Ia bukan baru, dan kami telah pun mengulas di blog, bahawa inflasi membebankan ekonomi dan poket pengguna. Kita melihatnya di televisyen, kita mendengarnya di radio, kita dapati di pasar raya, stesen minyak, dan dalam perbualan dengan jiran. Di samping itu, dan dengan tujuan untuk mengatasi kesan inflasi, bank pusat hampir seluruh dunia memulakan dan menaikkan kadar faedah. Dengan mengandaikan bahawa apa yang berlaku tidak dapat dielakkan, persoalan kita sepatutnya, "bagaimana untuk melindungi daripada inflasi?"
Mari kita dedikasikan artikel ini kepada topik hangat semasa kenaikan harga, dan lihat Apa yang boleh kita lakukan mengenainya untuk melindungi kita. Idea apa yang boleh kami temui, dan juga ketahui pilihan yang kami ada jika, sebaliknya, kami percaya bahawa ini akan bersifat sementara.
Pendapatan Tetap, pendapatan tetap paling sedikit
Dana yang melabur dalam kedua-dua pendapatan tetap dan berubah menunjukkan kerugian pada bulan-bulan ini. Bergantung pada gaya pelaburan anda, terdapat beberapa pengecualian yang positif, tetapi ia bukan seperti biasa. Terutamanya bahagian yang paling teruk telah diambil oleh Dana yang ditujukan untuk Pendapatan Tetap, dianggap sebagai pelaburan untuk konservatif.
Ambil perhatian bahawa apabila saya mengatakan bahawa mereka telah mengambil bahagian yang paling teruk, saya tidak merujuk begitu banyak kepada peratusan kerugian, tetapi kepada kerugian berhubung dengan sedikit faedah yang mereka boleh tawarkan.
Pada ketika ini, ia patut direnung dan difikirkan apa jawatan yang boleh kita ambil berdasarkan bagaimana kami berpendapat kadar faedah dan bon akan berprestasi pada masa hadapan. Pada asasnya terdapat 3 perkara yang boleh berlaku:
- Bahawa kepentingan bon kekal stabil. Pada masa ini sangat sedikit penganalisis mempertimbangkan senario ini. Lebih-lebih lagi, sebagai contoh, bank-bank seperti ECB telah pun mengumumkan bahawa mereka akan mengurangkan kadar pembelian hutang.
- Bahawa faedah bon dan Euribor turun. Senario yang masih kurang mungkin. Antara lain kerana dengan inflasi yang meningkat secara percuma, apa yang paling tidak difikirkan ialah merangsang penggunaan.
- Biarkan kenaikan kadar berterusan. Senario semasa yang kita lihat dan berkemungkinan besar akan terus berlaku, turut difikirkan oleh kebanyakan penganalisis.
Bagaimana untuk bertindak terhadap prestasi Pendapatan Tetap mengikut ramalan anda?
Jika anda adalah salah seorang daripada mereka yang percaya bahawa yang terburuk telah berakhir, tanpa ragu pilihan terbaik ialah membeli bon. Sama ada secara langsung, dan/atau melalui dana Pendapatan Tetap khusus untuk pengurusan tersebut. Ia bukanlah sesuatu yang saya cadangkan secara peribadi, malah saya melihat kadar yang sangat sangat rendah disebabkan oleh tahap inflasi yang tinggi yang wujud.
Sebaliknya, jika anda berpendapat bahawa Pendapatan Tetap akan terus berprestasi buruk, adalah dinasihatkan untuk bermula dengan tidak melabur atau meminimumkan kedudukan. Terdapat juga kemungkinan untuk membeli PUT yang dirujuk kepada ETF dengan pendedahan kepada bon. Dan sudah tentu, sentiasa ada pilihan untuk membeli bon berkaitan inflasi.
Pendapatan Berubah, bagaimana untuk melindungi diri anda daripada inflasi dengan saham
Apabila kos bahan mentah meningkat, banyak syarikat mesti menaikkan harga produk atau perkhidmatan mereka. Ini menyebabkan pendapatan boleh guna pengguna menderita, akibat kehilangan kuasa beli. Syarikat yang berprestasi terbaik cenderung kepada produk asas semasa ketidaktentuan dan inflasi. Contohnya, Coca-Cola. Mereka yang mempunyai prestasi paling teruk, kitaran, contohnya kereta.
