami penutupan kilang sejak akhir Januari, yang telah mempengaruhi jiran geografi mereka di Asia dan juga rantaian bekalan global.
Bahkan sebelum wabah coronavirus, pertumbuhan di China telah perlahan kerana perang perdagangan antara Amerika Syarikat dan China sekarang. Oleh kerana China adalah negara yang dominan di rantau ini, penurunannya telah mempengaruhi ekonomi Asia lain seperti India, Malaysia, Thailand dan Jepun. Adakah ini bermakna sudah terlambat untuk melabur di Asia?
Apabila pasaran ekuiti jatuh, pelabur yang menentang cenderung "membeli penurunan" - dan membeli saham sementara orang lain menjualnya. Tetapi yang lain mengatakan bahawa krisis semasa belum pernah terjadi sebelumnya dan saham mungkin terus merosot kerana bimbang akan kemelesetan global. Walaupun mustahil untuk mengetahui apa yang mungkin dibawa ke pasaran saham dalam masa terdekat, prospek jangka panjang perlu dipertimbangkan.
Pelabur jangka panjang cenderung mempunyai jangka masa sekurang-kurangnya lima hingga sepuluh tahun. Dan mempunyai pelbagai pelaburan yang tersebar di seluruh dunia - dan bukannya hanya menumpukan perhatian pada saham negara anda sendiri - adalah kunci kejayaan pelaburan.
Oleh itu, apakah kebaikan dan keburukan pelaburan di pasaran ekuiti Asia? Perlu diingat bahawa Asia adalah rantau yang sangat pelbagai, tempat tinggal sekitar 60% penduduk dunia sekarang. Sebagai perbandingan, Eropah mempunyai kurang daripada 10% populasi dunia.
Salah satu faedah utama melabur dalam ekonomi Asia adalah apa yang disebut oleh pelabur profesional sebagai "kisah pertumbuhan" mereka. Penduduk Asia bukan sahaja besar, tetapi kelas menengah dan tahap kekayaan mereka juga meningkat. Ini bermaksud bahawa mereka mempunyai asas pengguna yang terus berkembang.