Inflasi menghasilkan kebencian dalam penggunaan, sekali gus menyokong penurunan umum dalam pasaran saham, di samping ketidaktentuan akibat isu Rusia.
Pasaran mungkin terus jatuh. Perkara yang sukar dalam tempoh menurun adalah untuk menjangka bila ia akan berakhir air terjun. Oleh itu, memilih sekuriti yang dianggap pada harga yang baik, atau yang akan berprestasi baik, boleh menjadi cara yang baik untuk mengatasi inflasi dengan potensi pulangan yang boleh mereka tawarkan. Perlu diingatkan bahawa ia bukan tanpa risiko, dan pemilihan sekuriti yang boleh dibuat oleh setiap pelabur akan sangat menentukan prestasi setiap portfolio.
Pelaburan hartanah, pertaruhan yang paling konservatif
Ia boleh menjadi pedang bermata dua. Walaupun dalam tempoh inflasi perumahan cenderung menunjukkan prestasi yang baik, krisis hartanah menunjukkan kepada kita bahawa harga boleh turun banyak. Jika kekuatan euro kekal kukuh, upah menunjukkan variasi yang kurang daripada jangkaan dan kenaikan harga berterusan, kenaikan kadar faedah boleh menurunkan harga hartanah. Kekurangan pembeli yang tidak bersemangat akan meningkatkan stok rumah yang ada.
Di sesetengah negara seperti Jerman, penggera telah pun berbunyi disebabkan peningkatan kukuh yang dialami oleh perumahan. Kita mesti memantau data ini, jika ia adalah gelembung, dengan ekonomi yang lemah, ia boleh menjejaskan negara lain yang peningkatannya lebih sederhana, seperti Sepanyol.
Walau bagaimanapun, tidak semuanya adalah perumahan, dan terdapat hartanah lain seperti tanah, premis atau tempat letak kereta di mana anda boleh berlindung. Sekiranya mereka disewa, dan ada penurunan nilai mata wang akhirnya, pelaburan hartanah akan menjadi pilihan yang baik. Dan seperti biasa, jika anda tidak mempunyai modal yang tersedia, terdapat dana, REIT dan ETF dalam pasaran dengan pendedahan kepada pasaran ini untuk mendapat manfaat daripada pembelian yang lebih murah, atau potensi penilaian semula pada masa hadapan.
Komoditi, keselamatan dalam cara melindungi diri anda daripada inflasi
Jika harga yang paling meningkat adalah harga bahan mentah, mengapa tidak melindungi diri anda daripada inflasi dengan mereka? Kita boleh melabur melalui saham syarikat yang mengeluarkan bahan mentah, ETF yang meniru tingkah laku mereka yang mungkin menarik, atau pergi terus ke pasaran derivatif. Salah satu aset kegemaran ramai pelabur atau orang yang ingin memelihara modal adalah emas. Di luar memerangi inflasi dalam jangka panjang, terdapat hubungan langsung antara tempoh ketidakpastian dan emas.
Perkara penting dalam kes ini ialah setiap orang mesti menanggung risiko yang mereka sanggup ambil. Dan sudah tentu, anda tidak perlu meletakkan semua telur anda dalam satu bakul, ia sentiasa menarik untuk mempelbagaikan.
“Wang adalah seperti baja. Ia tidak baik melainkan ia merebak." Francis Bacon
APA YANG BERLAKU DENGAN DOLLAR, ADAKAH IA SATU PERLINDUNGAN YANG BAIK?
Pada bila-bila masa, di pasaran, ada perkara yang naik, turun atau kekal di sisi. Dalam persekitaran inflasi, adalah perkara biasa bagi mata wang kehilangan nilai, dan itulah sebabnya harga meningkat. Dolar ialah mata wang Oscar, ia boleh menjadi tempat perlindungan, tetapi sejarah memberitahu kita bahawa tidak begitu banyak, adalah lebih baik untuk mempelbagaikan sedikit. Terima kasih atas komen anda!